Hajautettu rahoitus (DeFi) viittaa verkkosivustoihin, jotka tarjoavat "hajautettuja" rahoitusvälineitä ja -palveluita, kuten sijoittamista, lainaamista, lainaamista, kauppaa, tokenoituja kiinteistöjä ja vakuutuksia.
Keskitetyssä rahoituksessa pankki tai rahoituslaitos istuu yleensä keskellä hoitamaan rahoja; hajautetun rahoituksen avulla se tehdään peer-to-peer-verkossa käyttämällä blockchain-tekniikkaa.
DeFi on yksi lohkoketjuteollisuuden suurimmista trendeistä, sillä monet uskovat sen ohittavan perinteisen rahoituksen. Tässä artikkelissa toimittajamme ovat tutkineet Suosituimmat DeFi-alustat ottaaksesi kaiken irti tästä uudesta rahoitusmaailmasta.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Meidän toimittajamme käyttää kriteerejä, joiden avulla voimme mitata DeFi-sivustojen "luottamustekijää", kuten julkaisuvuosi, yhteisön seuraaminen ja kokonaisarvo lukittu (TVL) pöytäkirjoissa. Vaikka DeFi on nuori toimiala, etsimme alustoja, jotka ovat kestäneet ajan kokeen, joilla on suuri käyttäjäkunta ja paljon arvoa.
Useimmat DeFi-luokitukset käsittelevät yksinomaan TVL:ää, mikä on harhaanjohtavaa. DeFi-teollisuudessa on yli 100 miljardia dollaria lukittuna sovelluksiin: ajattele tätä kuin perinteisiin sijoitusrahastoihin tai CD-levyihin "lukittua" rahaa. TVL:llä on merkitystä, sillä se edustaa DeFi-alustan käytettävissä olevien varojen määrää, kuten pankin laina- ja lainanottokykyä.
Monet DeFi-projektit houkuttelevat kuitenkin nopeasti paljon pääomaa ja syttyvät nopeasti, kun käyttäjät poistuvat palvelusta. TVL on siis vain yksi osa kuvaa. Etsimme myös pitkäikäisyyttä ja pitkän aikavälin kykyä ylläpitää vahvaa käyttäjäyhteisöä – samalla tavalla katsoisimme pankin historiaa ja asiakkaiden onnellisuutta, ei vain sen kokoa.
| Nimi | Platformin käynnistysvuosi | Blockchain | Palvelut | Arvo ($) lukittu DApp: iin | Yhteisön seuraaja (Twitter-seuraajien mittaama) | Pisteet |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Valmistaja | 2018 | Ethereum | Lainanotto ja lainananto / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| CurveFinance | 2020 | Ethereum | Lainanotto ja lainananto / hajautettu vaihto | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| aave | 2017 | Ethereum | Lainanotto ja lainananto | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Yhdiste | 2018 | Ethereum | Lainanotto ja lainananto / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Tunnuslähetys / lainaus | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi-tunnus | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Kupera rahoitus | 2019 | Ethereum | Varat | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| vuodenrahoitus | 2020 | Ethereum | Lainanotto ja lainananto / tuottava maatalous | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXit | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Likviditeetti | 2020 | Ethereum | luotonanto | $2,430,000,000 | 22,000 |
Lähteet: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, projektisivustot
Valmistaja
CurveFinance
aave
Aave, joka tunnettiin aiemmin nimellä ETHLend, on Ethereum-käyttöinen, hajautettu vertaismarkkinapaikka digitaalisen omaisuuden lainaamiseen ja lainaamiseen. Vertaislainaalustan avulla lainanottajat ja lainanantajat voivat sopia lainaehdoista, jotka sitten toteutetaan älykkäillä sopimuksilla.
Yhdiste
Compound Finance on Ethereum-pohjainen avoimen lähdekoodin rahamarkkinaprotokolla, jonka avulla käyttäjät voivat lainata tai lainata vakuuksia vastaan. Kuka tahansa voi osallistua Compoundin likviditeettipooliin ja alkaa ansaita korkoa digitaalisten omaisuuserien omistuksistaan. Korot mukautuvat alustan kysynnän ja tarjonnan mukaan. Compound tukee muun muassa DAI:ta, ETH:ta ja USDC:tä.
Uniswap
Uniswap on Ethereum-verkon hajautettu pörssi, jonka avulla käyttäjät voivat käydä kauppaa ERC20-tokeneilla itsenäisesti ja nopeasti. Se tekee sen algoritmilla, joka sovittaa kaupat tarjonnan ja kysynnän perusteella likviditeettipoolissa poistaen välittäjät ja välittäjät.
