Binance fait face à une bataille juridique alors que le régulateur américain s'apprête à gronder

Du bureau de l'éditeur

Cher lecteur,

Il est rare que les porte-parole d'une entreprise disent beaucoup de choses qui pourraient être considérées comme intéressantes, et encore moins révélatrices. Pourtant, c'est exactement ce que les responsables de la communication de Binance ont fait après l'annonce que le plus grand échange de crypto-monnaie au monde est poursuivi pour avoir prétendument enfreint la loi américaine.

Dans une déclaration en réponse au procès que la Commodity Futures and Trading Commission des États-Unis a intenté contre Binance et son co-fondateur, Changpeng "CZ" Zhao, pour des violations présumées de la loi sur les échanges de marchandises et des réglementations CFTC, la société a appelé au développement d'un « régime réglementaire clair et réfléchi ».

Jusqu'ici, si fade, non? Peut-être. Mais dans sans doute le pays le plus litigieux du monde, la loi ne doit être rien si elle n'est pas claire. Et lorsqu'il s'agit de financer dans le pays des marchés de capitaux les plus profonds et les plus liquides du monde, les choses ne deviennent pas beaucoup plus cristallines que les règles et réglementations. 

Et il se trouve que cela survient la même semaine qu'une autre agence américaine, la Securities and Exchange Commission, a déposé un avis Wells à l'échange de crypto Coinbase, signalant que des mesures d'exécution sont à venir. Coinbase est apoplectique, et sa frustration se résume simplement dans un tweet publié par son directeur juridique, Paul Grewal, qui a déclaré : « Après des années à demander des règles raisonnables en matière de cryptographie, nous sommes déçus que la SEC envisage des tribunaux plutôt qu'un dialogue constructif. .”    

L'appel de Binance à la clarté réglementaire est inattaquable, tout comme celui de Coinbase, et il est représentatif d'un point de vue partagé par le reste de l'industrie de la cryptographie alors qu'elle lutte pour sortir de l'ombre des bustes et des éruptions traumatiques de l'année dernière. 

Que les allégations de la CFTC tiennent le coup ou non, Binance a une histoire mouvementée en matière de réglementation et de conformité. Pourtant, la décision de la bourse à la fin de l'année dernière de mettre en place un fonds de récupération pour les actifs cryptographiques en difficulté – arguties sur sa taille mise à part – était un geste admirable qui semblait signaler une nouvelle détermination de sa part à se mettre du bon côté des choses. Comme l'a été l'annonce de Binance l'été dernier selon laquelle il établirait un siège social mondial et une structure de gestion transparente et professionnelle. 

Mais peut-être qu'il s'agissait là de mouvements bien élaborés pour contrer les éventuels faux pas antérieurs dans ce jeu d'échecs réglementaire. Et cela continue de se jouer. De nombreux morceaux sont tombés. Suite à l'énorme sentiment de trahison dont l'industrie de la cryptographie a été victime par son collègue Sam Bankman-Fried, il y a un vent politique favorable aux actions de la CFTC et de la SEC cette semaine.   

Mais jusqu'à ce que le marteau du juge tombe, il semble que l'industrie de la cryptographie soit encore plus introspective alors qu'elle cherche un terrain plus solide. À l'échelle internationale, les régulateurs en prennent également note. Ce jeu d'échecs est mondial et nous attendons le prochain coup.

Jusqu'à la prochaine fois,

Angie Lau,
Fondateur et rédacteur en chef
Forkast

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Changpeng Zhao a décrit le dépôt d'une plainte par la CFTC contre Binance comme «inattendu», mais le régulateur enquête sur son échange cryptographique depuis 2021. 

La CFTC a étudié si Binance avait mis en place des mesures suffisantes pour empêcher les résidents américains d'acheter et de vendre des dérivés cryptographiques. Les règles de la CFTC exigent généralement que les plateformes s'enregistrent auprès de celle-ci si elles permettent aux Américains d'échanger de tels produits. Binance a, depuis des années, ne semblait pas disposé à se conformer, et la CFTC affirme que l'échange a gagné des millions de dollars grâce à cela. 

