Tour d'horizon de la politique de cryptographie et de la réglementation : 27 septembre - 17 octobre 2022

Note de l'éditeur : Il s'agit du premier volet d'une nouvelle série, la a16z crypto Résumé de la réglementation mondiale, qui met en évidence les derniers événements réglementaires et politiques pertinents pour les constructeurs du Web3 et de la cryptographie, tels que suivis et organisés par l'équipe de réglementation de la cryptographie a16z. Les rafles sont basées sur les nouvelles récentes, les dernières mises à jour, les nouvelles directives, la législation en cours et les cadres publiés par les agences/organismes de réglementation, les consortiums industriels et les associations professionnelles, les banques, les gouvernements et d'autres entités, car ils ont un impact sur l'industrie (ou les applications) de la cryptographie. autour du monde. Nous incluons également occasionnellement d'autres ressources telles que des discussions, des messages ou d'autres commentaires - de nous ou d'autres - avec les mises à jour ; voir par exemple les remarques de DC Fintech Week en bas.

Mise à jour réglementaire

Département californien de la protection financière et de l'innovation

• DFPI déposé ordonnances de cesser et de s'abstenir contre 11 entreprises de cryptographie, alléguant le détournement des fonds des clients et les violations des lois sur les valeurs mobilières de l'État. 

🌽 Commodity Futures Trading Commission

• Commissaire CFTC Caroline Pham expliqué le rôle actuel de la CFTC dans la réglementation du public de détail sur les marchés américains lors de son allocution à CordaCon 2022. Elle a également proposé dix principes fondamentaux pour des marchés d'actifs numériques «responsables», que la CFTC pourrait utiliser pour créer un cadre réglementaire fondé sur des principes pour l'industrie. 
• Dans son procès contre Ooki DAO, la CFTC demandé que la Cour lui permette de signifier la procédure via la boîte de discussion d'aide du site Web du DAO (avec un avis simultané sur le forum de discussion en ligne du site Web), arguant qu'il n'existe aucun autre mécanisme permettant au public de contacter Ooki DAO. Le tribunal accordée demande de la CFTC. 
• Lors de la réunion du comité consultatif sur les risques de marché de la CFTC, la commissaire de la CFTC, Kristin Johnson discuté les récentes mesures d'application de la loi de la CFTC et la législation proposée relative aux actifs numériques, et elle a réitéré que la CFTC "est bien placée" pour réglementer les actifs numériques. Le comité a également voté la création d'un sous-comité sur l'avenir de la finance pour traiter spécifiquement des actifs numériques. 
• Président de la CFTC, Rostin Behnam a affirmé Valérie Plante. que "Bitcoin pourrait doubler de prix s'il y a un marché réglementé par la CFTC" et que "les institutions en place dans l'espace crypto voient une énorme opportunité pour les entrées institutionnelles qui ne se produiront que s'il existe une structure réglementaire autour de ces marchés" tout en parlant à NYU Law École. 
• La CFTC a déposé une plainte contre Adam Todd, alléguant qu'il exploitait une plate-forme illégale de négociation de dérivés d'actifs numériques par le biais d'une entreprise commune d'entités, y compris Digitex LLC, qu'il avait manipulé le prix du jeton natif de Digitex et que Digitex Futures ne s'était pas enregistré en tant que marchand de la Commission des contrats à terme. 
• Le commissaire de la CFTC, Summer Mersinger, a parlé de l'action coercitive de la CFTC contre Ooki DAO, déclarant que la réglementation par l'application "contourne [le] type de [] processus législatif public [et] la contribution du public" et n'est "pas un moyen idéal de gouverner" dans un interview avec CoinDesk TV.
• Président de la CFTC, Rostin Behnam garde l'industrie ne doit pas s'attendre à une «touche légère» si la CFTC se voit confier la compétence sur les marchés au comptant de la cryptographie lors d'une conférence tenue à l'Université de Georgetown.
• La commissaire de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, a déclaré que la CFTC devait redéfinir la manière dont elle établit les règles pour les investisseurs de détail, notamment en proposant une nouvelle définition de l'investisseur de détail dans un interview avec CoinDesk TV. 

