Guide d'investissement dans les ETF et les fonds crypto

Pendant de nombreux siècles, l’humanité a participé à des investissements, sous une forme ou une autre. De nos jours, le type d’investissement le plus courant consiste à acheter directement ou indirectement des actions d’une entreprise. Cela se produit depuis le début du XVIIe siècle, lorsque la première bourse a été fondée à Amsterdam. Les problèmes auxquels beaucoup étaient confrontés à cette époque étaient le manque de capitaux et le manque de connaissances. Comment investir si vous ne disposez que d’un capital d’investissement limité ?

La diversification est difficile, car les frais de négociation peuvent engloutir la majeure partie de votre capital et le montant que vous investissez dans un actif semble presque nul. D’un autre côté, vous ne pouvez pas non plus acheter une seule entreprise puisque vous ne savez pas laquelle choisir.

Ce problème existe encore pour beaucoup. Surtout sur les marchés de la cryptographie, acheter une véritable cryptomonnaie peut sembler difficile et intimidant, sans compter que beaucoup de gens ne savent même pas ce qu’est une cryptomonnaie. Heureusement pour nous, nous disposons désormais d’outils pour résoudre ces problèmes.

Les fonds négociés en bourse (ETF) et d’autres types de fonds nous offrent la possibilité de placer une petite somme d’argent dans un pool d’argent plus important. Cette réserve d'argent peut, à son tour, être diversifiée en un grand nombre d'actifs selon la description du fonds. Ce type d'investissement est considéré comme moins risqué puisque nous comptons sur des professionnels pour savoir où investir notre argent. Les ETF et les fonds sont considérés comme d'investissements que vous achetez et détenez, pas comme actifs spéculatifs pour les commerçants.

ETF et fonds pour crypto-monnaies

Beaucoup d’entre vous ont probablement vu au moins quelques articles de presse sur les discussions et les dépôts concernant les ETF crypto basés aux États-Unis. La demande d’ETF crypto a augmenté parce que les institutions souhaitent s’exposer au marché de la crypto sans acheter directement de crypto-monnaies.

Cela a amené de nombreuses entreprises à demander à la SEC l’autorisation d’émettre des ETF cryptographiques. Cependant, la SEC n'a encore accordé aucune autorisation pour les ETF, ce qui a frustré de nombreuses personnes car il existe déjà d'autres pays qui les proposent, par exemple le voisin américain, le Canada.

Des fonds commencent à apparaître ici et là, le plus connu étant le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Un autre fonds bien connu et très médiatisé est le Bitcoin Fund émis par le New York Digital Investment Group (NYDIG). En plus de la demande pour un ETF, la demande pour d’autres fonds cryptographiques a explosé. L’une des raisons à cela est qu’il n’existe pas d’ETF crypto aux États-Unis.

Récemment, une nouvelle importante pour l’ensemble du marché de la cryptographie a été l’annonce par JP Morgan de la mise à disposition de six fonds cryptographiques différents pour ses clients internes. C’est une très bonne nouvelle alors que même les banques qui pourraient potentiellement subir un coup dur des cryptos doivent accepter que leurs clients veuillent le faire. investir dans les crypto-monnaies, sinon ils partiront.

En plus des ETF crypto et autres fonds, il existe encore un investissement similaire, les ETF blockchain. Les ETF Blockchain investissent dans des sociétés actives à la fois dans les crypto-monnaies et dans la blockchain. Ceux-ci incluent Riot Blockchain, Square et Coinbase.

Le problème avec ces produits est que vous devez être très prudent dans le choix de ce que vous achetez. Beaucoup de ces ETF ont été critiqués pour ne pas vraiment se rapporter au sujet dont ils font la publicité. Goldman Sachs, par exemple, envisage d'émettre un ETF DeFi, qui détiendra des sociétés telles que Nokia, Alphabet et Sony, peut-être pas les sociétés auxquelles vous pensez immédiatement lorsque vous parlez. DeFi à moins que la PS5 ne soit autre chose qu’une console de jeu.

Pourquoi avons-nous besoin d’ETF et de fonds crypto ?