WBTC
Yksi WBTC on ERC20-tunnus, jonka arvo on yhtä suuri kuin yksi bitcoin. WBTC mahdollistaa BTC:n olemassaolon Ethereum-verkossa, mikä tarjoaa paljon enemmän likviditeettiä DeFi-ekosysteemille. Sen avulla käyttäjät voivat myös panostaa BTC:hen korkoa tuottaviin protokolliin.
Kupera rahoitus
Convex finance on DeFi-protokolla, joka on rakennettu Curve-rahoituksen päälle. Convex-protokolla maksimoi tuoton virtaviivaistamalla Curve Boosting -kokemusta. Curve LP (likviditeettipooli) -palveluntarjoajat voivat vaatia tehostettua CRV:tä (Curve DAO Token) ja ansaita kaupankäyntipalkkioita lukitsematta itse CRV:tä. Käyttäjät saavat cvxCRV-nimisen tunnuksen, kun he tallettavat tietyn määrän CRV-tokeneita Convexiin. Lisäksi käyttäjät voivat panostaa cvxCRV-tokeneita ja saada CVX-tokeneita panospalkkioina yhdessä osan CRV-palkkioista Curvesta Convexiin.
vuodenrahoitus
Yearn.Finance Protocol on aggregaattori, jonka tavoitteena on maksimoida tuottoa tuottavien viljelyalustojen avulla, jotka hyödyntävät vakaita kolikoita. Se tekee tämän vaihtamalla automaattisesti lainausalustojen välillä, kun toinen tulee kannattavammaksi kuin toinen. Se ei kuitenkaan muuta todellista alun perin talletettua merkkiä.
Sushiwap
Sushiswap on Uniswapin koodiin perustuva automatisoitu markkinatakaaja (AMM). Tämä tarkoittaa, että käyttäjät voivat käydä kauppaa digitaalisella omaisuudella ilman, että keskusviranomainen hallitsee kauppoja. Sen sijaan kaupat käsitellään älykkäillä sopimuksilla, kun taas matemaattiset kaavat asettavat hinnat automaattisesti. Käyttäjät voivat lainata, vaihtaa digitaalista omaisuutta ja ansaita palkintoja.
Likviditeetti
Liquity on koroton hajautettu lainausprotokolla ja stablecoin, joka toimii Ethereum-lohkoketjussa. Liquity käyttää ETH:ta (Ether) vakuudeksi LUSD:n (USD:iin sidotun vakaan kolikon) lainaamiseen. Lainanottajat lukitsevat ETH:n älykkääseen sopimukseen luodakseen "tarjouksen", vakuusvelkaposition (CDP), jossa käyttäjät ovat vuorovaikutuksessa lainojensa kanssa. Velan arvoa voidaan muuttaa joko maksamalla velkaa tai lisäämällä vakuuksia. Kun vakuus on alle 110 %, Trove puretaan.
DeFin käytön aloittaminen
DeFin käytön aloittamiseen on useita tapoja:
- Ansaintatuotto: Yksi tapa ansaita "korkoa" kryptovaroistasi on tallettaa ne DeFi-alustoille, kuten aave or Yhdiste joka maksaa sinulle vuotuisen prosenttituoton. (Katso nykyinen luettelomme Parhaat DeFi-hinnat.)
- Likviditeetin louhinta: Tämä antaa käyttäjille mahdollisuuden ansaita tuottoa tarjoamalla likviditeettiä (pääomaa) DEX:n (hajautetun pörssin) likviditeettipooliin. Käyttäjille voidaan myös maksaa palkintoja DEX:n sisäisessä tunnuksessa, jonka arvo voi nousta, vähän kuin "osakkeen" omistaminen yrityksessä. (Katso luettelomme Top Dex -kokoajat.)
- Kaupankäynti DEX:illä: Hajautettujen pörssien avulla ihmiset voivat käydä kauppaa suoraan keskenään, toisin kuin keskitetyt pörssit. Tämä tarkoittaa, että voit usein käydä kauppaa pienempiä kolikoita DEXeissä, joita et löydä keskitetyistä pörsseistä.
WDeFi-projektien raivokkaan kasvun seuraaminen on ollut hämmästyttävää. Uusia hajautettuja rahoituspalveluita lisätään joka viikko, joten se on yksi jännittävimmistä katsottavista alueista.
Haluatko saada enemmän tietoa DeFistä? Tilaa Bitcoin Market Journal tänään!
Viesti 10 parasta DeFi-alustaa vuonna 2021 ilmestyi ensin Bitcoin Market Journal.