Bricktrade : tokenisation de l'immobilier

1. Introduction

Bricktrade est une place de marché numérique basée sur la blockchain qui permet la tokenisation de biens immobiliers. En plus de permettre aux propriétés d'être échangées directement entre acheteurs et vendeurs, la plateforme Bricktrade offre également une vaste gamme d'opportunités de financement pour les développeurs de projets.

La plate-forme est basée sur une blockchain privée personnalisée et autorisée, combinant les avantages d'un grand livre public immuable avec l'applicabilité des contrats intelligents.

Dans ce rapport, nous explorons la manière dont Bricktrade vise à remédier aux inefficacités du marché immobilier moderne, ce qui le distingue de la concurrence et le modèle commercial qui, selon lui, en fera une plate-forme incontournable pour la tokenisation des actifs au Royaume-Uni.

2. Marché

Bricktrade opère à la fois dans les secteurs de l'immobilier et de la finance, fournissant un financement de la construction aux promoteurs immobiliers et un investissement fractionné via la tokenisation aux investisseurs de détail.

Le marché immobilier mondial est estimé à environ 214 billions de livres sterling. Avec des taux d'intérêt à des niveaux historiquement bas et des valorisations boursières à des sommets historiques, les investisseurs du monde entier se sont lancés dans l'immobilier alors qu'ils se démènent pour trouver des rendements constants et fiables.

La performance historique des prix de l'immobilier montre que l'immobilier est un excellent investissement à la fois en termes de rendements absolus et ajustés au risque. Les recherches suggèrent également que les performances futures de l'immobilier sur de nombreux marchés importants, dont les États-Unis et le Royaume-Uni, continueront d'être robustes.

Bricktrade vise à sauter sur cette tendance future et à exploiter la puissance de la technologie blockchain pour offrir un moyen innovant de participer au marché immobilier en pleine croissance.

3. La technologie

Bricktrade a été initialement conçu pour être lancé sur Ethereum. Cependant, depuis la création de la plateforme en 2017, l'environnement de la blockchain a considérablement changé, obligeant l'entreprise à abandonner ses plans initiaux. La société est en pourparlers avec d'autres solutions L1 et annoncera ses plans futurs au début de 2022.

Bien que la tokenisation immobilière ne soit pas une idée nouvelle, il n'y a qu'une poignée d'entreprises sur le marché qui ont réussi à lancer des plateformes réussies basées sur le concept. L'immobilier a longtemps été présenté comme le meilleur cas d'utilisation de la tokenisation, mais relever les défis réglementaires, juridiques et techniques liés à la tokenisation de l'immobilier reste une tâche incroyablement difficile. Influencé par des sociétés fintech britanniques telles que Monzo et Nutmeg, Bricktrade a réussi à développer un produit fonctionnel qui répond à tous ces problèmes.

Une fois lancé, le produit de Bricktrde réduira considérablement la barrière à l'entrée dans l'investissement immobilier, permettant aux utilisateurs de participer au marché immobilier avec aussi peu que 500 £. Cependant, sa proposition de vente unique n'est pas le faible coût de participation, mais le retrait des tiers du commerce immobilier. La technologie blockchain qui sous-tend Bricktrade supprime le besoin de presque toute la bureaucratie entourant l'immobilier, réduisant les mois de paperasse en transactions effectuées en quelques minutes seulement.

La plateforme propose également des innovations dans le domaine de la blockchain. Contrairement à d'autres produits similaires, qui offrent un intérêt pour les crypto-monnaies, Bricktrade permettra également aux utilisateurs d'accumuler des intérêts sur leurs investissements immobiliers en fiat. Les investisseurs recevront des intérêts fixes pour avoir délégué leurs jetons à des pools de jalonnement, qui tireront leur valeur du fait qu'ils sont soutenus par des actifs réels générateurs de revenus.

Tout cela est possible grâce au protocole de tokenisation propriétaire de Bricktrade. Il élimine le besoin de courtiers, d'avocats et de banques tiers en exécutant leurs fonctions telles que les listes, le flux de documents et les paiements. Il s'agit d'une avancée significative par rapport à l'état actuel du marché immobilier au Royaume-Uni, où l'enregistrement des titres de propriété avec des documents notariés peut prendre jusqu'à 12 semaines.

Le protocole combine des modules de preuve d'actifs hors chaîne et en chaîne pour fournir une activité de diligence raisonnable et une vérification AML/KYC de ses utilisateurs. Le protocole peut être modifié pour garantir que tous les actifs répertoriés et tokenisés sont légalement conformes à toutes les réglementations AML/KYC locales et internationales.

