Les plus grands organismes de surveillance financière du monde ont lancé un sévère avertissement aux gouvernements : la crypto pourrait renverser l’économie mondiale.
C'est le message clair lancé par le Fonds monétaire international (FMI) et le Conseil de stabilité financière (CSF) dans un communiqué. article publié hier.
Ceci est une grosse affaire.
Le FMI est comme le thérapeute financier du monde. Il fournit des conseils économiques et un soutien financier pour aider les pays à relever les défis économiques, en essayant de maintenir la stabilité financière mondiale.
Le FSB est comme une tour de guet, scrutant constamment l’horizon à la recherche de tempêtes économiques imminentes, tout en essayant d’aider à prévenir les effondrements financiers mondiaux.
Leur avis compte. Les gouvernements les écoutent. Et maintenant, ils disent que la crypto pourrait détruire le système financier mondial.
Je pense qu'ils ont raison.
Mais leurs recommandations sont finalement une bonne nouvelle pour les investisseurs en crypto. Voici pourquoi.
La crypto est une montagne russe
Le journal passe beaucoup de temps à parler de la volatilité des actifs cryptographiques, mais nous, les investisseurs à long terme, le savons déjà. La crypto est une montagne russe.
Plus il y a de gens qui achètent des cryptomonnaies, expliquent-ils, plus cela devient dangereux. Surtout dans les pays émergents, où le système financier est peut-être déjà fragile, si la majorité de vos citoyens transfèrent leur argent vers la cryptographie, votre économie est maintenant sur les montagnes russes de la cryptographie.
Les choses empirent encore si vous décidez d’adopter le bitcoin comme monnaie nationale (comme El Salvador a fait). Difficile pour les entreprises d’accepter des paiements dans une devise qui peut chuter de 50 % en quelques semaines. (La plupart des citoyens n’aiment pas non plus voir leur richesse anéantie du jour au lendemain.)
La plupart des cryptomonnaies ne sont pas des monnaies: vous ne pouvez pas acheter la plupart des choses avec Bitcoin.
Personne ne veut d’argent qui peut se déprécier rapidement. (Bien que la plupart des gens apprécient l’argent qui s’apprécie rapidement.) Nous attendrons de voir comment se déroulera l’expérience au Salvador, mais je ne retiens pas mon souffle.
Comme investissement à long terme ? Je suis un partisan du Bitcoin. Comme argent ? Pas tellement.
Selon eux, le Bitcoin est trop instable pour être utilisé comme monnaie, et je suis d’accord. Mais qu’en est-il des pièces stables ?
La situation du stablecoin
Selon le journal, la situation des pièces stables est encore plus désastreuse. Un pays qui se trouve dans une situation financière difficile pourrait voir les investisseurs investir leur argent dans des pièces stables, d’autant plus qu’il devient plus facile et moins cher de passer du fiat à la crypto.
Cela signifie que l’argent quitterait le pays, ce qui rendrait encore plus difficile pour les gouvernements en difficulté de gérer leur taux de change et de maintenir l’ordre financier.
Ces problèmes sont particulièrement aigus dans les EMDE (marchés émergents et économies en développement) : des pays comme le Brésil et l’Inde qui passent rapidement d’une économie industrialisée à faible revenu à une économie industrialisée à revenu élevé. Ils ont besoin d’argent pour grandir.
Ces pays ont également des cadres monétaires plus faibles et des taux d’inflation plus élevés, ce qui signifie que leurs monnaies sont parfois incapables d’assurer les principales fonctions de la monnaie : réserve de valeur, moyen d’échange et unité de compte.
Lorsque votre économie connaît une croissance rapide, mais que votre monnaie reste fragile, vous êtes susceptible de subir des « ruées bancaires » sous la forme de sorties massives vers des pièces stables. Et comme les humains se déplacent en troupeaux, une fois qu’une panique financière éclate, elle peut rapidement se propager à travers le monde.
Pourquoi ? Parce que nous vivons dans une économie mondiale.
Nous sommes tous connectés
Le document s’efforce d’expliquer que les risques sont « mutuellement interactifs et se renforcent », c’est-à-dire ce qui affecte UN l’économie affecte potentiellement TOUTE .
Aucun pays ne fonctionne dans une bulle. Dans une économie mondialisée, nous sommes tous connectés.
Nous l’avons vu très clairement avec l’effondrement de Terra/LUNA, qui a été suivi par l’effondrement de FTX, puis par l’effondrement de plusieurs banques américaines : une chaîne de dominos qui a été stoppée (nous l’espérons) avec le sauvetage du Crédit Suisse.
Ce document est un signal d’alarme pour que les dirigeants mondiaux soient sur la même longueur d’onde à propos de la cryptographie et qu’ils réglementent enfin ces foutues choses, une fois pour toutes.
Et c’est une bonne nouvelle pour les investisseurs.
Réglementation = Adoption
Pour résumer leurs conseils en trois mots : régulation, régulation, régulation.
Leurs recommandations relèvent du bon sens : réglementer les actifs cryptographiques comme les autres actifs financiers. Appliquez KYC/AML. Soyez clair sur les questions juridiques et fiscales. Transformez les « zones grises » de la cryptographie en noir et blanc.
Je vois cela comme une très bonne chose.
Si les gouvernements du monde entier parviennent à s’entendre sur une réglementation sensée pour les actifs cryptographiques (comme le Union européenne fait), alors la crypto devient enfin courante.
À l’heure actuelle, la plupart des banques et des entreprises n’y touchent pas. La plupart des investisseurs pensent encore que Bitcoin est faux. Mais une fois que cela rentre dans le cadre, l’opinion de chacun va changer.
Bitcoin deviendra ennuyeux.
Ce ne sera qu’un autre actif financier – comme les actions et les obligations – que vous pourrez acheter par l’intermédiaire de votre courtier ou de votre banque. Dans quelques décennies, personne ne comprendra de quoi il s’agit. Il faudra rappeler à quel point c'était controversé.
(Cela suppose, bien sûr, que les gouvernements ne réglementent pas le Bitcoin – mais si vous regardez dans quelle direction souffle le vent dans le monde, EU ainsi que le Congrès, cela semble peu probable.)
Ainsi, même si le ton du document du FMI et du FSB est plutôt alarmiste, s’il incite les gouvernements à se démener et à réglementer les actifs cryptographiques, je considère cela comme une bonne nouvelle pour les investisseurs.
Je prédis que lorsque les premières réglementations majeures seront mises en place, le marché applaudira. La certitude réglementaire entraînera une énorme augmentation des prix. (Ce qui s’estompera avec le temps – les prix ne continueront pas à grimper éternellement.)
Bitcoin et Ethereum seront les grands bénéficiaires de la réglementation, mais je pense que l’ensemble du marché de la cryptographie va augmenter, car tout tend à suivre le prix du Bitcoin.
Quand est-ce que tout cela arrivera ? Sauf difficultés imprévues, probablement dans les deux prochaines années.
Vous l'avez entendu ici la première fois.
À emporter pour les investisseurs
Nous maintenons le cap.
Nous investissons régulièrement une petite somme chaque mois dans le BTC et l’ETH, en attendant l’arrivée de la réglementation. (Lire notre approche d'investissement ici.)
Le TLDR est que la crypto pourrait renverser l’économie mondiale… mais la réglementation l’en empêchera.
Cela signifie qu’une réglementation arrive. Et ce nouveau document permettra d’y parvenir encore plus rapidement.
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- La source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-could-topple-the-global-economy/
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