Grandes idées en technologie pour 2023 : un omnibus a16z

À cette période de l'année, les vannes s'ouvrent sur un déluge de listes de best-of et de récapitulatifs de fin d'année. Mais chez a16z, nous avons toujours été plus intéressés par ce qui est à venir. Nous avons demandé à des dizaines de partenaires de l'entreprise de mettre en lumière une grande idée que les startups dans leurs domaines aborderont en 2023. Des jeux de franchise de divertissement à la livraison précise de médicaments, des petits réacteurs modulaires aux charges d'applications d'IA, voici plus de 40 constructeurs dignes activités pour l'année à venir, selon l'équipe a16z.

Percées dans l'achat (enfin !)

Commerce social, commerce de découverte, commerce vidéo - ces tendances sont inévitables, et 2023 sera l'année où tout deviendra évident. Les plateformes sociales deviendront un lieu naturel de découverte de produits. Et les plateformes chercheront à atténuer les frictions entre inspiration → intention d'achat → et achat finalisé. Qu'elle soit courte, longue ou diffusée en direct, la vidéo est un moyen fantastique de vendre des choses et d'enseigner aux consommateurs la proposition de valeur d'un produit. Cela donnera naissance à un tout nouvel écosystème où n'importe qui peut devenir vendeur, et de nouvelles entreprises peuvent aider les créateurs de tous les jours à sélectionner et vendre des produits et services.
—Connie Chan, associée commanditée, équipe consommateurs (@conniechan)

Les marchés du travail se spécialisent

Près de 40% des Américains ont changé d'emploi pendant Covid, et beaucoup d'autres cherchent encore à changer de carrière. Les grandes industries font face à des pénuries de main-d'œuvre sans précédent. Une grande partie de cette agitation a été absorbée par des secteurs qui fonctionnent avec des technologies héritées, tels que la construction, la fabrication, l'hôtellerie, la vente au détail, la santé et l'éducation.

Cela crée une énorme opportunité pour les entreprises qui changent la façon dont les entreprises embauchent et retiennent les talents. Pour les entreprises, être en mesure de trouver et de sélectionner des candidats qualifiés est plus important que jamais, d'autant plus que la plupart des industries n'ont pas d'équivalent LinkedIn. Il est probable qu'en 2023, une nouvelle vague de marchés du travail aidera les employés à développer leur identité et leur réputation, à se connecter directement avec les responsables du recrutement et à obtenir une formation et des ressources pour construire leur carrière. 
—Olivia Moore, associée, équipe consommateurs (@omooretweets)

Adoption de l'IA grand public : plus de plaisir que vous ne le pensez

Il faut souvent une mentalité d'utilisateur d'abord pour que les consommateurs adoptent la dernière technologie à grande échelle - avec AR, par exemple, les utilisateurs ont choisi les filtres faciaux Pokémon Go et Dog Ear. Ces produits ressemblent souvent à des jouets, au départ : imaginez ce qu'un expert en réalité augmentée a pu ressentir en apprenant que l'une des applications les plus utilisées de la technologie serait de mettre des lentilles d'embellissement sur les selfies ! Il en va de même pour l'IA. Bon nombre des dernières avancées en matière d'IA visent à permettre la transformation entre les modalités, qu'il s'agisse de la parole en texte, du texte en images ou des images en vidéos. Les gens commencent tout juste à jouer avec ces technologies. En 2023, les fondateurs axés sur l'IA donneront la priorité aux comportements et à la psychologie des utilisateurs pour créer des produits qui pourront être facilement adoptés par les consommateurs de tous les jours.
—Bryan Kim, partenaire, équipe consommateurs (@kirbyman01)

Déverrouiller la "troisième place" 

Ray Oldenburg a inventé le terme "troisième place», des lieux qui accueillent « des rassemblements réguliers, volontaires, informels et heureusement attendus » en dehors de la maison ou du travail. Il s'agissait autrefois de lieux de rassemblement communautaires IRL tels que des bars, des cafés, des églises, des gymnases et des clubs… Mais le travail à distance et hybride, ainsi que les habitudes numériques natives de cette génération, ont cédé la place à une ère en ligne. Tant d'interactions et de premières rencontres se produisent en ligne, que ce soit sur Zoom ou en rencontrant un ami partageant les mêmes idées avec des intérêts similaires sur Twitter ou TikTok, ou dans un groupe Discord ou un jeu. Quels sont la prochaine génération d'outils et de plates-formes conçus pour servir les consommateurs, les bâtisseurs de communautés et les créateurs dans le monde hybride post-Covid ? Comment une nouvelle technologie telle que l'IA générative peut-elle créer des expériences utilisateur qui facilitent des discussions plus approfondies et l'établissement de relations (entre de vrais humains - pas des bots !) ? 
—Anne Lee Skates, partenaire, équipe de consommateurs (@anneleeskates)

La technologie révèle de nouvelles sources d'inventaire 

L'année prochaine sera l'année de l'inventaire dans le commerce de consommation. Internet a permis à une nouvelle génération d'entrepreneurs de vendre des produits sur des sites de commerce électronique et des plateformes sociales/de diffusion en direct comme Whatnot ou TikTok. Beaucoup d'entre eux excellent dans la construction d'un public, l'engagement de leurs téléspectateurs et la stimulation des ventes, mais ils ne veulent pas financer, fabriquer et expédier leurs propres produits.

En 2023, je pense que nous verrons une vague d'entreprises qui permettront aux vendeurs d'exploiter des sources alternatives d'inventaire. Le ciel est la limite : il peut s'agir de produits neufs ou d'occasion, de produits provenant directement des fabricants ou de produits acheminés par des détaillants avec des stocks excédentaires/des retours. Il existe une énorme opportunité de construire les "tuyaux" qui relient les vendeurs à cet inventaire. Des points bonus si vous permettez aux consommateurs d'obtenir des remises ou d'accéder à des stocks sur lesquels ils ne pourraient normalement pas mettre la main.
—Justine Moore, associée, équipe consommateurs (@venturetwins)

Craigslist, démembré et réinventé

Craigslist est depuis longtemps le premier site de petites annonces numériques aux États-Unis, mais ils ont cessé d'innover (et de croître) il y a de nombreuses années. Aujourd'hui, les entrepreneurs créatifs suppriment systématiquement les catégories de la plate-forme en offrant des expériences utilisateur supérieures - pensez à Airbnb pour le partage de chambre et à Uber/Lyft pour le covoiturage. Mais quelques catégories mûres restent à déchirer, notamment les emplois de cols bleus, les services à domicile et les locations. 
—Jeff Jordan, associé général, équipe consommateurs (@jeff_jordan)

B2C obtient la distribution B2B 

Face à une économie unitaire médiocre et à une récession imminente cette année, de nombreuses entreprises de vente directe aux consommateurs ont réduit leurs dépenses de marketing. Cette baisse des dépenses en dollars absolus, associée à une concurrence moindre pour les publicités, a entraîné une diminution des coûts d'acquisition des consommateurs (CAC). Alors que les équipes de direction se renforcent au cours de l'année à venir, nous nous attendons à ce que les entreprises de consommation poursuivent des partenariats B2B pour favoriser une distribution non inflationniste, en évitant les «taxes» typiques de Facebook, Instagram, Google et Apple. Notre partenaire, Joe, a récemment décrit ce phénomène comme «échapper au volant de l'enfer. »

En créant des partenariats avec des prix fixes, les CAC deviennent plus prévisibles et les affaires deviennent plus durables. Nous en avons déjà vu les premiers signes, tels que Greenlight atteignant de nouvelles familles via Chase, Hopper réservant des voyages alimentant Capital One Travel et Bilt réalisant de nouvelles inscriptions par carte grâce à une alliance de gestionnaires immobiliers résidentiels. Nous pouvons imaginer que les entreprises de consommation atteignent les bases d'employés cols blancs via Gusto et Rippling ; les travailleurs de concert via Uber, Lyft, DoorDash et Instacart ; ou de jeunes adultes via les collèges et les organisations militaires. Il y a tellement de plates-formes à exploiter qui ne veulent pas elles-mêmes être dans le modèle spécifique du partenaire.
—Alex Immerman et Jamie Sullivan, associés, équipe de croissance (@aleximm) (@jamiedsully)

Distribution de précision de médicaments

Les dernières années nous ont apporté une multitude de nouvelles modalités thérapeutiques capables d'accomplir des fonctions dont on ne rêvait que dans les romans de science-fiction - corriger les gènes défectueux, guérir les maladies héréditaires, conférer de nouvelles fonctions aux cellules de notre corps que même des années d'évolution n'ont pas accomplies. Cependant, l'utilité médicale de toutes ces nouvelles technologies nécessite une astuce commune : les délivrer aux cellules du corps humain où elles exerceront leur magie. 