Comme indiqué en introduction, beaucoup ne savent pas où placer leur capital d’investissement. Parce qu'ils ne savent pas comment construire un portfolio ils ont tendance soit à copier ce que fait quelqu'un d'autre, soit à le laisser le faire à sa place, soit sous la forme d'ETF, soit sous d'autres types de fonds. Tout cela s’applique également aux crypto-monnaies.

Comme nous en sommes encore aux premiers stades de leur développement, nous disposons de beaucoup moins de connaissances sur l’investissement dans les cryptomonnaies plutôt que dans les actions. Les crypto-monnaies sont également des types d’actifs très différents des actions, et l’ensemble du processus consistant à en acheter et à les stocker dans un portefeuille quelconque peut être intimidant.

Il existe également plus de 11,000 XNUMX pièces et jetons différents répertoriés sur CoinMarketCap, ce qui est beaucoup étant donné que la plupart des débutants connaissent généralement Bitcoin, Ethereum et Dogecoin. Par conséquent, si vous êtes un investisseur dans les crypto-monnaies depuis plus longtemps, vous ne ressentirez peut-être pas le besoin d'investir dans un ETF crypto, mais pour les personnes qui entrent sur les marchés des crypto-monnaies pour la première fois, il peut sembler beaucoup plus sûr de le faire. commencez par acheter un ETF.

La même chose s’applique également aux institutions et aux personnes les plus riches. Lorsque nous parlons de personnes qui gèrent ou possèdent au moins 100 millions d’euros, elles ne voudront peut-être pas se donner la peine de rechercher quelque chose qu’elles ne comprennent pas vraiment. Pourtant, ils pourraient être très tentés d’allouer 1 à 5 % de leur portefeuille à quelque chose qui peut augmenter de plusieurs centaines de pour cent en un an.

De plus, il est beaucoup plus facile de déclarer les impôts sur les ETF plutôt que sur les cryptos. Les ETF sont traités comme des actions, ce qui simplifie la fiscalité. Dans le domaine des crypto-monnaies, selon l'endroit où vous vivez et les plateformes d'échange que vous utilisez, la déclaration des taxes sur les crypto-monnaies peut demander beaucoup d'efforts.

De nombreux pays n’ont pas encore eu le temps d’enquêter pleinement sur les cryptomonnaies et les réglementations peuvent prêter à confusion. Par conséquent, pour les institutions, éviter le risque d’utiliser un échange frauduleux ou de stocker leurs cryptos sans le signaler correctement peut sembler un risque trop important.

Gestionnaires d'actifs numériques

Désormais, pour la plupart des gens, ces gestionnaires d’actifs numériques sont totalement inutiles puisqu’ils n’acceptent pas de petites sommes d’argent, et de nombreux investisseurs particuliers (comme nos lecteurs) investissent probablement directement dans les crypto-monnaies.

Néanmoins, même si vous n’utilisez pas ces sociétés vous-même, il est bon de savoir à quelles sociétés font référence les nouvelles et de comprendre l’impact que ces gestionnaires d’actifs peuvent avoir puisqu’ils gèrent d’énormes sommes d’argent. De plus, même si vous n’utiliserez pas l’entreprise, vous pourrez toujours acheter leurs produits sur les marchés secondaires.

Niveaux de gris

Grayscale est un important gestionnaire d'actifs avec plus de 40 milliards de dollars sous gestion. Ils se présentent comme des leaders dans l’investissement en monnaie numérique. Pour le moment, ils proposent deux fiducies liées à une seule devise, ainsi que deux fonds plus importants. Si vous souhaitez devenir leur client privé, vous devez disposer d'un revenu annuel d'au moins 200,000 1 $ et d'une valeur nette de XNUMX million de dollars. Gardez toutefois à l’esprit que ces chiffres incluent à la fois votre revenu et votre valeur nette, ainsi que ceux de votre conjoint.

Pour la plupart d’entre nous, c’est une véritable barrière à l’entrée, mais ne vous inquiétez pas. De nombreux produits Grayscale sont proposés de gré à gré en bourse, ce qui signifie que vous pouvez les négocier comme vous le faites avec n’importe quelle action. La plupart d’entre vous qui lisez cet article possèdent probablement déjà des cryptos. Par conséquent, investir dans une action qui agit comme une crypto pourrait ne pas être si tentant ou nécessaire. Cependant, Grayscale propose quelques produits qui pourraient également vous intéresser ; leurs fonds diversifiés.

