Binance USD est un stablecoin adossé au dollar qui est soutenu par Binance, l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde. En effet, cette pièce a suscité beaucoup d'intérêt.
Cependant, le marché du stablecoin est assez saturé en ce moment. Il existe une multitude d'alternatives tout aussi attrayantes soutenues par le dollar, soutenues par des bourses, des fiducies et des banques. Il existe également un certain nombre de variantes décentralisées qui prennent d'assaut le marché.
Alors, avec autant de concurrence, devrait-on envisager Binance USD?
Dans cette revue Binance USD, je vais tenter de répondre à cela. Je vais également vous donner ce que vous devez savoir sur la technologie ainsi que quelques conseils utiles pour utiliser BUSD.
Qu'est-ce que BUSD?
Le Binance USD (BUSD) est un stablecoin qui est soutenu et garanti par des dollars américains. Il donne à ses utilisateurs la possibilité d'effectuer des transactions avec d'autres actifs numériques et basés sur la blockchain tout en minimisant les risques de volatilité.
Le BUSD a été créé dans le but d'améliorer l'écosystème financier décentralisé grâce à l'utilisation d'un réseau mondial sans friction qui permet aux actifs numériques d'ajouter de plus en plus d'accessibilité, de flexibilité et de vitesse aux transactions.
Qu'est-ce que Binance USD? Image via Binance
Les Binance USD ont été émis sous forme de jetons ERC-20 sur le Blockhaus d'Ethereum. Ils sont soutenus sur une base 1: 1 par des dollars américains détenus sur des comptes bancaires américains appartenant à Paxos, qui est le partenaire de Binance dans ce projet.
De plus, BUSD a été l'une des trois seules pièces stables à ce jour approuvées par les régulateurs américains, les deux autres étant GUSD émis par Gemini Trust Company et PAX, également émises par Paxos.
Origines du BUSD et de l'expansion
Binance et Paxos ont annoncé leur partenariat pour créer le Stablecoin Binance USD sur 5 septembre 2019, et que le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) avait donné son approbation au BUSD. À partir du 12 septembre 2019, le BUSD a été rendu disponible à l'achat sur une base 1: 1 avec l'USD de Paxos.
Le 20 septembre 2019, le BUSD est devenu disponible sur la plate-forme Binance dans le commerce avec BTC, BNB ou XRP. Le stablecoin est audité sur une base mensuelle par le cabinet comptable Withum comme requis par le NYDFS.
Pourquoi utiliser Binance USD. Image via Paxos
Au cours des six mois qui ont suivi le lancement de BUSD, Binance a créé plusieurs raisons impérieuses non seulement d'utiliser le stablecoin sur la plate-forme Binance, mais également de commencer à l'utiliser en dehors de l'écosystème Binance. Sur la plate-forme elle-même, Binance a élargi le trading pour inclure 48 paires de trading différentes avec USD.
Cela donne aux investisseurs et aux traders une chance d'échanger le jeton contre de nombreuses crypto-monnaies parmi les plus importantes du monde, ainsi que contre des jetons à effet de levier. Binance a également ajouté une plate-forme qui permet d'acheter et de vendre en un seul clic avec 8 devises fiduciaires. Les investisseurs peuvent le faire en utilisant USD, EUR, GBP, JPY, RUB, CAD, VND et CNY par virement bancaire ou par carte de crédit.
Technologie derrière Binance USD
Le Binance USD a été créé pour être entièrement garanti avec des dollars américains détenus sur des comptes bancaires américains sur une base 1: 1. Ces comptes sont créés et administrés par Paxos, et sont vérifiés mensuellement comme prescrit par la réglementation de l'État de New York.
Toute demande d'achat ou de vente de BUSD s'accompagne d'un mouvement d'espèces vers ou hors du compte de réserve. Sur la base de ces demandes, les jetons BUSD sont soit frappés, soit brûlés en conséquence.
Par exemple, un achat de 1,000 1,000 $ de BUSD entraînera la frappe de 1,000 1,000 jetons BUSD et une augmentation de 1,000 XNUMX $ des comptes de réserve. De l'autre côté, un rachat de XNUMX BUSD entraînera la combustion de ces jetons et une diminution de XNUMX $ de la réserve au fur et à mesure que les dollars américains seront retirés et transférés à la personne qui a racheté les jetons. En cas de menace de sécurité critique, telle qu'un piratage, Paxos a la capacité de suspendre le transfert, la création ou la destruction des jetons BUSD.