Nous avons récemment assisté à un boom de la recherche universitaire créative et des startups innovantes qui s'attaquent exactement à ce problème. Cependant, le domaine a encore du mal à délivrer en toute sécurité et efficacement ces nouvelles modalités thérapeutiques à la grande majorité des organes au-delà du foie, ce qui limite l'utilité thérapeutique. La livraison est devenue un goulot d'étranglement qui bloque l'industrie.

En 2023, nous espérons voir enfin une percée dans la livraison de précision qui déclenchera un glissement de terrain d'approches thérapeutiques en file d'attente pour progresser dans la clinique. Cette avancée sera rendue possible par le passage d'une découverte empirique basée sur le dépistage à une conception rationnelle, intégrant les mégadonnées et la prédiction informatique. La décennie de la livraison est à nos portes.
—Vineeta Agarwala, associée commanditée, et Becky Pferdehirt, associée, équipe bio + santé (@vintweeta) (@beckypferdehirt)

Proximité induite par des produits chimiques 

La nature contrôle la proximité des biomolécules comme l'ARN, l'ADN et les protéines pour contrôler les processus cellulaires.  

L'un des principaux moyens par lesquels la nature contrôle la proximité des biomolécules est la chimie, un concept connu sous le nom de proximité induite par la chimie. Par exemple, les plantes et les micro-organismes ont évolué pour produire des produits chimiques qui servent souvent de mécanismes de survie ou de prédateurs contre les concurrents et fonctionnent en induisant une proximité entre les biomolécules critiques. 

Les scientifiques ont longtemps exploité le principe de la proximité induite pour étudier les processus biologiques et, plus récemment, pour créer de nouvelles thérapies. Une nouvelle génération de médicaments chimiques induisant la proximité, tels que les PROTAC (dégradateurs de protéines), s'est révélée incroyablement prometteuse en clinique. 

Nous avons seulement commencé à effleurer la surface de la chimie induisant la proximité et en 2023, nous prévoyons des percées continues dans le domaine. Nous sommes à la recherche de molécules capables d'introduire ou de supprimer de nouvelles modifications des protéines, de réguler l'activité des gènes et de cibler directement l'ARN. 
—Vineeta Agarwala, partenaire général, et Ben Portney, partenaire, équipe bio + santé (@vintweeta) 

La pile de logiciels bio modernes

Comme logiciel "mange« À chaque étape de la chaîne de valeur des sciences de la vie — de la découverte au développement en passant par la distribution de nouveaux médicaments — l'industrie devra continuer à concevoir de nouveaux procédés à chaque étape, afin d'actualiser les gains de productivité rendus possibles par l'apprentissage automatique. Autrement dit, de nouveaux outils sont nécessaires. Aujourd'hui, les sociétés bio qui développent de nouveaux traitements et diagnostics sont également construire de nouveaux outils pour concevoir la biologie par pure nécessité.  

If cette tendance se déroule comme prévu, et nous sommes capables de lire, d'écrire et d'exécuter la biologie, il y aura éventuellement une plus grande spécialisation du travail entre les fabricants de médicaments et les fabricants d'outils. Les fabricants de médicaments continueront à concentrer leur temps, leurs efforts et leurs ressources pour être les meilleurs dans le développement de médicaments - peut-être comme les fabricants d'équipement d'origine (OEM) dans les industries informatique, automobile et aéronautique. Les fabricants d'outils se concentreront sur la fabrication du meilleurs outils.  

La pandémie et l'environnement macroéconomique actuel accélèrent cette tendance à concevoir de nouveaux outils. Alors qu'environ plus de 300 sociétés de biotechnologie se négocient à des capitalisations boursières inférieures à la trésorerie de leur bilan et que le coût du capital continue d'augmenter, les entreprises des sciences de la vie ont encore plus besoin de meilleurs logiciels et outils de données pour mener la science plus efficacement. L'appétit de l'industrie pour les outils logiciels en tant que service natifs de la science s'accélère.
—Jorge Conde, associé général, et Jay Rughani, associé, équipe bio + santé (@jorgecondebio) (@jayrughani)

La plus grande entreprise du monde

La plus grande entreprise du monde sera une entreprise de technologie de la santé grand publicy.

Cela peut sembler fou pour certains, mais pourquoi cela ne serait-il pas vrai ? Quatre des cinq plus grandes entreprises au monde sont des entreprises de consommation et la santé est l'une des plus grandes industries du pays.

Beaucoup plus grande, en fait, que la taille de l'industrie publicitaire * mondiale * dans laquelle opèrent des géants de la consommation comme Google et Meta. De ce point de vue, l'emplacement n°1 *devrait* appartenir à une entreprise de santé grand public.

Nous voyons deux voies pour qu'une startup de la santé grand public devienne la plus grande entreprise au monde : 

Le premier est un chemin verticalement intégré de construire un "payvidor" (un payeur et un fournisseur combinés) qui détient finalement la plupart des soins. Imaginez UnitedHealth Group mais avec l'UX d'Apple - qui ne choisirait pas ce régime et ce fournisseur d'assurance ? La seconde est une voie horizontale de création d'un marché de consommateurs ou d'une couche d'infrastructure qui permet à toutes les autres entreprises de prestation de soins. Imaginez l'Amazon ou le Visa des soins de santé. 

Nous irions jusqu'à dire qu'il existe une marge infinie pour améliorer l'expérience des consommateurs dans le domaine de la santé - et créer ainsi des entreprises massives. Nous nous attendons à ce que les soins de santé grand public soient à l'avant-plan en 2023. 
—Vijay Pande, associé général, et Daisy Wolf, associée, équipe bio + santé (@vijaypande) (@daisydwolf)

La pile de soins basée sur la valeur

Alors que nous sommes assis quelque part au milieu de la courbe d'adoption et du cycle de battage médiatique des soins basés sur la valeur (VBC), nous sommes résolument optimistes en matière de VBC. Nous sommes également conscients que de nombreux modèles « basés sur la valeur » n'ont pas encore produit de valeur. L'une des principales raisons à cela est que les modèles cliniques et opérationnels de l'ancien monde de la rémunération à l'acte (FFS) ont été transplantés dans des paradigmes basés sur la valeur, ce qui a entraîné le jeu du système par rapport à une réorientation des modèles de soins pour se concentrer sur la valeur. à partir du sol.

VBC bien fait exige des approches spécialement conçues qui seront construites sur une pile fondamentalement différente. Cette pile émergente soutiendra les nouveaux acteurs de la santé numérique basés sur la valeur et les titulaires autour d'exigences uniques pour fournir des soins de plus grande valeur : agrégation et activation des données ; la modélisation actuarielle, la passation de marchés et l'arbitrage ; gestion des panneaux ; prise en charge du flux de travail des soins continus ; et l'intégration de l'écosystème des fournisseurs autour des références, de la cogestion et de la conception du réseau, pour n'en nommer que quelques-uns. 