Ces deux fonds ont un investissement minimum de 50,000 2.5 $ et des frais annuels de 2021 %. Cependant, ceux qui achètent le fonds disposent d'une période de détention d'un an avant de pouvoir négocier leurs avoirs sur les marchés secondaires. Malheureusement pour la plupart d’entre nous, un seul de ces fonds est disponible depuis le lancement de leur fonds DeFi en juillet XNUMX.

Cela signifie que nous devons attendre un an avant que les premières actions arrivent sur le marché. Le fonds dans lequel nous pouvons investir maintenant est leur fonds à grande capitalisation qui détient des positions majeures dans Bitcoin et Ethereum, ainsi que des positions plus petites dans Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash et Litecoin.

CoinShares

CoinShares est l'équivalent de Grayscale ; la différence est que CoinShares opère en Europe et que le montant qu’ils gèrent est nettement inférieur à celui géré par Grayscale. CoinShares propose divers services et produits à ses clients, depuis leurs ETP (Exchange-traded products) adossés physiquement au simple conseil en investissement.

Les deux choses intéressantes proposées par CoinShares sont leurs ETP et leurs produits d’indexation cryptographique. Leurs ETP fonctionnent exactement comme celui proposé par Grayscale. En d’autres termes, les ETP suivent le prix d’une crypto-monnaie particulière. Leurs contrats à terme sur indices, en revanche, suivent un ensemble plus large de choses. Actuellement, ils proposent trois stratégies d'indexation différentes.

Le premier est l’indice boursier mondial Elwood blockchain qui suit les actions liées aux crypto-monnaies et à la blockchain. Le second est un autre miroir du prix des Bitcoins via des mises à jour toutes les heures. La troisième est plus intéressante puisqu’il s’agit d’un mélange des trois plus grandes crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière et de l’or. L’hypothèse est qu’il fonctionne comme une excellente couverture contre l’inflation tout en offrant un risque moindre que la simple détention de Bitcoin puisqu’il comprend également de l’or.

Le FNB ether 3iQ

La prochaine étape est le Canada. Oui, 3iQ est l’équivalent canadien des deux précédents, bien qu’il soit encore un peu plus petit. Ils proposent leurs propres fonds Bitcoin et Ethereum ainsi que deux autres émis par CoinShares. De plus, ils en proposent un autre avec un mélange d'Ethereum, Bitcoin et Litecoin. Dans l’ensemble, rien de spécial ici ; c'est juste bien de connaître le nom, surtout si vous êtes Canadien.

ETF blockchain

Comme mentionné précédemment dans cet article, les ETF Blockchain peuvent être une excellente alternative aux ETF de crypto-monnaie et autres fonds. Si vous trouvez un bon ETF composé d’un large éventail de sociétés très actives dans le domaine de la cryptographie, ainsi que de sociétés de qualité présentant un bon potentiel, vous pouvez réduire le risque global de votre portefeuille tout en améliorant votre rendement. Si vous souhaitez en savoir plus sur les entreprises qui pourraient être bien positionnées et faire des progrès significatifs dans l'espace crypto, jetez un œil à cet article de Coin Bureau sur actions liées à la cryptographie.

Exposition élevée à la cryptographie

Amplifiez l’ETF de partage de données transformationnelles (BLOK). Cet ETF est idéal pour tous ceux qui souhaitent s’exposer aux marchés de la cryptographie. Il présente toutes les principales sociétés liées à la cryptographie ; jetez simplement un œil à l’image ci-dessous. Il propose également une bonne sélection d’industries blockchain. Sa composante la plus importante concerne les transactions composées principalement de Paypal et Square.

Le rendement cumulatif de cet ETF est de près de 30 %. Ce n’est peut-être pas autant que Bitcoin lui-même (près de 60 %), mais gardez à l’esprit que lorsque Bitcoin a chuté de 50 %, passant de 60,000 30,000 $ à 30 XNUMX $, BLOK n’a perdu que moins de XNUMX % de sa valeur. Cela montre qu’il s’agit d’un excellent investissement pour ceux qui ne peuvent pas gérer ou ne recherchent pas la forte volatilité des crypto-monnaies mais qui souhaitent tout de même s’exposer à l’une des nouvelles technologies les plus prometteuses.

