Jeton de réseau Bancor: liquidité inter-chaînes décentralisée

Bien qu'il existe de nombreux projets blockchain axés sur les dApps et la conversion de jetons, celui qui se démarque est le réseau Bancor et son jeton BNT.

En effet, ce projet est l’un des plus connus dans le domaine des cryptomonnaies. Il a également connu son lot de hauts et de bas. D’une ICO à succès aux défis juridiques. Des partenariats généralisés à un hack largement médiatisé.

Cependant, est-ce quelque chose que vous devriez considérer ?

Dans cette revue de Bancor Network Token, je vais vous donner tout ce que vous devez savoir. J'examinerai également les perspectives à long terme et le potentiel d'adoption du BNT.

Qu'est-ce que le réseau Bancor ?

Les Réseau Bancor a créé une solution élégante dans son réseau décentralisé qui permet aux traders d'échanger des jetons ERC-20 et EOS de manière transparente entre près de 10,000 XNUMX paires de jetons, et le tout en un seul clic.

Bancor permet aux utilisateurs de convertir instantanément entre deux jetons sans avoir besoin d'une contrepartie pour la transaction. Tout cela se fait correctement au sein du Portefeuille Bancor, et ce modèle a permis à Bancor de fournir aux traders une liquidité automatique pour les transactions.

Plus important encore, cela permet au réseau de rester complètement décentralisé, et une grande partie des fonctionnalités du réseau est due à l'utilisation innovante du jeton BNT pour faciliter les échanges.

Tout cela semble vraiment intrigant, mais pour comprendre le véritable poids de Bancor, nous devons revenir sur son histoire relativement mouvementée.

Contexte du réseau Bancor

Le réseau Bancor est supervisé par le Fondation Bancor, basée à Zoug, en Suisse. La société exploite également un centre de recherche et de développement à Tel Aviv, en Israël, ce qui lui permet de prendre pied dans le centre émergent de la blockchain à Zoug ainsi que dans le centre technologique en plein essor de Tel Aviv au Moyen-Orient.

La société a été fondée en 2016 par un groupe israélien ayant une expérience dans les start-ups de la Silicon Valley, ainsi qu'une expérience dans la mise à l'échelle de startups et de technologies blockchain. Il doit son nom à la monnaie d’équilibrage du commerce international initialement envisagée par John Maynard Keynes.

Le réseau Bancor est peut-être surtout connu pour avoir organisé l’une des ICO les plus réussies de tous les temps. En 2017, il a établi un record mondial en collectant plus de 153 millions de dollars en Jetons Ethereum en moins de 3 heures. Le record mondial a depuis été battu par plusieurs projets (dont Laboratoires SIRIN ainsi que Tezos), mais reste un début impressionnant pour le projet.

Depuis l'ICO, le réseau Bancor a vu plus de 1.5 milliard de dollars de conversions de jetons avoir lieu sur sa plate-forme, le tout facilité par le jeton BNT. En outre, il existe plus de 100 fournisseurs de liquidités servant de nœuds Bancor, et ces nœuds fournissent plus de 13 millions de dollars de liquidités en jalonnant des jetons BNT pour alimenter les conversions de jetons.

Plus récemment, le 1er janvier 2020, Bancor a considérablement augmenté son pool de liquidités en larguant la totalité de sa réserve Ethereum, qui représentait alors 10 % de la capitalisation boursière du BNT, sous la forme de jetons ETHBNT Bancor Pool.

En fait, cela a ajouté 60,000 4 fournisseurs de liquidités, même s'il est entendu que de nombreux destinataires du parachutage se sont simplement retournés et ont vendu les jetons. Pourtant, le réseau Bancor est passé d’une liquidité d’un peu moins de 1 millions de dollars au 2020er janvier 17 à plus de 2020 millions de dollars à la mi-juin XNUMX.

Conversion inter-chaînes

Bancor a rendu l'expérience utilisateur d'échange de jetons assez simple. L'application de portefeuille intuitive est élégante et permet une conversion rapide et facile de jetons similaires à ce que les utilisateurs obtiennent lorsqu'ils utilisent Coinbase Pro ou d'autres portefeuilles de garde.