Si la première génération de la Digital Health Tech Stack était de permettre l'efficacité administrative et opérationnelle des premiers fournisseurs virtuels, la prochaine génération consistera à aider les fournisseurs à supporter le risque et à permettre aux payeurs de collaborer de manière plus intégrée avec leurs réseaux de fournisseurs à risque. Nous voyons cette pile émerger dans de nombreux phénotypes de produits - des plates-formes SaaS aux marchés de solutions, en passant par les MSO - pour desservir une gamme de segments d'acheteurs et de sophistication technique.
—Julie Yoo, associée générale, et Justin Larkin, associé, équipe bio + santé (@julesyoo) (@justin_larkinMD)

La conformité comme avantage concurrentiel

Si « le logiciel dévore le monde », il n'a pas encore pris une part assez importante à la conformité. Après Dodd-Frank, les sociétés de services financiers font face à plus de Règlement 50k à travers des dizaines d'agences fédérales et étatiques (et c'est juste aux États-Unis). Les processus de conformité et de risque existants et très manuels échouent à la fois dans les grandes institutions financières et dans les startups fintech soutenues par des banques sponsors. De plus, alors que la conformité est complexe pour les entreprises opérant dans une seule zone géographique, elle est encore plus difficile à gérer dans plusieurs pays. À mesure que de plus en plus d'entreprises mondiales intègrent la fintech, le besoin d'une infrastructure mondiale de conformité et de gestion des risques augmente.  

En 2023, les entreprises de toutes tailles se tourneront vers les logiciels pour résoudre leurs défis. Nous nous attendons à voir davantage d'outils permettant aux banques sponsors de gérer les tiers ; pour les entreprises fintech et les entreprises intégrant des services financiers pour gérer tous les aspects du risque et de la conformité ; et plus d'infrastructures de conformité au service global par défaut entreprises.    
—Angela Strange, associée commanditée, et Joe Schmidt, associé, équipe fintech (@étrange) (@joeschmidtiv)

Outils pour étirer votre dollar

Bien que nous ayons constaté une concentration et des investissements importants au cours des 5 dernières années et plus sur l'innovation autour du front-end des transactions financières, nous verrons un changement du marché en 2023 vers la création d'outils pour mieux gérer le back-end souvent invisible (mais vital). fonctions de bureau liées à la gestion d'une entreprise de services financiers saine. Dans le contexte d'un environnement macroéconomique difficile, un regain d'intérêt pour la gestion de la trésorerie, l'efficacité des actions et la préservation des relations avec les marchés financiers entraînera à la fois l'adoption et la prolifération d'une multitude de nouveaux outils et services pour aider les entreprises à mieux gérer leur santé financière. L'étirement de votre dollar est de nouveau à la mode (tout comme les outils pour y arriver) !
—David Haber, associé général, équipe fintech (@dhaber)

GPT débloque le conseil en crédit

OpenAI - l'interface ChatGPT en particulier - est à l'origine de l'un des nouveaux cycles de produits les plus intéressants dans les technologies financières et les services financiers.

Une façon de penser à cette technologie est qu'elle libère l'offre de main-d'œuvre à un coût 10 fois inférieur à celui des humains. Auparavant, par exemple, le seul moyen rentable de fournir des conseils en matière de crédit consistait à subventionner les coûts humains avec des frais élevés (soit directement, soit intégrés au coût des produits financiers) ou à offrir une expérience moins personnalisée avec une application. Étant donné qu'aucune de ces solutions n'est une excellente solution, la plupart des gens ont été laissés à eux-mêmes.

La capacité de ChatGPT à prendre en compte et à offrir une expérience de conseil en crédit de qualité quasi humaine change tout cela. Nous nous attendons à ce que cette capacité – et des services similaires – deviennent disponibles pour les consommateurs de subprime et de crédit précoce en particulier. Dans la mesure où un simple coaching financier pourrait améliorer considérablement les dossiers de crédit de nombreux consommateurs, cette technologie pourrait agir comme un contrepoids à certains des facteurs macroéconomiques négatifs affectant actuellement le crédit à la consommation, tels que l'inflation, la perte d'emploi et l'épuisement des comptes d'épargne.
—Anish Acharya, associé général, équipe fintech (@illscience)

La pile d'infrastructures pour les services bancaires aux entreprises

As chaque entreprise devient une fintech, nous avons vu une explosion des sociétés d'infrastructure fintech : KYC/AML, API de données, comptes bancaires en tant que service, émetteurs/processeurs, etc. Grâce à ces sociétés, il est beaucoup plus facile de lancer une nouvelle société fintech, et pour les sociétés de logiciels pour intégrer la fintech.  

Cependant, bon nombre de ces sociétés d'infrastructure répondent aux cas d'utilisation des consommateurs, obligeant les entreprises qui s'attaquent aux cas d'utilisation commerciale à continuer à construire une partie de leur propre infrastructure. En 2023, nous nous attendons à voir davantage d'entreprises s'attaquer aux couches d'infrastructure nécessaires pour faire entrer les services bancaires aux entreprises dans l'ère numérique (dans la plupart des banques, le propriétaire de l'entreprise est toujours tenu de se présenter en personne juste pour ouvrir un compte !). Ces outils infra accéléreront également les places de marché B2B et les plates-formes logicielles en ajoutant des services financiers à leurs utilisateurs professionnels.  
—Angela Strange, associée commanditée, et Marc Andrusko, associé, équipe fintech (@étrange) (@mandrusko1)

La course au "savoir-tout"

En 2023, les nouveaux fondateurs et les startups existantes continueront de se disputer la place la plus convoitée au sein de l'infrastructure fintech : le guichet unique pour la vérification d'identité et l'intégration. À ce jour, le logiciel Know Your Customer (KYC) a été plus développé que Know Your Business (KYB). Cela dit, étant donné les points faibles évidents de ce dernier - de l'intégration à la décision de crédit - nous nous attendons à ce que l'écosystème KYB mûrisse. Actuellement, les défis sont particulièrement lourds pour les cas d'utilisation transfrontaliers, car différents ensembles de données à travers les zones géographiques peuvent compliquer le processus de vérification. Ce besoin de meilleurs outils d'identité a été exacerbé par une surveillance réglementaire accrue des entreprises de technologie financière, en particulier en ce qui concerne la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude. 

Que pourrions-nous voir ? Premièrement, nous attendons des principaux acteurs du KYB et du KYC qu'ils proposent chacun l'autre service. Une grande partie des sous-composants et des données du processus KYB chevauche le KYC. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises qui tentent de servir les PME - puisque la plupart des composants de l'enregistrement de l'entreprise individuelle sont entièrement autodéclarés par un individu, ils nécessitent des contrôles KYC plus approfondis. SEnsuite, nous verrons plus d'analyses et d'identifiants propriétaires. De nombreuses startups KYC de premier plan regroupent des centaines de sources de données disparates pour fournir une couverture complète, mais peu ont été en mesure de convertir ces données en un identifiant propriétaire. Enfin, les acteurs de la vérification d'identité peuvent s'intégrer verticalement en s'étendant plus largement dans des domaines tels que l'intégration et les flux de travail liés au crédit.
—Seema Amble et Marc Andrusko, associés, équipe fintech (@seema_amble) (@mandrusko1)

Les fintechs deviennent des banques

Avec la détérioration des performances de crédit en 2022, les fournisseurs de capitaux ont resserré leurs exigences, ce qui rend plus difficile pour les prêteurs du marché de développer les originations. Les prêteurs activés par le numérique se concentrent de plus en plus sur l'accès à des sources de capitaux stables, telles que des accords de flux à terme à long terme, des entrepôts et des dépôts de clients. 

