Meilleurs taux d'agriculture de rendement crypto pour 2021

L'agriculture de rendement est une stratégie d'investissement crypto lucrative pour gagner un revenu passif avec une promesse de rendements massifs à haut risque. Ici, nous présentons les pools de liquidités DeFi qui promettent le meilleur APY, avec de courtes critiques de chacun.

Au début, le HODLing et le minage étaient les principales options pour gagner de l'argent avec les cryptos. Mais avec l'évolution de la plate-forme ETH et un large éventail d'altcoins et d'applications DeFi, vous avez des opportunités plus agressives de générer des bénéfices avec des investissements cryptographiques. 

De nombreux investisseurs en crypto sont particulièrement intéressés par les opportunités de revenus passifs où vous pouvez « travailler » vos pièces actuelles. En conséquence, l'agriculture de rendement a explosé en popularité ces dernières années, promettant des taux d'intérêt élevés (APY) et la possibilité de faire plus de crypto en bonus. 

Qu'est-ce que l'agriculture de rendement? 

Dans le commerce de titres traditionnel, un teneur de marché agit en tant que facilitateur, fournissant des services de liquidité et de négociation aux investisseurs. Cependant, de telles autorités centrales pour détenir des fonds n'existent pas dans le monde des crypto-monnaies et de la finance décentralisée (DeFi). 

Au lieu de cela, les teneurs de marché automatisés (AMM) fournissent des liquidités pour les transactions cryptographiques directement sur la chaîne. Ils s'appuient sur des pools de liquidités, qui sont des contrats intelligents constitués d'une collection de fonds. Les investisseurs en crypto qui verrouillent leurs fonds dans ces pools reçoivent une part des frais de plateforme.

Les plateformes versent les récompenses sous la forme de leurs jetons natifs. Comme incitation supplémentaire, de nombreux pools récompensent les investisseurs avec des jetons nouvellement créés. L'agriculture de rendement consiste à investir vos cryptos de cette manière pour gagner un revenu passif.

Lorsque vous prêtez de la monnaie fiduciaire à une banque, vous ne gagnez qu'entre 0.1% et 3.5% d'intérêts, selon la devise. Cependant, avec l'agriculture de rendement, l'APY peut aller de 15 % à 200 % dans certains cas. Cette forme d'investissement crypto à haut risque/récompense élevée est également connue sous le nom d'extraction de liquidité. 

Top 3 des meilleures plates-formes DEX pour l'agriculture de rendement 

Maintenant que nous avons couvert l'essentiel de l'agriculture de rendement, examinons les échanges avec les meilleurs taux d'agriculture de rendement (mis à jour au T4 2021) :

Uniswap (V3)

Avec près de 20% de part de marché totale en volume d'échanges, Uniswap est l'un des meilleurs DEX sur la blockchain Ethereum en 2021. Deux versions de la plate-forme sont actuellement actives – l'ancienne V2 toujours solide avec une part de marché de 15 % et la V3 mise à niveau qui a été lancée le 5 mai 2021. 

Poursuivant la tendance des mises à niveau incrémentielles, la V3 d'Uniswap est venue avec de nouvelles options telles que la définition de fourchettes de prix pour l'allocation d'actifs (concentration de liquidité), des frais flexibles et des fonctionnalités de sécurité améliorées. Il est basé sur Ethereum et ne traite que des jetons ERC20.

Uniswap vous donne la liberté d'investir dans des pools de liquidités de n'importe quel jeton disponible. Avec 471 pièces et 953 paires potentielles, le choix ne manque pas. Cela comporte également un certain degré de risque – il existe de nombreuses pièces frauduleuses dans le désert de la cryptographie. 

Néanmoins, avec des volumes de transactions quotidiens proches de 1.5 milliard de dollars et une valeur totale verrouillée (TVL) de 3.6 milliards de dollars, Uniswap est une excellente option pour les investisseurs qui cherchent à profiter de taux agricoles à haut rendement. Voici un aperçu rapide de certaines des paires de pièces les plus performantes : 

Pool de liquidités	TVL (en millions $)	API
USDC - ETH (frais de 0.5 %)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05 % de frais)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3 % de frais)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05 % de frais)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1% de frais)	$ 48.93m	68.26%

Échange de crêpes (V2)

Une alternative à Uniswap qui n'est PAS basée sur la blockchain Ethereum, échange de crêpes, a été lancé en septembre 2020. Ce DEX est basé sur le très populaire Binance Smart Chain (BSC), un hard fork du protocole Geth. 

Il s'agit de la plus grande plate-forme AMM de la blockchain Binance, avec des volumes de transactions quotidiens dépassant 1.3 milliard de dollars. C'est également le deuxième DEX en termes de part de marché par volume de transactions. 

