Des dirigeants de Fintech condamnés aux États-Unis après l'envoi de 160 millions de dollars au Nigeria

Les opérateurs d'une société de paiement texane ayant des liens avec le Royaume-Uni ont plaidé coupables aux États-Unis d'échecs de blanchiment d'argent après que leur entreprise ait facilité l'expédition de 160 millions de dollars au Nigeria sur environ trois ans.

Anslem Oshionebo, 45 ans, et Opeyemi Odeyale, 43 ans, ont été condamnés à 27 mois de prison pour ne pas avoir maintenu des contrôles efficaces contre le blanchiment d'argent et la transmission d'argent sans licence, selon des documents judiciaires américains. La société basée à Dallas qu'ils possédaient et exploitaient – ​​Ping Express US LLC – encourt cinq ans de probation et une amende pouvant atteindre 500,000 42 dollars après avoir plaidé coupable à une accusation similaire, tandis qu'un autre dirigeant a été condamné à 7 mois de prison, a déclaré le ministère de la Justice. dans une déclaration du XNUMX juillet.

Ping Express a envoyé les envois de fonds des clients au Nigeria, au Kenya et dans d'autres pays africains. Au cours d'une période de trois ans mise en évidence par le DoJ, l'entreprise n'a pas signalé une seule transaction suspecte aux régulateurs malgré le traitement d'une "quantité importante" d'entre elles, bien qu'elle ait déposé un lot de rapports plus tard.

Un client a utilisé l'entreprise pour transférer des fonds provenant d'escroqueries de fausses romances, avec des victimes dont une femme de l'Indiana qui a envoyé 15,000 6,300 $ à un supposé travailleur du pétrole voyou dans le golfe du Mexique, et une autre qui a envoyé 80,000 4,500 $ à un prétendu capitaine irlandais, selon la déclaration du DoJ. Un autre client a déplacé plus de XNUMX XNUMX $ en un seul mois, bien plus que la limite de XNUMX XNUMX $ de l'entreprise, selon les documents déposés au tribunal.

"Après avoir traversé trois années de bataille juridique très douloureuses avec un monstrueux DoJ américain, il était temps de céder et de passer à autre chose", a déclaré Odeyale dans un communiqué par courrier électronique affirmant que l'affaire contre lui comportait des "violations flagrantes", tout en citant ses antécédents avec d'autres entreprises. "Je peux faire beaucoup de bien au cours des deux ou trois prochaines années plutôt que de le gaspiller en combattant un ennemi insurmontable."

Oshionebo a déclaré dans un e-mail que "l'histoire sera le meilleur juge" mais qu'il n'avait pas les ressources pour continuer à lutter contre l'affaire.

Odeyale a également fondé et contrôlé Payzen Ltd., une société de paiement basée à Londres dont Oshionebo a également été actionnaire. La Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a accordé à Payzen l'autorisation d'opérer en janvier 2020, deux mois avant que les procureurs fédéraux du district nord du Texas n'accusent les deux hommes et un certain nombre d'autres de crimes de blanchiment d'argent, selon des documents américains et britanniques. L'entreprise britannique n'a pas été mentionnée dans l'affaire américaine et n'a été accusée d'aucun acte répréhensible.

Odeyale a cessé d'être un actionnaire majoritaire de Payzen en décembre 2020. La société est aujourd'hui contrôlée par Adekanmi Adedire, dépôts au Companies House show. Dans un message LinkedIn, Adedire a déclaré que Payzen n'était "pas lié" à Ping Express, qui est une "entité totalement différente".

Payzen détient toujours une licence active en tant que société de paiement, avec son site Web répertorié comme ping-express.com, indique le site Web de la FCA. Ruth Wharram, porte-parole du régulateur à Londres, a déclaré qu'elle n'était pas en mesure de commenter un cas individuel. Le chien de garde prend "toutes les informations pertinentes en compte dans notre surveillance des entreprises", a-t-elle ajouté.

La scène britannique de la technologie financière a fait l'objet d'un examen minutieux au milieu des craintes que ses faibles contrôles permettent le mouvement de fonds illicites à travers le monde. Transparency International UK a appelé à une surveillance plus stricte après avoir constaté que plus d'un tiers des institutions de monnaie électronique agréées au Royaume-Uni affichent des drapeaux rouges.

– Par Donald Griffin (Bloomberg)