Cinq fonctionnalités clés pour créer la solution optimale de prise de décision en matière de risques PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.

Cinq fonctionnalités clés pour créer la solution optimale de prise de décision en matière de risque

Horodatage: 14 juin 2022 10h06

Cinq fonctionnalités clés pour créer la solution optimale de prise de décision en matière de risques PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.
Cinq fonctionnalités clés pour créer la solution optimale de prise de décision en matière de risque

Ceci est un article sponsorisé par Kim Minor, Vice-président senior du marketing mondial at tige.

Pour être compétitif dans notre monde de gratification instantanée, axé avant tout sur le numérique, vous avez besoin d'un écosystème de prise de risque conçu pour servir intelligemment les clients. Une solution qui non seulement connecte tous les éléments de décision de crédit et les logiciels d'IA/ML que vous possédez, mais vous permet également d'accéder à n'importe quelle source de données externe et interne en temps réel pour optimiser automatiquement les décisions, ainsi que l'impact de ces décisions, sur l'ensemble de votre entreprise. cycle de vie du client.

Mais de nombreux prestataires de services financiers sont incapables de relier tous ces éléments, car les offres d’analyse des risques existantes n’ont tout simplement pas été conçues de cette façon. Ainsi, en tant qu’utilisateur, vous avez dû vous tourner vers plusieurs produits lorsque vous souhaitiez des solutions de classe mondiale pour les données et la prise de décision basée sur l’IA. Vous avez compté sur les fournisseurs pour apporter des modifications. Vous vous êtes appuyé sur plusieurs interfaces utilisateur (UI) pour garder le contrôle. Vous avez attendu des mois que les solutions soient mises en service, et… vous avez dû remplacer la technologie quelques années plus tard, alors qu’elle ne pouvait pas se développer et évoluer avec votre entreprise.

Que vous soyez une startup avec une seule gamme de produits ou une licorne proposant une gamme de solutions financières, vous devez créer un « foyer » financier pour vos clients, ce qui signifie offrir une expérience client exceptionnelle du début à la fin, quel que soit le changement. dynamique.

Voici les cinq fonctionnalités clés d’une plateforme de décision en matière de risques qui vous permettront de créer des expériences client de classe mondiale :

No-Code Management : pour intégrer des systèmes, changer de processus et lancer de nouveaux produits

Dans une enquête menée auprès de 400 décideurs d'organisations de technologie financière et de services financiers à travers le monde, 78 % des personnes interrogées ont cité l'interface utilisateur avec peu ou pas de code comme fonctionnalité dont ils disposent ou qui serait la plus importante lors de la sélection d'un système automatisé de décision en matière de risques. Les solutions rigides qui nécessitent qu'un fournisseur ou votre service informatique se connecte à une nouvelle source de données, modifient le flux de travail ou lancent un nouveau produit ralentissent la mise sur le marché, augmentent les coûts et vous placent derrière vos concurrents. Recherchez une solution dotée d'intégrations de données prédéfinies et d'une interface visuelle par glisser-déposer pour apporter facilement et rapidement des modifications afin de répondre à l'évolution des besoins des consommateurs.

Données connectées : accès facile aux données en temps réel et historiques

Grâce à notre enquête auprès des décideurs, nous avons découvert que les décisions en matière de risque de crédit reposent davantage sur des données historiques que sur des données en temps réel. Soixante et un pour cent des personnes interrogées utilisent à la fois des données historiques et en temps réel pour prendre des décisions en matière de risque de crédit, mais seulement 11 pour cent utilisent principalement des données en temps réel. Pour prendre des décisions précises en matière de risque de crédit, un accès facile aux données tout au long du cycle de vie du crédit est indispensable. Et toutes les équipes doivent avoir accès aux mêmes ensembles de données pour garantir une prise de décision globale. Sans cela, les informations nécessaires pour commercialiser plus rapidement de nouveaux produits et processus et pour prendre des décisions intelligentes en matière de risques restent cachées dans des silos de données.

Contrôle centralisé : prise de décision basée sur les données et l'IA tout au long du cycle de vie du client

Pour favoriser l'innovation continue tout au long du cycle de vie du client, les organisations doivent être capables de lancer, d'apprendre et d'itérer facilement, mais des solutions distinctes pour les données et la prise de décision par l'IA ralentissent l'innovation. Les consommateurs s'attendent à ce que leur expérience soit transparente, leur donnant accès à des produits de services financiers sur mesure tout en les protégeant contre la fraude financière. Pour répondre à ce besoin des consommateurs et à cette stratégie commerciale, les organisations de services financiers doivent combiner les données et la prise de décision en une seule solution cohérente capable de fournir la technologie nécessaire pour accéder, analyser et traiter les données dans les processus de décision en matière de fraude, d'identité et de crédit.

Optimisation automatique : une prise de décision qui devient plus précise à chaque utilisation

Savez-vous comment fonctionnent vos modèles de risque actuels ? Ou si une dérive du modèle se produit et est malsaine ? Combien de temps vous faudrait-il pour réagir aux changements de performances une fois qu’ils sont repérés ? La prise de décision traditionnelle s'appuie sur l'intervention humaine pour repérer les changements de performances du modèle et identifier les options d'amélioration de l'efficacité, ce qui signifie que les améliorations se produisent de manière ponctuelle, voire pas du tout.

Pour fonctionner avec une efficacité maximale et exécuter les modèles les plus précis possibles, votre solution de prise de décision et de données basée sur l'IA a besoin d'une interface utilisateur centralisée qui connecte toutes les données nécessaires afin qu'elles puissent être utilisées pour alimenter une boucle de rétroaction continue, où les données historiques et en temps réel sont utilisés pour optimiser automatiquement les performances de manière continue. Les performances et la précision du modèle peuvent être surveillées et ajustées en temps réel.

Développez-vous et développez-vous en toute confiance : une technologie qui évolue et se développe avec votre entreprise

L’un des plus grands obstacles auxquels les entreprises de services financiers sont confrontées est de disposer d’une technologie capable de soutenir leur activité à mesure qu’elle évolue et se développe. Par exemple, les utilisateurs ont souvent du mal à prendre des décisions à mesure que le volume de candidatures augmente et que leurs offres s'élargissent. Parfois, l’impact peut provenir de retards dans l’attente des fournisseurs ou des équipes internes pour apporter des modifications ; cela signifie souvent acquérir ou créer de nouvelles solutions pour combler les lacunes technologiques ou remplacer complètement les solutions existantes. Quelle que soit la voie à suivre, l’impact est le même : croissance retardée, agilité limitée et frustration des utilisateurs. Pour anticiper les futurs défis technologiques, recherchez des options qui vous permettent de croître, de vous développer et de changer de direction.

Pour véritablement prospérer dans un secteur de plus en plus concurrentiel, vous devez offrir aux consommateurs des expériences client de classe mondiale. Une plateforme de décision unifiée basée sur les données et l'IA vous permet de prendre des décisions plus intelligentes, plus rapidement. Utilisez les puissantes capacités d’intégration de données et d’automatisation de votre technologie pour créer des expériences utilisateur rationalisées et prendre des décisions en temps réel.

À propos de l’auteur: Kim Minor est vice-présidente principale du marketing chez tige, qui aide les fintechs et les prestataires de services financiers à prendre plus rapidement des décisions plus intelligentes grâce à sa plateforme de décision en matière de risques basée sur l'IA. Provenir travaille avec des organisations de services financiers disruptifs dans plus de 50 pays et traite plus de trois milliards de transactions chaque année.

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