Bancor Protocol hyödyntää älykkäitä sopimuksia rakentaakseen hajautetun, yhteentoimivan ja erittäin nestemäisen tokeninvaihtoprotokollan.
Siitä tuli suosittu hajautettu rahoitus (DeFi) tilaa pian sen jälkeen, kun on otettu käyttöön älykkäitä kuponkeja, jotka helpottavat välitöntä vaihtoa ERC-20-tokenien välillä markkinoilla niiden määrästä riippumatta. Tällainen kehitys on avannut käyttäjille paljon muita mahdollisuuksia joutumatta ottamaan kolmansien osapuolien rahoituspalvelujen tarjoajia mukaan skenaarioon.
Tausta
Team
Ryhmä koostuu viidestä Bancor-säätiön jäsenestä, jonka kotipaikka on Zug, Sveitsi.
Säätiön neuvoston puheenjohtaja Bernard Lietaer on taloustieteilijä ja rakennusinsinööri, joka uskoo, että nykyinen rahajärjestelmä on vanhentunut ja että se voidaan suunnitella uudelleen.
Muita jäseniä ovat Eyal Hertzog, videonjakoyhtiön Metacafe perustaja, Guy Benartzi, peliyhtiön Mytopia perustaja, Guido Schmitz-Krummacher, johtokunnan jäsen Tezosja Tim Draper, kuuluisa riskipääomayritys Tim Draper.
Ongelma
Salaustilojen määrä on jatkuvasti noussut tänään. Kun kaikki tarjoavat erilaisia käyttötapoja, käyttäjät todennäköisesti haluavat mahdollisuuden vaihtaa ne aina kun tarvitset.
Ongelmana on kuitenkin, että kaikkia kryptovaluuttoja ei voida vaihtaa välittömästi. Tähän Bancor-protokolla tulee.
Mikä on Bancor-protokolla?
Bancor Protocol on ketjun likviditeettiprotokolla, joka voidaan toteuttaa missä tahansa lohkoketjussa, joka tukee älykkäitä sopimuksia. Bancor toimii sekä Ethereum- että EOS-ketjuissa, mutta protokollaa voidaan helposti käyttää muissa lohkoketjuissa, koska ne on suunniteltu yhteentoimiviksi.
Yksinkertaisesti sanottuna, järjestelmä mahdollistaa virtuaalisten valuuttatunnusten helpomman muuntamisen toisistaan ilman, että tarvitsee käydä keskitettyjä salauksenvaihtopisteitä. Kun katsot pörssejä tänään, kaikkia pienimuotoisia valuuttoja ei voida helposti vaihtaa muihin näkyvämpiin kryptovaluutoihin, kuten Bitcoin tai Ethereum.
Juuri tämä on ongelma, johon Bancor-protokolla puuttuu.
Bancor käyttää vaihtoa älykkäillä sopimuksilla varustetun AMM (automated market maker) -järjestelmän avulla. Ei ole tarvetta löytää toista osapuolta, jolla käydään kauppaa omaisuuden kanssa, mikä mahdollistaa välittömät vaihdot aina kun käyttäjä haluaa. Siihen ei myöskään tarvita välittäjien tai vaihtooperaattoreiden osallistumista muuntamisten toteuttamiseen.
Älykkäät rahakkeet
Bancor esitteli myös ”älykkäät rahakkeet” protokollan likviditeetin saavuttamiseksi. Älykkäät tunnukset ovat ERC-20-tunnuksia, jotka pyrkivät tarjoamaan jatkuvaa likviditeettiä verkolle pitäen jatkuvasti merkkihintojaan ajan tasalla.
Älykkäät merkit on suunniteltu helpottamaan heti minkä tahansa digitaalisen omaisuuden osto- ja myyntitilauksia. Ja helpottamalla muunnoksia älykkäät rahakkeet ovat nopeampia, koska niiden ei tarvitse olla pörssilistalla likviditeetin saavuttamiseksi.
Koska älykkäät sopimukset helpottavat jokaista transaktiota, käyttäjien ei tarvitse huolehtia siitä, että heidän on talletettava omaisuutensa pörsseissä.
Älykkäät merkit toimivat älykkäiden sopimusten kautta, joissa on vähintään yhden muun ERC-20-tunnuksen tai muun älykkään tunnuksen varaus. Älykkäät rahakkeet lyödään aina, kun se ostetaan, ja poltetaan, kun se puretaan. Kuka tahansa käyttäjä voi helposti ostaa älykkäitä rahakkeita varamerkkinsä kanssa tai selvitellä sen saadakseen varaustunnuksen takaisin nykyiseen hintaan.
Vakiosuhde
Bancor esitteli CRR (Constant Reserve Ratio) uuden menetelmänä hintojen löytämiselle. Älykkäiden merkkien luojat saavat tehtäväksi määrittää oikea CRR kullekin varaustunnukselle. Tämä kaava varmistaa, että varantokeemitaseen ja älykkään tokenin markkinakaton välillä on tasainen suhde.
Älykkäiden tokenien edut
- Jatkuva likviditeetti - Älykkäät sopimukset helpottavat älykkäiden kuponkien ostamista ja selvitystilaa, mikä tekee niistä likvidejä kaupankäynnistä riippumatta.
