Digitalisaation määrittelee edelleen uudelleen tuntemamme rahoitussektorin, ja asiakkaat vaativat nopeaa siirtymistä digitaalisiin pankkipalveluihin. Vaikka perinteiset pankit ja Fintechs ovat päivittämässä järjestelmiään vastatakseen näihin asiakkaidensa vaatimuksiin, uuspankit luovat digitaalisia siltoja yhdistääkseen lukuisia yrityksiä ja käyttäjiä digitaalisiin rahoituspalveluihin, erityisesti alueilla, joita perinteinen pankkitoiminta ei kata riittävästi. Mutta sitten mieleen tulevat seuraavat kysymykset: mikä on neobank? Mitkä ovat uuspankkien ominaisuudet? Mitkä ovat uuspankkien palvelujen käytön edut ja haitat?
Pysy mukana, sillä tarjoamme vastaukset kaikkiin uuspankkeja koskeviin peruskysymyksiin.
Mikä on neobank?
Neobank on online-laji fintech laitokset, jotka tarjoavat peruspankkipalveluita uusinta teknologiaa hyödyntäen. Toisin kuin perinteiset pankit, neopankit tarjoavat pankkipalveluita tiukasti verkossa, mobiilisovellusten tai verkkopankin kautta. Vaikka heillä ei ole fyysisesti tunnistettavia oksia, heillä on varaa asiakas mahdollisuuksia avata tili saumattomasti, hallita talouttaan reaaliajassa ja tehdä verkko-ostoksia mistä tahansa.
Digitaalinen pankki vs neopankki: onko eroavaa?
Neopankkeja ei pidä sekoittaa digitaalisiin pankkeihin. Vaikka ne ovat jollain tapaa samankaltaisia, ne ovat erilaisia rahoituslaitosten muotoja. Vaikka digitaaliset pankit ovat yleensä sivuhaara perinteisistä pankeista, joilla on fyysinen konttoriverkosto ja jotka tarjoavat laajemman valikoiman pankkipalveluita, neopankit ovat tiukasti online-fintech-instituutioita, joilla ei ole fyysistä konttoriverkostoa.
Neopankeja kutsutaan joskus haastaja pankkeja, koska ne kilpailevat vakiintuneiden pankkien kanssa ja tarjoavat palveluita alueille, joita perinteinen pankkijärjestelmä ei kata riittävästi, ilman stressiä ja ilman palkkioita.
Neobanks ohjelmistoalusta
Rakenna uuspankki puolessa ajassa SDK.finance-pankkiratkaisulla
Avain neopankin ominaisuudet
- Ne ovat kustannustehokkaita
- Tarjoa räätälöityjä rahoituspalveluita tekoälyn avulla teknologia
- Sinulla ei ole fyysistä konttoriverkkoa
- Heillä on myös 24/7 rahoituspalvelujärjestelmä
Kuinka uuspankit toimivat
Uuspankkien toimintatapa on hyvin yksinkertainen, ja sama pätee myös vaatimukset piti aloittaa sellainen. Neopankit yrittävät erottua tavallisista pankeista perustasolla ja tekevät itsestään houkuttelevampia teknologiavetoisille kuluttajille (etenkin Z-sukupolvelle ja millenniaaleille), jotka ovat yhä tyytymättömämpiä perinteisten pankkien byrokratiaan.
Lähde: thestrategystory.com
Yksi uuspankkien perusasioista on fyysisen konttoriverkoston puuttuminen, ja sellaisena ne suorittavat toimintansa tiukasti verkkotilan sisällä, mikä alentaa asiakas menot. Neopankit käyttävät tekoälypohjaista tekniikkaa asiakastietojen kokoamiseen tarjotakseen käyttäjille henkilökohtaisia pankkipalveluita.
Etsitkö digitaalista lompakkoohjelmistoa?
SDK.finance tarjoaa perus- ja edistykselliset ewallet-ohjelmistot yrityksellesi.
Valtava määrä tietoa, jonka he hankkivat kuluttajilta, käytetään ymmärtämään käyttäjiään paremmin, tunnistamaan ongelmia ja kehittämään tarvittavia ratkaisuja. Koska heidän järjestelmänsä ovat myös huomattavasti tietokoneistettuja, tietojen kerääminen ja analysointi sekä asiakkaiden vuorovaikutuksen ymmärtäminen rahoitusekosysteemissä on paljon helpompaa.
Miten uuspankit tienaavat rahaa?
Kuvan lähde:mattheakis.com
Niin, miten uuspankit tienaavat rahaa? Mukaan tilastot by Tutkimus ja markkinat, globaalien uuspankkimarkkinoiden ennustetaan saavuttavan 333.4 miljardia dollaria vuoteen 2026 mennessä, ja vuotuinen kasvuvauhti on 47.1 %. Ennustettu kasvu on vaikuttavaa, koska ne ovat melko uusia, niillä ei ole tunnistettavaa fyysistä rakennetta eivätkä ne ole rakentaneet merkittävää luottamustasoa. Suuri kysymys on sitten, kuinka he pysyvät kannattavina?
