Kirjailija: Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF), hallitustenvälinen rahanpesun vastainen valvontaelin, joka julkaistiin viime 28. lokakuuta 2021, tarkistaa ja päivittää virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajille (VASP) tarkoitettua virtuaaliomaisuuden ohjeistustaan, joka julkaistiin ensimmäisen kerran vuonna 2019.
Palautteen ja arvioiden mukaisesti siitä, miten FATF soveltaisi VASP-standardejaan hajautettuun rahoitukseen (DeFi), toimielin jatkoi ohjeistuksen viimeistelyä lokakuuhun asti kestäneessä täysistunnossaan. Ohjeiden päivitetty versio sisältää selvennyksiä FATF:n ehdotukseen soveltaa matkustussääntöstandardeja vähemmän helposti luokiteltaviin yksiköihin DeFi-sektorilla.
Uuden ohjeistuksen mukaan vaikka DeFin suunnittelu sallisikin tapahtumat tapahtua ilman välittäjiä, kehittäjät, operaattorit tai kuka tahansa DApp:n takana oleva tiimi olisi silti vastuussa rahanpesun torjuntatarkastuksista.
"Vaikuttaa melko yleiseltä, että DeFi-järjestelyt kutsuvat itseään hajautetuiksi, kun niihin todella sisältyy määräysvaltaa tai riittävästi vaikutusvaltaa omaava henkilö, ja lainkäyttöalueiden tulisi soveltaa VASP-määritelmää ilman itsekuvausta", ohjeessa varoitettiin sanaa käyttävistä yhteisöistä. "hajautettu" huolimatta jonkun luonnollisen tai oikeushenkilön läsnäolosta, joka voitaisiin saattaa vastuuseen.
DeFin ohella tarkistettu ohje muistuttaa myös vakaita kolikoita ja vertaiskauppaa tukevaa palvelua tarjoavia kryptoyrityksiä pitämään silmällä käyttäjiensä henkilöllisyyttä ja varoja osana tavoitettaan estää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen leviäminen. (Lue lisää: FATF, kryptovaluutat ja Filippiinit)
"Odotamme, että maat ottavat tämän käyttöön mahdollisimman pian", FATF:n puheenjohtaja Marcus Pleyer sanoi haastattelussa viime viikolla.
Ennen mainittuja tarkistuksia ensimmäisen kerran annetulla ohjeella pyrittiin standardoimaan virtuaalisen omaisuuden sektoria koskevaa sääntelyä, kuten ns. "matkasääntöä", joka vaatii VASP- tai krypto- ja rahansiirtoja keräämään ja välittämään lähettäjän ja saajan henkilökohtaisia tietoja. tiedot kauppaan osallistuvista osapuolista.
Ensimmäisen luonnoksen julkaisemisen jälkeen jotkut lainkäyttöalueet aloittivat standardien täytäntöönpanon, kun taas elin on jatkanut ohjeiden muuttamista. Toimielin otti myös palautetta ja huolenaiheita erityisesti DeFistä joiltakin lainkäyttöalueilta, jotka etenivät ehdotettujen standardien käyttöönottoprosessia.
Samaan aikaan FATF toisti, että vaikka selvennyksiä tehtiin, on silti tärkeää huomata, että määritelmiä on edelleen tarkoitus tulkita laajasti ja käyttää tietyn lainkäyttöalueen vaatimusten mukaisesti laittoman rahoitustoiminnan torjumiseksi. (Lue lisää: Mikä on FATF:n kryptovaluuttoja koskeva matkasääntö?)
"Maiden ei pitäisi soveltaa määritelmäään, joka perustuu nimikkeistöön tai terminologiaan, jonka yhteisö omaksuu kuvaamaan itseään tai toiminnassaan käyttämää teknologiaa", ohjeessa todetaan, koska siinä tunnustetaan ymmärrys siitä, että teknologian tehtävä on asetettava edelle, onko se täysin noudattaa määritelmän kirjainta.
"FATF-standardien velvoitteet johtuvat taustalla olevista rahoituspalveluista, joita tarjotaan ottamatta huomioon kokonaisuuden toimintamallia, teknisiä työkaluja, reskontrasuunnittelua tai muita toimintaominaisuuksia", ohjeessa selitettiin edelleen.
Viime syyskuussa 2020 FATF julkaisi raportin, jossa on koottu lukuja "punaisen lipun" ilmaisimet että virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajien (VASP) tulee ottaa huomioon mahdollisen rahanpesun (ML) ja terrorismin rahoitustoiminnan tunnistamisessa ja raportoinnissa.
Lähde: Lohko
Tämä artikkeli on julkaistu BitPinas-sivustossa: Mikä on FATF:n opas DeFistä