- Maksuton lisämaksu - Älykkäät rahastot veloittavat vain kaasumaksuja, mutta se ei veloita kauppiailta muita lisämaksuja.
- leviämisen - Älykkäät rahakkeet laskevat kolikoiden hinnat algoritmisesti. Se auttaa, että merkki on aina nestemäinen, mikä tarkoittaa, että se ei vaikuta paljoa merkinnän määrittämiseen. Sama arvo annetaan älykkäiden kuponkien ostamiselle ja likvidaatiolle.
- Ennakoitavissa oleva hinnan liukuminen - Älykkäät rahakkeet on suunniteltu tukemaan ennakkolaskelmia hinnan liukumisesta ennen tapahtuman toteuttamista.
Käytä älykkäiden tokenien tapauksia
- Crowdfunding - Koska älykkäät rahakkeet ovat nestemäisiä ja hinnoiteltuja todellisen markkina-arvonsa perusteella, on kaikkien mukavampaa käyttää niitä joukkorahoituksen tavoitteisiin.
- Token vaihtaja - Kuka tahansa voi käyttää älykkäitä rahakkeita, jotka pitävät varamerkkejä, vaihtamaan minkä tahansa ERC-20-tunnuksen välillä, jota se pitää varannoissaan.
- Hajautettu merkki kori - Kuka tahansa voi tehdä hajautetun tokenikorin pitämällä vain salkku varastotunnuksia älykkäisillä tokeneilla. Ja koska älykkäitä rahakkeita käytetään älykkäillä sopimuksilla, rahoituksen välittäjää ei tarvitse löytää vain omaisuuskorien rakentamiseksi.
Bancor-protokollan ekosysteemi
Älykkäiden tokenien lisäksi Bancor Network, joka on sen ekosysteemi, on vastuussa protokollan ominaisuuksien ylläpidosta. Bancor-protokollassa on paljon osallistujia. Nämä ovat osallistumismuotoja, jotka ovat osa Bancor-verkkoa:
- käyttäjät - Nämä ovat verkon osallistujia, joilla on oikeus vastaanottaa, siirtää, ostaa ja likvideä älykkäitä rahakkeita.
- Älykkäiden kuvakkeiden luojat - Nämä ovat entiteettejä, jotka voivat antaa älykkäitä kuponkeja, joita verkko käyttää kauppojen ja tokeninvaihtojen helpottamiseen, ja luoda tokenikorit.
- Tokenisaattorit - Nämä ovat yksiköitä, jotka antavat ERC-20-tunnuksia, jotka edustavat omaisuutta, jonka he haluavat digitalisoida. Älykkäät rahastot käyttävät sitten tokenoitavia varoja varauksina.
- Arbitraattorien - Nämä ovat käyttäjiä arbitraasikauppaan, joka pitää hintojen välillä salauspörsseissä.
Bancorin automaattinen hinnoittelu
Yksi Bancorin protokollan pääominaisuuksista on automatisoitu hinnoittelu. Älykkäiden rahakkeiden takana olevien älykkäiden sopimusten avulla AMM: t on otettu käyttöön verkossa. Nämä markkinamarkkinat ostavat tai vaihtavat älykkäitä rahakkeita käyttäjien kanssa vastineeksi muille rahakkeille.
Bancor määrittelee rahakkeiden hinnan 'Bancor Formula': n perusteella. Tämä pitää yllä älykkäiden tokenien tarjonnan ja kysynnän tasapainon ja pitää tokenin arvon ja liitinkappaleiden välisen suhteen tasapainossa.
Älykkäiden tunnuskuvien luojat ovat vastuussa oikean määrän suhteen asettamisesta älykkäisten tunnusten ja liitinkappaleiden välille. Tämä viittaa 'liittimen painoon', ja sitä voidaan muuttaa joka kerta, kun älykkäiden merkkien luojat pitävät tarpeellisena säätää tietyn tunnuksen likviditeettiä. Välimiehet pitävät hintojen välisen eron salauspörsseissä, kun ne eivät enää ole samanlaisia kuin kuinka tokenit hinnoitellaan salauspörsseissä.
Bancor-verkkotunnus (BNT)
Bancor Network Token (BNT) on Bancorin alkuperäinen tunnus. Jokaisella BNT: llä on yksi varaus ETH: ssä, ja älykkäät rahastot voivat käyttää sitä yhteyden muodostamiseen BNT-verkkoon. Jokainen verkkoon luotu älykäs tunnus pitää myös BNT: tä yhtenä sen valuuttavarannosta.
Käyttäjät voivat saada BNT: n vaihtamalla minkä tahansa verkon sisällä olevan tokenin sitä varten tai ostamalla sen BTC: n tai ETH: n kanssa.
Yhteenveto
Bancorin innovaatio teki merkkimuunnoksen helpommaksi kaikille siellä oleville salauksen käyttäjille. Sen avulla heidän ei tarvitse löytää ketään muuta osapuolta, jolla on omaisuus, jonka kanssa he haluavat käydä kauppaa. Se osoitti myös, kuinka tehokkaat älykkäät sopimukset helpottavat verkon toimintaa ilman, että tarvitset ulkopuolisia tarjoajia.
Elokuusta lähtien projekti pysyy 20 parhaan DeFi-protokollan kokonaisarvossa lukittuna (TVL) ja pysyy yhtenä avaruuden kukoistavista alustoista.
Lähde: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/