Les lobbyistes de la crypto ont soumis des propositions DeFi au GAFI dans une lettre ouverte

Un groupe de groupes de pression crypto répartis au Royaume-Uni, en Europe, aux États-Unis et en Asie a appelé à des approches « bien équilibrées » pour réglementer le secteur de la finance décentralisée (DeFi) dans une lettre ouverte au Groupe d'action financière (GAFI). .

S'adressant au secrétaire exécutif du GAFI, David Lewis, la soi-disant « Global DeFi Coalition » a produit six principes directeurs pour gouverner les organisations DeFi.

"Il est crucial que la croissance rapide de DeFi soit bien comprise par les autorités afin d'aligner adéquatement leurs approches réglementaires sur cet espace", a écrit le groupe dans sa lettre.

Ils avertissent qu’une répression prématurée de la part des régulateurs risque « d’étouffer l’innovation et d’empêcher l’émergence de nouvelles idées » et ont appelé à un dialogue ouvert entre l’industrie et les régulateurs par le biais de consultations et de groupes de travail.

"La lettre vise à aider les autorités à éviter les pièges potentiels en fournissant des recommandations réglementaires à l'industrie", a ajouté le groupe.

La coalition est composée d'ACCESS (Singapour), de Bitcoin Association (Suisse), de Blockchain Association (États-Unis), de Blockchain for Europe (Europe), de CryptoUK (Royaume-Uni) et de l'International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Ensemble, ces groupes représentent plus de 350 entreprises.

Les normes actuelles du GAFI

Le GAFI récemment révélé que seulement 58 des 128 juridictions déclarantes ont adopté ses normes de réglementation des sociétés de cryptographie. 

Dans son deuxième examen après 12 mois des progrès réalisés par les régulateurs nationaux, publié le 5 juillet, l'organisation intergouvernementale a déclaré que « de nombreuses juridictions ont continué à faire des progrès » dans la mise en œuvre de ses normes révisées – qui soumettent les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à la lutte contre le blanchiment d'argent ( AML) et les règles de lutte contre le financement du terrorisme (CTF).

Sur les 58 régulateurs qui ont adopté les normes, 52 réglementent désormais les VASP et six ont complètement interdit ces opérateurs. 70 juridictions n’ont pas encore donné suite aux recommandations.

"Ces lacunes dans la mise en œuvre signifient qu'il n'existe pas encore de régime mondial pour empêcher l'utilisation abusive des actifs virtuels et des VASP à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme", a déclaré le GAFI dans un communiqué de presse.

Progrès sur la « règle de voyage »

Le GAFI a cependant salué les progrès réalisés en termes d’introduction de systèmes pour aider les sociétés de cryptographie à mettre en œuvre sa fameuse « règle de voyage » – qui est techniquement encore sous forme de projet, avec des orientations finalisées. attendu en octobre, suite à un retard récent. La règle de voyage exige que les VASP se transmettent les informations sur l'initiateur et le bénéficiaire pour les transactions de plus de 3,000 XNUMX $.

L’examen sur 12 mois du GAFI L'année dernière, ses orientations ont suscité l'inquiétude du secteur DeFi en déclarant que les juridictions mal à l'aise avec les portefeuilles non dépositaires pourraient interdire les échanges qui permettent leur utilisation dans des transactions peer-to-peer. Pourquoi? Car comme le souligne la Global DeFi Coalition dans sa lettre, « les protocoles DeFi permettent aux individus d'effectuer diverses transactions financières par voie électronique sur une base non dépositaire, sans la participation d'un intermédiaire ».

Les six propositions de la coalition sont détaillées ci-dessous.