L'équipe derrière Bricktrade travaille sur la plateforme depuis 2017 et a autofinancé son développement jusqu'à leur levée de fonds en novembre 2021. Bien que la société n'ait toujours pas fixé d'objectif pour une série A, son IDO sera achevée début 2022. .

À ce jour, la société a développé un produit minimum viable (MVP) fonctionnel de la plate-forme Bricktrade, ainsi que des applications pour iOS et Android.

4. Tokenomique

L'offre totale de jetons BRKT de Bricktrade sera de 100 millions. L'offre initiale en circulation du jeton a été fixée à 5.45 millions, son prix de vente public de 0.10 $ plaçant sa capitalisation boursière à 545,000 XNUMX $ au lancement.

Le plus grand pourcentage de l'offre totale de BRKT sera alloué aux récompenses de la plate-forme - 20%, qui seront libérées de manière linéaire au fur et à mesure que le projet se développe au fil des ans. 19.5 % supplémentaires seront utilisés pour financer les opérations, tandis que 15 % iront à l'équipe et aux conseillers de Bricktrade. Un total de 10 millions de jetons, soit 10 % de l'offre, seront alloués au marketing, tandis que les provisions de liquidité pour la plateforme recevront 5 % de l'offre.

Le cycle de financement pré-amorçage et stratégique a reçu des allocations de 5% de l'offre, tandis que les cycles d'amorçage et privés ont reçu jusqu'à 10% chacun. Seulement 0.50% de l'offre de BRKT sera proposée en vente publique.

La majorité de l'approvisionnement de BRKT est assujettie à un calendrier d'acquisition. Tous les jetons vendus aux investisseurs seront acquis sur 10 mois, avec seulement 10 % de l'allocation libérée lors de l'événement de génération de jetons (TGE). Le même calendrier d'acquisition s'appliquera également aux fonds utilisés pour financer les opérations. Les jetons alloués au marketing seront bloqués pendant 1 mois puis libérés pendant 10 mois. L'équipe Bricktrade et ses conseillers verront leurs jetons verrouillés pendant au moins 6 mois, après quoi ils recevront 10 % de leur allocation chaque mois.

Pour soutenir les prix de BRKT, Bricktrade introduira un programme de rachat une fois le jeton lancé et réduira lentement son offre au fil du temps.

La plate-forme incitera également les investisseurs en leur offrant la possibilité d'acheter des jetons en utilisant des stablecoins. Les utilisateurs de la plate-forme de Bricktrade pourront également choisir de recevoir des intérêts en BRKT, en pièces stables ou en monnaie fiduciaire.

5. Équipe et investisseurs

La société est dirigée par divers professionnels de la technologie et de l'immobilier avec plus de 3 milliards de livres sterling de transactions conclues au fil des ans.

Bricktrade a été fondée par Guv Kang, un vétéran du marché immobilier. Son expertise réside dans les projets de redéveloppement immobilier, la levée de fonds d'investissement immobilier et la gestion des relations avec les bailleurs sociaux. Kang est également le fondateur de Waterfronts, une agence immobilière haut de gamme basée dans les Docklands de Londres. Mike Wilkins, ancien PDG de la Ducane Housing Association et directeur général d'Octavia Group, est le directeur de l'exploitation de la société, tandis que l'ancien directeur de l'exploitation de BidX1, Antony Schober, en est le directeur commercial.

Le fondateur de Matterée, Vinay Gupta, est le conseiller stratégique de Bricktrade. Mattereum est une startup basée à Londres qui a développé la technologie d'infrastructure juridique, technique et commerciale pour le transfert et la gestion de propriété en chaîne. Il a également coordonné la sortie d'Ethereum en 2015 et a travaillé comme architecte stratégique pour ConsenSys.

Bricktrade a été incubé par Laboratoires Launchpool, tandis que alphabétique a été l'un des principaux investisseurs dans son cycle d'amorçage.

Guv Kang, Fondateur – PDG

Maître Kang est le fondateur et PDG de Bricktrade. Il a plus de 15 ans d'expérience dans le secteur immobilier en tant que fondateur de Waterfronts, un agent immobilier haut de gamme situé dans les Docklands de Londres. L'expertise de Guv est un projet de redéveloppement immobilier, la levée de fonds d'investissement immobilier et la gestion des relations avec les autorités du logement.

