Finovate Global UK Edition : Dynamic Planner sécurise l'investissement de FPE Capital ; Starling Bank atteint la rentabilité

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Planificateur dynamique, une société de planification financière basée sur le risque basée au Royaume-Uni, a obtenu ce que l'entreprise appelle un "investissement important" de la société de capital-investissement FPE Capital. Les conditions de l'investissement n'ont pas été divulguées, mais le financement supplémentaire est conçu pour aider à accélérer les plans d'expansion de Dynamic Planner au Royaume-Uni et en Europe.

Le PDG de Dynamic Planner, Ben Goss, a félicité FPE Capital non seulement pour avoir soutenu des sociétés de logiciels prospères dans le passé et les avoir aidées à faire évoluer leurs activités, mais aussi pour avoir partagé des valeurs chères à Dynamic Planner. "Ils partagent également notre vision pour résoudre les principaux défis de notre industrie grâce à des technologies telles que la numérisation des processus, l'expérience client, l'investissement durable pour les générations futures et la planification financière omnicanal dans un monde post-pandémique", a déclaré Goss.

Faire ses débuts avec Finovate à FinovateEurope à Londres plus tôt cette année, Dynamic Planner offre une plate-forme unique qui permet aux sociétés de conseil financier de faire correspondre les clients avec des portefeuilles d'investissement qui répondent à leurs besoins et objectifs individuels. La technologie de la société fournit un profilage des clients pour s'assurer que les préférences des clients sont correctement évaluées et reflétées dans le processus de composition du portefeuille. Dynamic Planner propose également une recherche de fonds sur l'ensemble du marché, une modélisation des flux de trésorerie et des rapports pré-remplis pour permettre aux conseillers de fournir plus facilement des analyses et des rapports de portefeuille d'investissement holistiques et conformes. Via sa plateforme SaaS, Dynamic Planner dessert près de 40 % des sociétés de conseil en gestion de patrimoine au Royaume-Uni et plus de 150 gestionnaires d'actifs représentant 300 milliards de dollars (250 milliards de livres sterling) d'actifs. La société est en passe de dépasser les 12 millions de dollars (10 millions de livres sterling) de revenus de licences récurrents annuels en 2022.

En plus de faire sa première apparition sur la scène Finovate plus tôt cette année, Dynamic Planner a également lancé ces Accès Client la solution. Dévoilée en mars, la nouvelle offre s'appuie sur le profilage psychométrique des risques et de la durabilité pour rendre les conseils financiers à distance plus précis et engageants.

"Bien que les conseils à distance soient là pour rester, il peut être difficile pour les conseillers de rendre le processus engageant ou facile à comprendre pour les clients, ainsi que d'établir des relations profondes qui aboutissent finalement à de meilleurs résultats", Dynamic Planner Sales & Marketing Director Yasmina Siadatan expliqué. Siadatan a qualifié la nouvelle solution de "pièce fondamentale du puzzle des conseils hybrides".

Basée à Reading, dans le Berkshire, Dynamic Planner a été fondée en 2003. La société a été nommée « Fournisseur de technologie de conseil de l'année » aux Money Marketing Awards en 2021 et, la même année, a remporté les honneurs en tant que « Premier fournisseur indépendant d'outils de planification ». aux Schroders UK Platform Awards.

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En parlant de fintech au Royaume-Uni, félicitations chaleureuses à Starling Bank, la banque numérique pionnière basée au Royaume-Uni lancée en 2014 par la PDG Anne Boden. La banque a annoncé cette semaine qu'elle avait a réalisé sa première année complète de rentabilité, générant un bénéfice avant impôts de 38.4 millions de dollars (32.1 millions de livres sterling). La nouvelle représente une étape importante pour la société, qui a enregistré une perte avant impôts de 37.7 millions de dollars (31.5 millions de livres sterling) l'année précédente.

"Avec notre première année complète de rentabilité, nous nous sommes fermement placés dans une catégorie de un", a déclaré Boden dans un communiqué. "En tant que banque numérique innovante avec un modèle économique durable et un bilan solide, nous générons notre propre capital et nous nous démarquons à la fois des anciennes banques et des autres challengers."

Banque entièrement agréée et réglementée, Starling Bank propose des comptes courants personnels, professionnels, joints, en euros et en dollars, ainsi qu'une carte pour les jeunes. Basée à Londres et disposant de bureaux à Southampton, Cardiff et Dublin, Starling Bank propose également une offre B2B de banque en tant que service et de logiciel en tant que service, tirant parti de la même technologie exclusive que Starling utilise pour alimenter ses propres opérations.

Plus tôt ce mois-ci, Starling Bank dévoilé sa Factures gestionnaire solution pour les petites entreprises. La nouvelle fonctionnalité offre aux petites entreprises une plus grande flexibilité lorsqu'elles effectuent des prélèvements automatiques ou des ordres permanents en prélevant des fonds sur l'argent mis de côté dans l'un de leurs Espaces d'épargne plutôt qu'à partir du compte principal de l'entreprise. La solution aide les petites entreprises à rationaliser leurs finances en facilitant les prévisions budgétaires et la gestion des coûts. Bills Manager s'intègre de manière transparente aux plates-formes comptables populaires telles que Xero ainsi que Agent libre - qui sont tous deux disponibles via le Starling Marketplace - ainsi qu'avec la propre solution de comptabilité de Starling I.

"Nos petites entreprises clientes ont demandé cette fonctionnalité, nous l'avons donc livrée", a déclaré Helen Bierton, directrice des services bancaires de Starling Bank. "L'adoption de Bills Manager a été forte parmi nos clients de comptes courants personnels et nous sommes convaincus qu'il aidera également des centaines de milliers de petites entreprises à mieux gérer leur argent."

Découvrez notre conversation avec Boden de Starling quelques instants après avoir prononcé son discours d'ouverture à FinovateSpring en mai.

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Voici notre regard sur l'innovation fintech dans le monde.

Amérique latine et les Caraïbes

Asie-Pacifique

• Basé en Malaisie Bank Islam a lancé son offre de banque digitale native du cloud, Soyez vous.
• du Bangladesh BRAC Bank a annoncé un partenariat avec TerraPay pour permettre des paiements transfrontaliers plus rapides.
• Banque Al Rajhi Malaisie en partenariat avec la plateforme de gestion des risques financiers Feedzai.

Afrique sub-saharienne

Europe centrale et orientale

Moyen-Orient et Afrique du Nord

• Fintech basée au Soudan Bloom a obtenu un financement de démarrage de 6.5 millions de dollars.
• D'Israël Open-Finance.ai s'est associé à FICO, combinant une banque ouverte avec une évaluation de crédit en temps réel pour améliorer le processus d'origination.
• Fintech basée en Arabie Saoudite FOODICS a signé un partenariat stratégique avec Alinma Bank.

Asie centrale et méridionale

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Photo de Pixabay