D’autres ETF similaires seraient les ETF Siren NextGen Economy et VanEck Digital Assets. Ils détiennent essentiellement les mêmes sociétés mais avec des allocations légèrement différentes. Il est difficile de dire lequel est le meilleur à long terme, alors assurez-vous de faire vos propres recherches avant d’acheter. Les frais peuvent également varier, alors gardez cela à l’esprit.

L’ETF Bitwise Crypto Industry Innovators serait tout à fait similaire à ces deux-là. Je considérerais toujours cela comme un ETF à plus haut risque et adapté aux amateurs de crypto les plus inconditionnels. Cet ETF ne détient que de véritables sociétés de crypto-monnaie, la plus grande allocation étant MicroStrategy (13 %). Cela donne à l’ETF une large exposition au Bitcoin, ce qui signifie qu’il évoluera quelque peu avec Bitcoin.

Faible exposition à la cryptographie

Je vais seulement les mentionner brièvement, car je n’en ai pas trouvé beaucoup dans lesquels il serait très judicieux d’investir si vous recherchez une exposition aux marchés de la cryptographie. Beaucoup que j’ai trouvé étaient au même niveau que l’ETF Goldman Sachs DeFi mentionné plus tôt.

Cependant, un ETF qui pourrait être considéré comme un ETF Blockchain et offre un bon potentiel est KOIN de Capital Link. Cela inclut des sociétés comme Nvidia, Microsoft et Visa. La plupart de ces entreprises sont déjà bien établies et présentent à la fois un bon historique et une bonne croissance. Cela réduit naturellement le risque de baisse, mais d’un autre côté, bon nombre de ces sociétés sont massives, ce qui rend l’impact de leurs revenus liés à la cryptographie relativement faible.

Cependant, pour quelqu’un qui aime à la fois les actions et les crypto-monnaies, cela pourrait constituer un joli pont entre les deux mondes. Même si les crypto-monnaies ne connaissent pas le succès, cet ETF pourrait quand même offrir des rendements décents.

Conclusion

Comme beaucoup l’ont mentionné, dont moi-même, la barrière à l’entrée des crypto-monnaies semble parfois intimidante et effrayante. C’est donc formidable de voir ces produits « débutants », qui, espérons-le, injecteront beaucoup d’argent sur les marchés des cryptomonnaies. Cet article montre également qu’il existe de nombreux produits différents dans lesquels investir, et probablement bien d’autres à venir.

Il sera également intéressant de voir davantage de ces mélanges de fonds et d’ETF du secteur des cryptomonnaies, comme celui proposé par Grayscale pour DeFi. Les fonds plus étroits et plus approfondis seront également formidables, car ils mettent en évidence l’ampleur de l’écosystème de l’ensemble de l’espace des crypto-monnaies et, espérons-le, ils stimuleront les investissements dans des altcoins plus petits.

De plus, pour ceux qui se demandent pourquoi nous n’avons pas encore vu d’ETF aux États-Unis et quand il pourrait être disponible, sachez ceci. Les cadres réglementaires des crypto-monnaies sont en train d’être formés partout dans le monde au moment où nous parlons. C’est pourquoi les États-Unis souhaitent probablement d’abord élaborer des règles et réglementations appropriées pour les crypto-monnaies avant d’autoriser l’injection de grosses sommes d’argent dans quelque chose qu’ils ne peuvent pas contrôler. Espérons que nous verrons un ETF avant la fin de 2021. Il semble maintenant qu’un ETF Ethereum pourrait arriver avant d’en voir un pour Bitcoin.

Ce n’est pas une coïncidence si de nombreuses entreprises souhaitent en même temps un ETF crypto approuvé par la SEC. Tous ces produits liés à la cryptographie empêchent même les personnes les plus anti-crypto de fermer les yeux. Les cryptos sont là pour rester, et elles vont révolutionner de nombreux secteurs.

Avertissement: Ce sont les opinions de l'auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils d'investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.

Source : https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/