Ben Franklin a déclaré que la seule chose certaine dans la vie était la mort et les impôts, et bien que les crypto-monnaies ne seraient pas créées avant 240 ans, la même chose reste vraie aujourd'hui. Si vous avez des revenus de crypto, vous devez payer le fisc.
C'est facile à dire, mais le processus laisse beaucoup se demander par où commencer et comment procéder. De plus, collecter des informations sur tous vos métiers et les compiler dans vos déclarations de revenus peut être une tâche ardue.
Ne vous inquiétez pas mes camarades hodlers, car dans cet article, je vais vous donner exactement ce que vous devez savoir. Je vais également vous donner 8 de mes outils et logiciels de crypto-fiscalité préférés qui pourraient aider à simplifier ce processus.
Mais avant de plonger, jetons un coup d'œil à une réglementation fiscale.
Traitement fiscal mondial de la crypto
Si vous êtes aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Japon, en France ou en Australie, la fiscalité cryptographique est quelque chose que vous devez prendre au sérieux. Ce sont les pays qui ont déjà mis en place des réglementations fiscales et ils attendent de leurs citoyens qu'ils paient ces impôts de manière fiable.
Voici un tableau du Rapport CryptoResearch qui montre comment les crypto-monnaies sont classées par ces pays et quelles taxes les citoyens sont tenus de payer:
Pays | Comment la crypto est classifiée | Type de taxe payée |
États-Unis | Biens immobiliers | L'impôt sur les gains en capital |
Australie | Biens immobiliers | L'impôt sur les gains en capital |
Japon | Méthode légale de paiement | Impôt sur le revenu L'impôt sur les gains en capital |
Royaume Uni | Actif / Argent privé | L'impôt sur les gains en capital |
France | Propriété mobile | Un taux forfaitaire de 19% plus les autres |
Comme vous pouvez le voir, les lois fiscales pour la crypto-monnaie varient en fonction de la juridiction. Cela mis à part, il existe encore de nombreux outils utiles pour calculer la fiscalité cryptographique et pour simplifier la paperasse de dépôt.
Une grande partie de ce logiciel fonctionne pour n'importe quel nombre de pays, peut importer des données à partir d'échanges cryptographiques et peut générer tous les formulaires fiscaux appropriés. Pensez à ces outils comme ImpôtRapide, mais pour l'activité de crypto-monnaie.
Une fois que vous avez collecté tous vos enregistrements cryptographiques via ce logiciel, vous pouvez tout apporter à votre comptable fiscaliste pour qu'il le comprenne, ou vous pouvez utiliser un logiciel de préparation de déclarations de revenus et tout gérer vous-même.
Bien que la fiscalité cryptographique soit intimidante pour beaucoup, l'utilisation de ces outils le rend vraiment simple, et il n'y a rien à craindre lors de la déclaration de revenus. Selon Coinbase:
Toutes les ventes cryptographiques, conversions, paiements, dons et revenus gagnés doivent être déclarés par les contribuables américains
Les événements suivants sont considérés comme imposables dans presque toutes les juridictions qui exigent des paiements d'impôts sur les crypto-monnaies:
- Lorsque vous vendez votre crypto-monnaie pour fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
- Échange de votre crypto-monnaie contre une autre crypto-monnaie
- Utiliser vos actifs cryptographiques pour payer des biens ou des services
- Lorsque vous recevez de la crypto-monnaie en tant que revenu (soit par le biais de l'exploitation minière, soit en tant que paiement pour des services proposés à un tiers)
Cependant, certaines transactions cryptographiques ne sont pas imposables et il est bon de savoir de quoi il s'agit afin de ne pas finir par payer trop d'impôts par inadvertance. Les exemples incluent les dons de bienfaisance, le transfert de crypto entre les portefeuilles et l'achat et la détention de crypto-monnaies. Les autorités fiscales d'autres pays ont rendu des décisions similaires.
Aux États-Unis, les autorités fiscales ont déclaré que même si une déclaration est acceptée maintenant, elle peut être vérifiée par l'IRS et les contribuables pourraient être invités à produire une déclaration modifiée des années plus tard et à rembourser les impôts.
Top 8 des meilleurs outils fiscaux cryptographiques
La bonne nouvelle est qu'il existe un logiciel qui identifiera les transactions imposables et celles qui ne le sont pas, vous évitant ainsi de faire cette détermination vous-même.
