6 AMLD a entraîné sur le marché de l'UE, et à son tour comme effet d'entraînement sur le marché mondial, des changements drastiques dans la façon dont les régulateurs perçoivent la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) à la fois dans le secteur privé et le secteur gouvernemental.
Alors que le secteur privé se porte bien pour un changement important par rapport au nouveau cadre en vigueur depuis le 3 décembrerd 2020, le secteur gouvernemental et OIG dans l'UE a suivi l'exemple du marché, à un rythme typique de l'UE.
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Ce rythme glacial vers lequel se dirige le secteur gouvernemental de l'UE, une harmonisation de 6 AMLD, a été défendu par l'Agence spatiale européenne, à la surprise de la Commission européenne et de la Cour européenne de justice (CEJ).
L'Agence spatiale européenne a publié en mai 2021 une nouvelle politique en matière de prévention, d'enquête et de détection des fraudes au sein de l'Agence, qui relève directement de 6 LMA.
La nouvelle politique n'entre pas dans le champ d'application d'un règlement ou d'une directive, et en même temps, la politique n'est pas une décision de l'UE, qui a été publiée par le bureau du directeur général de l'Agence spatiale européenne ( ESA DG).
La définition de la fraude au sein de la Politique, qui a été émise sous une forme de communication, relève directement du cadre réglementaire de 6 AMLD. Dans ce cadre, la question de la responsabilité financière revêt une importance cruciale. La politique stipule que chaque membre du personnel de l'ESA sera directement responsable financièrement et responsable en cas de négligence grave ou d'acte intentionnel trompeur, dans le cadre de la nouvelle réforme de la 6 AMLD.
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De plus, la politique prend en compte la gestion des risques, l'évaluation et l'appétence de 6 AMLD lors de l'évaluation de la prévention ou de la détection de fraude. L'annexe pour la procédure régissant l'enquête sur la fraude reflète l'annexe pour la passation des marchés de l'ESA, en plus des 6 AMLD et des préoccupations en matière de confidentialité du RGPD.
L'ESA est la première agence de l'UE à adopter une approche proactive pour 6 AMLD, qui, de manière assez surprenante, n'a pas pris la tête de ESMA, EBA ou BCE, une cellule de renseignement financier de n'importe quel État membre, voire des banques centrales d'un État membre de l'UE. L'ESA a pris sa propre initiative et a fait preuve d'une bonne gouvernance d'entreprise et d'une adhésion au cadre réglementaire de l'UE. Il est tout à fait naturel que le secteur financier et bancaire de l'UE suive l'exemple de l'ESA, même si l'on aurait pu s'attendre à ce que le processus se déroule dans l'autre sens.
Il en va de même pour ce dernier règlement – RGPD. Il semble que les régulateurs et agences financiers et bancaires de l'UE n'aient pas adopté une approche proactive dans la combinaison du RGPD et de la 6 AMLD contrairement à l'ESA qui combine les besoins et les exigences des deux cadres réglementaires à la fois dans une politique de lutte contre la fraude, et dans un Politique distincte pour la prévention de la diffusion d'informations et la protection des informations au sein de l'ESA et des fournisseurs et partenaires tiers de l'ESA.
Lorsque vous vous attendez le plus à ce que l'UE agisse, elle semble suivre le marché, mais dans certains cas, il semble que certaines agences prennent l'avance sur le marché et font preuve d'initiative pour s'adapter au cadre réglementaire de l'UE.
Cela signifie-t-il que l'ABE doit suivre l'ESA ? Seul le temps nous le dira.
Ella Rosenberg est consultante en réglementation du droit européen et co-fondatrice d'Armada.
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