DeFi ohjaa digitaalisen omaisuuden markkinat alueeseen, josta monet ajattelivat, ettei se koskaan löydä kotia: institutionaalinen sijoittaminen - ilman instituutioita.
Tuottoviljely on nousemassa yhdeksi suosituimmista tavoista, joilla sijoittajat voivat ansaita sijoitustuloja digitaalisiin omaisuusinvestointeihinsa. Mutta miten satoviljely toimii, ja voitko todella ansaita rahaa sen avulla?
Mikä on satoviljely?
Sato viljely antaa ihmisille mahdollisuuden ansaita korkoa - kiinteää tai vaihtuvaa - sijoittamalla varoja DeFi (decentralized finance) -protokollaan. Se on erilainen kuin digitaalisen omaisuuden ostaminen tai myyminen. Tuottoviljelyllä sijoittaja lainaa digitaalisen omaisuutensa alustan avulla ja ansaitsee tuoton, joka viime kädessä syntyy lainanottajilta, jotka maksavat palkkion omaisuudesta.
Esimerkiksi tuotonviljelijä voi lainata ETH: tä Compoundille ja ansaita tuoton sen perusteella, kuinka paljon Compound veloittaa lainanottajilta ETH-lainoja.
Alataksesi kaivaa satoviljelyn kentillä, sinun on maksettava pelaamisesta. Jos heität vain muutama sata dollaria, palkkiot todennäköisesti peittävät kaikki tulosi. Suuremmilla investoinneilla tuottoprosentti voi kuitenkin muutakin kuin kattaa palkkiot, mikä antaa sinulle mahdollisuuden saavuttaa tasaiset voitot.
Kuinka tuottoviljely toimii: Maksuvalmiuspoolit
Kaikki luotonanto-ohjelmat riippuvat lainattavan omaisuuden likviditeetistä. Jos pankilla ei ole rahaa, se ei voi tarjota lainoja. Samoin DeFi-soitin, kuten Compound Finance, tarvitsee digitaalisia resursseja lainata muille. Tällöin tuotot tulevat viljelijöille. He lainaa digitaalisia omaisuuseriä DeFi-palveluntarjoajalle, mikä asettaa ne likviditeettipooliin. Compound Finance -järjestelmän järjestelmässä tämä tehdään älykkäillä sopimuksilla Ethereum-lohkoketjussa. Älykkäät sopimukset yhdistävät lainanantajat ja lainanottajat ja laskevat, kuinka paljon korkoa lainanottaja maksaa.
Viljelyn tuoton ongelmat ratkaistaan
Digitaalisen omaisuuden kaikista eduista huolimatta on olemassa muutama itsepäinen haaste. Kaksi näistä, digitaalinen omaisuus, joka menettää arvonsa varastoinnin aikana, ja lainausmahdollisuuksien puute, voidaan korjata satoviljelyllä.
Tuottoviljely voi estää digitaalisen omaisuuden menettämästä arvoa
Jos olet kuin monet digitaalisen omaisuuden omistajat, he istuvat lompakossa, pysähtyneinä ja tuottamattomina.
Tuottoviljelyn avulla digitaaliset omaisuutesi voivat ansaita tuottoprosentin, kun et käytä niitä. Tässä mielessä satoviljely on paljon kuin rahan sijoittaminen säästötilille. Mutta sen sijaan, että ansaitsisit niukan 0.1% koron, sinulla on mahdollisuus rakentaa 50 tai 100 kertaa enemmän.
Tuottoviljely tarjoaa lisää lainanotto- ja lainausvaihtoehtoja
Digitaalisella omaisuudella on valta auttaa rahoittamaan huippuluokan, elämää muuttavia ideoita, mutta usein ihmisillä ei ole pääsyä digitaaliseen pääomaan, jota he tarvitsevat ideoiden toteuttamiseksi. Pöydän toisella puolella on ihmisiä, joilla on runsaasti digitaalista omaisuutta, ei välttämättä siksi, että he hodelevat, mutta koska heillä ei ole pääsyä käteviin sijoitusvälineisiin. Tuottoviljely yhdistää digitaalisen omaisuuden tarvitsevat henkilöt niihin, joilla niitä on.
