Uuden-Seelannin rahoitusalan vahtikoira, Financial Markets Authority (FMA), on tuominnut Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd:n, koska se rikkoi johdannaisten liikkeeseenlaskijan lisenssin haltijaa koskevia netto aineellisia hyödykkeitä (NTA) koskevia vaatimuksia.
Kiwi-regulaattorin vaatimien vakioehtojen mukaisesti johdannaisten liikkeeseenlaskijat NTA:n on säilytettävä vähintään miljoona dollaria tai 1 prosenttia keskimääräisistä tuloista sen mukaan, kumpi on suurempi. Lisäksi puolet tästä summasta tulisi pitää käteisenä tai muina likvideinä varoina.
Lisäksi määräykset kieltävät johdannaisten liikkeeseenlaskijoita, joilla on alle 90 prosenttia vaaditusta NTA:sta, tekemästä mitään liiketoimia asiakkaiden kanssa ilman viranomaisten hyväksyntää.
"Aineellisen hyödykkeen nettovelvoitteet lisensoitujen johdannaisten liikkeeseenlaskijoille ovat tärkeitä vaatimuksia, joiden tarkoituksena on vähentää asiakkaiden haittojen ja menetysten riskejä", sanoi James Greig, FMA:n valvontajohtaja.
Pakolliset vaatimukset
Kun kyseessä on Western Union, joka sai Uuden-Seelannin lisenssin vuonna 2015, FMA havaitsi, että rahalähetysalustan paikallinen yksikkö rikkoi NTA-vaatimuksia tiettyinä aikoina heinäkuusta 2019 kesäkuuhun 2021. Yhtiö kuitenkin säilytti mahdollisuuden täydentää vaaditut NTA-tasot ja tarjosi palvelut asiakkaille ilman ongelmia altistamatta heitä riskeille.
FMA selvensi, että johdannaisten liikkeeseenlaskijoiden tulee säilyttää NTA-vaatimukset, eikä riitä, että vain todistetaan pystyvänsä täyttämään vaatimukset.
”Western Unionin rikkomukset jättivät avoimeksi mahdollisuuden asiakkaiden vahingoittumiseen, ja sen jatkuva tekeminen lisävastuita synnyttäviin transaktioihin lisäsi haittojen mahdollisuutta. Olimme huolissamme Western Unionin rikkomisen aikana tapahtuneiden tapahtumien huomattavasta määrästä ja arvosta sekä rikkomuksen kestosta, mikä teki tästä olennaisen rikkomuksen", Greig lisäsi.
Lisäksi FMA myönsi, että rikkomukset tulivat sen tiedoksi sen jälkeen, kun Western Union ilmoitti itse, mutta ei tunnistanut lisenssivelvoitteitaan. Lisäksi yhtiö on oikaissut puutteet ja varmistanut tällaisten rikkomusten estämisen tulevaisuudessa.
Uuden-Seelannin rahoitusalan vahtikoira, Financial Markets Authority (FMA), on tuominnut Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd:n, koska se rikkoi johdannaisten liikkeeseenlaskijan lisenssin haltijaa koskevia netto aineellisia hyödykkeitä (NTA) koskevia vaatimuksia.
Kiwi-regulaattorin vaatimien vakioehtojen mukaisesti johdannaisten liikkeeseenlaskijat NTA:n on säilytettävä vähintään miljoona dollaria tai 1 prosenttia keskimääräisistä tuloista sen mukaan, kumpi on suurempi. Lisäksi puolet tästä summasta tulisi pitää käteisenä tai muina likvideinä varoina.
Lisäksi määräykset kieltävät johdannaisten liikkeeseenlaskijoita, joilla on alle 90 prosenttia vaaditusta NTA:sta, tekemästä mitään liiketoimia asiakkaiden kanssa ilman viranomaisten hyväksyntää.
"Aineellisen hyödykkeen nettovelvoitteet lisensoitujen johdannaisten liikkeeseenlaskijoille ovat tärkeitä vaatimuksia, joiden tarkoituksena on vähentää asiakkaiden haittojen ja menetysten riskejä", sanoi James Greig, FMA:n valvontajohtaja.
Pakolliset vaatimukset
Kun kyseessä on Western Union, joka sai Uuden-Seelannin lisenssin vuonna 2015, FMA havaitsi, että rahalähetysalustan paikallinen yksikkö rikkoi NTA-vaatimuksia tiettyinä aikoina heinäkuusta 2019 kesäkuuhun 2021. Yhtiö kuitenkin säilytti mahdollisuuden täydentää vaaditut NTA-tasot ja tarjosi palvelut asiakkaille ilman ongelmia altistamatta heitä riskeille.
FMA selvensi, että johdannaisten liikkeeseenlaskijoiden tulee säilyttää NTA-vaatimukset, eikä riitä, että vain todistetaan pystyvänsä täyttämään vaatimukset.
”Western Unionin rikkomukset jättivät avoimeksi mahdollisuuden asiakkaiden vahingoittumiseen, ja sen jatkuva tekeminen lisävastuita synnyttäviin transaktioihin lisäsi haittojen mahdollisuutta. Olimme huolissamme Western Unionin rikkomisen aikana tapahtuneiden tapahtumien huomattavasta määrästä ja arvosta sekä rikkomuksen kestosta, mikä teki tästä olennaisen rikkomuksen", Greig lisäsi.
Lisäksi FMA myönsi, että rikkomukset tulivat sen tiedoksi sen jälkeen, kun Western Union ilmoitti itse, mutta ei tunnistanut lisenssivelvoitteitaan. Lisäksi yhtiö on oikaissut puutteet ja varmistanut tällaisten rikkomusten estämisen tulevaisuudessa.
- Bitcoin
- blockchain
- lohkoketjun noudattaminen
- blockchain-konferenssi
- coinbase
- coingenius
- Yhteisymmärrys
- salauskonferenssi
- kryptointi
- kryptovaluutta
- hajautettu
- defi
- Digitaaliset varat
- ethereum
- Valtiovarainministeriö
- koneoppiminen
- ei korvattava tunnus
- Platon
- plato ai
- Platonin tietotieto
- Platoblockchain
- PlatonData
- platopeliä
- Monikulmio
- todiste panoksesta
- Vähittäiskauppa FX
- W3
- zephyrnet
