Nouvelle réglementation estonienne sur la cryptographie - Ce que les échangeurs de cryptographie doivent savoir

Au cours des deux dernières années, les sociétés de crypto-monnaie ont été attirées par plusieurs juridictions, où une réglementation a été promulguée et, en plus, des règles ont été bénéfiques pour la croissance de l'industrie. 

L'Estonie occupe un rang élevé en termes de marques liées à la cryptographie, en particulier les plateformes d'échange, mais 2022 s'est accompagnée de plusieurs changements dans les lois locales, avec un impact à la fois sur les fournisseurs et les utilisateurs moyens. Bitcoin récemment a chuté à des niveaux jamais vus depuis janvier cette année, il est donc logique que les régulateurs s'assurent que les entreprises n'auront pas de difficultés dans un environnement aussi difficile. 

Exigences de fonds propres

Les nouveaux amendements à la loi LAB estonienne, qui réglemente également les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), sont entrés en vigueur le 15 mars^th, 2022. Les VASP déjà agréés, ainsi que les nouveaux candidats, devront tenir compte d'exigences plus strictes, dont l'une concerne les exigences en matière de capital.

Sur la base du nouveau cadre, les entreprises devront disposer d'un capital social de 250,000 XNUMX euros pour offrir des services de transfert de devises virtuelles. Cela impacte les échanges tels que Bitnomique, qui est désormais sous licence en Estonie et vise à offrir des conditions d'échange fiables à tous les utilisateurs. 

Une telle exigence est plus que bienvenue, étant donné que les conditions sur le marché de la cryptographie se sont détériorées. Lorsque les valorisations chutent de manière impulsive, des risques de liquidité peuvent survenir, mettant les bourses sous pression et les utilisateurs moyens risquent de subir des pertes. Les régulateurs estoniens veulent éviter de manière proactive ces problèmes avec les dernières exigences en matière de capital. 

AML / KYC 

Bitnomics, et les autres bourses qui souhaitent continuer à fonctionner avec leur siège en Estonie, devraient également renforcer leur approche AML/KYC. Ces entreprises doivent disposer d'un cadre interne solide de conformité et de gestion des risques, comprenant des réglementations AML, des politiques de gestion des risques et des plans de continuité des activités. 

En mettant en œuvre Know Your Customer (KYC), l'échange disposera d'informations détaillées sur tous les utilisateurs et refusera d'ouvrir des comptes pour les personnes à haut risque. Les échanges fiables ont déjà rendu la procédure KYC obligatoire et tous les clients doivent soumettre des documents d'identification avant de commencer à échanger des cryptos. 

Suivi des transactions

En vertu des nouvelles lois, les bourses doivent enregistrer et stocker les informations relatives à chaque transaction effectuée, y compris des détails tels que l'identifiant de la transaction et des données sur l'expéditeur et le destinataire. Il s'agit essentiellement d'une version simplifiée du GAFI (Groupe d'action financière) "Règle de voyage". Empêcher toute transaction suspecte de se produire est la principale raison pour laquelle de telles exigences ont été mises en œuvre. 

Réputation

Le choix d'une plate-forme d'échange appropriée avec laquelle travailler doit être fait sur la base d'une analyse large et chaque utilisateur doit décider quelle entreprise est la bonne personne. Grâce aux nouvelles règles, toutes les bourses ne doivent pas avoir de convictions antérieures concernant les activités économiques et avoir une bonne réputation commerciale. 

Tout ce qui précède est une bonne nouvelle pour les utilisateurs moyens de crypto-monnaie, mais dans le cas des échanges, certains experts pensent qu'il serait plus difficile de s'y conformer. Des estimations préliminaires suggèrent que certains opérateurs pourraient cesser leur activité en Estonie, car le pays n'est plus considéré comme un lieu favorable à la cryptographie. 

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