Ils le font à travers une série de questions, qui sont également saisies dans les formulaires fiscaux appropriés. Les péages fiscaux tenteront également de réduire votre facture fiscale en utilisant des déductions pour pertes en capital si vous avez subi des pertes sur vos activités de crypto trading et d'investissement.
Avec tout cela mis à part, voici les 8 meilleurs outils logiciels fiscaux de crypto-monnaie disponibles pour les traders et les investisseurs aujourd'hui.
CryptoTrader.Tax
Alors que certains des logiciels de crypto-taxes plus loin dans cette liste semblent assez compliqués, ce n'est pas le cas avec CryptoTrader.Tax. Selon le site Web, cela vous permettra de terminer vos taxes cryptographiques de la manière la plus simple et la plus fiable.
L'outil prend en charge plus de 35 bourses différentes, ce qui facilite l'importation de vos transactions et le calcul facile des gains et des pertes pour toute l'année. Ce n'est vraiment pas beaucoup plus facile ou plus simple.
Il existe de nombreuses autres fonctionnalités utiles intégrées à la plate-forme, ce qui en fait une méthode très simple permettant à quiconque de calculer son impôt à payer à partir de ses activités de crypto-monnaie. L'une de ces caractéristiques est l'automatisation de tous les rapports et formulaires nécessaires lors du dépôt.
Interface utilisateur principale de CryptoTraderTax
CryptoTrader.tax ne générera pas seulement le formulaire IRS 8949, il créera également un rapport de piste d'audit, un rapport de vente à court et à long terme, un rapport de revenu de crypto-monnaie et bien d'autres. La plate-forme permet ensuite aux utilisateurs de télécharger ces rapports afin qu'ils puissent intégrer les données dans des programmes tels que ImpôtRapide et TaxAct, ou les envoyer à un comptable fiscaliste.
En utilisant CryptoTrader.tax tout au long de l'année, les traders peuvent garder un œil sur leurs profits et leurs pertes, ainsi que sur leur obligation fiscale. Cela peut aider à réduire les gains en capital et les événements imposables si cela est utile.
Les traders peuvent commencer gratuitement avec la plate-forme, et s'ils l'utilisent pour déposer, il existe des prix échelonnés de 49 $ à 299 $ par année d'imposition en fonction du nombre de transactions importées.
Il s'agit d'une solution crypto-fiscale qui simplifie la gestion de vos impôts et le fait à un prix raisonnable. De plus, cela réduira ou éliminera une grande partie du stress associé aux taxes cryptographiques et fournira des rapports fiscaux fiables et précis.
Koinly
Koinly combine la comptabilité cryptographique et la fiscalité dans un seul logiciel. L'interface utilisateur est l'une des meilleures dans le domaine de la crypto-taxe et, en plus de gérer les déclarations fiscales pour les États-Unis, l'Australie et le Canada, elle prend également en charge la déclaration fiscale pour plus de 20 autres pays.
Ce ne sont pas seulement des fichiers génériques générés. Il s'agit de rapports réels que les utilisateurs peuvent soumettre directement à leurs autorités fiscales. Par exemple, les utilisateurs américains recevront un Formulaire 8949 ainsi que le Annexe D au format pdf.
Bien sûr, Koinly dispose d'une API qui lui permet de se connecter aux principaux échanges, et il prend en charge plus de 300 échanges différents ainsi que plus de 70 portefeuilles et plus de 6,000 blockchains. Il synchronisera rapidement et facilement l'historique des transactions des utilisateurs.
Caractéristiques de l'outil fiscal Koinly
Ce qui distingue vraiment cette plate-forme, c'est qu'elle ne se limite pas aux impôts. Vous pouvez également l'utiliser pour suivre votre portefeuille de crypto-monnaies, observer son évolution au fil du temps et générer de très beaux graphiques. Bien qu'il existe certainement d'autres outils de suivi de portefeuille, Koinly brille en offrant à la fois un suivi de portefeuille et des outils pour surveiller et réduire les impôts.
Koinly a une fonctionnalité qui fait correspondre les transferts entre les échanges et vos propres portefeuilles, ce qui permet d'éviter les taxes inutiles. Il dispose également d'un système intelligent de gestion des erreurs qui avertit lorsqu'il y a des écarts dans les données ou lorsqu'il peut y avoir des inexactitudes dans le rapport fiscal. Ils ont également un guide des taxes cryptographiques pour aider les utilisateurs à tirer le meilleur parti de la plate-forme.