Bien que l'interface utilisateur paraisse simple, en coulisses, le portefeuille Bancor effectue des transactions directement avec les contrats intelligents BNT sur la blockchain, tout en permettant aux utilisateurs de conserver à tout moment le contrôle total de leurs clés privées et de leurs fonds.

L'avantage évident du portefeuille de Bancor est qu'il permet non seulement l'échange de jetons, mais également sans avoir besoin d'une contrepartie. Cela en fait le premier réseau à autoriser les conversions inter-chaînes sans obliger les utilisateurs à renoncer à leurs clés privées au cours du processus d'échange.

Bancor a commencé ses efforts d'intégration inter-chaînes avec EOS et Ethereum, cependant, ils prévoient d'ajouter d'autres ponts au fil du temps, leur permettant à terme de fonctionner comme une solution de liquidité multi-chaînes pouvant fournir des conversions instantanées de jetons pour de nombreuses blockchains populaires telles que comme Bitcoin, Tron et Ripple.

Plage de conversions

Bancor offre déjà aux traders et aux investisseurs une gamme incroyable d'options de conversion, avec des transactions instantanées et sans frais disponibles pour les jetons Ethereum et EOS sur plus de 8,700 XNUMX paires de jetons directement via le portefeuille Bancor.

À titre de comparaison, Binance, l'une des bourses les plus populaires, propose environ 196 jetons, mais seulement 586 paires de trading.

Liquidité automatique

L’un des plus grands avantages de Bancor et du jeton BNT est qu’ils apportent de la liquidité aux marchés des cryptomonnaies, et sans liquidité, les monnaies risquent de dépérir et de mourir. Après tout, qui veut posséder une monnaie qui ne peut pas être facilement achetée et vendue ?

Bien sûr, les principales crypto-monnaies comme Ethereum, Ripple, Litecoin, et d'autres dans le top 20 ont à eux seuls un volume de transactions suffisant, mais le protocole Bancor apporte une solution unique qui fournit une liquidité décentralisée automatique à n'importe quel jeton.

Grâce au protocole Bancor, n'importe quel jeton, même ceux créés par le secteur privé, peut obtenir une liquidité instantanée, quelle que soit la taille du volume d'échanges dont bénéficie le jeton. Il s'agit d'une fonctionnalité extrêmement importante lorsqu'il s'agit de faciliter l'adoption d'applications décentralisées.

Étant donné que de nombreuses dApps ont leurs propres jetons, ces jetons peuvent désormais être convertis avec d'autres crypto-monnaies instantanément et en un seul clic directement dans le portefeuille d'un utilisateur.

Comment fonctionne le protocole Bancor

À ce stade, vous vous demandez peut-être s’il est vraiment nécessaire d’avoir un autre échange décentralisé. Après tout, les bourses centralisées semblent actuellement beaucoup plus populaires, et il existe des dizaines de bourses actives fournissant déjà une plateforme de trading et des liquidités pour les crypto-monnaies.

En bref, oui, le monde a besoin d’un autre échange, ou du moins il a besoin d’un échange comme Bancor. En effet, la plate-forme Bancor fournit un service indispensable pour augmenter la liquidité de n'importe quel jeton et créer une plate-forme où n'importe quel jeton peut être échangé sans avoir besoin d'une contrepartie.

C'est quelque chose qui ne peut être accompli avec aucun autre actif. Prenons l’exemple des monnaies fiduciaires. Si vous souhaitez échanger des dollars américains contre du yen, vous devez trouver quelqu'un prêt à vendre du yen pour finaliser la transaction. Chaque atout est comme ça. Il faut qu’il y ait un acheteur et un vendeur pour qu’une transaction fonctionne.

Bancor n'a besoin que d'une seule personne pour effectuer une transaction, avec la liquidité fournie par le jeton natif BNT et ses contrats intelligents. Les contrats intelligents du jeton BNT garantissent qu'il existe à tout moment un équilibre entre les jetons. Une fois toute transaction conclue, il restera également un total restant qui représente le solde BNT codé dans le contrat intelligent.