Alors que Paxos contrôle la création et la destruction des jetons BUSD, il existe également des ERC-20 contrats intelligents existant qui fonctionnent avec des jetons BUSD. Ces contrats intelligents aident à sécuriser le processus car ils suppriment le besoin de tiers et transfèrent les transactions vers les capacités de confiance du réseau blockchain.
Processus d'émission et de rachat de BUSD
Et comme BUSD est un actif ERC-20, il est simple d'échanger des jetons car le transfert et la visualisation des transactions sont pris en charge par la plupart des portefeuilles et des échanges prenant en charge Ethereum.
Le NYDFS surveille et réglemente le BUSD conformément à la charte de confiance. Cela garantit que Paxos respecte toutes les lois bancaires applicables de New York dans ses procédures opérationnelles concernant BUSD. La réglementation en place oblige Paxos à disposer d'un moyen de geler les comptes et d'effacer les soldes des comptes gelés si nécessaire.
Ce règlement est respecté via une fonction appelée «setLawEnforcementRole». Cette fonction peut être utilisée en cas de nécessité d'imposer des restrictions administratives à l'alimentation en circulation de BUSD.
Parce que cela va à l'encontre de la décentralisation des actifs, Paxos a été très clair en affirmant que la fonction n'est en place que pour répondre aux exigences de la réglementation et pour empêcher des activités illégales telles que le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. À cet égard, Paxos a déclaré que la fonction ne sera jamais utilisée à moins que les forces de l'ordre ne l'exigent.
BUSD contre PAX?
Paxos s'est associé à Binance pour créer le stablecoin Binance USD, mais avant cela, ils ont également émis leur propre stablecoin appelé PAX. Tant le BUSD que le PAX sont adossés sur une base de 1: 1 par des dollars américains détenus en réserve dans des comptes bancaires américains par Paxos Trust Company.
BUSD par rapport au PAX Stablecoin de Paxos
Binance a choisi de s'associer à Paxos en raison de ses antécédents dans la création d'une solution stable de confiance. Cela a permis à Binance de lancer beaucoup plus facilement un stablecoin de confiance pour sa propre plate-forme et son propre écosystème.
Il n'y a pas de mélange de l'USD détenu en réserve pour soutenir les deux pièces stables et ils sont utilisés séparément pour soutenir différents objectifs.
État actuel de BUSD
Début mars 2020, le Binance USD était en circulation depuis six mois. Au cours de cette période, il a augmenté pour atteindre une offre totale et une capitalisation boursière de près de 200 millions de dollars, et des volumes de négociation quotidiens approchant les 100 millions de dollars. Cela le place à la 35ème position sur Coinmarketcap.com à compter du 25 mars 2020.
De plus, selon les données de Binance, au 11 mars 2020, plus de 40,000 utilisateurs détenaient BUSD sur Binance et Binance.US, cette base d'utilisateurs augmentant de 20 à 30% sur une base hebdomadaire. Il y a également eu 416 millions de BUSD achetés depuis le lancement du jeton, que ce soit via Binance ou Paxos, ou via l'un des 45 échanges permettant l'achat et la négociation de BUSD.
Gamme d'échanges prenant en charge BUSD
La croissance et l'élan de la stablecoin BUSD ont été assez remarquables, bien que le soutien de Binance ait certainement aidé. Même ainsi, passer d'une capitalisation boursière de 17 millions de dollars en septembre 2019 à 182 millions de dollars en mars 2020 est impressionnant, et cela montre à quel point la communauté Binance est forte et comment l'entreprise a pu favoriser l'adoption du stablecoin même en dehors de la sienne. l'écosystème.
Alors que BUSD n'est que n ° 35 sur la base de la capitalisation boursière dans l'univers total des crypto-monnaies, il est également classé n ° 5 parmi les pièces stables. Fait intéressant, le stablecoin n ° 4 est Paxos Standard (PAX) avec une capitalisation boursière de 262 millions de dollars. Compte tenu du taux de croissance impressionnant de BUSD, il pourrait dépasser PAX d'ici un mois ou deux.
Après avoir franchi le cap de 100 millions de dollars de capitalisation boursière le 11 mars 2020, le PDG de Binance, Changpeng Zhao commenté dans un communiqué de presse:
La capitalisation boursière de BUSD dépassant les 100 millions de dollars est une étape importante pour Binance, illustrant le besoin et l'utilisation d'actifs alternatifs sur le marché. Nous sommes impatients de voir plus d'utilité grâce à la puissance d'actifs numériques stables et de servir notre part avec BUSD, un stablecoin basé sur USD approuvé par NYDFS.