SoFi et LendingClub ont souligné leur décision d'acheter des chartes bancaires pour offrir une certitude et un coût de financement inférieur. Avec les dépôts des clients au bilan, ils « contrôlent leur propre destin » dans un climat macro incertain. En revanche, cet environnement a été moins favorable pour Upstart et d'autres fournisseurs de places de marché. 

En 2023, nous nous attendons à ce que davantage de prêteurs natifs du numérique recherchent des chartes bancaires. Dans le contexte actuel de taux d'intérêt plus élevés, les prêteurs du marché proposent des comptes à haut rendement pour collecter des dépôts au nom de leurs partenaires financiers qui, à leur tour, achètent leurs prêts. Cette stratégie peut être une première étape vers la constitution de leur propre capital de base. Alors que ces prêteurs numériques cherchent à devenir des banques, il reste à voir comment les régulateurs réagiront. C'est toujours une question ouverte... 
—Alex Immerman et Justin Kahl, associés, équipe de croissance (@aleximm) (@justin_kahl)

Opportunité d'infrastructure de paiement en Amérique latine

Au cours de la dernière décennie, une vague d'entreprises SaaS verticales, dont Toast, ServiceTitan et Procore, ont permis aux PME américaines de gérer leurs opérations plus efficacement. Bien que la révolution verticale du SaaS ne soit pas encore arrivée en Amérique latine, nous voyons les premiers signes que les PME de la région comprennent la valeur des logiciels. 

Pour les entreprises SaaS verticales aux États-Unis, offrir des services intégrés tels que le traitement des paiements et la paie était essentiel pour renforcer et monétiser leurs relations avec les commerçants. En Amérique latine, où les PME sont peu disposées à payer pour des logiciels, ces services intégrés jouent un rôle encore plus important pour les acteurs SaaS verticaux. 

Par conséquent, je vois une opportunité pour un processeur de paiement en marque blanche en Amérique latine. Jusqu'à présent, très peu d'acteurs proposaient de tels services avec une technologie héritée ; ceux qui le font sont principalement axés sur les entreprises et les grandes startups. Cependant, il existe actuellement une ouverture pour servir des acteurs de logiciels verticaux à forte croissance et à un stade précoce (et s'étendre plus tard à un marché plus large). De plus, en tirant parti des nouvelles technologies telles que NFC (near-field communication), qui transforme les téléphones portables en terminaux de point de vente, les startups peuvent réduire le coût élevé du matériel auquel les acteurs traditionnels sont actuellement confrontés.
—Gabriel Vasquez, associé, équipe fintech (@GEVS94)

Adopter de grands modèles de langage tout en maintenant la confiance

En 2023, les entreprises fintech devront trouver un équilibre délicat entre repousser les limites en construisant avec de nouveaux rails technologiques tels que les grands modèles de langage (LLM), mais aussi maintenir la confiance des clients. Alors que des cas d'utilisation potentiels au sein de la fintech sont encore en train d'émerger, des LLM comme GPT-3 et le prochain GPT-4 peuvent aider les entreprises à former des ensembles de données beaucoup plus rapidement et à moindre coût. En outre, ils pourraient enfin être en mesure d'automatiser entièrement les tâches manuelles et gourmandes en données, telles que le traitement des réclamations d'assurance ou l'octroi de prêts, qui n'étaient que semi-automatisées dans le passé. 

Mais alors que les LLM peuvent traiter certains fruits à portée de main, des cas d'utilisation plus complexes nécessiteront des réserves de confiance des utilisateurs. Lorsqu'elles traitent, par exemple, des décisions d'investissement entièrement automatisées ou des rapports financiers automatiques pour les entreprises aux flux financiers complexes, les entreprises devront équilibrer ces nouveaux services et expériences avec le scepticisme potentiel des clients.
—Sumeet Singh, associé, équipe fintech (@ sumet724)

FedNow n'est peut-être qu'un début

Sceptiques quant au lancement très attendu du Le réseau de paiement en temps réel de la Réserve fédérale, FedNow, soulignent l'utilisation limitée des réseaux existants aux États-Unis. La seule différence clé, cependant, est la propriété : RTP et Zelle appartiennent à des consortiums des plus grandes banques commerciales des États-Unis. Pourquoi le gouvernement sera-t-il propriétaire d'un réseau ferroviaire national de paiement en temps réel ? faites une différence? Cela incitera les infrastructures tierces construites au-dessus des rails de paiement, comme cela a été le cas dans le monde entier.

Au Brésil, Nubank offre à ses clients la possibilité de payer via PIX avec crédit, créant ainsi une alternative à ses propres cartes de crédit. En Australie, Zepto aide les commerçants à émettre et à régler les remboursements en temps réel, ce qui fidélise davantage la clientèle. Et en Europe, Volt permet le paiement par banque (en temps réel) sur les rails de paiement nationaux, une nécessité clé pour le commerce électronique transfrontalier. Ces cas d'utilisation et bien d'autres sont construits au-dessus de l'infrastructure de paiement "publique", ce qui n'était pas possible aux États-Unis jusqu'à présent. 

Une infrastructure de paiements publics est une invitation à créer de nouveaux cas d'utilisation, fonctionnalités et fonctionnalités de paiements en temps réel. Peut-être pouvons-nous maintenant rattraper le reste du monde ?
—Santiago Rodriguez, associé, équipe de croissance

Les jeux Web3 persistent et prospèrent

Nous sommes sur le point de déverrouiller une nouvelle génération de jeux natifs Web3 qui seront amusants, largement attrayants et uniquement activés par les technologies blockchain.

Il faut généralement quelques essais aux développeurs pour apprendre à construire sur de nouvelles plates-formes. Prenez les jeux mobiles : Pokémon Go a été l'un des premiers vrais jeux natifs mobiles, activé grâce à des fonctionnalités uniques aux smartphones, telles que le GPS et l'appareil photo intégré. Pourtant, son prototype, Ingress, n'a été lancé que cinq ans après la sortie de l'iPhone en 2007. Nous ne pouvons pas précipiter le cycle du produit. Je pense que nous verrons les premiers jeux natifs du web3 émerger dans les années à venir, peut-être plus tôt que nous ne le pensons. 

À court terme, il existe également des opportunités d'étendre les genres de jeux existants avec des économies ouvertes. Dans le passé, le prochain grand jeu passait souvent par des joueurs "mods" comme DOTA (League of Legends) ou DayZ (PUBG). Le modding de jeu est turbocompressé avec la composabilité Web3, dans laquelle les créateurs peuvent exploiter librement les actifs de chacun avec la propriété et les récompenses financières automatisées par code. 
—Jonathan Lai, associé général, équipe de jeux (@tocelot)

IA générative prête pour la production pour chaque type d'actif de jeu

La plus grande révolution du jeu en 2023 sera la création de modèles d'IA génératifs prêts pour la production pour tous les types d'actifs nécessaires à la production d'un jeu moderne.

Les jeux sont actuellement la forme de divertissement la plus complexe, impliquant des dizaines de types différents d'actifs créatifs combinés dans des pipelines de production complexes. Les types d'actifs incluent l'art 2D, les modèles 3D, les textures, les effets sonores, la musique, les personnages, les animations, les conceptions de niveaux, les cinématiques, etc. Et chacun de ces types d'actifs a son propre processus de production hautement spécialisé, avec des outils et des artistes dédiés.

Aujourd'hui, l'IA générative attire le plus l'attention pour la création d'images 2D. Mais il y a un révolution tranquille en cours: les scientifiques travaillent sur des modèles d'IA pour tous les types d'actifs. Modèles 3D. Musique. Effets sonores. Une grande partie de ce travail est encore au stade de la recherche, mais nous voyons rapidement des startups se former autour de chaque type de modèle dans le but de produire le travail. 