Koinly permet également aux utilisateurs de démarrer gratuitement. Le paiement n'est requis que pour générer des rapports. Les prix varient de 79 $ pour un maximum de 300 transactions à 399 $ pour un maximum de 10,000 XNUMX transactions.
TaxBit
Un autre excellent outil de crypto-taxe alternative est celui de TaxBit. Il s'agit de l'un des seuls logiciels de crypto-fiscalité fondé par des CPA blockchain et des avocats fiscalistes de crypto-monnaie.
Non seulement cela, mais TaxBit est la seule entreprise que nous ayons sur la liste qui a reçu un financement de capital-risque substantiel. En janvier de cette année, ils avaient annoncé un tour de table de 5 millions de dollars de la part d'un certain nombre d'investisseurs bien connus. Il s'agit notamment de Valar Ventures de Peter Thiel ainsi que de la capitale Winkelvoss (parmi beaucoup d'autres).
Donc, vous savez que le logiciel a de puissants soutiens derrière lui, mais est-ce que c'est bon?
Interface utilisateur de TaxBit
Eh bien tout d'abord, bien qu'il s'agisse d'un outil cryptographique (prend en charge plus de 4,200 pièces), il prend également en charge une gamme d'autres actifs. Les goûts des matières premières, des actions et d'autres monnaies fiduciaires. Cela signifie que vous pouvez l'utiliser à d'autres fins commerciales.
TaxBit est également associé à de nombreux échanges afin que vous puissiez suivre rapidement et facilement vos transactions. Ceux-ci incluent les goûts de Kraken, CoinbasePro, Bitstamp et bien d'autres encore.
Quelque chose d'autre que j'ai vraiment aimé était leur outil d'analyse de portefeuille. Contrairement à la plupart des logiciels qui ne sont utilisés qu'en fin d'année pour générer les rendements, TaxBit vous permet de suivre votre portefeuille en direct et en continu. Cela vous donne une image complète de votre position fiscale potentielle actuellement.
Vous apprécierez également la piste d'audit immuable conçue par les CPA. Cela signifie que même si vous deviez obtenir un audit de l'IRS, vous pourriez facilement explorer n'importe quelle transaction et voir comment les gains / pertes ont été calculés sur la base des coûts.
Interface utilisateur de TaxBit
Le logiciel vous permet également de personnaliser votre taux d'imposition personnel. En utilisant les informations démographiques que vous fournissez, TaxBit calcule votre taux d'imposition individuel en tenant compte des niveaux étatique et fédéral. Cela peut vous donner une image la plus précise de votre responsabilité ou de votre remboursement.
Et enfin, quand il s'agit de soumettre vos formulaires à l'IRS, vous pouvez facilement télécharger Formulaire IRS 8949 avec tous vos métiers. Vous pouvez soit le télécharger dans un simple formulaire pdf à envoyer à votre comptable, soit le télécharger pour une utilisation dans un logiciel de déclaration de revenus tel que TurboTax, TaxAct et al.
En ce qui concerne la tarification, TaxBit a trois niveaux. Ils ont de base pour 50 $, Plus pour 175 $ par an et Pro pour 500 $ par an. Voici ce que chacune des options de tarification implique:
- Basic: 250 transactions, 10 échanges / portefeuilles, formulaire fiscal de l'année en cours et assistance par chat.
- "Plus": 2,500 transactions, échanges / portefeuilles illimités, tous les formulaires fiscaux et assistance par chat.
- Pro: 25,000 transactions, échanges / portefeuilles illimités, tous les formulaires fiscaux et assistance téléphonique CPA
CoinTracking
CoinTracking se qualifie de leader en matière de reporting et de suivi des crypto-monnaies, et avec plus de 490,000 750 clients, dont plus de XNUMX entreprises clientes, ils ne se trompent peut-être pas. CoinTracking est particulièrement détaillé et les utilisateurs sauront exactement comment leur portefeuille se comporte, à quel point ils sont diversifiés et quelle sera leur charge fiscale tout au long de l'année.
CoinTracking dispose d'une solution Web qui permet une connexion facile aux échanges via une API ou via des fichiers CSV. Cela permet à CoinTracking d'afficher l'historique complet des transactions d'un utilisateur et de déterminer les bénéfices, les pertes et les impôts dus. Les rapports finaux peuvent être générés dans un certain nombre de formats, notamment CSV, PDF, XLS, XML et JSON.
La fonctionnalité de rapport fiscal CoinTracking
La plateforme regroupe toutes les transactions effectuées via les comptes connectés, montrant exactement ce qui a été envoyé ou reçu, et les transactions exactes effectuées au cours de l'année.
La plate-forme affiche également les prix historiques des pièces au moment où les transactions ont été effectuées et dispose de plus de 11 ans de données sur plus de 7,000 altcoins. Plus de 70 échanges sont pris en charge, dont plus d'une douzaine qui sont fermés.
CoinTracking commence par un niveau gratuit qui peut être utilisé pour jusqu'à 200 transactions, bien que la déclaration fiscale et les comptes liés soient limités. Pour déverrouiller complètement les fonctionnalités, un compte Pro est nécessaire. Cela ne représente que 9.99 $ par année d'imposition et couvre jusqu'à 3,500 49.99 transactions. Les transactions illimitées coûtent XNUMX $ par année d'imposition.
Comptabilité.com
Rendez-vous est l'une des nouvelles solutions de comptabilité fiscale, lancée en 2019. Elle prétend également être une solution tout-en-un qui couvre tout ce qui concerne la crypto et la fiscalité. Il possède une interface conviviale et, dans de nombreux cas, vous pourrez rassembler vos informations crypto-fiscales en quelques clics de souris.
L'une des fonctionnalités les plus puissantes est l'outil de gestion de portefeuille fourni avec Accointing. Vous pouvez même explorer en avant pour voir l'état de votre portefeuille à un moment précis. Le tableau de bord de l'assistant de période de détention examine le moment où vous avez ajouté des crypto-monnaies à votre portefeuille, puis formule des recommandations en matière de stratégie fiscale, telles qu'une stratégie de collecte des pertes fiscales, en fonction de vos avoirs et de la période de détention.
En ce qui concerne les taxes cryptographiques, Accointing est là pour vous. La fonction de révision fiscale passe automatiquement par toutes les étapes nécessaires pour calculer avec précision votre charge fiscale. Il générera même des rapports basés sur différentes méthodes de comptabilité analytique, vous donnant la possibilité de choisir facilement le meilleur pour votre situation. Et il vous permet de marquer les transactions comme airdrop, hard fork, cadeau ou paiement.
Tout cela est rendu possible par la fonction d'importation d'Accointing. Le logiciel d'importation de données inclus dans le package Accointing facilite le téléchargement de tout depuis les portefeuilles et les échanges via CSV ou API. Une fois que vous avez lié tous vos portefeuilles et comptes d'échange, il vous suffit de cliquer sur un bouton de la souris pour la comptabilité pour extraire toutes vos données et commencer sa magie de calcul des taxes.
Vous pensez peut-être que tout cela va coûter cher, mais vous vous trompez. En fait, si vous avez 25 transactions ou moins, Accointing est gratuit. Cela inclut toutes les fonctionnalités du logiciel, pas une version édulcorée. Si vous avez plus de transactions, vous devez payer pour le logiciel. Le premier niveau couvre jusqu'à 500 transactions et coûte 79 $. Compte tenu du temps que la nomination vous fera gagner, c'est une véritable aubaine. Les traders prolifiques peuvent augmenter pour couvrir jusqu'à 5,000 179 transactions pour 50,000 $ et le niveau supérieur couvre 299.00 XNUMX transactions pour XNUMX $.
Global Accointing est un outil très puissant et convivial pour suivre votre portefeuille et générer des rapports fiscaux. Les deux fonctionnalités vous feront gagner du temps et peut-être beaucoup d'argent.
BitcoinTaxes
BitcoinTaxes est une autre solution de crypto-taxe populaire. Lancée en 2014, il s'agit d'une solution Web qui offre aux utilisateurs un ensemble d'excellents outils de suivi des obligations fiscales annuelles. Il inclut la possibilité de générer des rapports fiscaux détaillés incluant toutes les transactions effectuées tout au long de l'année.
Ces rapports incluent des données de transaction tirées de nombreux échanges populaires tels que Coinbase Pro, Bittrex, et d'autres. Il est également possible d'ajouter vos propres données via des fichiers CSV, et les utilisateurs peuvent ajouter les fonds qu'ils ont dépensés en objets personnels ou en dons. La plate-forme prend également en charge l'importation de toutes les crypto-monnaies extraites qui ont pu être reçues tout au long de l'année.
Calculateur de gains en capital Bitcoin Taxes
La plateforme générera vos plus-values pour l'année, qui pourront ensuite être saisies dans le logiciel fiscal de votre choix, ou simplement imprimées pour être partagées avec votre comptable fiscaliste, ou à joindre à votre déclaration de revenus.
Un inconvénient majeur de cette plate-forme est la nécessité de saisir manuellement le prix des pièces pour chaque période distincte. Cela pourrait créer un peu de travail pour les commerçants actifs.
Vous pouvez commencer gratuitement à BitcoinTaxes, et les plans payants commencent à 29.95 $ par année d'imposition. La plate-forme est disponible pour les résidents des États-Unis, du Royaume-Uni, d'Allemagne, du Canada et d'Australie.
LukkaTaxe
LukkaTaxe s'appelait auparavant LibraTax, et la version originale existe depuis 2014. Il s'agit d'une autre plate-forme de crypto-taxe populaire fréquemment recommandée par les passionnés de cryptographie qui souhaitent également se tenir au courant de leurs taxes.
Le site Web LukkaTax prétend que vous pouvez collecter vos données à partir de n'importe quelle source, y compris les bourses et les portefeuilles. La plate-forme calculera en fonction des transactions crypto-crypto, des transactions crypto-fiat et des transactions minières.
Principaux avantages de LukkaTax
La plate-forme prend en charge plus de 3,700 crypto-monnaies différentes. La plate-forme génère un certain nombre de rapports différents, y compris le formulaire IRS 8949 nécessaire pour déclarer des impôts aux États-Unis.
LukkaTax coûte un montant fixe de 19.99 $ pour l'année d'imposition, quel que soit le nombre de transactions entrées sur la plate-forme. Il existe des versions pour les fiscalistes et les institutions, qui coûtent 39.95 $ par déclaration de revenus.
En plus de suivre l'activité cryptographique pour l'année d'imposition en cours, LukkaTax a la capacité de remonter le temps et de calculer les obligations fiscales des années précédentes pour ceux qui souhaitent produire une déclaration modifiée.
ZenLedger
ZenLedger est une plate-forme simple et efficace pour calculer les taxes sur les crypto-monnaies, et ceux qui utilisent également ImpôtRapide peuvent envisager sérieusement d'utiliser ZenLedger pour leurs actifs numériques, car c'est le partenaire officiel de ImpôtRapide. La plate-forme s'intègre à plus de deux douzaines d'échanges de crypto-monnaies populaires et prend en charge une grande majorité de devises fiduciaires et de crypto-monnaies.
ZenLedger importera rapidement l'historique des transactions à partir des échanges pris en charge et utilisera les données pour remplir automatiquement les informations requises dans les documents fiscaux. Cela comprend les gains en capital, les dons, les déclarations de clôture et les revenus des crypto-monnaies. La plateforme génère également un compte de résultat.
Intégration de ZenLedger dans ImpôtRapide
Tous les rapports et documents créés par ZenLedger sont compatibles avec IRS. Cela signifie qu'ils peuvent tous être soumis directement ou utilisés conjointement avec d'autres solutions de déclaration fiscale. ZenLedger fonctionne parfaitement pour tous les niveaux de passionnés de crypto.
Le prix de ZenLedger commence à 69 $ pour 100 transactions et grimpe à 999 $ pour des transactions illimitées. Ce n'est pas la solution la moins chère, mais elle en vaut le prix.
Conclusion
Bien que personne n'aime faire des impôts, ces solutions rendent la finalisation de la crypto-partie des impôts plus facile et moins stressante.
Mieux encore, avec le paysage entourant la fiscalité des crypto-monnaies en constante évolution, ces plates-formes resteront à l'affût de ces changements et aideront leurs utilisateurs à rester conformes aux dernières lois fiscales de leurs pays respectifs.
L'utilisation de l'une des sept solutions proposées ci-dessus garantira que les informations correctes sont collectées et signalées aux agences fiscales, et pourrait aider les utilisateurs à éviter toute pénalité ou amende. Garder une trace des informations fiscales pour les actifs numériques peut être un défi, mais ces outils fiscaux cryptographiques le rendent beaucoup plus facile.
Avis de non-responsabilité: l'article ne constitue pas un conseil financier, fiscal ou juridique et n'est pas destiné à être utilisé par quiconque à des fins de conseil financier, de conseil juridique, d'évasion fiscale, de promotion, de marketing ou de recommandation à toute autre partie de toute question abordée dans les présentes. Pour obtenir des conseils financiers ou juridiques, veuillez consulter votre propre professionnel.
Source : https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/
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