Les portefeuilles pour crypto-monnaies fonctionnent différemment des portefeuilles traditionnels. Apprenez à protéger vos actifs.
Les crypto-monnaies ont atteint de nouveaux niveaux d’adoption grand public cette année. Cependant, la grande majorité des gens n’ont jamais acheté de crypto et beaucoup en ont acheté pour la première fois cette année. Que vous envisagiez de faire votre premier achat de cryptomonnaie ou que vous ayez un bon début dans le monde de la cryptographie, les complexités du stockage de vos pièces doivent être bien comprises. Les crypto-monnaies redonnent du pouvoir financier à l’individu, mais ce pouvoir s’accompagne d’une responsabilité accrue dans la gestion appropriée de nos actifs.
Pas vos clés, pas vos pièces
UN L'une des expressions les plus fréquemment répétées dans la communauté des crypto-monnaies est « pas vos clés, pas vos pièces », ce qui signifie que si vous avez des pièces stockées dans une application mais que vous ne contrôlez pas votre « clé privée », alors vous ne possédez vraiment pas les crypto-monnaies. stockés dans cette application. De nombreux « portefeuilles » ne sont pas particulièrement transparents sur la façon dont cela fonctionne et je suppose qu'un nombre important de personnes qui lisent ceci n'ont pas une compréhension concrète de ce que signifie cette expression. Décomposons-le.
Notes: Par souci de simplicité je vais parler spécifiquement d’Ethereum, mais cette information s’applique à la plupart des cryptomonnaies dont Bitcoin.
Que sont les « clés » ?
Lorsqu'un ami vous envoie de l'argent sur Venmo, il utilise votre adresse e-mail pour trouver votre compte, un peu comme un virement bancaire peut être effectué vers un numéro de compte spécifique. Lorsque quelqu'un vous envoie du Bitcoin, il a besoin de votre adresse de réception, qui est votre clé publique. Cette clé publique peut être envoyée à n’importe qui puisqu’elle permet uniquement aux autres de vous envoyer des pièces, pas de les prendre.
Chaque compte Ethereum possède une paire de clés publique et privée générées lors de la création du compte. La clé privée permet à quelqu'un d'accéder aux fonds associés à ce compte. Votre clé privée est donc similaire au mot de passe de votre Venmo ou de vos comptes bancaires ; si quelqu'un devait accéder à votre clé privée, il pourrait facilement déplacer toutes vos pièces.
Heureusement, les clés privées sont beaucoup plus difficiles à obtenir. entaille - le piratage de mots de passe est souvent une simple estimation par force brute - que les mots de passe traditionnels car il s'agit d'un grand nombre aléatoire qu'il est incroyablement improbable de deviner. Selon de nombreuses estimations, il faudrait plus de temps que l’âge actuel de l’univers pour deviner par force brute une adresse Bitcoin active.
Où sont réellement stockées les pièces ?
Lorsque vous téléchargez votre première application de portefeuille, vous aurez la possibilité d'importer ou de générer vos clés ou votre phrase de départ. Si vous générez de nouvelles clés, vous créez un nouveau compte Ethereum et vos clés pointent vers vos transactions sur la blockchain. Ce compte existe sur la blockchain Ethereum et est indépendant du portefeuille, ce qui signifie que vous pouvez prendre vos clés et les importer dans de nombreux autres portefeuilles et contrôler votre Ethereum à partir de n'importe lequel d'entre eux. Assurez-vous simplement que tout portefeuille donnant accès à vos clés est bien vérifié et fiable ; Je discuterai de quelques bonnes options de portefeuille à la fin.
Les portefeuilles sont des applications conçues pour vous aider à interagir avec vos différents comptes cryptographiques. Un portefeuille ne contient pas vos pièces, il détient les clés de vos pièces ; vos pièces seront toujours « stockées » dans leur réseau blockchain respectif. Techniquement, la plupart des réseaux blockchain conservent simplement un enregistrement des transactions et peuvent calculer votre « solde » à tout moment en résumant l’historique de vos transactions entrantes/sorties. Si vous n'êtes pas familier avec la façon dont les bases de données blockchain stockent les données dans une chronologie, consultez mon Article Crypto 101.
Phrases de semences
De nombreux portefeuilles génèrent une phrase de départ plutôt que de vous donner immédiatement votre clé privée. Cette phrase de départ n'est pas votre clé privée. Au lieu de cela, il peut être utilisé pour dériver votre clé privée si vous perdez l'accès à votre portefeuille. Disons que je laisse tomber mon téléphone et qu'il est totalement cassé. Au début, je panique parce que mon portefeuille Ethereum préféré était uniquement sur mon téléphone ; mais, comme ma phrase de départ est imprimée et stockée en toute sécurité, je peux simplement me procurer un nouveau téléphone, télécharger mon application de portefeuille préférée et récupérer ma clé privée à l'aide de ma phrase de départ.
Nous avons commencé cet article en discutant de l’expression « pas vos clés, pas vos pièces ». Alors, dans quels scénarios ne contrôlons-nous pas nos clés ?
