DeFi peut être 100 fois plus grand qu'aujourd'hui en 5 ans

Finance décentralisée (DeFi) est un produit naturel rendu possible par la technologie blockchain et dispose de l’infrastructure adéquate et prête à propulser la technologie sur un terrain de jeu plus large. L'espace s'est développé à pas de géant depuis la mise en service du réseau Ethereum en juillet 2015, les transactions sur le réseau Ethereum étant actuellement multipliées par 33 pour atteindre 1.2 million par jour, et les transactions blockchain dépasseraient les millions par jour si d'autres chaînes étaient incluses.

La plupart de ces transactions provenaient de services DeFi tels que Uniswap, qui facilitent plus d'un milliard de dollars d'échanges chaque jour, ainsi que de protocoles de prêt et d'emprunt tels que Aave, Compound et BondAppetit, avec une taille de marché de plusieurs dizaines de milliards. Bien qu’il s’agisse de chiffres élevés à tous points de vue, il ne s’agit que d’une décimale du secteur de la finance traditionnelle (TradFi), qui pèse des milliers de milliards de dollars.

DeFi ne fait qu'effleurer la surface des services TradFi

Le système financier traditionnel implique de permettre les échanges de biens et de services, y compris le marché boursier, le marché de la dette, le marché des produits dérivés, le marché des matières premières, le paiement, etc. Ceci est facilité par les prestataires de services - banques, compagnies d'assurance, bourses, intermédiaires financiers, dépositaires, etc. – qui collectent des milliards de dollars de frais sur les services fournis.

Les services DeFi grand public comprennent actuellement les prêts, les emprunts, les échanges décentralisés et l'agrégation de rendements – une liste relativement courte par rapport à la vaste gamme de services financiers proposés dans TradFi. Cela ne restera pas le statu quo, car les développeurs DeFi explorent et créent activement davantage de services pour l'écosystème. Les protocoles qui trouvent la bonne adéquation produit/marché connaîtront une croissance explosive, par exemple, la récente montée en puissance de dYdX.

Le marché TradFi, d’une valeur de mille milliards de dollars, est prêt à être perturbé

La Banque de détail. Les revenus mondiaux des banques de détail sont estimé à 2.3 billions de dollars pour plusieurs produits de crédit à la consommation, y compris les prêts/prêts, les produits hypothécaires, les paiements, etc. Plus précisément, les paiements et les transactions des consommateurs génèrent plus de 500 milliards de dollars de revenus annuels pour les banques du monde entier et pourraient être exploités avec une interface utilisateur sans friction, un stablecoin mondial et un large éventail de produits. points d'acceptation - l'ambition de Diem de Facebook avant le recul réglementaire.

Marché des capitaux. La capitalisation boursière mondiale est estimé à plus de 100 243 milliards de dollars, contre seulement plus de XNUMX milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) dans la finance décentralisée. Les jetons de sécurité sont une tendance inévitable que les régulateurs devront éventuellement approuver et construire le cadre réglementaire, et les bourses centralisées et décentralisées qui adhèrent à l'exigence de connaissance du client (KYC) peuvent exploiter ce marché d'actions d'un billion de dollars dans TradFi.

Assurance. Le secteur mondial de l’assurance est une autre industrie TradFi valant des milliards de dollars qui peut être perfectionnée grâce à la technologie des contrats intelligents. Environ un tiers de la prime d’assurance mondiale est consacré aux frais administratifs et aux commissions, ce qui revient essentiellement à léser le consommateur. Les contrats intelligents permettent la mise en œuvre peu coûteuse, rapide et précise des processus d'assurance, de la souscription aux réclamations, et constitueront une source de revenus lucrative pour l'industrie DeFi.

Taille du marché adressable de DeFi

Volume de transaction. Le réseau Ethereum traite plus de 1.3 million de transactions chaque jour en 2021, englobant les envois de fonds, les échanges, les prêts, les emprunts et divers autres types de transactions. C'est un petit nombre car par rapport à plus d'un milliard de transactions quotidiennes par carte de crédit dans le monde, et aux environ 1 milliards quotidiens commerce au NASDAQ. La capture de 1 % des transactions par carte de crédit sur la chaîne Ethereum représente au moins 8 fois son volume actuel.

Recettes du protocole. Les revenus annualisés des protocoles pour tous les protocoles DeFi sont estimés à 5 milliards de dollars. Ceci, encore une fois, ne représente qu’une fraction des 2.3 2 milliards de dollars de revenus mondiaux des banques de détail ; 35 1 milliards de dollars de revenus de paiements transfrontaliers à l’échelle mondiale et 10 milliards de dollars de revenus boursiers mondiaux. L’industrie TradFi est si lucrative que capturer une part de marché de XNUMX % signifie multiplier par XNUMX les revenus DeFi.

La répression de la crypto accélère la tendance DeFi. Même si des pays comme La Chine continue de sévir contre la cryptographie, cela ne fera qu'accélérer l'utilisation de DeFi. Actif Portefeuille Ethereum et extension de navigateur MetaMask les utilisateurs ont 10x-ed pour 10 millions en août 2021. Bien qu’il s’agisse d’un chiffre apparemment élevé, il ne représente qu’un taux de pénétration de 5 % parmi les 221 millions d’utilisateurs mondiaux de crypto. Cela montre que les utilisateurs généraux de crypto, qui sont habitués aux services centralisés sans friction tels que Robinhood, constituent un énorme marché inexploité pour DeFi et peuvent être capturés à mesure que l’UI/UX est amélioré.

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DeFi n’a que trois ans avec des services qui sont devenus courants pour la communauté crypto au cours de l’été DeFi 2021. Les plateformes de prêt, telles que Compound et Aave, ainsi que les bourses décentralisées telles que Uniswap et Curve, ont consolidé leur position en tant que protocoles leaders du marché avec l'avantage du premier arrivé. Cela n’a pas été facile. Hayden Adams, fondateur d'Uniswap écrit un article détaillant son parcours vers le lancement d'Uniswap V1 – c'est le point culminant de la foi, de l'amitié, du soutien et du travail acharné pendant l'hiver crypto. La communauté des constructeurs DeFi s'est renforcée au cours de ce nouveau cycle avec davantage de programmeurs de startups traditionnelles et de grandes technologies rejoignant la scène blockchain et DeFi, et cela ne peut que signifier que nous disposons de plus de ressources que jamais pour développer l'espace et la technologie.

Le 4 février 2004, un projet de dortoir est né et est devenu une entreprise de 1 3 milliards de dollars avec 2021 milliards d'utilisateurs en XNUMX — elle s'appelle Facebook, ou Méta après le changement de marque. DeFi vient tout juste de démarrer, et avec les ressources et les talents qui affluent désormais dans l'espace, une croissance de 100 fois au cours des 5 prochaines années n'est pas un rêve, c'est inévitable.

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Source : https://cointelegraph.com/news/defi-can-be-100-times-larger-than-today-in-5-years