Le Canada met à jour le guide de vérification d'identité KYC pour les VASP

Le 23 mars, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour son Conseils pour connaître votre client (KYC) sur les entreprises de services monétaires (ESM) et les entreprises de services monétaires étrangères (FMSB). CANAFE classe les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) comme des ESM, ce qui signifie qu'ils doivent également se conformer à ces nouvelles lignes directrices en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT).

À l'heure actuelle, les VASP ne sont tenus de collecter des informations d'identification et KYC que pour les transactions considérées comme suspectes (lorsqu'il existe des motifs raisonnables de soupçonner le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme) et dans le cas comme envois de fonds fiduciaires et devises. À compter du 1er juin 2021, les VASP exploités au Canada devront vérifier leur identité et recueillir connaître votre client (KYC)Les directives de connaissance de votre client ou de connaissance de votre client (KYC)… Plus informations relatives à un certain nombre de transactions en monnaie virtuelle.

Selon les directives, les VASP doivent vérifier l'identité de leur client dans les situations suivantes s'il ne l'a pas fait auparavant et conservé les enregistrements associés:

• Recevoir 10,000 $ ou plus en monnaie virtuelle sur une période de 24 heures
• Transférer 1,000 $ ou plus en fonds
• Opérations de change de 3,000 XNUMX $ ou plus
• Transfert d'une valeur de 1,000 $ ou plus en monnaie virtuelle
• Échange de 1,000 $ ou plus en monnaie virtuelle (cela inclut fiat-crypto et crypto-crypto)
• Remise de monnaie virtuelle à un bénéficiaire d'un montant équivalent à 1,000 USD ou plus
• Initier un transfert électronique de fonds (TEF) de 1,000 $ ou plus
• Effectuer ou tenter d'effectuer des transactions suspectes, quel qu'en soit le montant

Le cas échéant, les VASP doivent également vérifier l'identité d'une société ou d'une autre entité 30 jours après la date de création du dossier d'information pour:

• un accord de service permanent pour les télévirements internationaux, les transferts de fonds ou les services de change;
• un contrat de service pour l'émission ou le rachat de mandats, de chèques de voyage ou d'instruments négociables similaires; ou alors
• un accord de service pour échanger ou transférer VC.

Exceptions à la vérification KYC

Les éléments suivants sont exemptés des déclencheurs de vérification client répertoriés ci-dessus:

• Une entité est exemptée de la vérification d'identité si:
  • C'est un organisme public,
  • Il s'agit d'une filiale d'un organisme public, ou
  • Elle a un actif net minimal de 75 millions de dollars dans son dernier bilan vérifié et ses actions sont négociées à une bourse canadienne.
• Le transfert ou la réception de monnaie virtuelle d'une valeur supérieure à 10,000 USD est exonéré s'il s'agit d'une compensation pour la validation d'une transaction enregistrée sur le blockchainUne blockchain - la technologie sous-jacente au bitcoin et à d'autres c… Plus ou vous échangez, transférez ou recevez la monnaie virtuelle dans le seul but de valider une autre transaction ou un transfert d'informations.
• Les activités suspectes sont exonérées si vous pensez que la vérification de l'identité de la personne ou de l'entité l'informerait que vous soumettez un rapport de transaction suspecte.
• Vous n'avez pas à vérifier l'identité d'un employé autorisé qui effectue une transaction pour son employeur en vertu d'un contrat de service.

«Outre la vérification de l'identité du client, certains éléments des informations KYC sont assez normatifs et requis aux mêmes seuils», note Amber D. Scott, PDG de Outlier Compliance Group. «Par exemple, la collecte de la profession (pour les particuliers) ou de l'entreprise principale (pour les entités) est une exigence de KYC qui semble surprendre de nombreux VASP. On nous a souvent demandé si cela était nécessaire ou «agréable à avoir». C'est définitivement une exigence.

Tenir à jour les informations KYC

Les MSB sont tenus d'effectuer surveillance continue sur leurs clients dans le cadre de leurs obligations réglementaires KYC/AML. À ce titre, les VASP canadiens doivent tenir à jour les informations d’identification des clients. La fréquence à laquelle un VASPQu'est-ce qu'un fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) ? Un Virtuel A… Plus est de mettre à jour les informations client dépendra des politiques et procédures internes basées sur le niveau de risque attribué au client lors de son évaluation des risques.

Lisez le guide KYC complet ici: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lisez le guide complet de surveillance continue ici: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Source : https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/