Le parcours de l'échange de crypto-monnaie FTX en 2022 d'une entreprise de 40 milliards de dollars avec un PDG superstar à l'effondrement et à la faillite au milieu d'allégations de fraude et de blanchiment d'argent a résumé pour certains tout ce qui ne va pas avec les échanges centralisés pour une technologie de blockchain qui valorise la décentralisation.
Suite à l'effondrement de FTX début novembre, environ 13 milliards de dollars américains ont été retirés des échanges centralisés, selon une société de criminalistique blockchain Réduction de la chaîne. Parallèlement, les échanges décentralisés (DEX) qui permettent aux utilisateurs de négocier entre pairs et de conserver la propriété directe de leurs actifs, ont vu les volumes de transactions plus que doubler pour atteindre 51 milliards de dollars américains la semaine de l'effondrement du FTX, contre 20 milliards de dollars américains la semaine précédente. , données de l'agrégateur blockchain DéfiLlama a montré.
Cela semblait être le précurseur d'un changement majeur dans les modèles commerciaux et a suscité des commentaires selon lesquels les échanges cryptographiques centralisés - y compris Binance, le plus grand au monde - étaient un secteur en déclin, qui devrait être éclipsé par le monde émergent du commerce décentralisé peer-to-peer.
Sauf que cela ne s'est pas produit, du moins pas encore. Le volume total des échanges de DefiLlama sur les DEX oscille désormais autour de 10 % du total sur les homologues centralisés.
Adieu la plage
Certains commentateurs cryptographiques disent que les plates-formes centralisées resteront le prochain refuge pour les investisseurs cryptographiques, mais pas celles opérant comme FTX depuis les Bahamas, ou Binance, qui a été qualifiée de "entreprise fantôme" en raison de la difficulté à définir exactement où elle est basée et juridiquement responsable.
"Nous verrons le déclin des échanges centralisés offshore … qui établissent des bureaux dans des territoires moins réglementés tels que les Bahamas", a déclaré Lee Jang-woo, professeur adjoint d'entrepreneuriat mondial à l'Université Hanyang de Séoul. Forkast. Lee a déclaré que les plates-formes centralisées strictement réglementées se développeront et que d'autres seront gérées par des institutions traditionnelles.
Le DBS Digital Exchange de Singapour semble être un exemple de ce que Lee veut dire, bien que pour l'instant la plate-forme DBS, ou DDEx, ne gère que les affaires des investisseurs institutionnels et des particuliers fortunés.
Voir article connexe: L'industrie du camion comme cas d'utilisation de la cryptographie dans le monde réel ? Comment la blockchain pourrait remplacer un système qui laisse les camionneurs américains en reste
La bourse - qui fait partie du groupe DBS, l'une des plus grandes banques d'Asie - a adopté une approche prudente et mesurée pour développer une plate-forme d'actifs numériques depuis ses débuts en 2020, selon Lionel Lim, directeur général de DDEx.
"Nous pensons que le marché s'est résolument tourné vers la confiance et la stabilité, en particulier à la suite des multiples scandales qui ont secoué l'industrie", Lim a déclaré dans un communiqué de presse du 15 février pour annoncer que les volumes d'échanges de Bitcoin sur DDEx ont bondi de 80 % d'une année sur l'autre en 2022, tandis que le nombre de Bitcoin détenus dans son service de garde a doublé.
Le communiqué n'a pas révélé à quoi correspondaient ces gains en pourcentage en Bitcoin réel, mais que le nombre de clients enregistrés sur l'échange a doublé l'année dernière pour atteindre 1,200 2022. Il négocie Bitcoin, Ether, Bitcoin Cash, XRP et a ajouté des jetons Polkadot et Cardano en octobre XNUMX.
Moi super centralisé
Le point de vue de Lim est partagé par Jez Mohideen, PDG de Laser Digital, la branche des actifs numériques du géant japonais des services financiers Nomura Holdings.
"Ce qui s'est passé au cours des deux ou trois derniers mois, en particulier après FTX, il ne fait aucun doute que [les investisseurs en crypto] recherchent des solutions", a déclaré Mohideen dans une interview. "Vous trouvez très peu d'entités [crypto] où il y a une perspective de transparence, une quantité décente de diligence raisonnable et de gestion des risques."
Ce besoin de transparence fera avancer la prochaine tendance dominante dans le commerce de crypto, déclare Paik Hoon-jong, directeur de l'exploitation de la société de technologie financière blockchain basée en Corée du Sud DA:Ground. "Les bourses dirigées par l'État ou Wall Street qui sont 100% fiables et 100% conformes à la loi s'élèveront au-dessus", a déclaré Paik.
En septembre de l'année dernière, les piliers de Wall Street Citadel Securities, Sequoia Capital, Fidelity Digital Assets et d'autres se sont associés pour créer EDX Markets (EDXM) - une bourse de crypto-monnaie au service des investisseurs institutionnels qui vise à s'ouvrir au commerce de détail à l'avenir.
EDXM dit qu'il diffère de la plupart des échanges cryptographiques actuels qui agissent à la fois en tant que teneur de marché, plate-forme de négociation et dépositaire, une configuration avec des conflits d'intérêts clairs, comme le montre l'implosion FTX.