Le régulateur a également accusé Binance de ne pas en faire assez pour lutter contre le blanchiment d'argent. Selon à la plainte de la CFTC, depuis au moins mai dernier, Binance n'a déposé aucun rapport d'activité suspecte aux États-Unis. Pour une industrie dans laquelle une telle activité est monnaie courante, il semble étrange que la plus grande bourse du monde n'ait pas été un canal pour au moins de l'argent louche.  

La CFTC ne peut pas engager de poursuites pénales contre des entreprises ni demander des peines de prison à des individus, mais elle peut nuire davantage à la réputation d'une bourse qui a jusqu'à présent réussi à ignorer de nombreuses critiques. poursuites ainsi que consternation par les autres régulateurs. 

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L'arrestation de Do Kwon est remarquable pour de nombreuses raisons. Sa détention n'est pas seulement une victoire pour les forces de l'ordre, mais elle représente un changement significatif dans la façon dont les autorités considèrent la cryptocriminalité. 

À l'époque, l'effondrement du jeton de Terra était considéré comme révélateur des défauts inhérents à pièces stables algorithmiques, et la technologie a été mise au pilori comme étant la raison pour laquelle tant d’argent a été perdu. 

Mais grâce aux efforts persistants des forces de l’ordre, ce discours est en train de changer. Une partie de l’histoire en cours de réécriture concerne le rôle FTX et ses sociétés affiliées ont peut-être joué en rompant la relation Terra-Luna dans un but lucratif. 

L'autre raison, et la raison de l'arrestation de Do Kwon, est la façon dont lui et d'autres auraient réussi à siphonner des milliards de dollars aux investisseurs tout en renforçant la liquidité, en plus de la dissimulation apparente des promoteurs vulnérabilités dans le code du projet.  

Les rouages ​​​​de la justice peuvent sembler tourner lentement pour les personnes accusées de crimes cryptographiques, mais la coopération croissante des forces de l'ordre entre elles à l'échelle internationale a rapidement mis fin à la course de Do Kwon.

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La nature spéculative et l’énorme consommation d’énergie de la cryptographie – sans parler de sa capacité à déplacer de grandes sommes d’argent en dehors du contrôle et de la surveillance du gouvernement – ​​ont rendu la Chine suffisamment nerveuse pour interdire tout minage de crypto et les transactions cryptographiques en septembre 2021. Cependant, les autorités chinoises semblent désormais voir les avantages du développement de la cryptographie, Hong Kong publiant une série de documents politiques pour superviser la croissance du secteur cryptographique dans la ville.

Maintenant que les banques publiques chinoises expriment leur soutien à un nombre croissant d’entreprises de cryptographie ayant besoin de comptes bancaires d’entreprise, les startups de la ville pourraient avoir un accès plus facile aux services bancaires. Les mesures des banques chinoises pourraient combler le vide laissé par l'effondrement des banques américaines favorables à la cryptographie. Silicon Valley Bank, Capitale de Silvergate ainsi que les Banque de signature.

Des responsables chinois, y compris des représentants du bureau de liaison chinois de Hong Kong – l'avant-poste représentatif de Pékin dans la ville – ont été aperçus en train de se mêler à des personnalités locales de l'industrie de la cryptographie lors d'événements à Hong Kong, Bloomberg. rapporté le mois dernier, un autre signe que Pékin a donné sa bénédiction à la poussée cryptographique de Hong Kong.

Il devient de plus en plus clair que la Chine a l'intention de développer son industrie du Web 3.0, en déployant toutes sortes de projets de blockchain d'entreprise et d'infrastructure gouvernementale tout en limitant tout ce qui concerne la cryptographie à Hong Kong, une région administrative spéciale qui gère sa propre économie selon les principes du libre marché. Comme Hong Kong nouveau régime de licence pour les plateformes d'échange d'actifs virtuels entre en vigueur plus tard cette année, la ville pourrait se retrouver dans la position enviable de retrouver son ancienne gloire en tant que centre de cryptographie tout en soulignant l'assurance aux investisseurs et aux fondateurs d'entreprises que les seigneurs politiques de Hong Kong n'interviendront pas.