Les utilisateurs de Coinbase à travers la Géorgie boguent le prix du lait pour un profit de 100x

Coinbase cherche à récupérer des fonds sur des comptes bancaires après avoir découvert que de nombreux commerçants en Géorgie avaient encaissé de la crypto pour 100 fois le taux du marché prévu.

Les utilisateurs de Coinbase à travers la nation européenne ont pu exploiter un taux de change erroné sur des paires de crypto libellées en lari géorgien (GEL), selon une source proche du dossier et plusieurs commerçants géorgiens qui ont parlé à Blockworks sous couvert d'anonymat.

Un snafu chez un fournisseur tiers a entraîné un taux de change démesuré en raison d'une virgule décimale mal placée pendant jusqu'à sept heures. Cela a permis à pas plus de 900 commerçants basés en Géorgie de vendre diverses cryptos pour GEL et, dans certains cas, des milliers de dollars nets de plus que ce qui aurait dû être autorisé.

«Fin août, les prix des cryptos libellés dans la monnaie nationale géorgienne avaient été évalués à 290 GEL au lieu de 2.90 GEL. La virgule décimale manquée était due à un "problème technique tiers" », a déclaré un porte-parole de Coinbase à Blockworks.

Certaines transactions, qui auraient dû rapporter environ 150 $, ont été exécutées sur Coinbase pour 15,000 XNUMX $, le produit étant retiré sur des comptes bancaires personnels, ont déclaré les utilisateurs à Blockworks.

Le salaire moyen en Géorgie est d'environ 4,200 14 dollars par an, ce qui signifie que certains utilisateurs de Coinbase ont profité de plus de trois fois leur moyenne nationale. Les estimations d'une communauté commerciale géorgienne à qui Blockworks s'est entretenu placent les pertes de Coinbase entre 140 et XNUMX millions de dollars, bien que Coinbase ait réfuté cette affirmation.

Peu de temps après avoir retiré les fonds correspondants de Coinbase, les Géorgiens ont déclaré avoir reçu une notification de leurs institutions financières les informant que leurs comptes bancaires et les cartes de débit Visa associées avaient été gelés.

"Bonjour, nous avons marqué vos transactions avec Coinbase comme suspectes et nous verrouillons tous vos comptes et cartes", lit-on dans le message texte général d'une banque aux clients. "Veuillez noter que Coinbase peut demander la récupération des fonds. Pardon."

Au moins deux banques nationales auraient été impliquées dans le gel des fonds, mais pas sous la direction de Coinbase, a déclaré une source proche du dossier. Une banque locale a refusé de commenter, citant les lois géorgiennes sur la confidentialité.

"Un très petit nombre d'utilisateurs (0.001% de nos utilisateurs totaux) ont pu échanger par erreur et retirer une petite quantité non matérielle de fonds", a écrit un porte-parole de Coinbase à Blockworks dans un e-mail. "Lors de la détection, nous avons résolu le problème et prenons des mesures pour récupérer les fonds retirés de manière inappropriée." 

Les commerçants de Coinbase en Géorgie ont profité de plusieurs façons

Coinbase, une bourse cotée en bourse constituée dans le Delaware, se réserve le droit de récupérer ou d'annuler les transactions qui ont été payées par erreur, conformément à ses conditions de service telles qu'énoncées dans son Accord utilisateur. 

Mais les fonds non liés aux métiers ont également été gelés, ce qui signifie que les commerçants ont désormais trouvé impossible d'acheter des produits d'épicerie et de payer un loyer avec leurs revenus non liés à la cryptographie, ont-ils déclaré.

La Géorgie, qui borde la Russie au nord et la Turquie au sud, ne figure pas actuellement sur Coinbase. liste des pays pris en charge qui détaille comment les utilisateurs peuvent interagir avec leur plateforme. Coinbase a déclaré à Blockworks qu'il fournirait une liste complète des pays pris en charge, bien qu'au moment de la publication, elle n'ait pas encore été reçue.

La échange cryptographique, l'un des plus utilisés au monde, a également trois niveaux de restrictions commerciales, le niveau un étant le plus restrictif pour les utilisateurs. Cela ne permet à une personne d'envoyer et de recevoir de la cryptographie sur son portefeuille Coinbase qu'une fois qu'un numéro de téléphone a été vérifié à des fins de connaissance de votre client (KYC).

L'accès de niveau deux, quant à lui, permet aux utilisateurs d'acheter de la cryptographie uniquement après avoir fourni une pièce d'identité valide avec photo, comme un passeport ou un permis de conduire. Le niveau trois permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des cryptos sur la blockchain et demande aux utilisateurs de vérifier les informations personnelles, y compris une preuve d'adresse, selon Coinbase. site de NDN Collective.

Selon l'un des commerçants avec lesquels Blockworks s'est entretenu, les dépôts fiduciaires ne sont actuellement pas autorisés en Géorgie, bien que les transferts, l'envoi et la réception de crypto ainsi que les retraits fiduciaires le soient. 

Les commerçants ont expliqué que les méthodes pour profiter du bogue des prix allaient de l'arbitrage entre les bourses - transférer la crypto achetée sur une autre plate-forme avant de la vendre via Coinbase pour 100 fois le profit - à simplement vendre la crypto achetée sur Coinbase et la retirer en fiat.

"[Il y avait] plusieurs niveaux d'échec de Coinbase", a déclaré l'un des commerçants géorgiens. "Ils n'avaient pas de chèques. Pire encore, lorsqu'ils ont détecté une activité inhabituelle, qu'ils auraient dû détecter, ils n'ont pas agi pendant plus de sept heures.

David Canellis a contribué au reportage.

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