1. La réglementation imposée à une entreprise devrait prendre en compte des facteurs contextuels plus larges en relation avec le modèle économique correspondant. Cela devrait contribuer à garantir la publication de règles pragmatiques et applicables. Par exemple, une entreprise qui traite des données de transaction sans avoir accès aux fonds de ses clients peut être soumise à des règles de conservation des données, mais elle ne devrait avoir aucune obligation de geler ou d'interférer de toute autre manière avec les actifs des clients si elle ne peut techniquement pas le faire.
2. La réglementation ne devrait pas introduire d’étapes analogiques ou manuelles dans des processus autrement numériques. Un intermédiaire financier agissant exclusivement de manière numérique devrait être autorisé à s'appuyer entièrement sur des données numériques dans son processus commercial (c'est-à-dire la connaissance de son client, où nous avons observé des exemples récents où des obligations d'intégration d'échange ont été créées qui exigent une connaissance en personne de votre client (KYC )). Il en va de même pour l’introduction d’étapes de vérification manuelle dans des processus par ailleurs entièrement automatisés, qui détruisent le potentiel et les opportunités de modèles commerciaux autrement évolutifs, nuisant ainsi à la croissance économique.
3. Permettre aux intermédiaires financiers de collaborer lors de l’identification des clients. Dans toutes les régions, la loi exige que chaque intermédiaire financier répète le processus KYC complet pour chaque client, même lorsque d'autres intermédiaires financiers ont identifié le même client immédiatement avant. Dans une configuration décentralisée avec de nombreux acteurs indépendants faisant partie d'un service financier, cela peut amener un utilisateur à devoir remplir plusieurs fois tous les formulaires KYC pour simplement exécuter une seule transaction. Cela désavantage les configurations décentralisées par rapport aux fournisseurs de services centralisés. Afin d'éviter une paperasse excessivement redondante, les intermédiaires financiers devraient être autorisés à partager les informations des clients dans le but de remplir leurs obligations KYC et à s'appuyer sur des preuves d'identité de tiers au lieu de demander à chaque intermédiaire de répéter les mêmes étapes pour le même client.
4. La réglementation devrait reconnaître le risque réduit des transactions publiques basées sur la blockchain et donc développer une approche différenciée basée sur les risques. Au niveau international, la réglementation AML repose sur une « approche basée sur les risques ». Lorsque les dApps permettent des transactions visibles publiquement, elles présentent un risque de blanchiment d’argent bien inférieur à celui des transactions privées. Une approche basée sur les risques devrait prendre en compte cette variété de nouvelles applications et leurs risques spécifiques et appliquer des mesures plus différenciées. Ces nouveaux défis ne peuvent être résolus avec les solutions établies. Les pousser vers des configurations traditionnelles et opaques ne fera qu’augmenter les risques de BC/FT. Le risque moindre des transactions ouvertes basées sur la blockchain doit être reconnu et la transparence récompensée.
5. Les lignes directrices de mise en œuvre des principes réglementaires de base doivent être élaborées en collaboration avec l’industrie DeFi. Les régulateurs devraient d’abord collaborer avec les experts du secteur (y compris les codeurs), pour s’informer sur cet espace en développement rapide, d’un point de vue technologique et plus large. Cela aidera les décideurs politiques et les autorités à comprendre l’évolution future probable des développements de DeFi et à élaborer une stratégie de réponse réglementaire. Deuxièmement, une approche multipartite devrait être adoptée pour élaborer des principes réglementaires et des orientations pour DeFi. Troisièmement, compte tenu du rythme rapide des développements DeFi, les autorités devraient maintenir un dialogue continu avec la communauté DeFi pour se tenir au courant des derniers développements et tendances et afin de réagir de manière adéquate, opportune et flexible.
6. Compte tenu de la nature mondiale de la cryptographie, un niveau accru de coopération et de collaboration entre les régulateurs et l’industrie est nécessaire. Nous encourageons à renforcer davantage le niveau de collaboration mondiale entre les régulateurs et les agences ainsi qu'entre les régulateurs et l'industrie mondiale dans des forums nouvellement créés pour permettre et mettre en œuvre des principes réglementaires innovants, conviviaux et harmonisés. En parallèle, les régulateurs devraient examiner plus largement leur mandat pour répondre à l’innovation émanant du secteur industriel. En outre, une collaboration plus étroite garantira également que les régulateurs seront en mesure de remplir leurs mandats respectifs, tout en permettant non seulement aux innovateurs d’innover, mais contribuera également à améliorer les régimes réglementaires existants. Conformément au mandat du régulateur, cela pourrait conduire à une exécution plus efficace, à des structures plus légères et à une meilleure protection des consommateurs. Dans l’ensemble, une collaboration plus étroite entre les régulateurs et l’industrie mondiale débouchera sur de meilleures règles, une application plus facile et une réduction des coûts. En retour, ces gains d’efficacité se traduiront par des principes réglementaires plus efficaces et applicables à l’échelle mondiale, tout en renforçant la protection des consommateurs et des investisseurs, la croissance économique et la création d’emplois dans le monde entier.

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Source : https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss