Israël renforce la réglementation sur la cryptographie et le blanchiment d'argent

L’Autorité israélienne de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent a annoncé un renforcement des réglementations applicables aux secteurs de la cryptographie et de la Fintech..

Israël augmente la mise dans sa lutte contre la criminalité liée aux cryptomonnaies. L'Autorité de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent a annoncé par l'intermédiaire du directeur de l'autorité que de nouvelles réglementations sont entrées en vigueur pour lutter contre les activités criminelles et normaliser l'utilisation de la crypto-monnaie et d'autres produits FinTech. Selon le directeur de l'autorité, Shlomit Wegman, l'application de ces réglementations contribuera à établir ordre et normes claires. 

La réglementation est le résultat direct des normes imposées par le Groupe d'action financière en 2018. Le Groupe d’action financière se compose de 39 membres et d’un réseau mondial d’organismes régionaux de type GAFI qui englobent collectivement 200 juridictions.

Wegman est optimiste quant au fait que les nouvelles réglementations devraient aider les sociétés de cryptographie conformes en rassurant l’esprit des clients potentiels. Cela supprime également la tâche peu enviable de l’autorégulation. En raison du manque de surveillance réglementaire et de la vitesse à laquelle l’argent peut être transféré entre différentes entités cryptographiques, le blanchiment d’argent a prospéré en Israël. 

Les sociétés de cryptographie sont désormais tenues de soumettre des rapports comme les banques, et des normes complètes d'identification des clients seront adoptées pour améliorer la granularité des traces papier numériques. 

L’adoption des crypto-monnaies par Israël a été rapide, ce qui a incité les autorités fiscales à demander la divulgation des actifs cryptographiques détenus par les citoyens en décembre 2020.

Israël intensifie sa réponse à la criminalité cryptographique

Israël récemment en partenariat avec le Département du Trésor américain pour lutter contre les attaques de ransomwares, pour lesquelles des crypto-monnaies comme le bitcoin et Monero sont devenus le choix privilégié des extorqueurs.

Le Bureau national israélien de lutte contre le financement du terrorisme a récemment crypto-monnaie saisie qui avaient été transférés à l'organisation Hamas pour être utilisés, entre autres, par la branche militaire du Hamas. Cela a été précédé par une augmentation des dons de cryptomonnaies au Hamas.

Dans ce cas, l’interaction avec les échanges cryptographiques était le talon d’Achille, permettant aux forces de l’ordre de geler facilement les fonds criminels.

Lutte contre le blanchiment d’argent à l’ère numérique

Les détournements de fonds dans le domaine des cryptomonnaies ternissent la réputation d’une avancée technologique destinée à rétablir la confiance dans une économie mondiale secouée par la crise financière de 2008. La réglementation est essentielle si l’on veut que la cryptomonnaie se généralise et gagne la confiance des investisseurs institutionnels. 

Le blanchiment d'argent dans ce secteur particulier consiste principalement à trois étapes — placement, superposition et intégration. Le placement fait référence aux dépôts dans des institutions financières, au transfert de fonds entre différents comptes ou à l'achat d'articles physiques, et à l'intégration pour introduire les fonds blanchis dans l'économie par la vente d'actifs physiques achetés ou par des investissements. 

Les réglementations de connaissance du client (KYC) constituent une étape dans la lutte contre le blanchiment d'argent, car elles nécessitent plusieurs informations pour vérifier l'identité des personnes impliquées dans toute transaction ou à n'importe quelle étape d'une transaction.

Crypto-monnaies axées sur la confidentialité comme Monero ainsi que Zcash s’avèrent difficiles à respecter pour les entités cryptographiques en ce qui concerne le KYC, car ces cryptomonnaies obscurcissent l’identité des personnes impliquées dans la transaction.