Au cours de la dernière année, l'agriculture de rendement est devenue un mot à la mode courant et une force imparable dans la finance décentralisée.
Alors, qu'est-ce que l'agriculture de rendement exactement ? Diverses applications basées sur la blockchain offrent aux clients des incitations à utiliser ou à fournir des liquidités à leur plate-forme.
L'agriculture de rendement est l'intention de gagner ces incitations pour un profit. Cela peut être aussi simple que de déposer des fonds sur une application et d'attendre pendant un certain temps pour récupérer vos récompenses.
Ainsi, au lieu de maintenir stagnante ethereum dans votre portefeuille, l'agriculture de rendement est un moyen de faire fonctionner la cryptographie pour vous.
Encourager une « banque » collective
Les applications décentralisées (dApps) comme un échange ne sont fondamentalement que du code informatique vivant sur Internet. Cependant, il leur manque un groupe central de bailleurs de fonds pour fournir des liquidités comme le fait une banque traditionnelle.
Ces échanges décentralisés (DEX) comptent sur des utilisateurs individuels comme vous et moi pour déposer des fonds dans des pools de liquidités. Grâce à la collectivisation, ces dépôts groupés agissent comme la «banque», que la bourse peut ensuite utiliser pour effectuer des échanges automatisés. Pour attirer les déposants, le code d'application a la capacité de frapper des jetons de récompense comme incitations.
En fournissant une incitation continue aux déposants, les DEX, en retour, disposent d'une source fiable de liquidités sans dépendre d'une entité centralisée unique comme une société ou un gouvernement.
L'avantage des plateformes d'agrégation
L'agriculture de rendement est diversifiée et, selon la plate-forme, il peut y avoir plus de 100 fermes différentes à prendre en compte. Pour le nouvel utilisateur, la méthode la plus simple serait d'utiliser un dollar numérique comme l'USDC, qui ne serait pas impacté par le marché volatilité.
En utilisant un échange fiduciaire, les utilisateurs peuvent échanger leur devise fiduciaire contre l'USDC. Ils peuvent ensuite retirer les fonds dans un portefeuille Web.
L'utilisateur visiterait ensuite une application agricole et déposerait les fonds de l'USDC dans la ferme concernée. Au fil du temps, les récompenses de vos déposants s'accumuleront, vous faisant gagner un revenu passif sur votre dollar numérique.
Avec l'agriculture de rendement, au lieu que votre crypto-monnaie reste immobile dans un portefeuille et ne gagne que sur les hausses et les baisses du marché, elle est plutôt investie pour vous gagner plus de jetons que vous pouvez investir à plusieurs reprises.
Cependant, avec autant d'options parmi lesquelles choisir, les utilisateurs peuvent facilement se perdre ou tomber dans les escroqueries dans un écosystème aussi complexe.
Les plates-formes d'agrégation tentent de réduire ces risques et d'automatiser les stratégies agricoles les plus lucratives sous une seule plate-forme. Permettre aux utilisateurs de se détendre et de laisser entrer les revenus passifs.
L'automatisation comme meilleure stratégie
Une stratégie d'agriculture de rendement est un contrat intelligent codé pour exécuter des commandes afin de gagner des récompenses pour les utilisateurs sur leurs actifs cryptographiques. Une stratégie d'actif unique consiste à utiliser un seul actif cryptographique, comme l'ETH, pour déposer et gagner un rendement.
Des stratégies plus avancées, comme l'exploitation du jeton Curve.Fi CRV, vous obligent à déposer un mélange de jetons sur la plate-forme pour une stratégie potentiellement plus lucrative mais plus risquée.
Les utilisateurs peuvent tirer parti de nombreuses applications pour l'agriculture de rendement, et chacune a ses propres règles qui déterminent ces récompenses.
Les stratégies agricoles peuvent changer de jour en jour à mesure que de nouvelles fermes apparaissent avec de nouvelles exigences de dépôt et de nouveaux montants de paiement. Les utilisateurs peuvent obtenir le plus de récompenses en gérant fréquemment leurs risques et leurs stratégies ou en laissant une plate-forme automatisée les gérer.
Lorsque vous cultivez, vous devez également décider si vous conservez les jetons de récompense que vous recevez, en espérant qu'ils augmenteront en valeur à long terme, ou si vous vendez les récompenses pour réaliser le profit immédiatement.
Cependant, lors de la visite d'une ferme en particulier, il est important de noter que le taux de rendement est généralement affiché sous la forme d'un APY. Il s'agit d'un pourcentage basé sur la composition.
Cela signifie atteindre le pourcentage élevé affiché. Vous devez vendre les récompenses et redéposer les bénéfices dans la ferme.
Ce processus de composition peut être coûteux et prohibitif, obligeant l'utilisateur à conserver les récompenses et à gagner de manière exponentielle moins que le taux affiché.
L'utilisation d'une plate-forme automatisée peut aider à résoudre ce problème. Étant donné que les fonds des utilisateurs sont collectivement mis en commun et agissent comme un seul grand déposant, ces coûts auparavant prohibitifs sont partagés entre des milliers d'utilisateurs, ne coûtant que quelques centimes par utilisateur.
Faire confiance aux développeurs
Chaque protocole de production agricole développe ses propres stratégies pour tenter de maximiser les retours pour ses utilisateurs.
Souvent, les développeurs principaux créent et exécutent des contrats intelligents qui exécutent la stratégie. Dans le même temps, les membres de la communauté aident à trouver et à proposer de nouvelles stratégies. Cela montre la nature véritablement collaborative de ces organisations décentralisées.
Ces stratégies peuvent changer au jour le jour et à l'heure à mesure que des opportunités lucratives apparaissent et que les développeurs agissent rapidement pour maximiser les rendements.
Les développeurs regardent sécurité, la liquidité et le rendement au sein d'un pool au fur et à mesure qu'ils élaborent des stratégies. Choisir d'utiliser un protocole particulier d'agriculture de rendement signifie faire confiance aux développeurs et à la communauté. Vous devez croire qu'ils construiront et exécuteront les stratégies les plus sûres pour leurs utilisateurs.
Non seulement les développeurs doivent s'assurer que leur propre code est sûr, mais tout projet auquel ils connectent une stratégie doit également être considéré comme sûr.
Une comparaison entre le risque et la récompense
Tout le monde a un point de départ pour apprendre à utiliser ses actifs numériques. La principale raison pour laquelle les gens ne pratiquent pas l'agriculture de rendement est la volatilité des actifs cryptographiques, combinée à une forte Ethereum les frais d'essence et la mauvaise réputation de DeFi projets issus de hacks et d'escroqueries.
Une grande analogie serait le Far West américain / Gold Rush. Une opportunité de devenir riche et d'être un pionnier dans un nouveau monde, de revendiquer un nouvel avenir.
Cependant, avec tout ce potentiel est venu le risque de la grande inconnue remplie d'escroqueries, de vols et de la possibilité de tout perdre. On peut dire la même chose de crypto-monnaies et DeFi tout en restant dans cette phase non réglementée et pionnière.
À mon avis, lorsque vous regardez un maigre 5% APY détenant fiat dans votre compte bancaire, par rapport à un APY standard de 30-60% pour mettre vos dollars numériques dans un pool agricole de rendement, il semble presque trivial de douter de ce nouveau puissant moyen de stocker et de gagner sur vos actifs numériques.
- 5,000 64 $ x 8,225 % APY (annuel) = XNUMX XNUMX $ < Agriculture de rendement
- 5,000 5 $ x 5,025 % APY (annuel) = XNUMX XNUMX $ < compte bancaire traditionnel
Sur l'horizon
Des opportunités de ferme existent à travers plusieurs blockchains offrant divers pools et stratégies pour optimiser vos retours.
Des millions d'amateurs de crypto détiennent passivement la crypto dans leurs portefeuilles. Cependant, ils n'ont encore rien fait avec leurs actifs. De plus, il y en a des milliards d'autres qui n'ont pas encore découvert la crypto-monnaie ou cet écosystème fertile.
La finance décentralisée et l'agriculture de rendement sont accessibles à toute personne dans le monde disposant d'une connexion Internet. Les utilisateurs déposent leurs fonds et laissent ensuite les stratégies faire le travail acharné pour générer des revenus passifs.
Du coup, avec l'automatisation, des choses comme les intérêts composés sont accessibles à un tout nouveau sous-ensemble de la population. Collaborer pour créer des stratégies afin que tous les avantages collectifs ne soient que le début de notre avenir financier décentralisé.
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Source : https://beincrypto.com/demystifying-yield-farming-the-risks-are-worth-the-rewards/
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