En Asie, les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) deviennent un sujet de plus en plus important pour le secteur financier. Les institutions financières de la région commencent à comprendre leur rôle dans les émissions de carbone, certaines s'efforçant désormais d'aider à créer une industrie plus responsable en adoptant des stratégies ESG.
United Overseas Bank (UOB), la troisième plus grande banque de Singapour en termes d'actifs totaux, s'est engagée envers les principes ESG et la décarbonation, ayant, au fil des ans, renforcer ses pratiques de gestion des risques ESG et des risques climatiques.
L'année dernière, elle a déployé son cadre de gestion des risques environnementaux du groupe, resserré sa position politique sur le financement des secteurs de l'extraction du charbon thermique, de la production d'électricité au charbon et de l'huile de palme, et a continué à pousser l'activité patrimoniale vers l'investissement durable.
Li Huishi, vice-président principal, Entreprise durable, Bureau de la durabilité de l'entreprise, UOB, a détaillé le parcours net zéro en cours de la banque lors de Fintech Fireside Asia dernière table ronde, mettant en évidence deux parties principales : la première partie, qui s'articule autour de l'engagement et de la formation des employés, ainsi que de s'assurer que les membres du personnel comprennent les objectifs et les ambitions de la banque en matière d'ESG, et la deuxième partie, qui concerne le côté commercial de celui-ci et qui nécessite l'intégration de critères ESG dans les prêts et les investissements.
"Il y a quelques années, nous avons commencé à intégrer les considérations ESG dans notre processus de prêt, et donc, pour chaque client qui vient nous voir pour un prêt, nous le soumettons à un processus de sélection pour nous assurer qu'il répond aux exigences minimales avant même de commencer à envisager leur prêtant des installations pour vaquer à leurs occupations », a expliqué Huishi. "Nous avons également des politiques d'exclusion où, avec certains types d'activités, la banque ne s'engage tout simplement pas."
Pour encourager les entreprises à évoluer vers un avenir durable, elle a déclaré que la banque avait introduit de nouveaux produits bancaires pour les entreprises en transition vers le net zéro.
Le mois dernier, il lancé un ensemble de solutions pour les clients des secteurs à forte intensité carbonique, à base d'énergies fossiles et difficiles à décarboner, leur donnant accès au financement de leurs plans de transition climatique.
"Les clients qui déploient des efforts supplémentaires, pour passer aux énergies renouvelables, par exemple, ont un plan clair, un KPI et un objectif - nous travaillons avec eux pour structurer des prêts spécifiques qui leur donneront un traitement préférentiel dans la tarification des prêts", a expliqué Huishi.
La plate-forme d'investissement sur le marché privé ADDX a également commencé à proposer des produits d'investissement axés sur l'ESG, déployant un certain nombre de produits d'investissement axés sur la durabilité depuis l'année dernière dans un contexte de demande croissante des clients, a déclaré Inmoo Hwang, directeur de l'exploitation d'ADDX, lors du panel. discussion.
ADDX, une plateforme qui permet aux investisseurs accrédités d'investir dans des licornes, des sociétés en pré-introduction en bourse et des fonds spéculatifs, propose désormais quatre produits différents liés à l'ESG, a-t-il déclaré : un fonds ESG émis et géré par le gestionnaire d'actifs sud-coréen Hanwha Asset Management ; deux obligations liées à la durabilité par Singtel et Sembcorp développé en collaboration avec l'UOB ; et un fonds ESG axé sur la décarbonation, nouvelle technologie émergente.
"La raison pour laquelle nous avons travaillé sur ce type de projets liés à l'ESG et créé ce type de produits est qu'il y a eu une demande croissante, de nombreuses conversations avec nos investisseurs et ils demandent ce type de produits", Inmoo a dit.
« Il est très clair que les gens connaissent ce type de produits ESG et qu'ils sont importants. Les investisseurs aiment beaucoup regarder ces produits parce qu'ils pensent qu'ils seront bénéfiques pour eux et pour l'économie en général.
Sur le marché du capital-risque (VC), l'ESG est encore un mouvement plutôt naissant, seules quelques entreprises s'étant officiellement engagées dans la transition, a déclaré Paul Ark, associé et responsable de l'ESG, Gobi Partners. Cela étant dit, beaucoup envisagent de faire le saut.
