Le Groupe d'action financière, l'un des plus importants organismes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) au monde, a dénoncé le gouvernement américain pour son laxisme dans l'application de ses politiques.
Le 31 mars, l'organisme a publié un rapport dans lequel il explique que les États-Unis ne se conforment que « largement » à leurs réglementations en matière de LBC et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF), notamment en ce qui concerne la question des monnaies virtuelles.
Une plus grande sensibilisation est une bonne chose, mais des failles existent toujours
Dans son rapport, le GAFI souligne le degré de conformité des États-Unis aux recommandations émises l'année dernière. Il s’est avéré que l’une des questions les plus discutées est la recommandation 15, qui traite spécifiquement du fonctionnement des crypto-monnaies.
Le GAFI a souligné que la note du gouvernement américain sur cette question n'a pas changé depuis la dernière évaluation en 2016. Il a noté que ses lignes directrices pour les actifs numériques avaient changé depuis l'année dernière, lorsqu'il a publié la règle de voyage du GAFI. Ainsi, cette nouvelle évaluation reflète l’évolution de la méthodologie, qui est encore plus approfondie dans son examen.
L'agence a félicité le gouvernement américain pour avoir fait preuve d'une plus grande sensibilisation aux risques posés par les crypto-monnaies, soulignant que le gouvernement a jusqu'à présent créé plusieurs groupes de travail et rapports sur la question.
Comme il est expliqué, la plupart des sociétés de cryptographie sont considérées comme des entreprises de services monétaires (MSB) et sont tenues de maintenir leurs services selon les normes AML et CTF les plus élevées. Certaines de ces entreprises devront peut-être également se conformer aux réglementations d'organismes tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), améliorant ainsi encore davantage la conformité.
Néanmoins, le rapport reproche au gouvernement de maintenir un seuil de 3,000 1,000 dollars pour les transactions non identifiées, alors qu'il a fixé la limite à XNUMX XNUMX dollars.
L'agence a également critiqué les stratégies générales de l'Internal Revenue Service (IRS) et du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dans leur approche de l'examen des échanges cryptographiques. Comme il est expliqué, la plupart des sociétés de cryptographie à plus haut risque sont autorisées à fonctionner sans contrainte puisqu'elles sont toutes couvertes en tant que MSB.
Le Canada intensifie sa lutte contre le blanchiment d'argent
De manière générale, l'agence a critiqué le fait que les régulateurs n'ont pas distingué les fournisseurs de services de cryptographie dans leurs activités d'application de la loi. Même si ces problèmes restent mineurs, ils pourraient s’aggraver à l’avenir, posant ainsi un problème de mise en œuvre politique.
Même si les États-Unis restent à la traîne dans certains domaines, leurs voisins, le Canada, semblent prendre les choses à bras le corps. Au début du mois dernier, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a annoncé son intention d'étendre son régime de lutte contre le blanchiment d'argent conformément à la règle de voyage du GAFI. Cette décision soumettra les opérateurs de cryptographie à un examen plus minutieux, d’autant plus qu’ils seront désormais tenus de collecter des informations supplémentaires sur leurs utilisateurs.
En 2016, le GAFI a identifié le secteur canadien de réglementation de la cryptographie comme étant particulièrement faible. À la suite de la débâcle de QuadrigaCX et d’autres événements, l’agence semble avoir eu raison.
Cependant, dans le cadre de ce nouveau régime, le gouvernement cherche à améliorer les systèmes de reporting internes et externes de la société de cryptographie, offrant ainsi un environnement intermédiaire aux investisseurs et aux utilisateurs de cryptographie.