La Chine arrête une affaire de blanchiment d'argent de 28 millions de dollars en yuans numériques

La Chine semble profiter de la fonctionnalité « anonymat géré » de son yuan numérique pour lutter contre le blanchiment d'argent, alors que la police chinoise a démantelé ce mois-ci un groupe criminel prétendument impliqué dans le blanchiment d'argent d'une valeur de près de 200 millions de yuans (28 millions de dollars) en utilisant l'e-CNY. la nouvelle monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) du pays en cours de test.

La police de Longyan, une ville-préfecture de la province chinoise du Fujian (sud-est), a dit dimanche ils ont arrêté 20 suspects la semaine dernière, soupçonnés d'activités commerciales illégales et de participation au blanchiment d'argent à l'aide de l'e-CNY, dans le cadre d'une campagne d'application de la loi baptisée « Action de cent jours ».

La police a déclaré que les suspects avaient utilisé l'e-CNY et des jetons virtuels pour proposer des services illégaux de règlement de fonds pour des activités de jeu et d'escroquerie dans les télécommunications à l'étranger.

Cette décision souligne les efforts de la Banque populaire de Chine (PBoC) pour exiger que les portefeuilles e-CNY détenant des soldes plus élevés et s'engageant dans des transactions plus importantes soient soumis à un processus de connaissance du client (KYC) pour prendre en charge ce que la banque centrale appelle « l'anonymat géré ». .»

« Ce sont définitivement les voleurs les plus stupides du monde », Richard Turrin, consultant en technologie financière basé à Shanghai, qui a publié «Cashless : la révolution de la monnaie numérique en Chine," Raconté Forkast.

Turrin a déclaré qu'il n'existait aucun moyen pratique pour un criminel de blanchir efficacement le yuan numérique, car les autorités pourraient suivre l'historique des transactions si elles obtenaient un mandat.

Depuis l'année dernière, des cas d'escroqueries et de blanchiment d'argent liés à l'e-CNY ont émergé dans toute la Chine, la police aurait commencer à enquêter le yuan numérique circule pour résoudre les affaires de blanchiment d'argent et de fraude Mongolie intérieure, Jiangsu ainsi que Henan.

La Chine a également intensifié ses tests e-CNY. Fin mai, le pays avait enregistré plus de 264 millions de transactions numériques en yuans, pour une valeur totale dépassant 83 milliards de yuans, selon données officielles publiées en juillet.

Outre les délits liés à l’e-CNY, la deuxième économie mondiale a connu un grand nombre de flux de fonds illicites impliquant des crypto-monnaies. Lundi, la police chinoise a déclaré avoir démantelé un important groupe criminel qui aurait été à l'origine d'un Affaire de blanchiment d'argent cryptographique d'une valeur de 40 milliards de yuans (5.6 milliards de dollars), et ont arrêté 93 suspects à travers le pays.

Bien que la Chine ait interdit cryptocurrency trading en septembre 2021 pour sévir contre ce qu’il appelle un secteur qui a perturbé l’ordre économique et financier, le pays revendique toujours la 10e place sur Chainalysis’ Liste 2022 des principaux pays d'adoption de la cryptographie publié plus tôt ce mois-ci.

Le PBoC a déclaré lundi il a continué à réprimer le commerce de crypto sur le continent chinois et sa part mondiale du volume des échanges de Bitcoin a considérablement diminué. La banque centrale, cependant, n’a pas révélé dans quelle mesure la taille des échanges de crypto-monnaies avait diminué.

Maîtriser le blanchiment d’argent

Dans un papier blanc publié en juillet 2021, la PBoC a noté que l'e-CNY n'est pas un système 100 % anonyme, mais prend en charge « l'anonymat géré » avec des niveaux de complexité basés sur les besoins KYC tout en protégeant la confidentialité et les informations des utilisateurs. 

Mu Changchun, directeur général de l'institut de monnaie numérique de la PBOC, a clairement indiqué que l'anonymat complet ne sera jamais une caractéristique de sa CBDC. Mu a écrit dans un article publié jeudi dans les médias locaux Modern Bankers, la banque centrale a conçu quatre types de portefeuilles e-CNY d'une manière qui respecte le principe « d'anonymat pour les petites valeurs et de traçabilité pour les grandes valeurs ».

Le portefeuille de type 4, qui peut être configuré simplement avec un numéro de mobile, n'autorise que jusqu'à 2,000 XNUMX yuans pour une seule transaction. Selon Mu, les transactions via ces types de portefeuilles sont anonymes, car les détenteurs n’ont pas besoin de relier leurs comptes bancaires.

Cependant, en cas de vol ou de fraude, les autorités pourraient obtenir un mandat pour révéler l'identité de ces utilisateurs d'e-CNY, a déclaré Turrin.

"Si une bande criminelle se spécialisait dans le vol de faible valeur – inférieure à 2,000 XNUMX yuans – les autorités seraient (encore) en mesure de démasquer leur identité par des moyens numériques", a ajouté Turrin. 

Trouver un juste équilibre

Mu a déclaré que l'anonymat sur la base du contrôle des risques est ce sur quoi les banques centrales du monde entier se sont généralement mises d'accord.

Mu a écrit dans l'article que les CBDC ne seront utilisées à des fins illégales que si les autorités ne prêtent attention qu'à la protection de la vie privée sans surveillance et contrôle appropriés.

Turrin a déclaré que les récents documents politiques publiés par les autorités américaines et européennes ont clairement indiqué qu'il n'y aurait pas de dollar numérique ni d'euro numérique 100 % anonymes. "Il ne s'agit pas d'une position propre à la PBoC", a ajouté Turrin.

Amnon Samid, PDG de la société de cybersécurité basée en Israël BitMint, qui a participé au développement des essais e-CNY en 2018, a déclaré Forkast que lors du premier projet pilote de yuan numérique en 2018 à Shanghai, un « anonymat contrôlé » a été testé, qui a examiné les niveaux d'anonymat de zéro à 100 %.

Mais plus tard, il a été remplacé par un « anonymat géré », conçu pour empêcher que des informations personnelles soient obtenues par des commerçants ou des tiers non autorisés par la loi, a ajouté Samid.

"La liberté sans contrôle n'est pas la vraie liberté", a écrit Mu.