🦅 Congrès

• Trois membres républicains du Congrès, les sénateurs Pat Toomey (R-Pa.) et Tim Scott (RS.C.) et le représentant de la Chambre Peter Meijer (R-Mich.), ont présenté un projet projet de loi, la loi sur la modernisation de l'épargne-retraite, qui permettrait aux gestionnaires de placements d'offrir des bitcoins et des crypto-monnaies dans leurs plans 401 (k). 
• Les membres républicains du Congrès siégeant au comité des services financiers de la Chambre ont envoyé un lettre au procureur général des États-Unis, Merrick Garland, lui demandant de partager l'évaluation du ministère de la Justice sur la question de savoir si la Réserve fédérale exige une autorisation législative expresse avant d'émettre une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC).
• Sept législateurs démocrates ont envoyé un lettre à Pablo Vegas, PDG de l'Electric Reliability Council of Texas (ERCOT), exprimant son inquiétude face à la demande énergétique de l'extraction de bitcoins au Texas. Les législateurs démocrates sont les sénateurs Elizabeth Warren (D-Mass.), Sheldon Whitehouse (D-RI) et Edward J. Markey (D-Mass.), et les représentants de la Chambre Al Green (D-Tex.), Katie Porter (D -Cal.), Jared Huffman (D-Cal.) et Rashida Tlaib (D-Mich.). 
• Le sénateur américain John Hickenlooper (D-Colo.) a envoyé un lettre au président de la SEC, Gary Gensler, exhortant la SEC à édicter des réglementations pour les titres d'actifs numériques par le biais d'un processus réglementaire transparent d'avis et de commentaires. 

Delaware

• Le ministère de la Justice du Delaware gelé des fonds de 23 personnes sur divers échanges cryptographiques pour avoir prétendument contenu de la cryptographie obtenue par le biais d'escroqueries de « boucherie de cochons » (une arnaque cryptographique dans laquelle des escrocs attirent des investisseurs sans méfiance pour qu'ils leur envoient leurs avoirs cryptographiques). 

️ Ministère de la Justice

• Un homme de Californie était inculpé pour avoir prétendument conspiré avec d'autres pour blanchir le produit de son organisation de trafic de drogue en utilisant la crypto-monnaie. Lui et ses complices auraient blanchi plus de 5.35 millions de dollars. 
• Le DOJ et la Federal Trade Commission participé lors d'un sommet conjoint des décideurs et des responsables de la politique de concurrence du G7 organisé par le Bundeskartellamt allemand et le ministère des Affaires économiques et de l'Action pour le climat pour explorer la manière dont les gouvernements du G7 abordent la politique de concurrence sur les marchés des actifs numériques.

💲Direction du Trésor

• Les Conseil de surveillance de la stabilité financière publié son rapport sur les actifs numériques. Le rapport recommande au Congrès d'adopter une législation accordant aux régulateurs financiers fédéraux le pouvoir de réglementer le marché au comptant des actifs numériques qui ne sont pas des valeurs mobilières, de prendre des mesures pour lutter contre l'arbitrage réglementaire et d'entreprendre l'étude de l'intégration verticale potentielle par les entreprises de cryptographie. (Les COSF est une organisation gouvernementale américaine qui a été créée en réponse à la crise financière de 2008, et son rôle est de faire des recommandations politiques aux agences membres où l'autorité existe déjà, ou au Congrès où une autorité supplémentaire est nécessaire. Le FSOC surveille également la stabilité financière et désigne les sociétés financières non bancaires et les services publics des marchés financiers comme systémiques. Le conseil d'administration du FSOC compte 15 membres, dont 10 membres votants et 5 membres non votants, et est présidé par le secrétaire au Trésor.)
• Le département américain du Trésor Bureau de contrôle des avoirs étrangers et par Réseau de lutte contre les crimes financiers des règlements annoncés pour plus de 24 millions de dollars ainsi que le 29 millions de dollars, respectivement, avec Bittrex, Inc. Il s'agit de la plus grande action d'application de la monnaie numérique de l'OFAC à ce jour, et elle représente les premières actions d'application parallèles du FinCEN et de l'OFAC dans cet espace. 
• Coin Center a déposé une procès contre le Département du Trésor et le Bureau de contrôle des avoirs étrangers, alléguant que la sanction de Tornado Cash était illégale. Il s'agit du deuxième procès contre le gouvernement concernant Tornado Cash.
• S'exprimant lors d'une réunion annuelle du Fonds monétaire international, la secrétaire au Trésor Janet Yellen réitéré l'importance de construire un cadre réglementaire pour les actifs numériques. 