Kuinka tuotonviljely toimii yhdistetyssä rahoituksessa
Yhdistelmärahoitus on tällä hetkellä yksi johtavista protokollista DeFi-tilassa. Hajautettu luotonhakemus tarjoaa suoraviivan prosessin uusille viljelijöille.
Yhdistä lompakkosi
Jos sinulla on lompakko, kuten Ledger, Metamask tai Coinbase Wallet, voit linkittää sen Compound Finance -sovellukseen. Yhdistämisprosessin aikana annat Compound Financelle pääsyn lompakon digitaalisiin varoihin.
Tarkista palautusnopeudet
Kun olet Compound Finance -sovelluksessa, voit tutustua tuottoprosentteihin ja lainanottokustannuksiin. Lainauskustannukset ovat tietysti korkeammat kuin tuottoaste, mikä antaa Compoundille samanlaisen roolin kuin markkinatakaaja osakemarkkinoilla. Hinnat vaihtelevat kysynnän ja muiden markkinaolosuhteiden perusteella, joten yhden päivän näkymä voi olla huomattavasti erilainen myöhemmin.
luotonanto
Yhdistetyn rahoituksen käyttämiseksi sinun on toimitettava tunnus. Alusta ei salli ihmisten liittyä vain lainata varoja. Kun toimitat rahakkeen, sinulle kerrotaan, kuinka paljon vakuuksia olet "ansainnut". Toisin kuin perinteisessä pankkitoiminnassa, maatilalla tuottamallasi vakuudella ei ole samaa arvoa kuin "laitat". Alusta päättää, kuinka paljon vakuus antaa sinulle mahdollisuuden lainata.
Voit esimerkiksi lainata enintään 65% toimittamiesi rahakkeiden arvosta. Tämä tarkoittaisi sitä, että jos toimitat 1000 BAT: ta, noin 273 dollaria kirjoitushetkellä, voit lainata vain enintään 650 BAT: ta tai noin 177.45 dollaria.
Tuottoviljelyn riskit
Kuten kaikkien investointien kohdalla, satoviljely ei tule ilman riskejä. Ensisijainen riski, jonka sinulla on, on positiosi selvitystila. Esimerkiksi Compound Finance -sivustolla et voi koskaan lainata enempää kuin alustan sallii - suhteessa antamaasi summaan. Jos haluat käyttää esimerkkiä 1000 BAT: sta, jos sinulla on oikeus lainata 177.45 dollaria ja otat 177 dollaria, olet kunnossa, kunhan parhaan käytettävissä olevan tekniikan arvo ei laske merkittävästi. Mutta jos BAT putoaa 2%, myös lainarajasi laskisi noin 173.90 dollariin. Koska olet lainannut 177 dollaria BAT: ta, tilisi voidaan selvittää eron kompensoimiseksi.
Jos joudut selvitystilaan, toinen osallistuja voi maksaa takaisin jopa 50% lainastasi. Palkkiona kyseinen osallistuja voi ansaita osan vakuudestasi.
Lisäksi, jos lainat muita kuin vakiomalleja käyttämällä vakuuksia, altistat itsesi muulle riskille. Jos muun kuin vakiomaisen varasi hinta nousee, saatat joutua selvitystilaan, koska sen arvo laskee suhteellisesti liian matalaksi. Kuten kaikkien sijoitusten kohdalla, tule satoviljelyyn vasta harkittuasi huolellisesti riskit.
Tuottoviljely, jos sinulla on tarpeeksi digitaalista omaisuutta, voi olla hyödyllinen tapa antaa kolikoidesi toimimaan sinulle. Halusitpa sitten lainata, lainata tai molempia, DeFi-alustat voivat auttaa sinua aloittamaan maanviljelyn komean tuoton.
Lue lisää:
Saadaksesi lisätietoja DeFi: n ja laajempien digitaalisten hyödykemarkkinoiden viimeisimmistä kehityssuunnista, tilaa Bitcoin Market Journal tänään.
Lähde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/