Cette structure supprime la nécessité pour la bourse d’agir en tant que tiers dans les transactions. Avec Bancor et son jeton BNT, vous pouvez effectuer en continu des échanges de jetons compatibles Ethereum et EOS directement via le portefeuille Bancor.

Vous pouvez considérer le système comme un sablier. C'est un système fermé et peu importe la façon dont vous tournez le sablier, il contient toujours la même quantité de sable. Dans cette analogie, le sablier représente le contrat intelligent BNT et les grains de sable sont les jetons échangés.

Et la prochaine étape de l'équipe sera un marché de développement pour les dApps qui utilisera également la compatibilité inter-chaînes et les contrats intelligents équilibrés. Des récompenses pour encourager la liquidité sont également en préparation pour l'avenir, ainsi qu'un BancorDAO pour ajouter l'autonomie à la blockchain et décentraliser complètement.

Récompenses de jalonnement Bancor

Les récompenses de mise en BNT sont une amélioration future prévue pour inciter les utilisateurs à fournir des liquidités au réseau. La base de l'ajout de jalonnement est que Bancor a besoin de liquidités pour réduire les frais des traders, tout en augmentant le volume des transactions et les frais globaux du réseau. En incitant les utilisateurs à ajouter des liquidités au réseau, Bancor espère voir son réseau se développer et prospérer.

Bien que les projets d'ajout de récompenses de mise en soient à leurs débuts, l'essentiel est que les utilisateurs recevront des récompenses en BNT pour avoir détenu leur BNT dans un pool de liquidité existant tel que MKR/BNT ou ETH/BNT. Le montant de nouveaux BNT qui seront créés en tant que récompenses de mise et la distribution des récompenses de mise aux différents pools du réseau seront décidés par les utilisateurs votant sur le BancorDAO.

Ce type de système de récompense devrait attirer de nouveaux utilisateurs dans l'écosystème grâce au TAEG généré par les frais et les récompenses de mise. Bancor conçoit soigneusement son système de récompenses de mise pour éviter de concentrer les récompenses dans un petit nombre de pools, choisissant plutôt de fournir une répartition uniforme sur des dizaines de pools de réseaux.

L'équipe Bancor

Le réseau Bancor a été fondé en 2016 par les frères et sœurs israéliens Guy et Galia Benartzi. Tous deux restent actifs dans le projet, avec Guy au Conseil de Fondation, tandis que Galia est en charge du développement commercial. Elle est également une ardente défenseure des femmes dans la blockchain et la crypto.

Le président du Conseil de fondation était Bernard Lietaer jusqu'à son décès en février 2019. Depuis lors, je n'ai trouvé aucune information indiquant le nom de son successeur.

Le CTO de Bancor est Yudi Lévi, et il occupe ce poste depuis la création de Bancor en 2016. Avant cela, il était co-fondateur et CTO d'AppCoin. Il a également passé plus d'une décennie en tant qu'architecte en chef de plusieurs projets mobiles, notamment Real Dice, Mytopia et Particle Code.

L'équipe dispose également d'une liste impressionnante de conseillers, dont Brock Pierce, président du conseil d'administration de la Fondation Bitcoin, et le capital-risqueur TimDraper.

Le jeton BNT

Comme mentionné précédemment, Bancor a organisé une ICO le 12 juin 2017 qui a permis de lever 153 millions de dollars en seulement trois heures. Cette ICO a vendu environ 40 millions de jetons BNT à un prix moyen de 3.92 $ chacun. Actuellement, il existe une offre en circulation de BNT de près de 70 millions de jetons.

Le jeton BNT a atteint son plus haut historique de 10.00 $ le 10 janvier 2018 et son plus bas historique de 0.117415 $ le 13 mars 2020. À la mi-juin 2020, il s'est remarquablement remis de son plus bas historique de mars et se négocie à 1.17 $ pour un gain incroyable de 1,500 2020 % en trois mois ! Ce gain est principalement dû à l'annonce de la sortie de Bancor V2 en juillet XNUMX.

