Auttaako tekniikka perhetoimistoja menestymään markkinoiden vastatuulesta huolimatta? (Christopher McCoy)

Ultra-net-varaisten henkilöiden ja perhetoimistojen kasvu on ollut voimakasta. Ja perhetoimistoille, joissa on rahoitusteknologiaa, jotta ne pystyvät käsittelemään entistä monimutkaisempia portfolioita, tulevaisuus on valoisa. Mutta uutiset eivät ole niin rohkaisevia niille, jotka puuttuvat
kyky säilyttää tehokkaasti perheen varallisuus nykypäivän markkinoiden epävakauden keskellä. Palveluita hidastaviin manuaalisiin prosesseihin uppoutuneena heidät estetään strategisemmalta työltä ja mahdollisuuksien menettämisestä.

Tämä riski pahenee, kun taustalla olevat sijoitukset eivät ole linjassa pitkän aikavälin tavoitteiden kanssa, mikä on erityisen valitettavaa, kun nyt on olemassa teknologiaa, jolla tällaiset esteet voidaan helposti ylittää.

Pystyy kasvamaan

Ei ole mikään salaisuus, että perhetoimistoilla on usein resursseja, ja nykyinen lahjakkuus- ja osaamispula lisää ongelmaa. Loppujen lopuksi tietojen käsittely on aikaa vievää, kuten myös elintärkeän ja oikea-aikaisen raportoinnin kokoaminen. Kun varallisuuden säilyttämistavoitteet ovat
parhaiten monimutkaisemmilla investoinneilla, tarve tehdä enemmän vähemmällä tulee yhä tärkeämmäksi prioriteetiksi. 

Tämä edellyttää investointeja uuteen teknologiaan, joka voi keventää portfolion monimutkaisuuden taakkaa. Silti monet perhetoimistot ovat pelottavia, kun kyse on yhdistettyjen salkkujen yhdistämisestä. Sijoitustietovirtojen laatu ja ajantasaisuus vaihtelevat ja tietojen hallinta vaihtelee
erilaiset näkemykset on vaikeaa, mikä tekee raportoinnista parhaimmillaankin haastavaa.

Harkitse suorien yksityisten investointien nousua. Arvostuksia on vaikea saada, ja kun ne annetaan, ne ovat vain vähän enemmän kuin arvaus. Hedge-rahasto- ja pääomasijoitusarviot saapuvat kuukauden tai vuosineljänneksen jälkeen, ja koko ajan niitä kertyy
versiot, jotka edelleen mutaiset datavesien.

On kuitenkin helppo ymmärtää, miksi perhetoimistoilla ei yleensä ole yhtä järjestelmää. Sen sijaan heillä on usein erilliset kirjanpito- ja sijoituskirjat (ABOR ja IBOR). Tämä vaatii yleensä väliraportointia, kuten perhetoimiston henkilökunta tietää
liiankin hyvin, ylimääräistä aikaa ja vaivaa eri formaattien yhteensovittamiseen.

Hyödyntääkseen nykyistä markkinadynamiikkaa perhetoimistojen on voitava kerätä tietoja saadakseen oivalluksia, jotka tukevat oikea-aikaisempaa ja tehokkaampaa päätöksentekoa ja antavat henkilöstölle mahdollisuuden saavuttaa enemmän vähemmällä.

Työstää sitä

Nouseva luokka tarkoitukseen rakennetun teknologian avulla perhetoimistot voivat nyt tehdä tällaisia ​​asioita käyttämällä sijoitustietojen luontaisia ​​ominaisuuksia. Näin tehdessään ratkaisut voivat punnita, laskea ja tunnistaa luotettavia tietopisteitä, jotta niitä voidaan poistaa
tutkimusta ja samalla parantaa henkilöstön tehokkuutta ja vähentää yleiskustannuksia. 

Ota sijoitustyypit. Voit luottaa IBM:n kaltaisten osakkeiden päivän lopun osakekurssiin vakaana. Suoran sijoituksen arvostus on kuitenkin täysin erilainen. Uudet arvostukset on otettava huomioon, samoin kuin tiedon ikä, kun taas vanhemmat tiedot
tuottaa vähemmän arvoa. Mutta määrittämällä jokaiselle ominaisuudelle paino ja yhdistämällä ne arvokkaat uudet tietopisteet voivat nousta huipulle.

Jotkut näistä ratkaisuista sisältävät myös koneoppimisen. Kehittyneiden algoritmien mukana saadaan laadukkaampaa dataa, jolle voidaan sitten määrittää luotettavuustaso. Lämpökartassa esitettynä perhetoimiston henkilökunta ja sijoittajat nro
pidempään tarvitsee käyttää aikaa tietojen kyseenalaistamiseen. Tämä puolestaan ​​tukee tehtävien automatisointia, joka tuottaa säästöjä, antaa henkilöstölle mahdollisuuden tehdä enemmän vähemmällä ja tuottaa suorituskykyä parantavaa dataa. 

Käynnistä moottorit

Uuden sukupolven datamoottorit tarjoavat perhetoimistoille uusia ominaisuuksia. Nämä voivat tallentaa tiedot kerran ja lähettää tiedot sitten automaattisesti oikeaan järjestelmään. Tämä helpottaa pääkirjan käsittelyä, mallintamista, investointien seurantaa,
analytiikka ja suorituskyky. Ja joidenkin ratkaisujen avulla, jotka tarjoavat tietojen luotettavuutta ja perheenjäsenten visuaalista näyttöä, henkilökunta voi yhdellä silmäyksellä mitata, mikä heidän huomionsa tarvitsee eniten.

Erityisen kiinnostava kehitys on ollut teknologia, jossa yhdistyvät ABOR ja IBOR. Tämä auttaa yksinkertaistamaan työnkulkuja ja tarjoamaan ajankohtaisempia ja laadukkaampia tietoja salkunhoitajille. Muita ominaisuuksia, joita perhetoimistot voivat hyödyntää, ovat kehittynyt mallinnus
yksityisiin sijoituksiin, hedge-rahastoihin ja osakkeisiin. Tahdistusmallintajat voivat myös mahdollistaa joustavan pääomakutsun/jakelun ajoituksen ja simuloinnin sekä parannetun ennustamisen. Ja monet ratkaisut tarjoavat laajat kirjastot kaikkeen tietopäivämäärästä alkaen
tarkastaa valvontaraportoinnin.

Perheen toimistotiloissa tapahtuu paljon kehitystä. Pitkään jatkuneet datahaasteet ratkaistaan ​​markkinoiden kehityksen kriittisessä vaiheessa. Teknologiasijoitukset voivat auttaa heitä helposti hallitsemaan salkun monimutkaisuutta, navigoimaan perherakenteessa ja
voittaa salkkujen yhteenliittymän pelot.

Oikealla teknologiaperustalla taitavat perhetoimistot voivat menestyksekkäästi palvella perheitä paremmin ja säilyttää vaurauden samalla kun se vahvistaa oman tulevaisuuden elinkelpoisuuttaan.