Neopankit toimivat a liiketoimintamalli erilainen kuin perinteiset pankit. Suuri osa niiden voitosta muodostuu siirtokuluista, joita yritykset maksavat aina, kun asiakkaat ostavat neopankin maksukortilla. Esimerkiksi, soida, suosittu neobank alusta Yhdysvalloissa, sen käyttäjäkunta on noin 12 miljoonaa ja se myöntää rekisteröidyille käyttäjille todellisen pankkikortin. Aina kun käyttäjät tekevät ostoksen Visa-debit-kortilla, Visa veloittaa 1.5 %:n maksun. Visa puolestaan maksaa murto-osan maksuista Chime neobankille.
Toinen tärkeä asia neobank-ominaisuus He hyötyvät myös toimituskuluista aina, kun käyttäjät tekevät ostoksen käyttämällä neobank-luottokorttia. Vähän kontekstia on Nubank liiketoimintamalli. Nubank on brasilialainen uuspankki, jolla on yli 40 miljoonaa käyttäjää. Ne tarjoavat luottokorttipalveluita ja veloittavat jokaisesta käyttäjän suorittamasta tapahtumasta maksun. He hyötyvät myös käyttäjien ylinäytettyjen luottojen korkomaksusta.
Lisäksi uuspankit hyötyvät talletusten korkokuluista ja tilin avaamisesta. He hyötyvät myös pankkiautomaattimaksujen koroista.
Nyt tunnemme melko hyvin uuspankkien käsitteen, niiden ominaisuudet, toimintatavan ja tulonmuodostuksen. Katsotaanpa joitain neobank plussat ja miinukset.
Uuspankkitoiminnan edut
Pienemmät käyttökustannukset
Neopankit toimivat halvemmalla, koska niillä ei ole fyysisiä konttoriverkostoja ja henkilöstöä on vähemmän. Tyypillisesti pääomasäästöt liittyvät niiden ei-haara liiketoimintamalli ne välitetään kuluttajille halvempien hintojen muodossa ilman kuukausimaksuja.
Vaivattomat pankkimenetelmät
Neopankit ovat muuttaneet pankkitoimintaa siirtymällä vanhasta mallista, jossa käydään pankin konttorissa ja jonotetaan tuntikausia ennen asiointia, digitaalisesti räätälöityjen itsepalveluideoiden järjestelmään. Neopankeilla tarvitset vain mobiilisovelluksen, jonka avulla voit suorittaa yksinkertaisia taloustoimia missä tahansa.
Nopeus
Neopankit ylpeilevät myös menetelmänsä nopeudella palvelu renderöinti. Neopankin avulla voit avata tilin, tehdä talletuksen, siirtää rahaa ja tehdä verkko-ostoksia nopeammin kuin löytäisit perinteisen pankkikonttorin.
Teknologian käyttö
Neopankit käyttävät tekoälypohjaista teknologiaa tarjotakseen päivitettyjä palveluita käyttäjille. He käyttävät myös tekoälyllä toimivaa teknologiaa ymmärtääkseen asiakkaiden vuorovaikutusta heidän kanssaan palvelu ja siten tarjota laadukkaita palveluita, jotka on räätälöity heidän erityistarpeisiinsa.
Tehokkaampi kansainvälisille maksuille
Yksi edut uuspankki ratkaisu kansainvälisen esiintymisen kannalta maksu että he vaativat vain tilin avaamista heidän kanssaan ja sitten korttien käyttöä kansainvälisiin maksutapahtumiin. Perinteiset pankit vaativat useimmiten sinua päivittämään tiliäsi ennen kuin voit suorittaa kansainvälisiä maksutapahtumia.
Uuspankkitoiminnan haitat
Pankin peruskirjan/lisenssin puute
Useimmilta uuspankeilta puuttuu juridisia asiakirjoja, jotka oikeuttaisivat ne toimimaan pankkina. Heidän on tuettava yhteistyötä muiden pankkien kanssa tuote ja palvelut. Tämän seurauksena käyttäjien odotetaan noudattavan due diligence -velvollisuutta varmistaakseen, että neobank alusta on heidän valitsemansa yhteistyökumppani FDIC:n vakuuttaman pankin kanssa.
Fyysisten oksien puuttuminen
Tämä on yksi sen uuspankkeja rajoittavimmista tekijöistä. Tämän seurauksena he näyttävät persoonattomalta eivätkä herätä luottamusta (etenkään vanhemman sukupolven keskuudessa).
Teknologian käyttöy
Huippuluokan teknologia Rahoituspalvelujen tarjoaminen voi aiheuttaa vaikeuksia vanhemmalle sukupolvelle, joka ei ehkä ole sopusoinnussa nykytekniikan kehityksen kanssa.
Lopputulos
Neobanking syntyi vastaamaan finanssialan radikaaleihin digitaalisiin muutoksiin ja on toistaiseksi vastannut odotuksia. Nyt asiakkaat hyötyvät neopankin ominaisuudet; Heidän ei enää tarvitse käydä läpi perinteisten pankkien perusrahoitustapahtumien suorittamisen ankaruutta, kun he voivat käyttää uuden pankin palveluita ja suorittaa rahoitustapahtumansa omilla ehdoillaan.
SDK.finance tarjoaa uusien pankkien omistajille digitaalinen vähittäiskauppa pankkitoiminta ohjelmisto auttaa sinua rakentaa uuspankki ja suunnittele se vastaamaan erityisvaatimuksiasi. Tarkista se ja ota yhteyttä saadaksesi lisätietoja. .
Viesti Mikä on Neobank ja miten se ansaitsee rahaa? ilmestyi ensin SDK.finance – White-Label Digital Core Banking Software.
- "
- a
- pääsy
- Tili
- hankkia
- toiminta
- kehittynyt
- edistysaskeleet
- Kaikki
- keskuudessa
- määrä
- vuotuinen
- kaikkialla
- sovelluksen
- miellyttävä
- sovellukset
- noin
- liittyvä
- pankkiautomaatti
- saldot
- Pankki
- Pankkitoiminta
- Pankit
- koska
- tulossa
- ennen
- ovat
- hyödyttää
- Hyödyt
- Miljardi
- Bitti
- kehut
- Brasilia
- byrokraattinen
- liiketoiminta
- yritykset
- pääoma
- Kortit
- lataus
- peritään
- maksut
- halvempaa
- valinta
- asiakkaat
- Kerääminen
- Tulla
- kilpailla
- käsite
- Suorittaa
- luottamus
- kytkeä
- MIINUKSET
- Kuluttajat
- ottaa yhteyttä
- jatkuu
- ohjaus
- Ydin
- voisi
- Luominen
- pisteitä
- luottokortti
- asiakas
- Asiakkaat
- leikkaamisreuna
- tiedot
- Luottokortti
- vaatii
- Malli
- yksityiskohdat
- kehittää
- eri
- digitaalinen
- digitaalinen pankkitoiminta
- digitaalinen lompakko
- digitaalisesti
- ahkeruus
- asiakirjat
- alas
- ajanut
- ekosysteemi
- tehokas
- valtuuttamisesta
- mahdollistaa
- erityisesti
- odotukset
- odotettu
- tekijät
- tuttu
- nopeampi
- FDIC
- Ominaisuudet
- Maksut
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- rahoituspalvelut
- fintech
- Etunimi
- jälkeen
- muoto
- lomakkeet
- Perustukset
- alkaen
- sukupolvi
- Global
- Kasvu
- auttaa
- Miten
- HTTPS
- ideoita
- tunnistaa
- täytäntöönpanosta
- tärkeä
- vaikuttava
- yhä useammin
- esimerkki
- laitokset
- Tarkoituksena
- vuorovaikutus
- korko
- kansainvälisesti
- kysymykset
- IT
- Tietää
- suuri
- juridinen
- Taso
- katso
- tehdä
- Tekeminen
- markkinat
- Millennials
- miljoona
- mielessä
- Puhelinnumero
- Mobiilisovellus
- malli
- raha
- kuukausittain
- kuukausimaksu
- lisää
- eniten
- liikkuvat
- luonto
- tarpeet
- verkko
- verkot
- useat
- kampanja
- Tarjoukset
- verkossa
- verkkopankit
- online-ostot
- avata
- avaaminen
- käyttää
- toiminta
- Operations
- Muut
- omistajat
- maksettu
- kumppani
- kumppanuuteen
- maksu
- maksut
- osuus
- esittävä
- yksilöllinen
- henkilöstö
- fyysinen
- fyysisesti
- foorumi
- Kohta
- Suosittu
- ongelmia
- Voitto
- kannattava
- PROS
- toimittaa
- tarjoaa
- osto
- ostot
- laatu
- kysymys
- alue
- Hinnat
- reaaliaikainen
- kirjattu
- säännöllinen
- edellyttää
- vaatimukset
- tarvittava
- vähittäiskauppa
- tulot
- sama
- sdk
- saumattomasti
- sektori
- palvelu
- Palvelut
- siirtää
- samankaltainen
- Yksinkertainen
- So
- Tuotteemme
- Ratkaisumme
- jonkin verran
- Tila
- erityinen
- nopeus
- Alkaa
- pysyä
- stressi
- merkittävä
- SWIFT
- järjestelmä
- järjestelmät
- teknologinen
- Elektroniikka
- ehdot
- -
- siten
- Kautta
- aika
- kertaa
- perinteinen
- perinteinen pankkitoiminta
- kauppaa
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- Luottamus
- tyypillisesti
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- us
- käyttää
- Käyttäjät
- yleensä
- Visa
- Lompakko
- tavalla
- Mitä
- Mikä on
- vaikka
- KUKA
- laajempi
- sisällä
- ilman
- olisi
- Sinun
- nolla-