L’ensemble du marché des cryptomonnaies a chuté de 40 % depuis son pic d’avril.
Certains appellent cela le début d’un marché baissier.
Vraiment?
La capitalisation boursière totale de la cryptographie peut chuter encore de 50 % et même pas briser la tendance à la hausse amorcée l’année dernière.
Prends un look avec ce graphique, avec fin 2019 en bonus :
Est-ce que cela vous inquiète ?
Si tel est le cas, ne regardez pas ce qui se passe sur les marchés traditionnels.
Les dividendes en actions ont chuté à 1.38 % annualisé, poursuivant une tendance à la baisse pluriannuelle.
Dans le même temps, tous les graphiques de négociation à long terme des principaux indices boursiers américains montrent des divergences baissières, ce qui suggère que la dynamique a commencé à s'estomper.
En outre, le rythme record des départs à la retraite devrait inciter davantage d’Américains à retirer de l’argent de leurs comptes de retraite et à percevoir leurs retraites sur des fonds qui ont de l’argent en bourse.
Les comptes d’épargne ne rapportent presque aucun intérêt. En réalité, ce sont des perdants.
La dette à rendement négatif est passée de 18 13 milliards de dollars à XNUMX XNUMX milliards de dollars cette année, ce qui semble bien, mais rend également plus coûteux pour l’Europe et le Japon le financement des dépenses de leurs gouvernements.
De plus, le secteur financier chinois montre des signes de tension.
Pendant ce temps, les taux des obligations de pacotille sont tombés à 4 %. En d’autres termes, les investisseurs acceptent désormais 4 % d’intérêt sur des dettes qui ne seront probablement jamais remboursées, alors qu’il y a quelques années à peine, même 8 % semblait exagéré.
Ce n’est pas comme si les Trésors américains faisaient mieux. Ce graphique compare les deux :
La dette des marchés émergents offre des rendements ajustés au risque légèrement meilleurs, mais la plupart des gens n’ont pas accès à ce marché, et que se passera-t-il si le dollar rebondit ? Si cela se produit, les économies de marché émergentes seront confrontées à des remboursements de dette plus élevés et à une baisse des prix des matières premières, un double coup dur pour tout pays qui a besoin de dollars pour rembourser ses dettes.
Pendant ce temps, les SPAC ont commencé à imploser alors que les entreprises non rentables s’éteignent et que les sociétés zombies prolifèrent.
Les prix de l’immobilier continuent d’augmenter dans presque toutes les grandes économies, financés par des prêts hypothécaires de plus en plus importants que de moins en moins de personnes peuvent se permettre. Aux États-Unis, le revenu médian des ménages a augmenté de 2.6 % l’an dernier, mais les prix médians de l’immobilier ont augmenté à un rythme plus de deux fois supérieur (5.6 % sur la même période).
Les chaînes d’approvisionnement restent tendues, les entreprises étant incapables d’obtenir les fournitures et les matériaux nécessaires pour gagner de l’argent et rembourser leurs prêts. Les loyers sont encore trop élevés pour un trop grand nombre de personnes. Les emplois ne sont pas revenus comme tout le monde l’espérait.
Et vous vous inquiétez de la cryptographie ?
Pour l’instant, les banques centrales, les 401(k) et les fonds de pension peuvent soutenir les investissements peu performants grâce à des injections régulières de liquidités. Ne sous-estimez jamais le pouvoir des imprimeurs de monnaie gouvernementaux, des investisseurs passifs et des lois qui obligent des milliards de dollars de capital productif à investir à faible rendement.
Le système financier mondial est maintenu par des gommes et des élastiques. Ok pour le moment, mais quand quelque chose sera-t-il réellement réparé ?
Que se passe-t-il lorsque les baby-boomers continuent de retirer de l’argent de leurs fonds de retraite ? Quand un krach boursier incite les gens à se tourner vers des actifs plus sûrs ? Quand la relance monétaire épuisera enfin ses rendements décroissants ? Quand la première caisse de pension se déclare-t-elle insolvable ? Quand la prochaine récession mettra-t-elle une génération de propriétaires en retard sur leurs remboursements hypothécaires ?