"Il n'y a probablement que trois VC institutionnels qui ont un professionnel ESG en leur sein, et Gobi Partners en fait partie", a-t-il déclaré.
"Il y en a une poignée d'autres qui se penchent sur l'ESG. Mais je vois venir la vague. Il y a définitivement beaucoup plus d'élan autour de l'ESG au sein du VC en Asie du Sud-Est.
paul rejoint Gobi Partners l'année dernière où il est désormais en charge de la mise en œuvre et du renforcement des pratiques ESG tant au sein de l'entreprise que parmi les sociétés du portefeuille de l'entreprise. Il est également chargé de conseiller les partenaires et les parties prenantes de l'écosystème de Gobi Partners sur la sensibilisation et l'éducation ESG.
"En tant que société d'investissement, nous devons examiner comment nous appliquons l'ESG selon deux dimensions : comment Gobi Partners peut devenir plus conforme à l'ESG au sein de l'organisation et... comment nos sociétés de portefeuille peuvent devenir plus résistantes aux risques en utilisant l'ESG", a-t-il expliqué. « De ce point de vue externe, cela implique vraiment deux domaines clés : le premier consiste à s'assurer que lorsque nous sélectionnons des investissements potentiels, nous recherchons des entreprises qui n'apportent pas de risques ESG… et c'est relativement facile. La partie la plus difficile, cependant, est de savoir comment travaillons-nous avec les sociétés du portefeuille après avoir investi dans elles pour réduire autant que possible leurs risques d'un point de vue ESG. »
"Notre travail en tant que VC consiste vraiment à commencer à travailler avec ces startups en phase de démarrage lorsqu'elles sont beaucoup plus jeunes dans leur cycle de vie et à les préparer non seulement à gérer elles-mêmes les risques ESG, mais également à attirer des capitaux à un stade ultérieur qui en feront un exigence qu'ils soient conformes et robustes.
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, un fournisseur de solutions de gestion de données, a souligné la nécessité pour les banques et les institutions financières de disposer de l'infrastructure technologique appropriée pour gérer les données ESG et mesurer les performances.
"Nous avons beaucoup de données qui arrivent et celles-ci sont censées nous aider à prendre des décisions", a déclaré Kenneth. "Sur le plan technologique, nous avons besoin d'une plate-forme robuste pour ingérer toutes les données nécessaires à la prise de décision."
Les données ESG et la divulgation des entreprises en matière de développement durable sont devenues une priorité pour les entreprises d'investissement et les institutions financières depuis l'introduction de divers régimes de reporting en matière de développement durable.
Depuis 2016, les entreprises publiques à Singapour sont obligatoires publier des rapports de développement durable répertoriant leurs principaux risques ESG, leurs divulgations liées au climat, leurs politiques, leurs objectifs, leurs rapports et leurs cadres de gouvernance.
Les exigences de divulgation en matière de durabilité ont depuis été améliorées pour s'étendre à l'espace des sociétés non cotées, obligeant les fournisseurs et les partenaires des sociétés cotées à divulguer leurs propres émissions et mesures de durabilité.
En juillet, de nouvelles directives ont été présenté, obligeant les fonds ESG de détail à fournir des détails sur leur stratégie et leurs critères d'investissement, ainsi que les mesures de part utilisées. Les mesures entreront en vigueur à partir de janvier 2023.
Les actifs ESG mondiaux sous gestion (AUM) devraient tripler entre 2020 et 2025 pour atteindre 6.5 billions de dollars américains, selon à la société de gestion de placements Invesco. De ce montant, l'Asie devrait être un moteur clé de la croissance, avec ESG AUM qui devrait quintupler, passant de 90 milliards de dollars américains au troisième trimestre 3 à plus de 2021 milliards de dollars américains d'ici 500.
La croissance robuste des AUM ESG en Asie sera tirée par un pivot sociétal plus large vers la durabilité, une demande accrue des propriétaires et des gestionnaires d'actifs, ainsi qu'un sentiment d'urgence des décideurs politiques pour promulguer des politiques et des réglementations qui favorisent les investissements durables, a déclaré la société.
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