Mike Wilkins, directeur de l'exploitation

Mike gère les opérations. Il était auparavant PDG de l'association de logement Ducane et directeur général d'Ocatavia living, la branche commerciale du groupe Octavia. En tant qu'expert en construction, il est également conseiller de la société de conception modulaire ZedPods sur le développement de nouvelles activités.

Antony Schober, directeur commercial

Antony possède une vaste expérience dans la gestion d'actifs immobiliers en Australie, au Moyen-Orient, au Royaume-Uni et en Europe. Il était auparavant COO chez BidX1, commissaire-priseur immobilier, directeur général de la société Proptech KEL computing et partenaire international. Asset services EMEA chez Cushman & Wakefield. Antony est titulaire d'un diplôme en gestion d'entreprise de l'Université Monash.

Jasbir Channa, directeur de la conformité

Jasbir est un consultant professionnel en coûts avec une vaste expérience dans le conseil de grandes entreprises britanniques, notamment Crossrail, Balfour Beatty, Bam Nuttall et Turner and Townsend. Il a géré plus de 18 milliards de dollars d'actifs au cours de sa carrière.

6. Partenariats

Depuis sa création en 2017, Bricktrade a formé une série de partenariats avec des entreprises à travers le Royaume-Uni. L'agence immobilière Waterfront est le premier partenaire de gestion immobilière de l'entreprise, tandis que Mattereum aidera l'entreprise dans son développement de la blockchain. Launchpool Labs et Fortescue Capital sont les partenaires financiers et d'investissement de Bricktrade, tandis que toutes les questions juridiques concernant la société seront réglées par Harper James & Eversheds.

La société a déjà plusieurs autres partenariats en cours qui devraient encore augmenter la valeur du jeton BRKT. Il s'agit notamment de nouveaux partenaires réglementaires qui aideront Bricktrade à se conformer pleinement à la législation britannique, de nouveaux partenaires marketing qui feront la promotion de la marque Bricktrade, ainsi que d'autres partenaires promoteurs immobiliers qui lui permettront de proposer davantage d'offres à ses investisseurs. Plusieurs nouveaux conseillers stratégiques, ambassadeurs de marque et partenaires financiers institutionnels devraient également être annoncés au cours de l'année à venir.

Bricktrade est également en pourparlers avec plusieurs bourses. Depuis décembre 2021, la société est en pourparlers avec KuCoin, Gate.io et Archax, qui cherchent tous à répertorier le jeton BRKT après le TGE.

7. Audits et sécurité

Tous les contrats intelligents sur la plateforme de Bricktrade seront audités par Certik avant d'être mis à la disposition des utilisateurs.

Tout le travail juridique est effectué avant la publication de chaque projet. L'actif sera initialement détenu dans une structure propriétaire, que nous tokeniserons puis fractionnerons en jetons cryptographiques. Ces jetons sont directement liés via un contrat légal et un contrat intelligent à l'actif immobilier. 

La société recherche également des fournisseurs qui émettent une assurance contre la vulnérabilité des contrats intelligents pour couvrir leurs investisseurs.

8. Feuille de route du produit

La société a défini une feuille de route claire qui guidera son développement jusqu'à mi-2023.

Feuille de route de Bricktrade (Avec l'aimable autorisation de Bricktrade)

Au quatrième trimestre 4, l'équipe a publié la version bêta de l'application iOS Bricktrade et a intégré la fonctionnalité de jalonnement dans la plate-forme. La société intègre actuellement une équipe de conformité, qui entamera le processus de conformité aux réglementations de la FCA.

Le test bêta de l'application iOS se terminera au premier trimestre 1, qui est également le moment où la société est sur le point d'annoncer sur quel réseau blockchain elle sera lancée. Le deuxième trimestre 2022 sera marqué par le lancement de la plateforme Bricktrade, tandis que les premiers paiements d'intérêts, à la fois en fiat et en crypto, seront payés au troisième trimestre 2022.

Fin 2022, Bricktrade lancera des produits d'épargne propriétaires et Bricktrade Homes, un fonds de construction. Au fur et à mesure que la plateforme se développera, elle introduira davantage de fonctionnalités pour attirer de nouveaux utilisateurs. Le Bricktrade Raffles devrait commencer au premier trimestre 1, permettant aux détenteurs de jetons BRKT de gagner une maison ou un appartement sans dette. Un fonds conçu pour permettre aux développeurs d'installer des sources d'énergie plus durables sera lancé au deuxième trimestre 2023.

