Qu’est-ce que la diversification du portefeuille crypto ? La diversification du portefeuille signifie investir dans une gamme d’actifs cryptographiques différents pour protéger votre patrimoine et réduire le risque global de vos investissements. En d’autres termes : « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ».
"La diversification est le seul repas gratuit en matière d'investissement» est un dicton populaire à Wall Street qui remonte aux années 1950. Et il y a une raison pour laquelle les gens le disent encore aujourd’hui.
Dans ce guide, vous apprendrez ce qu’est la diversification de portefeuille et comment diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies au-delà du bitcoin.
(Si vous recherchez simplement des portefeuilles plug-and-play, consultez notre Croyants de la blockchain ainsi que le Portefeuilles des futurs gagnants, qui ont largement surperformé le marché boursier.)
Qu'est-ce que la diversification de portefeuille?
La diversification du portefeuille signifie investir dans une gamme d'actifs différents pour réduire le risque global de votre portefeuille. En d’autres termes, la diversification du portefeuille est une manière élégante de dire ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.
Si vous deviez investir uniquement dans les actions Tesla, par exemple, la valeur de votre portefeuille d’investissement fluctuerait considérablement et pourrait atteindre zéro si Tesla faisait faillite. Cependant, si vous investissez dans Amazon, Apple, Google, Microsoft et Tesla, vous pourriez bénéficier de la performance potentiellement solide des actions Tesla tout en réduisant votre risque en vous diversifiant dans des sociétés technologiques plus établies.
Si vous deviez acheter un fonds investissant dans l’ensemble du marché boursier, vous vous diversifieriez encore davantage, au cas où l’industrie technologique s’effondrerait soudainement. (Peu probable, mais possible.)
C’est le principe fondamental de la diversification. Vous réduisez votre risque global, tout en conservant un potentiel de hausse.
« La diversification est un principe bien établi d’investissement conservateur. » – Benjamin Graham, investisseur renommé et auteur de « The Intelligent Investor »
Nous pouvons pousser cette idée plus loin et investir dans des choses autres que les actions. Par exemple, détenir des obligations d'État peut offrir des avantages en ce sens que les obligations peuvent être facilement vendues contre de l’argent. De plus, la possession d’obligations offre certaines protections juridiques, et elles ne sont pas aussi volatiles que d’autres actifs.
Toutefois, les actifs volatils ne doivent pas être négligés car ils peuvent générer des bénéfices. Le Bitcoin est une crypto-monnaie très volatile qui a augmenté de plus de 300 % au cours des quatre dernières années. La crypto est un espace d’actifs en pleine croissance qui a étendu sa capitalisation boursière à près de $3 billions alors que le bitcoin, l’Ethereum et d’autres altcoins continuent d’atteindre des sommets sans précédent.
Cela dit, la règle de ne pas investir dans un seul actif devrait également appliquer aux monnaies numériques. Avoir tous vos avoirs cryptographiques en BTC, par exemple, peut être risqué étant donné que si le bitcoin chute, vous risquez de perdre l’intégralité de votre portefeuille. La diversification est donc tout aussi cruciale pour les portefeuilles cryptographiques.
Les classes d’actifs n’évoluent pas toujours en tandem. Il y a eu des moments, par exemple, où la crypto et les actions ont déplacé dans des directions opposées. Posséder les deux types de placements peut diversifier votre portefeuille et continuer à accroître votre patrimoine, même si un type de placement connaît une baisse.
Si vous souhaitez constituer un portefeuille d’investissement cryptographique à long terme parce que vous croyez en la valeur future de cette nouvelle classe d’actifs, il serait prudent d’acheter non seulement du bitcoin, mais également d’autres monnaies et jetons numériques dans une perspective à long terme.
Comment créer un portefeuille crypto diversifié
Il existe plusieurs approches pour construire un portefeuille crypto diversifié.
Le portefeuille d'actifs numériques diversifié le plus simple que vous puissiez créer est un portefeuille équipondéré avec des avoirs en bitcoin (BTC) et en éther (ETH). En effet, Bitcoin et l'éther d'Ethereum sont les deux plus grands actifs numériques en termes de capitalisation boursière et sont également parmi les plus liquides.
| Asset | Pondération |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Pour construire ce portefeuille, vous pouvez utiliser une plateforme telle que Coinbase va acheter à la fois du BTC et de l'ETH, puis stockez vos avoirs dans un portefeuille matériel sécurisé. Ce portefeuille vous offrirait une exposition aux deux plus grandes cryptos par capitalisation boursière.