En termes de pools de liquidités, PancakeSwap propose plus de paires de pièces qu'UniSwap, avec 2508 pièces et un énorme 6299 paires. Cependant, comme beaucoup d'entre eux sont des pièces obscures sans beaucoup de demande ou d'activité, les avantages par rapport à UniSwap sont au mieux minimes. 

Les pools V2 de PancakeSwap ont été lancés en avril 2021. Supposons que vous vous en teniez à des paires pièce/jeton relativement bien établies. Dans ce cas, vous pouvez vous attendre à des récompenses annuelles allant de 5% à 200% ou plus sur PancakeSwap V2. Voici quelques exemples: 

Pool de liquidités	TVL (en millions $)	APA/APR
WBNB-BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT - WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
EPF – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Finance de courbe

Contrairement aux plateformes comme Uniswap et PancakeSwap, Finance de courbe a opté pour une approche plus conservatrice des pools de liquidités. Par exemple, il n'offre pas des centaines de paires de jetons/pièces - à la place, vous pouvez choisir parmi environ 23 pièces et 61 pools de paires. 

Il s'agit notamment des pièces stables – des cryptos qui sont rattachées à un actif externe comme l'or ou les monnaies fiduciaires – ainsi que des jetons enveloppés comme le WBTC. Cela donne au Curve DEX un avantage considérable par rapport aux autres AMM en termes de stabilité : moins de volatilité, moins de frais et moins de risque de perte impermanente. 

Et il faut dire que cette approche conservatrice a largement porté ses fruits quand on regarde les chiffres. Curve avait le TVL le plus élevé de toutes les plateformes similaires, culminant à 19 milliards de dollars. Cependant, cela s'est fait au prix d'une part de marché plus faible en volume d'échanges (4.4 %).

Le jeton natif sur le Curve DEX s'appelle CRV – l'agriculture de liquidité sur le Curve DEX vous donne une chance de gagner du CRV. La propriété de CRV présente de nombreux avantages, notamment le droit de vote sur le protocole DeFi. 

Voici un aperçu de certains des meilleurs pools de courbes pour l'agriculture de rendement : 

Pool de liquidités	TVL (en millions $)	APA/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Composé (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risque vs récompense dans l'agriculture de rendement

Comme vous l'avez peut-être remarqué d'après les statistiques, les récompenses projetées sont beaucoup plus élevées sur des plateformes comme Uniswap et PancakeSwap. Le compromis ici est relativement simple – les risques augmentent également considérablement lorsque vous commencez à cultiver des rendements dans des pools de cryptos très volatiles. 

Supposons que vous déposez de l'argent dans une banque pour gagner un revenu passif. Dans ce cas, ce dépôt est garanti par des autorités et des agences comme la FDIC et la SIPC. Cependant, les dépôts de crypto-monnaie sont entièrement à la merci du marché. 

Les investissements dans les pools de liquidités peuvent être affectés par les facteurs suivants : 

• Tout crash de la valeur du token/coin (perte impermanente)
• Diminution du volume des échanges
• Vulnérabilités logicielles au piratage
• Coûts élevés du gaz (pour les petits investissements)
• Risques de liquidation dus au crash du prix du jeton collatéral

Les agriculteurs à rendement réussi s'engagent souvent dans des stratégies d'investissement complexes, en utilisant les jetons de récompense d'un pool pour investir dans un autre. Ces chaînes peuvent généralement générer une multiplication par 100 des récompenses passives. Pourtant, s'il y a un krach boursier important pour un jeton clé, le tout peut tomber comme un château de cartes. 

De plus, il y a la question du coût d'opportunité. S'il y a un mouvement important sur le marché, les commerçants et les investisseurs HODL peuvent agir rapidement pour créer un profit. Mais comme les AMM ne mettent pas à jour les prix instantanément pour refléter les changements du marché, vous ne pouvez pas faire de même si vos pièces sont bloquées dans le pool. 

En fin de compte, tout se résume à votre appétit ou à votre aversion pour le risque. Si vous avez des cryptos inactifs dans un portefeuille, l'agriculture de rendement est l'une des options disponibles pour générer des revenus passifs. Le jalonnement est une autre option que nous avons couverte en détail ici.

Tant que vous vous en tenez aux cryptos établis (BTC, ETH, etc.) ou aux pièces stables et que vous choisissez des pools avec une valeur commerciale élevée par rapport au TVL, vous avez de bonnes chances de générer des revenus décents grâce à l'agriculture de rendement. Cependant, méfiez-vous des pools qui promettent des rendements de 100 % à 200 % – n'y investissez que si vous êtes prêt à assumer le risque élevé. 

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Source : https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/