Prévention de la fraude et conformité fintech Sardine empoche 51.5 millions de dollars en série B

Sardine, une fintech d'infrastructure de prévention de la fraude et de conformité, a levé 51.5 millions de dollars lors d'une ronde de série B dirigée par Andreesen Horowitz.

Un certain nombre d'investisseurs nouveaux et existants ont également participé, notamment XYZ, Nyca Partners, Sound Ventures, Activant Capital, Visa, Google Ventures, Eric Schmidt, Vikram Pandit, The General Partnership, NAventures, ING Ventures, ConsenSys, Cross River Digital Ventures, Alloy Labs et Uniswap Labs Ventures.

Sardine affirme que ses produits de prévention de la fraude en temps réel aident à réduire les faux positifs, ce qui entraîne une croissance plus rapide des utilisateurs et des taux d'autorisation plus élevés.

Il combine des ensembles de données financières traditionnels tels que l'historique des comptes bancaires avec l'identité, le comportement et l'intelligence des appareils pour améliorer les capacités de risque de leurs clients. Sardine dit qu'elle propose KYC, AML, des sanctions et une surveillance des transactions pour réduire la fraude lors de l'ouverture de compte, du financement du compte et des transactions en cours. La société propose également un règlement instantané pour les transactions cryptographiques et NFT.

Les nouveaux fonds seront utilisés pour accélérer le développement de la plateforme de fraude et de conformité de Sardine ainsi que la croissance de son produit de paiement direct fiat vers NFT récemment lancé.

"Des paiements plus rapides signifient une fraude plus rapide", déclare Soups Ranjan, PDG de Sardine, ajoutant que les consommateurs sont "de plus en plus vulnérables aux attaques d'ingénierie sociale où ils sont convaincus d'acheter quelque chose qui n'arrive jamais ou d'investir dans une arnaque".

"Ce qu'il faut, c'est une nouvelle façon d'envisager la prévention de la fraude, qui inspecte en profondeur le comportement des utilisateurs au moment de l'achat et le combine avec ce qui arrive aux fonds en aval."

Fondée en 2020 et basée à San Francisco, Sardine a levé 19.5 millions de dollars lors d'un tour de série A tenue en février de cette année. Parmi les clients de la start-up figurent FTX, Blockchain.com, WealthSimple, Brave et Digit.