Marché de la cryptographie 2023-2024. Comment cela va-t-il changer ? (Ivan Nevzorov)

Depuis 2016, alors étudiant en droit, je m’intéresse au thème des cryptomonnaies et de leur développement. La technologie et les objectifs étaient impressionnants ! J'ai commencé à lire davantage d'articles scientifiques à ce sujet, qui étaient alors en nombre limité et
principalement de fabrication américaine. La réglementation des crypto-monnaies aux États-Unis, en Suisse et à Singapour est devenue pionnière dans le secteur. Mais en général, c’était le marché du Far West à cette époque où il y avait beaucoup d’incertitude.

Aujourd’hui, je dirige le département Fintech du cabinet d’avocats international SBSB Fintech Lawyers. D’après ma propre expérience, je peux dire que l’ère du « Far West » est révolue. Les régulateurs du monde entier ont réalisé que si ce marché n'est pas réglementé, il commencera
menacer leur système financier à un moment donné. Et certains régulateurs ont réalisé qu’ils pouvaient tirer profit de leurs réglementations. Je souhaite donc faire quatre prédictions basées sur mon expérience de ce que nous verrons en 2023-2024.

Premièrement, le renforcement de la réglementation des sociétés de cryptographie dans le monde. Je suppose que cette tendance se poursuivra en 2023-2024 avec une force accrue. Il y a des prérequis particuliers. Par exemple, l’Europe appliquera la réglementation MiCA – Markets in Crypto-Assets
note.
La réglementation des marchés de crypto-actifs se concentre sur des catégories spécifiques de crypto-actifs actuellement hors du champ d’application des règles existantes. De plus, il établit une approche unifiée pour réglementer tous les projets de cryptographie dans la région de l’UE. De plus, nous attendons de nouveaux
les lois d’États comme Hong Kong, Panama, les Seychelles et d’autres, où les projets de cryptographie ont déjà échappé à la réglementation. La mise en œuvre massive de CBDC par divers pays accélérera également ce processus.

Deuxièmement, il y aura de nombreux litiges cryptographiques en 2023-2024. Les activités des forces de l'ordre seront perceptibles. La preuve en est le dernier cas en date avec Tornado Cash, où les domaines de responsabilité se sont considérablement élargis. Trésorerie tornade
était un crypto-mélangeur décentralisé sans bénéficiaire clair. Le service est accusé d’être un service de mixage de cryptomonnaies prétendument utilisé pour blanchir des fonds volés liés à de puissants hacks. Les directives les plus récentes de l'OFAC sur la monnaie virtuelle indiquent que chaque entreprise
type et tous ceux qui interagissent avec l’industrie de la cryptographie « sont encouragés à développer, mettre en œuvre et mettre régulièrement à jour un programme de conformité aux sanctions sur mesure et basé sur les risques. De tels programmes de conformité devraient généralement inclure une liste de sanctions, un contrôle géographique,
et d’autres mesures appropriées déterminées par le profil de risque unique de l’entreprise. Tornado Cash a violé les règles d'un projet décentralisé. On suppose donc qu’en 2023-2024, il y aura une doctrine selon laquelle les forces de l’ordre pourront poursuivre même
juste pour développer un logiciel s'il y a le moindre soupçon que le but de ce logiciel est de violer la réglementation. Et c'est un avertissement pour de nombreuses plateformes décentralisées qui suivent toujours les normes d'anonymat.

Troisièmement, 2023-2024 sont les années de la lutte contre l’anonymat. Cela s’accélérera avec la mise en œuvre complète de la CBDC. Malheureusement, tout se résume au fait que l'anonymat = un crime. Je soupçonne que cela pourrait même être formalisé dans une doctrine juridique sur
le temps.

Quatrièmement, le développement technologique du marché DEFI, NFT, la mise en œuvre de nouvelles solutions dans le domaine de l'AML/KYC et la cybersécurité nous donnent une raison de dire que nous sommes au seuil d'une nouvelle ère de projets crypto. En 2023-2024, nous allons
nous verrons très probablement un marché DEFI encore plus parfait, des DEX mis à jour et des marchés NFT. Mais le plus important est d’établir un lien profond avec le secteur bancaire. Nous verrons de nouveaux échanges centralisés progressifs et technologiquement avancés qui seront
classées comme banques cryptographiques. Les projets Fintech classiques qui n’implémentent pas de cryptomonnaie sur leur plateforme ne survivront pas face à la concurrence. Il est donc probable qu’en 2023-2024 nous assisterons à de nombreuses fusions et acquisitions dans les domaines du classique.
Entreprise Fintech et crypto. Les géants de la crypto-industrie pourraient bien devenir les géants de l’industrie crypto-bancaire et étendre leur marché des dizaines de fois.

En résumé, la tendance sera la suivante. L’objectif du régulateur sera d’écraser ou de diriger le marché. L’objectif des grands acteurs du marché de la cryptographie est de rester au top et de s’adapter aux nouvelles exigences du régulateur avec le maximum d’avantages pour
eux-mêmes. Les projets d’innovation et de start-up viseront à trouver des solutions pour répondre à la demande de confidentialité et d’anonymat de la société.