Lorsque vous entendez parler d’investisseurs traditionnels qui adoptent le Bitcoin, ce n’est pas seulement parce qu’ils aiment l’argent souverain ou l’absence de monnaie « fiduciaire » maléfique.
C’est parce qu’ils réalisent ce que de plus en plus de gens commencent à réaliser chaque jour :
Il n’existe plus d’investissements à faible risque.
Les actifs sûrs perdent de l’argent. Les actifs risqués offrent des rendements médiocres.
Faut-il s’étonner que les fonds d’investissement aient commencé à acheter des biens immobiliers et que les riches accumulent des voitures et des bijoux ?
Les investissements financiers traditionnels sont nuls. Personne ne bénéficie plus d’une juste compensation pour le risque qu’il prend. Vous pouvez oublier les flux de trésorerie.
Et vous vous inquiétez de la cryptographie ?
Les prix des matières premières et des produits non finis ont augmenté de 50 % ou plus depuis le début de l'année.
En conséquence, l’indice des prix à la consommation aux États-Unis a bondi de plus de 4 % sur un an, alors que les prix des voitures, des camions, de la nourriture, des matériaux de construction et de l’essence ont augmenté de manière significative.
À l’œil nu, cela ressemble à de l’inflation.
Lorsque l’on regarde les données, cela ressemble davantage à un choc d’offre. C’est trop de choses à aborder ici, prenez plutôt cette anecdote.
Les prix du bois et du ciment ont beaucoup augmenté cette année. Cela ne s’est pas produit parce que le gouvernement a imprimé plus d’argent, mais parce que les producteurs et les fournisseurs n’arrivent pas à en tirer suffisamment d’argent.
Pour certains, la COVID-19 et la crise financière de 2020 ont forcé des coupes budgétaires et n’ont désormais plus la capacité de répondre à la nouvelle demande. Pour d’autres, la demande est tout simplement trop élevée et ils n’ont pas la capacité de transporter tout ce que veulent leurs clients.
Les entreprises de transport maritime et de camionnage n’ont pas suffisamment de capacité pour transporter toutes les marchandises que les commerçants souhaitent. Dans le même temps, ils souffrent des mêmes problèmes que leurs acheteurs : les fabricants ne peuvent pas obtenir suffisamment de matières premières assez rapidement pour fabriquer plus de navires, de camions et de trains dont les entreprises de transport maritime et de camionnage ont besoin pour augmenter leur capacité.
En outre, un accident anormal survenu dans le canal de Suez a provoqué plusieurs semaines de retard dans les livraisons mondiales, ce qui est déjà assez grave, mais les ports mondiaux ne peuvent désormais plus gérer le volume de navires essayant de décharger leurs marchandises.
L’Asie manque de puces électroniques. Une sécheresse persistante écrase les agriculteurs et les éleveurs américains. La Chine et les États-Unis n’ont toujours pas trouvé comment lever les restrictions commerciales imposées par l’ère Trump. Les temps d’attente dans les usines sont les plus élevés depuis 1987.
Les entreprises en ligne ont commencé à convertir des espaces de bureaux urbains vides en entrepôts de livraison. Ils paient plus pour le loyer et la main d’œuvre, mais cela coûte moins cher que l’expédition depuis une installation centrale.
En d’autres termes, l’expédition est si chère que les gens déplacent désormais leurs entreprises au lieu de déplacer leurs marchandises.
Et vous vous inquiétez de la cryptographie ?
Certains qualifient ce phénomène de perturbation temporaire des chaînes d’approvisionnement, ce qui est un sacré euphémisme. Quoi qu’il en soit, dans quelle mesure « temporaire » est-il temporaire ?
Lorsque vous combinez la diminution des stocks avec des pénuries d’approvisionnement, vous obtenez une pression sur les prix. Ajoutez à cela la baisse du dollar, les difficultés financières chinoises et les goulets d’étranglement dans les transports, vous pouvez vous attendre à une hausse des prix des produits finis, des matières premières et de tout produit dont le prix est en dollars ou qui doit parcourir une longue distance pour arriver sur le marché.
Certains considèrent la hausse des prix comme un signe d’inflation.
Dans un sens, c’est le cas. Au sens traditionnel, ce n’est pas le cas, c’est simplement la dynamique du marché.
L’inflation se produit lorsque la création de nouvelle monnaie fait monter les prix plutôt que les forces du marché comme l’offre et la demande. Cela se produit sur les marchés financiers, mais pas encore dans l’économie réelle.
Pour obtenir une véritable inflation, il faut que l’argent circule dans l’économie. Cela n’arrive pas.
Regardez M2, le montant d’argent en banque et sur les comptes d’épargne.
Cela reste très élevé, ce qui signifie que les gens ne dépensent pas tout l’argent que le gouvernement imprime. Au lieu de cela, ils les accumulent.
Dans le même temps, la vitesse de circulation de la monnaie reste très faible.
Cela signifie que l’argent change à peine de mains.
Tant que cela ne changera pas, vous ne pourrez pas obtenir d’inflation au sens traditionnel du terme. L’argent ne circule pas suffisamment pour faire monter les prix des biens de consommation comme la nourriture et les vêtements.
Ce n'est pas une bonne chose. C'est une mauvaise chose.
Si les prix augmentent déjà sans l’argent circule, que pensez-vous qu’il se passera une fois que cet argent recommencera à affluer ? Quand tout cet argent inutilisé commencera à circuler ?
C’est alors que l’on obtient une véritable inflation, le type d’augmentation des prix auquel personne ne peut échapper en abattant davantage d’arbres ou en creusant plus profondément dans la terre.
Et vous vous inquiétez de la cryptographie ?
Loin des regards du système financier traditionnel, la cryptomonnaie a discrètement donné naissance à une nouvelle économie : l’économie des créateurs.
Les investisseurs, les artistes, les interprètes, les écrivains, les artistes et les producteurs de contenu peuvent désormais monétiser leurs créations d'une manière jamais possible auparavant.
Avec les NFT, les créateurs disposent désormais d'une technologie qui leur permet de breveter, de protéger leurs droits d'auteur, de concéder des licences, de distribuer et de gagner des redevances sur leurs œuvres sans reverser leurs bénéfices aux sponsors, mécènes et distributeurs.
Ils peuvent simplement intégrer leurs créations dans des actifs vérifiables uniques et cryptographiquement sécurisés et diffuser ces actifs à un public mondial instantanément, directement, en une seule fois, selon les conditions de leur choix.
Pensez à chaque brevet. Chaque composition. Chaque œuvre d'art. Chaque vidéo YouTube. Chaque film. Chaque découverte médicale.
Des milliards de dollars en valeur ont finalement été retirés de la portée d’Apple, de Sotheby’s, de YouTube, de Netflix et des grandes sociétés pharmaceutiques.
Aujourd’hui, cette valeur transite par des systèmes existants qui rémunèrent aux créateurs une fraction de la valeur de leur travail.
Demain, cette valeur circulera à travers de vastes réseaux mondiaux, directement des créateurs à ceux qui veulent leurs créations.
Peut-être créeront-ils de nouveaux modèles d’abonnement pour les fans et les followers ? Vendre leurs créations aux enchères aux plus offrants ? Des jetons de marque Mint comme objets de collection pour les VIP ou en échange d'accès ou d'avantages ?
cryptographe utilise CryptoFinney NFT pour démarrer sa plateforme et payer ses rédacteurs. Lorsque les écrivains soumettent du contenu, ils obtiennent un Finney Coin NFT qu'ils peuvent échanger contre un produit de marque. CryptoFinney. Chaque CryptoFinney peut être brûlé pour des CryptoFinneys spéciaux ou plus rares, vendus sur hub atomique, ou stocké comme objet de collection sur la blockchain WAX.
Ou bien, les écrivains peuvent renoncer au CryptoFinney et vendre ou conserver eux-mêmes le Finney Coin.
Contrairement à un chèque de paie, les écrivains possèdent ces NFT en tant qu'actifs numériques uniques qui représentent leurs contributions à la communauté. Ils peuvent en faire ce qu'ils veulent : les déposer dans des protocoles DeFi contre intérêts, les vendre aux enchères contre de l'argent ou les fractionner sur des plateformes comme DODO NFT pour le revenu.
Les NFT produisent une valeur durable à partir de quelques lignes de code informatique, sécurisées par la blockchain et échangées avec des jetons WAX.
Où sont les sponsors, les annonceurs et les souscripteurs ?
Il n’est pas nécessaire qu’il y en ait. Personne n’aura à payer 10 % à Substack pour chaque abonnement ou à espérer que l’algorithme de YouTube leur procurera suffisamment de vues pour gagner quelques dollars.
Il leur suffit de bâtir une communauté et d’en récolter les fruits.
Les scientifiques, les ingénieurs et les inventeurs sacrifient leur temps, compromettent leur vision et cèdent leurs brevets aux entreprises. Les artistes ont du mal à trouver des galeries qui acceptent leurs œuvres, et encore moins les rémunèrent. Les musiciens cèdent la quasi-totalité de leurs bénéfices aux sociétés de production et aux distributeurs.
Comme l'a dit Kanye West, "et un homme blanc est payé pour tout cela".
La plupart conviendraient que c’est une bonne affaire. Vous avez besoin de quelqu'un pour consacrer du temps, de l'argent et du travail pour protéger vos droits et connecter vos créations avec des personnes qui les apprécient.
Avec la cryptomonnaie, la blockchain prendra tout cela en charge. Tout comme Netflix et YouTube ont rendu obsolète le modèle économique d’Hollywood, l’économie des créateurs rendra Netflix et YouTube obsolètes.
Mais cela n’arrivera pas tant que les constructeurs n’auront pas terminé l’infrastructure qui soutient l’économie des créateurs : le Web 3.0.
Notre Internet moderne dépend de gardiens pour canaliser le trafic et regrouper les utilisateurs dans des communautés.
Le Web 3.0 les remplace par des réseaux ouverts, sans confiance et sans autorisation, auxquels tout le monde peut accéder sans intermédiaire.
Imaginez pouvoir diffuser des vidéos YouTube directement à partir de votre propre compte de stockage personnel sous votre contrôle. Imaginez développer une application ou une API qui permet à un réseau mondial de créateurs et de consommateurs de rechercher, de partager et de payer pour le contenu que les gens stockent sur leurs appareils personnels – ou peut-être une entreprise qui redistribue le stockage inutilisé et le contenu sous-utilisé aux personnes qui en ont besoin à moindre coût. du coût des plateformes centralisées d'aujourd'hui.
Même si cela peut paraître banal ou redondant, cela résout deux gros problèmes de l’Internet d’aujourd’hui :
- Les sociétés Internet extraient un loyer ou un paiement des créateurs, des annonceurs et des utilisateurs. Cela augmente les coûts et étouffe l’innovation.
- Les gens ne peuvent pas déplacer de contenu d’une plateforme à une autre. Vous devez exporter ou télécharger du contenu ou connecter des plateformes avec des API, et une fois que vous déménagez, vous risquez de perdre la communauté que vous avez construite.
Avec le Web 3.0, les contrats intelligents et les crypto-monnaies gèrent le stockage, le traitement, la diffusion et la conservation du contenu. Les portefeuilles privés vous permettent de publier ou d'afficher du contenu sur des sites Web. Tous ceux qui se connectent avec vous sur une seule plateforme peuvent rester connectés avec vous sur toutes vos plateformes.
Les entreprises montent et descendent, mais une adresse Ethereum dure éternellement.
Vous ne vous soucieriez pas que Twitter interdise votre Tweeter préféré ou s'embarrasse de plusieurs profils et systèmes de paiement sur de nombreuses plates-formes différentes. Vous n’aurez pas besoin d’utiliser votre carte de crédit (et les informations privées qu’elle contient). Vous n'aurez pas besoin de connecter Stripe ou PayPal à votre site de commerce en ligne (et de leur payer 3 à 5 % sur chaque transaction).
Il vous suffira de télécharger la bonne application ou de trouver la bonne blockchain.
Le Web 3.0 répond également à un besoin plus profond et plus humain :
La nécessité de contrôler les choses que nous possédons.
Nous aimons récolter les fruits de nos propres efforts et nous approprier notre vie et les choses qui nous tiennent à cœur.
Nos systèmes existants font le contraire. Quelqu’un d’autre récolte les fruits de notre travail.
Apprenez-en davantage sur le Web 3.0 dans cet article de Diana Chen.
Vrai. Nous avons passé de nombreux mois à attendre que l’autre chaussure tombe. C’est désormais le cas.
Depuis décembre 2020, les bitcoins sont passés de mains fortes à des mains faibles, alors que les OG, les soi-disant maximalistes et les institutions, les ont vendus à des personnes qui voulaient simplement gagner de l'argent en échangeant leurs bitcoins contre plus d'argent du gouvernement.
Si vous avez manqué ça, regardez les six premières minutes de ma plus récente mise à jour pour un résumé très rapide de certaines des tendances clés que j’ai soulignées au cours des derniers mois.
Pourtant, malgré la faiblesse qui s’installait à chaque nouveau sommet historique, les prix ont continué à augmenter. Les gens gagnaient beaucoup d’argent. Peut-être que vous l'avez fait aussi.
Vous auriez pu jouer au blackjack dans votre casino local. Au lieu de cela, vous avez acheté du Bitcoin et des altcoins. Cela a fonctionné pour vous.
Jusqu'à ce qu'il ne l'a pas fait.
Même si vous craignez que la fin soit proche, les données suggèrent le contraire. Parfois, le marché évolue trop vite pour son propre bien. Il a besoin de se rafraîchir pendant quelques mois.
De nombreuses personnes ont vu la valeur de leur portefeuille augmenter très rapidement – dans certains cas, de 500 % ou plus. Il est difficile de s’asseoir sur ce genre de gains. Après tout, vous ne pouvez pas payer votre hypothèque avec Bitcoin.
Si vous avez vendu, je ne vous en veux pas.
Je n’ai pas vendu parce que je sais où mène cette route. Mon plan comporte des règles très spécifiques pour l’achat et la vente. Je m'y tiens.
Quiconque a suivi mon plan devrait avoir des gains sur Bitcoin de 300 % à 500 % après ce retrait. Cela signifie que le marché devra chuter de plus de 75 % avant que vous ayez un capital à risque.
En fonction des altcoins que vous détenez et du moment où vous les avez achetés, vous pouvez réaliser des gains encore plus importants : malgré ce recul.
Même si nous avons eu quelques opportunités d’achat, nous n’avons encore aucune raison de vendre. Abonnés Premium, je vous ferai savoir quand ce moment viendra – si jamais c’est le cas.
Regardez la situation économique mondiale, la mort des investissements à faible risque et les gouvernements peu disposés à résoudre le problème (et dans certains cas, s’engageant publiquement à protéger le statu quo).
Comparez maintenant cela au potentiel du Web 3.0, de l’économie des créateurs et des protocoles financiers décentralisés pour libérer une valeur massive et générer de vastes efficacités dans la façon dont nous créons, distribuons et monétisons les « choses ».
Lequel a le plus d’avantages ?
Trop de gens n’ont pas l’argent dont ils ont besoin pour être heureux. Ils n’ont pas la vie qu’ils envisagent et ne peuvent pas l’obtenir grâce au système financier existant.
Les gouvernements ont détruit les investissements passifs générateurs de rendement. Les prix des matières premières ont rendu les biens communs plus chers. L’automatisation et la robotique ont supprimé des emplois bien rémunérés. Les banques ont pratiquement cessé de prêter aux petites entreprises.
Toute une génération de personnes dépend d’un système économique qui ne peut plus subvenir à leurs besoins.
Contrairement aux générations précédentes, les gens n’auront pas besoin de se rassembler contre l’État ou de demander un changement. Ils n’auront pas besoin de protester, de manifester ou de légiférer.
Ils choisiront simplement, pacifiquement et tranquillement, une alternative qui les servira mieux que leurs gouvernements, leurs banques et leurs entreprises traditionnelles – et les rendra incroyablement riches grâce à cela.
Venez pour l'argent, restez pour la révolution.
C’est l’avenir que nous pouvons espérer.
Aujourd’hui, nous continuons d’acquérir nos participations dans les réseaux financiers sur lesquels se bâtira cet avenir.
Demain, nous en récolterons les fruits.
Détendez-vous et profitez de la balade!
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