L'équipe derrière BUSD a fait ces énormes progrès en seulement six mois grâce à un travail acharné, au développement de nouvelles fonctionnalités et à des partenariats, en augmentant les cas d'utilisation du stablecoin à la fois au sein de l'écosystème Binance et sans, et en fournissant au marché une solution solide. pour connecter la monnaie fiduciaire et la crypto-monnaie.
Les utilisations de BUSD
Binance USD est traité sur le réseau blockchain Ethereum de la même manière que tout autre jeton ERC-20. Tout utilisateur souhaitant utiliser son BUSD peut simplement envoyer les jetons à une adresse contrôlée par Paxos où les jetons seront brûlés et le montant en monnaie fiduciaire correspondant sera transféré des comptes de réserve Paxos au compte bancaire de l'utilisateur.
Comment utiliser BUSD
Parce que BUSD existe sur une blockchain publique comme le réseau Ethereum, il est possible pour les traders d'utiliser BUSD comme alternative aux monnaies fiduciaires. Cela signifie que les utilisateurs et les entreprises sont en mesure d'externaliser leurs besoins bancaires à Paxos via BUSD. De plus, comme BUSD est un jeton ERC-20, il peut être intégré à l'un des dApps et contrats intelligents basés sur Ethereum.
Binance et Paxos en ont profité au cours des six mois qui ont suivi le lancement de BUSD pour ajouter les cas d'utilisation et les fonctionnalités suivants:
- Une promotion sans frais de fabricant pour toutes les paires BUSD échangées sur Binance;
- Plusieurs produits de prêt chez Binance où BUSD peut être déposé pour gagner des intérêts allant jusqu'à 15% par an;
- BUSD peut être utilisé comme garantie pour emprunter sur Binance Margin Trading;
- BUSD peut également être utilisé comme garantie croisée sur la plateforme Binance Futures;
- Binance a introduit 48 paires de trading BUSD différentes, y compris le trading contre le yuan chinois (CNY), le rouble russe (RUB) et le dong vietnamien (VND);
- La plate-forme Binance a introduit une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs de convertir instantanément plusieurs autres pièces stables en BUSD sur une base 1: 1 et sans frais. Cette fonction de conversion de stablecoin peut être utilisée avec TUSD, USDC et PAX.
En plus de ces fonctionnalités ci-dessus, Binance.US a également commencé à accélérer l'adoption du BUSD. Il propose déjà sept paires de trading BUSD différentes (BUSD / USD, BTC / BUSD, ZIL / BUSD, XRP / BUSD, BNB / BUSD, ALGO / BUSD et ETH / BUSD).
Il a également récemment introduit la capacité de déposer USDC sur Binance.US et convertissez-le instantanément en BUSD sur une base 1: 1 sans aucun frais.
Conclusion
Depuis son lancement en septembre 2019, l'utilisation de Binance USD a augmenté de la part des traders et des investisseurs, tout en trouvant également un soutien important de la part d'entreprises extérieures à son propre écosystème. Grâce à son statut entièrement réglementé, il est devenu considéré comme un pont sûr entre les actifs fiat et crypto.
En outre, BUSD présente de nombreux avantages pour le secteur financier, allant de la finance décentralisée, ou DeFi, à la gestion de patrimoine et au règlement des comptes. Il existe également une application de cas d'utilisation mondiale pour les paiements grâce au processus de rachat rapide et de frappe qui fonctionne automatiquement via des contrats intelligents.
La croissance exponentielle de BUSD au cours des six premiers mois depuis son lancement montre que le marché était prêt pour une alternative aux pièces stables existantes. En plus de fournir une utilité dans l'échange Binance, le stablecoin peut également être utilisé comme moyen de transfert de valeur à travers l'Ethereum et Chaînes Binance. Binance a également indiqué qu'une prise en charge complète des paiements en ligne sera bientôt disponible.
BUSD offre plusieurs avantages par rapport aux autres pièces stables, telles que sa transparence améliorée en tant que pièce stable entièrement réglementée. Il a également une stabilité des prix, est entièrement garanti et audité mensuellement, a une évolutivité et est entièrement pris en charge par l'écosystème Binance, qui garantit presque sa croissance et son adoption continues.
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Avertissement: Ce sont les opinions de l'auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils d'investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.
Source : https://www.coinbureau.com/review/binance-usd-busd/
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