L'offre en circulation peut cependant changer puisque le BNT est créé selon les besoins pour initier les échanges. Le protocole Bancor créera autant de BNT que nécessaire pour correspondre à la valeur des devises détenues dans le contrat intelligent. Une fois les récompenses de mise ajoutées, l’offre en circulation augmentera nécessairement plus rapidement et régulièrement.

Négocier et stocker des BNT

Il est intéressant de noter que le réseau Bancor ne gère qu’environ 2 % des volumes de transactions du BNT. Les volumes de transactions les plus importants se trouvent de loin sur Coinbene, suivi de Bilaxy, Binance et OKEx, puis du réseau Bancor. Il existe une poignée d’autres bourses qui gèrent également les bourses BNT, mais les volumes de transactions sont, au mieux, minimes.

En fait, Coinbene contrôlait plus de la moitié du volume total des échanges de jetons pour le BNT lorsque j'ai vérifié. Cela pourrait en fait poser un problème du point de vue de la liquidité du marché. Cela signifie que les échanges dépendent fortement d’une seule bourse et que toute perturbation de celle-ci pourrait provoquer un effondrement du volume.

De plus, si l'on examinait les carnets d'ordres d'une bourse individuelle comme Binance il est clair qu’il y a là un manque de liquidités. Vous devrez être très prudent lorsque vous passerez une commande là-bas, car si des commandes de taille raisonnable risquaient d'entraîner un dérapage.

Une fois que vous aurez vos jetons BNT, vous souhaiterez les stocker dans un portefeuille hors ligne sécurisé. Étant donné qu’il s’agit de jetons ERC20, cela signifie que vous pouvez les stocker dans n’importe quel portefeuille compatible Ethereum. Il existe également un jeton basé sur EOS en image miroir qui a été créé pour imiter le jeton ERC-20 et pour permettre les échanges de jetons basés sur EOS.

Si vous négociez ou misez (une fois que cela sera disponible), stockez BNT dans le format natif Portefeuille Bancor aura du sens.

Banque V2

Fin avril 2020, alors que le jeton BNT languissait autour du niveau de 0.20 $, l'équipe a annoncé qu'elle lancerait bientôt Bancor V2. Le jeton n'a pas immédiatement réagi, mais à la mi-mai, il avait entamé un sérieux rallye et, un mois plus tard, il s'échange à 1.17 $. C'est particulièrement étonnant étant donné que le jeton était à son plus bas historique peu de temps auparavant, à la mi-mars 2020.

Le protocole Bancor V2 devrait ajouter plusieurs fonctionnalités importantes qui placeront Bancor en tête du peloton des projets financiers décentralisés. Les changements visent à résoudre quatre problèmes clés communément cités comme obstacles à l’adoption généralisée des teneurs de marché automatisés (AMM) :

1. Exposition à une « perte éphémère »
2. Exposition à plusieurs actifs
3. Inefficacité du capital (c.-à-d. dérapage élevé)
4. Coût d’opportunité de la fourniture de liquidités

Il est intéressant de voir que les nouvelles fonctionnalités seront facultatives et que les utilisateurs pourront créer et financer de nouveaux AMM avec certaines, toutes ou aucune des nouvelles fonctionnalités. Les détails techniques, la documentation et le code source devraient être publiés avant le lancement de Bancor V2 en juillet.

Développement et feuille de route

Le réseau Bancor est un mélange intéressant de logiciels open source et fermés. Une partie du code de base n'est connue que par l'entreprise, alors qu'il existe des référentiels open source sur lesquels les développeurs peuvent s'appuyer.

Certaines personnes affirment que l’absence de code open source complet signifie qu’il pourrait exister des vulnérabilités potentielles qui n’ont pas été examinées par la communauté. En effet, cela a peut-être été le cas avec le hack que nous couvrons ci-dessous.

Cela dit, nous pouvons encore avoir une bonne idée de l'ampleur du travail effectué sur le protocole Bancor basé sur ces deux référentiels.