🏦 Réserve fédérale

• Président de la Réserve fédérale, Jerome Powell a affirmé Valérie Plante. que DeFi a des problèmes «structurels importants» de transparence et de conflits d'intérêts lors d'un discours lors d'un événement organisé par la Banque de France. Il a également déclaré que l'hiver DeFi n'a pas eu "d'effets significatifs" sur le système bancaire ou sur la stabilité financière plus large, ce qui donne aux régulateurs plus de temps pour réfléchir "soigneusement et sérieusement" à la réglementation de DeFi. 
• Gouverneur de la Réserve fédérale Michelle Bowman discuté réglementation des grandes banques, abordant brièvement les actifs numériques à l'Institute of International Finance. Elle a déclaré que les régulateurs fédéraux doivent améliorer la transparence des normes de surveillance pour les banques engagées dans des activités liées aux actifs cryptographiques et limiter le rôle des mesures d'application formelles et informelles et des sanctions aux «problèmes graves». 
• La Federal Reserve Bank de New York a publié un papier, discutant du prétendu risque que les pièces stables résilientes augmentent les chances de ruées sur des émetteurs plus petits et plus vulnérables, entre autres. 
• Banque Custodia a déposé une pétition devant le tribunal, arguant que la Réserve fédérale a fait preuve d'un double standard en autorisant BNY Mellon à s'engager dans la garde de crypto, mais en n'accordant pas l'approbation de Custodia pour un compte principal de la Réserve fédérale. 
• Le gouverneur de la Réserve fédérale, Christopher Wallace, a donné Remarques lors d'un symposium à Harvard, au cours duquel il a abordé la question de savoir si, ou dans quelle mesure, une CBDC nationale ou étrangère ou un stablecoin privé pourrait constituer une menace pour la domination internationale du dollar américain. 

💵 Bureau du contrôleur de la monnaie

• Nexo annoncé qu'elle avait acquis une participation non divulguée dans la société mère de Summit National Bank, une banque américaine à charte fédérale. Nexo est désormais la troisième entreprise de cryptographie à obtenir une charte bancaire fédérale (après Anchorage Digital et Protego Trust Bank), mais la première à le faire par le biais d'une acquisition plutôt que par le processus de candidature. On ne sait pas comment les régulateurs bancaires réagiront à l'achat de Nexo. 
• Le contrôleur par intérim de la monnaie, Michael Hsu, a discuté de la nécessité de clarifier les attentes en matière de surveillance liées aux activités de cryptographie et le rôle des régulateurs pour assurer la sécurité tout en promouvant l'innovation dans Remarques à la faculté de droit de Harvard. 

📈 Commission des valeurs mobilières et des changes

• La SEC annoncé des accusations contre The Hydrogen Technology Corporation et d'autres pour avoir prétendument effectué les offres et ventes non enregistrées de titres d'actifs cryptographiques appelés "Hydro" et pour avoir manipulé le volume des transactions et le prix de ces titres, qui ont rapporté plus de 2 millions de dollars à Hydrogen. 
• La SEC annoncé des accusations contre Arbitrade Ltd. et d'autres pour avoir prétendument perpétré un stratagème de pompage et de vidage impliquant un actif cryptographique appelé "Dignity" ou "DIG". Arbitrade a faussement affirmé qu'il avait acquis 10 milliards de dollars en lingots d'or, ce qu'il n'avait pas, et qu'il soutiendrait chaque jeton DIG avec 1.00 $ d'or. Les défendeurs ont ensuite vendu au moins 36.8 millions de dollars de DIG, à des prix frauduleusement gonflés par les fausses déclarations publiques concernant la supposée acquisition d'or. 
• La SEC annoncé un règlement avec Kim Kardashian pour avoir prétendument "vanté" EthereumMax sur les réseaux sociaux sans divulguer le paiement qu'elle a reçu pour la promotion. Le règlement oblige Kardashian à payer 1.26 million de dollars. 
• Grayscale Investments a déposé son premier dossier juridique dans son action contre la SEC, accusant l'agence d'avoir violé les exigences de base de la loi sur la procédure administrative en rejetant sa demande de conversion de son Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) en un ETF bitcoin au comptant. La réponse de la SEC est attendue le 9 novembre 2022. 
• La SEC dénié Demande de WisdomTree pour répertorier un ETF Bitcoin spot au motif de protections insuffisantes des investisseurs. 
• Président de la SEC Gary Gensler A déclaré que le Congrès devrait donner à la CFTC plus de pouvoirs pour contrôler les pièces stables afin de réduire les risques pour le système financier lors d'une conférence tenue à l'Université de Georgetown. 

🌍 Internationale

🏦 Banque des règlements internationaux

• Les BIS, également connue sous le nom de «Banque des banques centrales», est une institution financière internationale détenue par 63 banques centrales - représentant des pays du monde entier qui représentent ensemble environ 95% du PIB mondial. La BRI offre un espace institutionnel pour le partage d'informations entre les gouverneurs des banques centrales ; réalise des bénéfices en tant que banque du marché monétaire de gros pour les banques centrales ; et promeut la coopération monétaire et financière internationale.
• It annoncé la réussite du premier projet pilote CBDC impliquant quatre juridictions, Hong Kong, la Thaïlande, la Chine et les Émirats arabes unis. L'essai a été mené sur mBridge Ledger, une plate-forme DLT développée sur mesure. 
• La BRI aussi annoncé le lancement du «Project Icebreaker», où il travaillera avec les banques centrales d'Israël, de Norvège et de Suède pour explorer comment les CBDC peuvent être utilisées pour les paiements internationaux de détail et de transfert de fonds. 

🇧🇷 Brésil

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