9. Risques et opportunités

L'objectif ambitieux de Bricktrade de révolutionner le secteur de l'immobilier est une décision audacieuse, mais avec l'expérience de l'équipe qu'ils ont réunie, il est probable qu'ils auront un bon impact. Bien qu'elle dispose d'un produit minimum viable (MVP) et d'une application iOS en version bêta, l'entreprise n'a pas encore choisi le réseau blockchain sur lequel lancer sa plate-forme.

S'il choisit une plate-forme L1 liquide telle qu'Ethereum, il pourrait souffrir de frais de gaz élevés et de congestion, augmentant considérablement le temps et la complexité de ses transactions. Le choix d'une plate-forme plus évolutive pourrait limiter son exposition aux investisseurs - ceux qui découvrent la cryptographie pourraient éviter une blockchain relativement inconnue, tandis que les investisseurs expérimentés pourraient rechercher la robustesse d'une plate-forme établie. Bricktrade doit annoncer le changement qu'il utilise au premier trimestre.

Le paysage en évolution rapide de l'industrie de la cryptographie peut être difficile à suivre, en particulier pour les équipes habituées au rythme plus structuré et lent du marché immobilier traditionnel. Ils devront s'associer à certains vétérans de la Blockchain pour les aider à trouver la voie qui leur convient le mieux.

La plate-forme de Bricktrade permettra aux promoteurs immobiliers de leur envoyer des projets, ils effectueront ensuite une diligence raisonnable approfondie sur chacun en ce qui concerne les évaluations, les coûts, les délais et la propriété du projet, puis ceux-ci seront publiés pour que les investisseurs puissent investir partiellement dans le financement de la construction du projet ou dans les propriétés en cours de construction. Leur partenaire Waterfronts loue et gère ensuite la propriété pour la foule d'investisseurs dans chaque propriété.

Un projet de développement échoué répertorié sur la plate-forme Bricktrade ou un projet qui ne fournit pas autant de rendement que prévu par les investisseurs pourrait également nuire à la réputation de la plate-forme et dissuader les investisseurs de se lancer dans de nouveaux projets, beaucoup de réflexion a été consacrée à la diligence raisonnable et à l'assurance.

Cependant, si l'entreprise parvient à se conformer à la réglementation britannique et à créer une marque forte qui résonne auprès des investisseurs particuliers, elle pourrait connaître un solide succès. Il y a actuellement environ 2 millions d'investisseurs au Royaume-Uni qui cherchent à acheter des propriétés à louer et 1.8 million de 25 à 34 ans qui cherchent à accéder à l'échelle de l'immobilier, qui présentent tous des clients potentiels. Et avec plus de 100,000 2.5 promoteurs immobiliers enregistrés au Royaume-Uni, il n'y a, du moins sur le papier, aucune pénurie de projets dans lesquels ils pourraient investir. Une fois leur modèle lancé, testé et affiné, ils pourraient être prêts à se développer à l'échelle mondiale, en leur donnant accès à les XNUMX billions de marchés d'actifs immobiliers mondiaux.

10. Conclusion

Bricktrade est entré sur le marché avec des propositions audacieuses :

1. Réduction de la barrière à l'entrée pour les investisseurs immobiliers à partir de 500 £.
2. Accepter Crypto pour les investissements immobiliers adossés à des actifs et la propriété fractionnée.
3. Réduire le temps de transaction d'achat de propriété qui peut aller jusqu'à 6 mois à quelques minutes.
4. Réduire les coûts d'acquisition de biens et d'actifs commerciaux.

Cependant, contrairement à de nombreuses autres startups de crypto, il a un avantage unique : son public cible est beaucoup plus large que les simples passionnés de crypto.

La proposition de la société de symboliser les actifs immobiliers permet la propriété fractionnée, réduisant considérablement la barrière à l'entrée pour des millions d'investisseurs au Royaume-Uni. Elle offre également un canal de financement direct aux promoteurs immobiliers, leur permettant de financer leurs projets directement auprès des clients. Cela supprime la plupart des intermédiaires impliqués dans le marché immobilier moderne, réduisant à la fois le coût et le temps requis pour développer et acheter un bien immobilier.

Bricktrade est convaincu qu'il révolutionnera la façon dont les investissements immobiliers sont négociés au Royaume-Uni et au-delà. La plate-forme peut connaître un solide succès au cours des prochaines années, car les gens se familiarisent avec la technologie blockchain et le concept de propriété fractionnée.

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