Échanges
Lorsque quelqu’un souhaite acheter de l’Ethereum pour la première fois, il est probable qu’il se rende sur un échange comme Coinbase, Kraken ou Gemini. Si je me connecte à Coinbase et achète 100 $ d'Ethereum, il est automatiquement stocké dans mon portefeuille intégré à l'application Coinbase. Mais ce n'est pas un portefeuille traditionnel car lorsque vous créez votre compte Coinbase, ils ne vous donnent pas vos clés ; un portefeuille dans Coinbase est dépositaire, ce qui signifie qu'il contrôle vos clés et, par association, vos pièces. Cela signifie que vous « accédez » essentiellement à vos pièces uniquement lorsque vous vous connectez à Coinbase.
Je sais, vous pensez probablement que je suis paranoïaque ; Coinbase est une énorme société cotée en bourse, ils seront sûrement responsables de mes pièces ? Bien que les échanges se soient considérablement développés, les rendant moins vulnérables aux échecs, permettre à un échange de conserver vos pièces va à l’encontre d’un des principaux principes des crypto-monnaies. L’élément caractéristique de la blockchain est la décentralisation ; il est presque impossible de pirater un individu en particulier car il n’existe aucun point de contrôle central sur lequel lancer une attaque. Cependant, lorsque nous consolidons des fonds dans des échanges, nous centralisons les pièces et créons des cibles pour les voleurs.
Dans le passé, les échanges se sont effondrés et ont été piratés. Un exemple célèbre est celui du Mont Gox, qui était un échange Bitcoin qui géré plus de 70 % des transactions Bitcoin en 2014. Mt. Gox a été piraté et 850,000 XNUMX Bitcoins – appartenant pour la plupart à leurs clients – ont été volés. Ils ont immédiatement fermé leurs portes et les années suivantes ont révélé qu'un mélange de mauvaise gestion, de fraude et de vol avait causé cette perte de près de dix pour cent de l'offre mondiale de bitcoins.
Bien que les bourses d'aujourd'hui soient beaucoup plus robustes et scrutées que ne l'étaient Mt. Gox, elles restent un point de contrôle central qui les expose aux nombreux problèmes auxquels Mt. Gox et les systèmes financiers traditionnels sont confrontés. Aucune entreprise n’est à l’abri des piratages ou d’une mauvaise gestion.
Utiliser un échange signifie également que vos pièces sont accessibles via un nom d'utilisateur et un mot de passe, ce qui vous expose à une autre voie d'attaque. C’est probablement la façon la plus courante dont les gens perdront des pièces dans les années à venir ; si vous ne parvenez pas à sécuriser correctement votre compte, ce n'est pas la faute de Coinbase, il est donc essentiel d'utiliser des mots de passe incroyablement forts sur vos comptes d'échange et de messagerie.
Robin des Bois
Je sépare Robinhood des échanges cryptographiques car c'est, à mon avis, l'un des pires endroits pour acheter des crypto-monnaies. Robinhood ne vous donne pas réellement vos pièces lorsque vous les achetez. Vous êtes simplement exposé au prix d’Ethereum et vous ne pouvez pas effectuer de retrait ni effectuer de transactions avec celui-ci. Robinhood traite votre crypto comme une action et tout ce que vous achetez ne peut être détenu et revendu que plus tard. Mais les crypto-monnaies ne sont pas des actions, ce sont des monnaies qui ont plus d’utilité qu’un simple investissement. Pour certaines pièces, comme Cardano ou Ethereum, qui proposent du staking sur Robinhood limitera également considérablement votre capacité à participer. Dans l’ensemble, je préférerais personnellement utiliser Coinbase Pro avec un portefeuille logiciel gratuit dont je parlerai ci-dessous.
Logiciel ou matériel
Lorsque vous choisissez votre portefeuille, vous avez le choix entre deux catégories principales : Logiciel ou Matériel. Un portefeuille logiciel est une application que vous pouvez installer sur votre téléphone ou votre ordinateur, tandis qu'un portefeuille matériel est un appareil physique que vous connectez à votre téléphone/ordinateur pour l'utiliser.
Il est très sécurisé de stocker vos clés/pièces sur un objet physique qui peut être conservé hors ligne. Lorsque vous souhaitez effectuer une transaction, vous pouvez vous connecter en toute sécurité à votre portefeuille matériel et utiliser son application pour gérer vos pièces. Il est largement admis que les portefeuilles matériels sont beaucoup plus sécurisés que les portefeuilles logiciels puisqu’ils sont hors ligne par défaut. Si vous perdez votre portefeuille matériel, vous pouvez toujours utiliser votre phrase de départ pour récupérer vos actifs sur un nouveau ; et si quelqu'un trouve votre portefeuille perdu, il s'effacera s'il ne connaît pas votre code PIN/mot de passe.
Les portefeuilles matériels coûtent entre 60 et 120 dollars, donc si vous possédez une quantité décente de crypto, cela vaut probablement le coût d'un portefeuille matériel.