De nombreux échecs cryptographiques récents résultent du non-respect de certaines des réglementations requises dans la finance traditionnelle, a déclaré Mohideen. "Je pense que les acteurs traditionnels ou les acteurs plus institutionnels entrant dans [crypto] apprécient et extrapolent le meilleur des pratiques traditionnelles dans le domaine de la crypto."
Commerce national
Au-delà des banques et des maisons de courtage traditionnelles qui se lancent dans les services de négociation et de garde de crypto-monnaie, les pays et les villes examinent également le paysage des opportunités et la gestion des risques.
L'Indonésie prévoit d'ouvrir un échange de crypto-monnaie "national" en juin, selon le ministre du Commerce du pays, Zulkifli Hasan. Le ministère devrait superviser les transactions sur la plateforme et la garde des actifs des investisseurs.
La ville de Busan, en Corée du Sud, s'emploie également à établir cette année la première bourse d'actifs numériques du pays soutenue par la ville.
Provisoirement nommée Busan Digital Commodities Exchange, la plate-forme symbolisera des produits tels que l'or et l'immobilier sur la blockchain, avec des plans pour étendre les services aux crypto-monnaies et autres actifs numériques.
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La Chine, après avoir largement expérimenté le yuan numérique, a lancé le mois dernier son premier échange de jetons non fongibles (NFT) appelé China Digital Trading Platform (CDEX).
Les plateformes qui garantissent une conformité et une sécurité plus élevées seront également privilégiées par les géants institutionnels – "avoir des liquidités institutionnelles change définitivement la donne", a déclaré Paik.
Alors que les nations et les villes se tournent vers la cryptographie, les régulateurs soutenus par le gouvernement font claquer le fouet dans l'industrie existante.
Ce mois-ci, les régulateurs financiers américains a ordonné à Paxos Trust Company d'arrêter l'émission de Binance USD stablecoin. Paxos a également été informé qu'il pourrait faire l'objet d'une enquête pour avoir émis un titre non enregistré. Cela a suivi les régulateurs ordonnant le arrêt de l'échange de crypto-monnaie Kraken pour ne pas avoir enregistré le programme.
Toujours en février, l'Inde, l'actuel titulaire de la présidence du groupe des nations du G20, a déclaré qu'elle travaillait avec le Fonds monétaire international et le Conseil de stabilité financière pour élaborer des normes réglementaires internationales pour les crypto-monnaies. Le groupe comprend les 20 plus grandes économies du monde qui représentent environ 90 % du PIB mondial.
Qu'en est-il du DeFi ?
Néanmoins, les natifs du Web3 assurent que les secteurs dirigés par la blockchain finiront par s'imbriquer dans la décentralisation.
"Nous ne pouvons pas oublier que la blockchain est enracinée dans la décentralisation", a déclaré Dinesh Goel, co-fondateur du jeu Web3 Play-to-Earn One World Nation. "Avec les plateformes institutionnelles et gérées par l'État, les autorités centrales détiennent toujours le pouvoir, et ce n'est pas ce en quoi croient beaucoup de natifs de la cryptographie."
Les plates-formes décentralisées, cependant, sont toujours sujettes aux failles de sécurité. Paik de Sandbank déclare: "Nous voyons encore de nombreux hacks et exploits sur DeFi ou DEX, et les gens ne se sentiront pas en sécurité sur ces plateformes tant que cela ne sera pas résolu", a déclaré Paik.
Selon Réduction de la chaîne, plus de 82 % des 3.8 milliards de dollars américains de crypto-monnaies piratées l'année dernière ont été volées sur des plateformes décentralisées.
"Il y a certainement eu des problèmes de sécurité, mais une grande partie de la crise récente est due au manque de responsabilité et à un effet de levier excessif", a déclaré Julia Zhou, responsable des entreprises et de la création de marché à la société de trading de crypto Alphalab Capital.
Zhou reste optimiste quant aux perspectives des DEX car ils sont relativement nouveaux et leur modèle de création de marché automatique - les robots algorithmiques utilisés dans les DEX pour les transactions - offre de nombreuses possibilités d'innover.
"Beaucoup de produits peuvent sembler surfinancés au début, mais finiront par devenir plus conviviaux", a-t-elle déclaré.
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Les vulnérabilités de sécurité observées dans les DEX sont principalement causées par des défauts de programmation et l'agrégateur DEX Réseau 1 pouce dit que la principale contre-mesure contre les hacks est des audits réguliers. Des audits fréquents et la divulgation de rapports d'audit aideront les plateformes à découvrir les failles de leurs contrats intelligents avant qu'elles ne soient exploitées, a écrit 1 pouce dans son article de blog.
Lee de l'Université de Hanyang et Mohideen de Laser Digital ont convenu qu'ils s'attendent à ce que des plateformes de négociation plus réglementées et centralisées trouvent un équilibre avec les échanges décentralisés.
Lee a déclaré que les plates-formes centralisées et décentralisées se complètent et ont besoin l'une de l'autre pour se développer. "Les bourses centralisées ne pourront pas répertorier une variété de crypto-monnaies à mesure qu'elles deviennent plus réglementées et contrôlées, mais sur les bourses décentralisées, vous pouvez échanger pratiquement tout ce qui est codé", a déclaré Lee.
"Mais bien sûr, vous ne pouvez pas échanger de monnaie fiduciaire sur des échanges décentralisés, et les échanges centralisés seront la fenêtre pour cela – ils finiront par se développer main dans la main."
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- La source: https://forkast.news/centralized-decentralized-crypto-exchanges-cex-dex/
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