La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a appliqué mardi des mesures réglementaires contre trois entreprises. L'organisme de surveillance des marchés financiers a suspendu la licence australienne de services financiers (AFS) de Quantum Funds Management Limited (QFML), annulé l'autorisation de AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) et engagé une action civile contre American Express Australia Limited (Amex).
Suspension et annulation des licences AFS
QMFL, dont la licence a été suspendue, exploitait quatre programmes d'investissement gérés. ASIC affirme que l'entreprise ne dispose pas d'une assurance responsabilité civile adéquate pour proposer de tels produits. Après la suspension, l'entité peut toujours fournir les services nécessaires à la liquidation des régimes actuels.
L'AFSL a vu sa licence entièrement révoquée en raison de l'absence de rapports financiers pour les exercices clos les 30 juin 2020 et 2021 et de la perte de son adhésion au programme Australian Financial Complaints Authority (AFCA).
Une affaire impliquant Amex semble décidément plus intéressant.
American Express Australie devant les tribunaux pour distribution de cartes de crédit
Selon un communiqué de presse du 6 décembre 2022, le régulateur a entamé une procédure judiciaire contre American Express Australie dans sa première affaire de sanctions civiles concernant la violation des obligations de distribution et de conception de cartes de crédit.
Amex et la chaîne de magasins David Jones proposaient des cartes de crédit comarquées. Amex aurait dû préparer une détermination du marché cible (TMD) pour évaluer la distribution correcte du produit et examiner le groupe potentiel des destinataires concernés. ASIC fait valoir que les TMD présentés par la société ne limitaient pas la distribution aux personnes souhaitant effectuer des achats à crédit avec une carte permettant de gagner des points de fidélité.
Selon le régulateur, la société était consciente que le taux d'annulation des cartes David Jones était élevé, bien supérieur au taux d'annulation des cartes de crédit standard. De plus, Amex savait que l'offre prêtait à confusion pour certains clients ; ils ne savaient pas s'ils avaient demandé une carte de crédit ou une carte de fidélité. Pour cette raison, Amex devrait cesser d’émettre des cartes de crédit, mais elle a poursuivi le processus jusqu’au 5 juillet 2022.
« La conception et la distribution obligations intégrer une approche centrée sur le consommateur pour les émetteurs et distributeurs de produits financiers. Les fournisseurs de produits doivent surveiller et vérifier si les consommateurs reçoivent des produits conformes à leurs besoins et ne peuvent pas adopter un état d’esprit de type « définir et oublier » en matière de gouvernance des produits. Il est essentiel que les prestataires réagissent aux mauvais résultats qu’ils identifient en apportant des changements », a déclaré Sara Court, vice-présidente de l’ASIC.
L'ASIC demande au court d'imposer des amendes financières à Amex.
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a appliqué mardi des mesures réglementaires contre trois entreprises. L'organisme de surveillance des marchés financiers a suspendu la licence australienne de services financiers (AFS) de Quantum Funds Management Limited (QFML), annulé l'autorisation de AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) et engagé une action civile contre American Express Australia Limited (Amex).
Suspension et annulation des licences AFS
QMFL, dont la licence a été suspendue, exploitait quatre programmes d'investissement gérés. ASIC affirme que l'entreprise ne dispose pas d'une assurance responsabilité civile adéquate pour proposer de tels produits. Après la suspension, l'entité peut toujours fournir les services nécessaires à la liquidation des régimes actuels.
L'AFSL a vu sa licence entièrement révoquée en raison de l'absence de rapports financiers pour les exercices clos les 30 juin 2020 et 2021 et de la perte de son adhésion au programme Australian Financial Complaints Authority (AFCA).
Une affaire impliquant Amex semble décidément plus intéressant.
American Express Australie devant les tribunaux pour distribution de cartes de crédit
Selon un communiqué de presse du 6 décembre 2022, le régulateur a entamé une procédure judiciaire contre American Express Australie dans sa première affaire de sanctions civiles concernant la violation des obligations de distribution et de conception de cartes de crédit.
Amex et la chaîne de magasins David Jones proposaient des cartes de crédit comarquées. Amex aurait dû préparer une détermination du marché cible (TMD) pour évaluer la distribution correcte du produit et examiner le groupe potentiel des destinataires concernés. ASIC fait valoir que les TMD présentés par la société ne limitaient pas la distribution aux personnes souhaitant effectuer des achats à crédit avec une carte permettant de gagner des points de fidélité.
Selon le régulateur, la société était consciente que le taux d'annulation des cartes David Jones était élevé, bien supérieur au taux d'annulation des cartes de crédit standard. De plus, Amex savait que l'offre prêtait à confusion pour certains clients ; ils ne savaient pas s'ils avaient demandé une carte de crédit ou une carte de fidélité. Pour cette raison, Amex devrait cesser d’émettre des cartes de crédit, mais elle a poursuivi le processus jusqu’au 5 juillet 2022.
« La conception et la distribution obligations intégrer une approche centrée sur le consommateur pour les émetteurs et distributeurs de produits financiers. Les fournisseurs de produits doivent surveiller et vérifier si les consommateurs reçoivent des produits conformes à leurs besoins et ne peuvent pas adopter un état d’esprit de type « définir et oublier » en matière de gouvernance des produits. Il est essentiel que les prestataires réagissent aux mauvais résultats qu’ils identifient en apportant des changements », a déclaré Sara Court, vice-présidente de l’ASIC.
L'ASIC demande au court d'imposer des amendes financières à Amex.
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