D'ici la fin de 2023, il sera possible d'utiliser une invite de texte pour générer pratiquement tous les actifs nécessaires à la production d'un jeu. "Effet sonore de pas pour une femme lourde en talons sur du gravier", "Modèle 3D d'un char de combat futuriste avec un pistolet laser." Cela aura pour effet de débloquer la créativité comme nous ne l'avons jamais vu.
—James Gwertzman, associé général, équipe de jeux (@gwetz)

Les jeux de franchise de divertissement vont exploser

Nous n'avons pas dépassé l'époque des jeux de franchise de divertissement (par exemple, Kim Kardashian ou le supergroupe K-pop BTS et ses de nombreuses mobile jeux). En fait, je m'attends à ce qu'ils deviennent encore plus populaires en 2023.

Premièrement, étant donné que l'IA générative réduit le coût de production des ressources artistiques et de jeu (voir Tutoriel de diffusion stable), les franchises peuvent transférer leur propriété intellectuelle dans les jeux. Deuxièmement, alors que l'économie continue d'exercer une pression sur les entreprises, les franchises monétiseront leurs principaux utilisateurs (les jeux monétisent toujours des expériences de joueur plus profondes). Enfin, les jeux ne se limiteront pas à une simple expérience mobile décontractée ; nous verrons des jeux plus complexes combinés avec différentes propriétés, comme Disney x MOBA ou Kpop x Wattpad. Plusieurs genres de jeux seront monnaie courante. Un seul jeu avec des milliers d'utilisateurs ne suffira pas pour être une franchise. Au lieu de cela, des milliers de jeux différents créeront une franchise.

À mesure que les jeux prolifèrent, l'infrastructure de jeu aura besoin d'un moyen d'échanger des actifs de manière transparente dans un jeu. Il y a dix ans, il s'agissait d'animations et de sprites créés dans l'éditeur Flash et introduits dans des jeux comme FarmVille en utilisant ActionScript3. Celui qui crée ce système sera une couche centrale de la pile infra du jeu et permettra aux développeurs de créer plus (et mieux ?) de jeux.
—Andrew Lee, entrepreneur en résidence, équipe de jeux (@ndrewlee)

Jeux développés sur mobile, pour mobile

À quoi ressemblera la prochaine grande plateforme de création de jeux UGC ? Quel sera le prochain Roblox ? Je pense que nous verrons davantage de créations de jeux mobiles. 

Supposons que je sois tombé amoureux d'un jeu de course, mais que je souhaite échanger la voiture contre le Père Noël et son traîneau, ajouter des bancs de neige et des sapins de Noël le long de la route et reconfigurer la carte. J'appuie sur "remixer" et on me présente des outils d'édition de niveau et de terrain. J'utilise l'IA générative pour générer mon Père Noël, puis je transfère le style du jeu du voxel à la claymation. Appuyez sur publier et partager avec mon ami. 

Soixante-douze pour cent des sessions Roblox se déroulent sur mobile, mais les outils de création sont verrouillés sur un client de bureau sur PC, coupant le volant du joueur au créateur. Roblox Studio, l'application d'édition PC, reste trop technique pour la plupart des utilisateurs, ce qui explique que moins de 5% des joueurs deviennent créateurs. Avec des outils assistés par l'IA et basés sur le cloud, une nouvelle plate-forme mobile d'abord UGC émergera. Cette plateforme aura un mode découverte UX plus proche de TikTok que Roblox ou Netflix, ravissant les utilisateurs dès l'ouverture de l'application. Mode de création de jeu mobile : déverrouillé.
—Troy Kirwin, partenaire, équipe de jeux (@ TKexpress11)

Jeux comme théâtre 

"Red vs. Blue" a été l'un des premiers succès sur YouTube. Cette série Web de 2004 a donné naissance au style de "machinima" qui utilise des modèles de personnages manipulés dans le jeu et des angles de caméra modifiés pour raconter des histoires dans les jeux vidéo.

Depuis ces jours de "piratage" des actifs du jeu à des fins de théâtre, Minecraft, Fortnite, Roblox et GTA ont tous investi dans des outils et des modes pour les créateurs. Les jeux sont rapidement devenus la toile, le pinceau et les couleurs des jeunes créatifs.

Plus d'une décennie après son lancement, Minecraft reste l'un des jeux générationnels les plus durables de son époque, étant la première adresse IP identifiable à atteindre un billion de vues sur YouTube. Cela est largement dû à la nature illimitée de la créativité de la propriété intellectuelle, aggravée par des mondes, une physique et des actifs mis à jour.

Dans le passage de l'industrie au F2P et aux opérations en direct, les développeurs ont mis moins l'accent sur les lobbies personnalisés, les outils de spectateur et l'idée des jeux en tant que théâtre. Au fur et à mesure que le concept de métaverse évolue, j'espère que les développeurs en 2023 reviendront à cette idée de lancer des jeux qui se concentrent sur les outils créatifs, les fonctionnalités et l'infrastructure en tant que partie intégrante de la boucle principale de leurs jeux.
—Lester Chen, partenaire des créateurs de jeux, équipe de jeux (@chen)

Les jeux supplantent les réseaux sociaux

En 2023, je m'attends à ce que les jeux prennent les rênes des réseaux sociaux de manière nouvelle et significative.

Les jeux ont toujours été des réseaux sociaux puissants. Facebook et World of Warcraft ont tous deux été lancés en 2004, et fin 2005, Facebook comptait environ six millions d'utilisateurs et WoW environ cinq millions. Dans chacun, la rétention à long terme a été causée par des actes de réciprocité (pokes contre cadeaux de guilde) et de compétition (photos de vacances contre ensembles d'armures). Les jeux les plus durables sont les réseaux sociaux, car ils transforment les joueurs en une source de contenu plus durable que de générer plus de niveaux, de monstres et de séries de quêtes. 

Aujourd'hui, les jeux et les réseaux sociaux sont devenus encore plus indiscernables. Fortnite est construit comme une bataille royale massivement synchrone avec un vainqueur discret, mais il fait désormais partie de l'air du temps non pas via un jeu de tir équilibré ou une conception de carte, mais en raison de l'expression de soi via des avatars/emotes partageables/diffusables et une coopération en équipe. Cette année, Ready Player Me a encré des milliers de partenariats avec les développeurs de jeux pour proposer des avatars ultra-personnalisables à des millions de joueurs. 2022 a également vu l'essor de Diablo Immortal, le premier jeu en ligne massivement multijoueur (MMO) pour des millions de joueurs mobiles. En 2023, je m'attends à ce que les joueurs passent encore plus de temps dans les jeux et les mondes virtuels à traîner et à se connecter avec des amis.
—Joshua Lu, partenaire, équipe de jeux (@joshlu)

Les jeux comme un test de Turing sans fin

Il n'est pas difficile pour un ordinateur de tromper un humain. D'ELIZA à ChatGPT, les ordinateurs se sont déguisés en humains avec succès. Ce phénomène se produit également dans les jeux à travers la prévalence massive des « bots ». Les robots ont toujours été des procédures scénarisées, mais deviennent de plus en plus de véritables IA basées sur des réseaux de neurones.

Au fur et à mesure que l'IA progresse et que les jeux deviennent plus grands, plus complexes et plus réalistes, ces bots convainquent de plus en plus les humains. Pensez aux bots de simultanéité supposés dans Words with Friends, aux bots à victoire serrée dans l'intégration de Call of Duty Mobile ou à la prévalence des tricheurs/bots aux échecs.

La prochaine génération de ces bots amènera le « human-like » à un tout autre niveau. Des startups comme InworldAI, ConvAI ou Charisma.ai créent des agents de jeu qui comprennent l'état du jeu et ont des objectifs, des émotions, des conversations, des animations, etc. Imaginez marcher dans le désert sans savoir si le mage de votre clan est un robot, construire une ville avec des étrangers sans connaître l'humanité du fermier local, jouer à un jeu de diplomatie mais ne pas savoir si la Turquie est une IA dont le seul but est la domination européenne.

Dans l'année à venir, vous ne saurez peut-être plus qui est qui - et cela ne vous dérangera pas. Les jeux sont bons seuls, mais meilleurs ensemble. Ou alors vous pensez.
—Jack Soslow, partenaire, équipe de jeux (@jacksolow)

Jeux natifs IA

Le développement de jeux est l'une des premières industries à connaître des perturbations importantes en raison de l'IA générative. De nouveaux outils permettent déjà aux artistes et aux écrivains de décharger l'étincelle initiale (et mécanique) de la création sur des modèles génératifs et de recentrer leurs efforts sur l'édition et le raffinement.

Mais les innovations de l'IA impactant les joueurs seront encore plus excitantes que celles qui profitent aux développeurs. L'IA a continuellement redéfini ce qui est possible dans la conception de jeux et les expériences de jeu. Je me souviendrai toujours de l'excitation frénétique initiale des botmatchs Unreal Tournament, explorant les frontières sans fin de Minecraft et du frisson unique d'une course parfaite d'Hadès – à la fois la crainte qu'ils ont évoquée et l'impact qu'ils ont eu en inspirant la prochaine génération de jeux.

Que sera-t-il possible avec une nouvelle génération de jeux conçus nativement pour l'IA ? Nous verrons des mondes émergents, générés de manière procédurale, chacun peuplé de ses propres histoires, habitants et mystères riches. Il y aura une fiction interactive où les histoires évoluent continuellement selon le choix du joueur et sont racontées à travers des images, des vidéos et de l'audio génératifs. Les possibilités sont infinies, et ce qui est simplement possible aujourd'hui sera bientôt omniprésent.
—Justin Paine, partenaire de développement commercial, équipe de jeux (@justinspaine)

Les jeux Web3 redéfinissent le plaisir 

Compte tenu des cycles de développement plus longs des jeux – allant de deux à sept ans – je m'attends à ce que le marché baissier actuel sépare les constructeurs des touristes. Les puissants studios web3 ont réalisé que les récompenses financières, le grand art et les tokenomics ne suffisent pas à eux seuls à conduire un jeu durable dans le temps. Ces jeux doivent également être amusement. 

Au cours de l'année à venir, les développeurs identifieront ce qui rend leurs jeux intrinsèquement amusants et pourquoi le web3 est un composant nécessaire. La spéculation et le commerce sont une forme de divertissement (voir Runescape ou World of Warcraft ou même Wall Street Bets), mais le spectre du plaisir dans les jeux est large. Votre jeu est-il axé sur des combats d'équipe intenses et des choix stratégiques, comme League of Legends ? Ou un système de progression étendu, comme Diablo ? Des puzzles simples, répétitifs mais agréables comme Candy Crush, ou une expérience décorative confortable comme Animal Crossing ? Les studios de jeux Web3 pourraient revenir aux premiers principes quant à ce qui sert le jeu, comment sur-servir ces joueurs et quel rôle la crypto joue dans leurs titres. Ensuite, ils testeront, testeront, testeront pour voir s'ils ont trouvé le plaisir.
—Robin Guo, partenaire, équipe de jeux (@zebird0)

Le métaverse fait avancer la mode

Les joueurs savent que les skins de personnages dans des jeux comme League of Legends et Fortnite sont une forme importante d'expression de soi car ils font partie de l'identité d'un joueur. C'est pourquoi les skins de personnages sont une grosse affaire, bien qu'ils n'aient aucun avantage de gameplay.

Les natifs numériques, la génération Z et la génération Alpha exigent que les marques permettent l'expression de soi dans le métaverse. De ce groupe, 2 dans 5 pensent déjà que l'expression de soi via la mode est plus importante dans le monde numérique que le monde physique, et 3 sur 4 disent qu'ils dépenseront de l'argent pour la mode numérique.

Les marques qui se penchent, comme Gucci, seront récompensées par les cœurs et les portefeuilles (à la fois physiques et numériques) des consommateurs. Et à mesure que les marques physiques deviendront numériques, de plus en plus de marques numériques deviendront physiques, créant une concurrence encore plus forte et une adoption plus large. Les marques qui ne font pas tout seront laissées pour compte.     

Les consommateurs exigeront l'interopérabilité entre les expériences dans le Metaverse, donc au fil du temps, les marques privilégieront les plates-formes qui leur permettront de porter leurs chaussures Nike dans différents jeux et mondes virtuels. La génération Z et la génération Alpha se déplacent de manière transparente entre les mondes physique et numérique. Les marques de mode qui adoptent cela gagneront.
—Doug McCracken, partenaire marketing, équipe des jeux (@dougmccraken)

Refonte de la chaîne d'approvisionnement spatiale

Le passé ancien de la civilisation est segmenté par les progrès de l'exploitation minière et de la métallurgie - les âges de la pierre, du bronze et du fer. À chaque période, le succès sur vos rivaux était déterminé par votre capacité à collecter des ressources et à produire une technologie de plus en plus utile.

Aujourd'hui, nous sommes à l'ère spatiale, et les mêmes règles s'appliquent. La suprématie spatiale sera l'étalon de la puissance industrielle et militaire dans un avenir prévisible. Il soutient déjà nos économies numériques et guide nos systèmes autonomes. Mais la véritable base industrielle spatiale est beaucoup plus large. Nous devons non seulement construire des fusées et des satellites avancés, mais rassembler les matériaux et la capacité industrielle pour le faire de manière fiable à grande échelle.

L'espace ne commence pas au décollage. Une chaîne d'approvisionnement mondiale complexe - de l'exploitation minière à la rampe de lancement - doit être révisée et sécurisée au sein de nos réseaux d'alliance mondiaux. Au-delà de la Terre, des infrastructures doivent être construites pour desservir les actifs existants en orbite et alimenter des missions plus ambitieuses dans l'espace lointain. En 2023, la base industrielle spatiale continuera de croître en taille, donnant naissance à des entreprises essentielles au service des intérêts de notre nation. Au cœur de cette résurgence, des fondateurs inspirants poursuivent des problèmes difficiles dans les matériaux, la fabrication et l'infrastructure spatiale. 
—Ryan McEntush, partenaire, équipe American Dynamism (@rmcentush)

Les petits réacteurs modulaires font avancer la renaissance nucléaire 

Bien que l'énergie nucléaire représente 20 % de l'électricité des États-Unis, elle est souvent considérée à tort comme une option dangereuse et non viable lorsqu'il s'agit de ajouter des sources fiables d'énergie sans carbone. Mais l'énergie nucléaire connaît une renaissance. Avec la loi sur la réduction de l'inflation qui affecte 30 milliards de dollars à des crédits d'impôt pour les réacteurs nucléaires existants (une première aux États-Unis), le moment est venu de inaugurer de nouvelles innovations dans cet espace.

Il existe des opportunités tout au long de la chaîne d'approvisionnement nucléaire, des sources de combustible à l'exploitation minière en passant par les fournisseurs de fabrication et au-delà. Un domaine émergent particulièrement passionnant est celui des petits réacteurs modulaires (SMR). En tirant parti des techniques de fabrication avancées et de la conception modulaire, les SMR peuvent être produits en série rapidement et efficacement, ce qui réduit les coûts. Cela peut rendre l'énergie nucléaire plus accessible pour une variété d'applications, y compris la fourniture d'une énergie propre et fiable aux communautés éloignées - ou même, un jour, dans l'espace. Bien qu'il reste encore du chemin à parcourir pour réformer les cadres réglementaires de ces types de réacteurs, les SMR et l'industrie nucléaire au sens large devraient connaître une croissance au cours de l'année à venir.
—Michelle Volz, associée, équipe American Dynamism (@michellevolz)

Échelle verticale de la robotique industrielle

Nous verrons probablement des entreprises de robotique développer des solutions d'automatisation pour des secteurs verticaux spécifiques et s'adapter à plusieurs cas d'utilisation au sein de ces industries, plutôt que d'effectuer une tâche particulière dans tous les secteurs. Les verticales avec des emplois dangereux ou contraints par un roulement élevé - la gestion des déchets, par exemple, ou la préparation industrielle des aliments - représentent des cibles idéales pour une telle automatisation.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles cette approche est convaincante. Premièrement, une focalisation verticale contraint les problèmes de robotique à résoudre. Ainsi, de nombreuses entreprises peuvent s'appuyer sur du matériel robotique prêt à l'emploi et concentrer leurs efforts de développement sur des pinces et autres manipulateurs spécialement conçus pour leur industrie spécifique. En réduisant les environnements dans lesquels ces robots seront déployés, ces entreprises peuvent raccourcir le temps de déploiement et itérer plus rapidement. Deuxièmement, les cas d'utilisation limités signifient que les entreprises peuvent se concentrer sur des solutions d'ingénierie qui non seulement remplacent la main-d'œuvre, mais offrent une amélioration nette des performances par rapport aux humains - un moteur clé pour les entreprises qui achètent des solutions robotiques. Enfin, un nombre croissant d'entreprises de robotique se concentrent sur la flexibilité et la facilité de programmation. Ces solutions peuvent permettre aux robots d'être reprogrammés pour un ensemble de cas d'utilisation dans une industrie ou un type d'installation, au lieu d'effectuer une seule tâche indépendante de l'industrie. 

Cette orientation verticale peut permettre des douves plus solides pour les entreprises de robotique. À long terme, ces entreprises de robotique orientées verticalement peuvent soit fournir des solutions d'automatisation pour l'industrie, soit devenir un acteur de l'industrie elle-même.
—Oliver Hsu, partenaire, équipe American Dynamism (@oyhsu)

Reshore and Restore : tout ramener à la maison

Les guerres, les pandémies, les événements météorologiques extrêmes et les défaillances épiques des infrastructures ont poussé les chaînes d'approvisionnement et les réseaux électriques au bord du gouffre. Face à ces défis, il existe une formidable opportunité. Une nouvelle classe d'entrepreneurs développe des solutions qui répondent à la fragilité des chaînes d'approvisionnement, permettent l'accès aux ressources critiques, résolvent les crises énergétiques, etc. Ces constructeurs modernisent des pans entiers de notre économie que la technologie n'a pas encore touchés, tout en accélérant le retour des infrastructures essentielles.

Pour donner un exemple, certaines startups résolvent les pénuries mondiales d'engrais en rapatriant la production d'engrais et en vendant leurs matières premières directement aux agriculteurs. Ce n'est qu'un des nombreux cas dans lesquels les startups sont particulièrement bien placées pour faire face aux perturbations causées par Covid, le changement climatique et les conflits géopolitiques. Après des décennies à tout expédier à l'étranger, nous ramenons tout chez nous. 
—Grant Gregory, partenaire, équipe American Dynamism (@grant_gregory)

L'économie industrielle passe au numérique

La construction, l'agriculture, le transport et la logistique constituent l'épine dorsale de l'économie industrielle, mais ont été relativement inexplorés par la technologie jusqu'à présent. Récemment, cependant, les changements macroéconomiques - des pénuries structurelles de main-d'œuvre au roulement générationnel en passant par la numérisation forcée, post-Covid - ont ouvert de nouvelles opportunités aux startups pour répondre aux besoins de ces industries. De plus, des entreprises comme Procore, Samsara et Flexport ont prouvé qu'il est possible de créer des entreprises durables à grande échelle sur des marchés très complexes et réglementés.

De nombreux fondateurs en prennent note. Nous avons déjà vu un kaléidoscope d'approches s'attaquer à ces espaces, que ce soit par le biais de marchés du travail qui atténuent les pénuries de main-d'œuvre, de logiciels d'approvisionnement qui rationalisent l'approvisionnement en matières premières critiques ou de solutions financières qui simplifient les transactions et les factures. Je pense que nous verrons encore plus d'innovations permettant la numérisation de notre économie industrielle au cours de l'année à venir.
—Kimberly Tan, partenaire, équipe d'entreprise (@kimberlywtan)

L'IA générative va au-delà du "texte vers l'image" vers des flux de travail complexes

Nous commençons à voir le prochain changement de plate-forme capital dans la technologie : l'IA mange des logiciels. En 2022, une grande partie de cela a pris la forme d'images générées par l'IA de chiens volant dans l'espace ou d'avatars d'IA reflétant la meilleure version de nous-mêmes, mais en 2023 et au-delà, les implications sur la productivité de l'entreprise commenceront à briller. L'IA entraînera des améliorations de performances de 10 à 100 fois, montrant aux entreprises qu'il existe une nouvelle façon de travailler - passant du "texte à l'image" à des flux de travail plus complexes, tels que les "requêtes texte à SQL" ou, éventuellement, la "modélisation texte à Excel". et plus. Nous sommes extrêmement enthousiastes à l'idée que la prochaine génération d'entreprises d'infrastructure et d'applications natives de l'IA émerge, ainsi que des entreprises existantes durables qui intègrent l'IA dans leurs produits. Alors que l'IA se démocratise de plus en plus et que les modèles sous-jacents sont potentiellement banalisés, les applications devront se différencier sur la base des charges de travail critiques gagnantes, comme elles l'ont fait lors du dernier grand changement de plate-forme en passant du sur site au cloud.
—Sarah Wang, associée générale, équipe de croissance (@sarahdingwang)

Force des ventes basées sur la valeur 

À mesure que les budgets se resserrent, les investissements en logiciels feront l'objet d'une surveillance accrue. Les entreprises chercheront à faire plus avec moins et n'alloueront un budget qu'aux investissements qui apportent la plus grande valeur à l'entreprise. En tant que tel, nous pouvons nous attendre à voir les taux de rétention, en particulier pour les entreprises de croissance axées sur les produits, subir des pressions. Seules les entreprises qui peuvent démontrer une valeur pour l'entreprise peuvent être assurées de leurs renouvellements. Les entreprises qui ont investi dans des mouvements de vente basés sur la valeur seront mieux positionnées à cet égard.
—Joe Morrissey, associé général, équipe de croissance (@morrisseyjoe)

La prochaine génération d'applications SaaS

Depuis le passage au cloud il y a plus de dix ans, les plateformes SaaS de première génération sont devenues obsolètes. Pendant ce temps, les demandes des utilisateurs n'ont cessé d'augmenter. Au cours de l'année à venir, je m'attends à voir émerger une nouvelle génération de plates-formes SaaS pour répondre à ces attentes accrues quant au fonctionnement des logiciels. 

Cela est imminent pour diverses raisons : l'industrie technologique est entrée dans le courant dominant, les rôles sont mieux définis, les employés sont familiarisés avec l'utilisation des logiciels d'entreprise et il y a une prolifération de métadonnées de produits.

Ces solutions seront natives pour les données ; les expériences utilisateur seront 10 fois meilleures, avec des automatisations et une intelligence intégrées qui banalisent les flux de travail chronophages que nous effectuons encore manuellement aujourd'hui. À leur tour, ces solutions de nouvelle génération sont susceptibles de concurrencer les systèmes d'enregistrement de première génération qui pourraient sembler ancrés, tels que Salesforce, Workday, Zendesk et Anaplan.
—Zeya Yang, partenaire, équipe d'entreprise (@zeyayang)

Le moment mobile de la blockchain

Dans quelle mesure sommes-nous loin ou proches du « moment mobile » pour la crypto ? Il existe un grand groupe d'utilisateurs de blockchain et d'autres dont l'accès principal à Internet se fait via leurs smartphones, mais qui s'appuie sur une infrastructure centralisée - ce qui est pratique, mais aussi risqué. Les utilisateurs ont traditionnellement résolu ce problème en exécutant leurs propres nœuds - une entreprise gourmande en temps et en ressources qui, à tout le moins, nécessite une machine constamment en ligne, des centaines de gigaoctets de stockage et environ une journée pour synchroniser à partir de zéro... pas pour mentionner les compétences particulières.

Mais de plus en plus de gens commencent à se soucier de la décentralisation de l'accès aux blockchains pour TOUTE utilisateurs - même ceux qui ne peuvent pas exécuter un nœud eux-mêmes. Avec l'introduction de clients «légers» qui offrent des fonctionnalités similaires à l'exécution d'un nœud complet, tels que Helios (publié par a16z crypto), Kevlar et Nimbus — les utilisateurs peuvent désormais vérifier les données de la blockchain directement depuis leurs appareils. J'espère voir des améliorations similaires en matière de confiance et de décentralisation dans d'autres parties de la pile, telles que l'indexation des événements et le stockage des données utilisateur. Pris ensemble, tous ces éléments peuvent aider à parvenir à une véritable décentralisation des interfaces mobiles.
—Noah Citron, partenaire ingénierie, équipe crypto (@noahcitron, @ncitron sur Farcaster)

Zéro connaissance, calcul multipartite et cryptographie post-quantique 

Les systèmes Zero Knowledge sont des technologies fondamentales puissantes qui détiennent les clés de l'évolutivité de la blockchain, des applications préservant la confidentialité et bien plus encore. Mais il y a beaucoup de compromis entre l'efficacité du prouveur, la concision de la preuve et le besoin d'un configuration de confiance. Ce serait fantastique de voir plus de constructions pour les preuves zk qui comblent les lacunes dans l'espace multidimensionnel de ces compromis. Pour moi, il serait très intéressant de voir si des configurations de confiance sont nécessaires pour les preuves à taille constante (et la vérification à temps constant), ce qui justifierait davantage le besoin de cérémonies de configuration de confiance plus transparentes.

Nous avons également besoin de meilleures constructions pour les signatures à seuil ECDSA (algorithme de signature numérique à courbe elliptique). Atteindre des seuils élimine le besoin de faire confiance à un seul signataire, c'est pourquoi les signatures de seuil sont importantes pour le calcul distribué multipartite sur des données privées et ont plusieurs applications dans le web3. Les signatures ECDSA à seuil les plus intéressantes seraient celles qui minimisent le nombre total de tours - y compris les tours de pré-signature où le message n'est pas encore connu. Enfin : Alors que les nouvelles signatures post-quantiques approchent de la fin de la normalisation, par NIST, il serait bon d'explorer lesquels de ces éléments pourraient être rendus favorables à l'agrégation ou à la seuillage.
—Valeria Nikolaenko, partenaire de recherche, équipe crypto (@lera_banda)

Intégration des développeurs pour Zero Knowledge

Les systèmes de connaissance zéro ont été un longue période à venir. Ces dernières années, ils sont passés de la théorie à la pratique, mais en 2022, nous avons eu l'impression d'avoir tourné le coin intégration des développeurs pour ZK. Plus précisément, nous avons vu la prolifération des supports pédagogiques et la maturation des langages de programmation de haut niveau (tels que Noir et Leo) qui ont rendu plus facile que jamais pour les ingénieurs de commencer à écrire des applications ZK. Je m'attends à ce que ces développements, ainsi que les avancées théoriques continues, conduisent à un afflux de développeurs d'applications, étant donné l'importance de la connaissance zéro pour tant de cas d'utilisation. Mettre les choses entre les mains des développeurs conduit souvent à de nouveaux cas d'utilisation inattendus ; J'ai hâte de voir ce qui va suivre.
—Michael Zhu, partenaire ingénierie, équipe crypto (@moodlezoup)

Matériel VDF

Les fonctions de retard vérifiables (VDF) sont une solution passionnante outil cryptographique avec de nombreuses applications, des loteries vérifiables aux élection du chef pour empêcher le front-running. Mais le plus gros hic a longtemps été les implémentations matérielles, qui sont nécessaires pour avoir la certitude que les attaquants ne peuvent pas calculer le VDF plus rapidement. Je suis ravi que la première génération de matériel VDF soit disponible, ouvrant la voie à un déploiement pratique.
—Joseph Bonneau, partenaire de recherche, équipe crypto (@josephbonneau)

Jeux entièrement en chaîne et mondes autonomes

Et si vous pouviez créer un monde de jeu qui ne pourrait pas être supprimé ou censuré, n'avait pas besoin de serveurs et pourrait vivre bien au-delà de n'importe laquelle de nos vies individuelles (ou même organisationnelles) ? Pour la première fois, nous le pouvons. Nous sommes au tout début des jeux crypto-natifs, entièrement «en chaîne», ou – comme d'autres préfèrent appeler son sur-ensemble – des «mondes autonomes», construits au-dessus de la technologie blockchain.

Peu importe comment vous l'appelez (et le lexique est encore en train de se former !), le mouvement naissant vers des jeux décentralisés au maximum offre de nouvelles possibilités qui permettent de réellement construire ces jeux en ligne. Plus précisément, la possibilité de placer l'intégralité de l'état et de la logique d'un jeu sur une blockchain publiquement vérifiable, résistante à la censure et décentralisée… ainsi que des avancées dans génération procédurale en chaîne, qui non seulement surmonte contraintes comme le stockage, mais sont essentiellement "une astuce pour compresser un monde complexe en un exécutable". Quels nouveaux jeux et gameplay deviennent possibles qui n'étaient jamais possibles auparavant ? Ces jeux sont-ils encore… des jeux ?
—Carra Wu, partenaire d'investissement, équipe crypto (@carrawu, @carra sur Farcaster)

Jetons non transférables 

Je préfère de loin le terme "tokens non transférables" par rapport aux tokens "soulbound" (un terme emprunté au gaming par Vitalik Buterin pour les NFT); ces jetons sont pour les cas où il d'un Il est logique de transférer des NFT. Je suis impatient de voir les différentes applications Web3 qui seront construites non seulement sur cette primitive, mais également avec des identifiants décentralisés et des informations d'identification vérifiables. Bien que la discussion sur ces primitives tourne généralement autour de l’identité décentralisée, il existe également de nombreuses autres applications à explorer : par exemple, les tickets, le physique numérique, la réputation… et bien plus encore. 
—Michael Blau, partenaire d'investissement, équipe crypto (@blauyourmind, @michaelblau sur Farcaster)

Énergie décentralisée

Comment pouvons-nous appliquer la philosophie de la décentralisation à l'énergie? Par exemple, les réseaux électriques sont obsolètes, centralisés et sont confrontés à plusieurs autres problèmes, tels que des dépenses d'investissement initiales élevées et des incitations mal alignées. Il existe de grandes opportunités pour construire des micro-réseaux et des réseaux de stockage et de transmission, en résolvant des problèmes tels que les dépenses d'investissement élevées et les incitations disparates résolues par tokens. Il existe également des marchés en plein essor pour les certificats d'énergie renouvelable (REC) et les crédits carbone en chaîne. Je suis ravi de voir les constructeurs continuer à étendre ce qui est possible dans cette catégorie d'énergie décentralisée coordonnée par les blockchains.   
—Guy Wuollet, partenaire d'investissement, équipe crypto (@guywuolletjr, @gars sur Farcaster)

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