Bons portefeuilles logiciels
Vous entendrez souvent parler de portefeuilles logiciels sous le nom de « hot wallets ». Ce schéma de dénomination provient des bases de données, où le stockage « à chaud » correspond aux données que vous devez utiliser souvent et le stockage « à froid » correspond aux données qui peuvent rester sur des disques pendant de longues périodes sans bouger. Étant donné que les portefeuilles logiciels sont très pratiques, de nombreuses personnes les utilisent comme moyen de paiement. chaudes portefeuille pour stocker la crypto qu’ils déplacent activement et qu’ils ont récemment acquise.
Exodus et Atomic Wallet sont des portefeuilles bien conçus et intuitifs pouvant contenir de nombreuses pièces. Ils peuvent également être utilisés pour échanger une pièce contre une autre, ce qui peut être très utile. L'inconvénient de ces portefeuilles logiciels plus lourds est qu'ils ne sont pas open source, ce qui peut poser des problèmes de sécurité ; cela étant dit, les deux portefeuilles sont incroyablement populaires et ne sont pas dépositaires. Lorsque vous créez l'un ou l'autre portefeuille, vous recevrez une phrase de départ qui pourra être utilisée pour récupérer votre portefeuille si vous perdez l'accès à l'application.
J'utilise Exodus comme portefeuille chaud préféré et j'aime le fait qu'il utilise également FaceID pour ajouter un niveau de sécurité supplémentaire.
Bons portefeuilles matériels
Notes: Il est important de toujours acheter un portefeuille matériel directement auprès du fabricant. Même si Ledger vend sur Amazon, il est recommandé de toujours acheter directement sur le site Web de Ledger.
Le Ledger Nano X est actuellement la référence en matière de portefeuilles matériels. Le Nano X peut se connecter sans fil à votre téléphone ou être branché directement sur votre ordinateur pour accéder à l'application et à vos pièces. Vous pouvez stocker à peu près n'importe quelle pièce grand public ou semi-grand public sur le Nano X. Ledger dispose également de son propre échange intégré à son application qui vous permet d'échanger des pièces. Le Nano X est assez cher à 120 $, mais il s’agit du portefeuille matériel le plus complet et le plus facile à utiliser disponible.
Le Ledger Nano S était le prédécesseur du Nano X. Il ne peut être connecté que via un câble et ne dispose pas de Bluetooth. Il dispose également de moins de stockage interne, ce qui limite le nombre de pièces différentes que vous pouvez conserver dessus ; Ledger télécharge une application de portefeuille dédiée distincte pour chaque pièce, de sorte que le Nano S ne peut télécharger que quelques applications différentes à la fois. Cependant, vous pouvez désinstaller une application et elle ne supprimera pas vos pièces. Le Nano coûte la moitié du prix de son grand frère à 60 $, ce qui en fait une option abordable pour stocker la majeure partie de vos pièces hors ligne. De nombreuses personnes conservent la majeure partie de leurs Ethereum et Bitcoin sur un Nano S, puis conservent les pièces qu’ils déplacent dans un portefeuille logiciel.
Trezor est l'un des seuls concurrents de Ledger. Ils proposent deux portefeuilles matériels à 60 $ et 180 $. Leur option la moins chère, le Trezor One, est assez similaire au Nano S. La plus grande différence entre les deux est que le logiciel de Trezor est open source. Les logiciels open source sont une raison suffisante pour convaincre de nombreux passionnés de cryptographie, c'est pourquoi j'ai inclus Trezor dans la liste. Personnellement, je préfère toujours les portefeuilles Ledger car j'aime mieux leur application et le style du matériel que Trezor.
Un portefeuille est simplement une application pour accéder à vos pièces
- MEW, Atomic, Trust, Exodus, etc. sont tous des portefeuilles logiciels qui ne sont pas autant des « portefeuilles » qu'ils le sont. applications de portefeuille.
- Ils constituent un moyen rapide de accès vos pièces, NFT ou autres actifs blockchain.
- Vos pièces sont toujours stockée dans leurs réseaux blockchain respectifs et sont accédé via vos clés.
Exemple
- Vous téléchargez l'application MEW sur votre téléphone pour stocker de l'Ethereum
- Vous générez une clé privée lors de sa configuration
- Cette même clé privée peut être importée dans une autre application de portefeuille, comme Trust ou Atomic
- Votre ETH sera disponible sur chaque portefeuille dans lequel vous importez vos clés puisque le portefeuille est une interface
Espérons que cet article vous aidera à clarifier la manière dont les crypto-monnaies sont stockées et vous fournira des conseils pratiques pour stocker vos pièces de manière plus sécurisée. Les crypto-monnaies en sont encore à leurs balbutiements, et stocker vos avoirs en toute sécurité est extrêmement important si vous avez l’intention de les conserver à long terme. N'oubliez pas que quel que soit le portefeuille que vous utiliserez, assurez-vous de stocker en toute sécurité votre phrase de départ sur papier dans plusieurs endroits sûrs.
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