Si vous souhaitez diversifier davantage votre portefeuille, vous pouvez ajouter davantage d’actifs numériques les plus performants au mix. Cependant, si vous souhaitez rester conservateur, vous conserverez probablement la majeure partie de votre portefeuille en Bitcoin.
Par exemple, vous pourriez construire un portefeuille composé de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) et Solana (SOL), où BTC reste à 40 %, et les trois actifs restants se partagent les 50 % restants.
| Asset | Pondération |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Pour constituer ce portefeuille, vous pouvez vous inscrire sur une bourse d'actifs numériques telle que Coinbase, Binance ou Kraken et acheter chacun de ces actifs avant de les transférer hors de la bourse vers un portefeuille personnel que vous seul contrôlez. (Voir notre guide pour Principaux échanges cryptographiques.)
Si vous souhaitez aller au-delà des dix principaux actifs, vous pouvez vous tourner vers les futurs gagnants dans chaque secteur. (Voir notre guide pour Le pouvoir des secteurs pour les investisseurs.) Par exemple, vous pouvez créer un portefeuille qui détient 50% en bitcoin (BTC) et le reste en tokens émis par des plateformes de contrats intelligents si vous souhaitez « prendre une position longue » dans le secteur des contrats intelligents :
| Asset | Pondération |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Pour les nouveaux investisseurs blockchain, une simple répartition entre les principaux actifs est le choix le plus simple. Cependant, pour les investisseurs plus expérimentés, il existe des opportunités de constituer des portefeuilles composés de différents secteurs tels que les monnaies numériques, les jetons utilitaires, les jetons de sécurité et différentes expositions sectorielles, tels que les jetons de chaîne d'entreprise, les jetons de confidentialité et les jetons d'échange.
Portefeuilles diversifiés pour différents investisseurs en crypto
Le type d’investisseur en crypto que vous êtes pourrait faire la différence dans le type de portefeuille qui vous convient. Par exemple:
- Newbies: Si vous débutez dans l'investissement cryptographique, votre portefeuille peut être composé seulement d'une petite quantité de bitcoins – pas plus de 2.5 % de votre portefeuille global – avec un large mélange d'actions et d'obligations constituant le reste. (Voir notre Bébés croyants à la blockchain portefeuille.)
- Conservateur: Si vous souhaitez principalement conserver votre patrimoine avec un risque minimal, investissez dans un large éventail d'actions et d'obligations, en vous penchant davantage vers les obligations et autres investissements fiables. (Considérez notre Bébés croyants à la blockchain portefeuille avec 2 % ou moins de bitcoin.)
- Producteur de rendement: Une autre approche consiste à investir davantage de vos actifs cryptographiques dans des investissements générateurs de rendement, comme gagner des intérêts sur des comptes bancaires traditionnels (voir notre liste de Meilleurs taux d’intérêt DeFi). Au lieu de détenir des bitcoins ou d’autres actifs cryptographiques, vous pouvez les mettre à votre service. (Considérez notre Grands croyants de la blockchain portefeuille, avec une partie affectée à Staking or Agriculture de rendement.)
- Valeur nette élevée: Si vous disposez d'un million de dollars ou plus d'actifs liquides, vous pourrez peut-être prendre plus de risques avec vos investissements. Pensez à élargir vos avoirs en cryptomonnaies, en utilisant notre Portefeuille des futurs gagnants comme point de départ, et l'ajout potentiel de gagnants dans chacun des Principaux secteurs de la blockchain.
- Aggressive: Notre philosophie est une approche à long terme : ne cherchez pas à « devenir riche rapidement », mais à « devenir riche et pérenniser ». Cependant, vous pouvez utiliser notre Grands croyants de la blockchain portefeuille, en augmentant le pourcentage d'actions par rapport aux obligations et en investissant 10 % de vos avoirs dans notre Portefeuille des futurs gagnants.
Conclusion
En trois mots : Diversifier, diversifier, diversifier.
La diversification de portefeuille est l’une des choses les plus importantes que vous puissiez faire en tant qu’investisseur. Pour les investisseurs traditionnels, les cryptomonnaies peuvent constituer un moyen précieux de diversifier votre portefeuille d’actions et d’obligations. Pour les investisseurs en crypto, veillez à vous diversifier fortement au-delà de la crypto.
La diversification, lorsqu'elle est bien faite, vous permet de réduire le risque de votre portefeuille tout en maintenant vos rendements attendus élevés. En termes simples, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Cela est vrai pour tout le monde, quel que soit le type d’investisseur que vous êtes.
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Source : https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/