Ci-dessous, vous avez le total des engagements dans deux référentiels de contrats intelligents dans le Bancor GitHub. Il s'agit du total des engagements au cours des 12 derniers mois dans les pensions.

Comme vous pouvez le constater, un flux relativement constant de commits a été transféré vers ces dépôts. Cela montre que les développeurs travaillent toujours activement sur le protocole.

Bien entendu, cela peut exclure tout le travail effectué dans les référentiels privés. En effet, si l’on jette un coup d’œil à la feuille de route, il semblerait que le projet ait beaucoup de chemin devant lui.

Feuille de route

En septembre de cette année, l'équipe Bancor libéré leur feuille de route mise à jour pour les 6 à 12 prochains mois. Certaines des choses les plus importantes à surveiller sont les suivantes :

• Jalonnement communautaire : Cela permettra à n'importe qui sur le réseau Bancor de mettre en jeu ses jetons et d'ajouter à la liquidité du réseau. En échange de cela, ils gagneront une récompense de mise
• BNT stable : Il s’agira d’un jeton Bancor stable qui conservera sa valeur en USD. Cela fournira des liquidités à l’écosystème tout en éliminant le risque posé par la fluctuation du prix du BNT.
• Largage aérien BNT : Ceux qui détiennent des BNT sur Ethereum et EOS peuvent s'attendre à un largage de la réserve Ethereum de BNT.
• Inflation BNT : L'équipe espère mettre à niveau le jeton BNT vers un modèle inflationniste où le niveau d'inflation initial sera fixé à 0 %.
• Vote BNT : Un volet de gouvernance sera ajouté. En votant, les détenteurs de tokens BNT pourront participer aux décisions qui affecteront l'écosystème

L'équipe n'a pas publié de jalons définis pour ces étapes, mais elle a réussi à atteindre les objectifs précédemment définis. Cela inclut le lancement de BancorX sur EOS MainNet et l'expérience cross-chain EOS/ETH.

Depuis juin 2020, les seuls objectifs de cette feuille de route qui ont été atteints sont le BNT Airdrop et le jeton stable BNT, qui est l'USDB. Nous ne pouvons que présumer que les autres objectifs seront atteints après la sortie de Bancor V2, soi-disant en juillet 2020.

Si vous souhaitez vous tenir au courant des évolutions du protocole Bancor, vous pouvez lire et suivre leurs blog officiel ou leur compte Twitter.

Conclusion

L’un des principaux obstacles à l’adoption massive est le manque de liquidité et la difficulté d’échanger divers jetons les uns contre les autres. Le protocole Bancor a résolu ce problème grâce à l’automatisation de la liquidité.

Il est vrai que les débutants complets seront confrontés à une petite courbe d’apprentissage, mais l’interface utilisateur du portefeuille est aussi simple que possible. Quiconque découvre les crypto-monnaies ne devrait avoir aucun problème à apprendre à effectuer des échanges à l’aide du portefeuille Bancor.

De plus, le protocole Bancor permet aux développeurs de créer plus facilement une application d'échange transparente entre une multitude de jetons. De nombreuses mises à jour sont également prévues pour les 6 à 12 prochains mois.

Bien sûr, des questions subsistent autour du projet, notamment celles liées à la réglementation aux États-Unis et au-delà. Une potentielle centralisation du contrôle au cours de la période de transition de trois ans pourrait dissuader ceux qui craignent le risque de gel arbitraire des comptes.

Vous avez également la performance symbolique vraiment dérisoire du BNT, en particulier au cours de la dernière année. Oui, il est vrai que de nombreux autres jetons sont dans une ornière, mais le BNT semble avoir été particulièrement durement touché. Peut-être que tout cela était lié aux contestations judiciaires ?

Quoi qu'il en soit, Bancor dispose d'une technologie, de cas d'utilisation et d'une équipe solide qui le font avancer. Ces fonds ICO sont susceptibles de les aider à traverser la tempête et à affiner davantage leur offre.

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Avertissement: Ce sont les opinions de l'auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils d'investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.

Source : https://www.coinbureau.com/review/bancor-network-token-bnt/