Yhdysvaltain valtiovarainministeriön toimisto julkaisi 18. joulukuuta joukon ehdotuksia digitaalisen omaisuuden rajatylittävistä siirroista.
Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahoitusrikosten valvontaverkosto (FinCEN) julkaistu ehdotus, jolla pyritään poistamaan aukot digitaalisten omaisuuserien liikkumisessa. Tiedotteessa FinCEN pyysi myös yleisöä. Matkasääntöön kutsuttu toimenpide vaikuttaa rajat ylittäviin siirtoihin.
Tunne itsesi
Ehdotuksen suurin painopiste on muutos yksityisomistuksessa oleviin digitaalisiin lompakkoihin. Virtuaalipalvelujen tarjoajien on nyt vaadittava KYC-tietoja yksityishenkilöiltä aina, kun VASP lähettää rahaa a lompakko. Ilmeisesti tämä pätee jopa salauksen lähettämiseen VASP: lta omaan lompakkoon. Tämä näyttää soveltavan yli 10,000 dollarin määrien liikkeitä. VASP: n on ilmoitettava tapahtumasta.
Vaihdossa on kuitenkin oltava tällaisia tietoja, jos siirretty summa on yli 3,000 dollaria. Siten yksityisen puolueen päästä KYC-toimenpiteet ovat samat.
Ehdotettujen muutosten on tarkoitus tuoda tämä digitaalisen omaisuuden maailman näkökulma lähemmäs fiat-pankkitoimintaa. Matkasääntö on pitkäaikainen asetus rajat ylittäville siirroille.
Hallitus sisällyttää keskuspankin digitaaliset valuutat (CBDC) tähän asetukseen. FinCEN kutsuu CBDC: tä eri nimellä: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Ei valtiovarainministeriön idea
Yksityisyyden rakastajat valittavat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ehdotettua asetusta, mutta muutoksen sysäys on selvä. Muutokset tuovat amerikkalaisen digitaalisen omaisuuden ympäristön lähemmäs fiat-pankkitoimintaa. Lisäksi ne täyttävät myös Financial Action Task Force FATF: n suositukset vuodesta 2019 lähtien. Itse asiassa Yhdysvallat on FATF: n mukaan hieman myöhässä - tämän olisi pitänyt tapahtua kesän aikana.
Mutta FinCENillä on idea
FinCENin ehdotus tulee a ehdotus vähentää ilmoittamatta jättämisen raja $ 3,000: sta $ 250: een. Tämä vaikuttaisi sekä fiat- että krypto-rajat ylittäviin liiketoimiin. FinCEN väittää, että muutos auttaa sekä lainvalvontaviranomaisia että kansallisia turvallisuus kiinnostuksen kohteet. Yleisön kommentit hyväksyttiin marraskuun puoliväliin mennessä.
Fiatin pimeä puoli
Toimenpiteet tapahtuvat, kun vuotaneiden FinCEN-tiedostojen vaikutukset aaltoilevat markkinoiden läpi. BeInCrypto raportoitu 13. lokakuuta, että asiakirjoista käy ilmi, että pankit pesivät vähintään 2 biljoonaa dollaria fiatissa vuosina 1999-2017. Asiakirjojen mukaan vähintään 1.3 biljoonaa dollaria tästä kulki Deutsche Bankin kautta.