Voici comment 10 marchés APAC abordent la réglementation de la cryptographie – Fintech Singapore

2023 a marqué une année charnière dans l'approche de la région Asie-Pacifique (APAC) en matière de réglementation de la cryptographie, influencée de manière significative par l'implosion précédente de la bourse FTX de Sam Bankman-Fried et l'effondrement de Terra, le stablecoin algorithmique créé par l'entrepreneur coréen Do Kwon.

Ces évolutions négatives ont probablement influencé les gouvernements du monde entier, car les 12 mois suivants ont vu un essor extraordinaire de la réglementation des politiques cryptographiques dans les pays de l’APAC.

Laboratoires TRM Examen de la politique mondiale en matière de cryptographie et perspectives 2023/24 se penche sur les avancées en matière de réglementation ainsi que sur les défis réglementaires auxquels sont confrontés les principaux marchés de l'APAC, mettant en lumière leurs stratégies uniques et les développements clés dans la navigation dans le monde complexe de la crypto-monnaie.

Voici un aperçu de l'évolution de la réglementation des crypto-monnaies dans 10 grandes économies de l'APAC l'année dernière, ainsi que des mesures réglementaires ou d'application qui pourraient être prises en 2024.

Australie

L'Australie s'est distinguée par des avancées significatives vers la clarté de la réglementation dans le domaine de atouts numériques et des pièces stables de paiement. Le gouvernement, reconnaissant l'importance primordiale de la détention d'actifs des clients, de la conservation intégrée et des activités connexes dans le régime australien de licence de services financiers, sous l'œil vigilant de l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

L'approche vers Stablecoins était de les réglementer de la même manière que les facilités de paiement fiduciaires, en invoquant leur ressemblance fonctionnelle. La Reserve Bank of Australia (RBA) a également joué un rôle crucial en explorer le concept de vente au détail et en gros Monnaies numériques de la banque centrale (CBDC) à travers son Programme pilote eAUD, qui s'est concentré sur un large éventail de cas d'utilisation et d'aspects juridiques essentiels.

En 2024, l’attente est grande pour le projet de loi englobant les actifs numériques et les cadres de paiement stables. Actions d'exécution par ASIC et concentration accrue sur la réglementation par le Centre australien de rapports et d'analyse des transactions (AUSTRAC) devraient s'intensifier, l'accent étant mis sur la lutte contre les activités criminelles liées à la cryptographie.

Hong Kong

Hong Kong a fait preuve d'une agilité remarquable parmi les pays de l'APAC en améliorant la réglementation locale de la cryptographie avec son cadre élargi. La Securities and Futures Commission (SFC) introduit un régime de licence obligatoire pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), une initiative révolutionnaire permettant pour la première fois le commerce de détail de crypto-monnaie. Ce développement rapide a été complété par l'immédiat délivrance de licences de cryptographie au détail.

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) projet de loi sur le stablecoin, stimulant l'innovation avec des projets comme le obligation verte tokenisée ainsi que les le pilote e-HKD. La répression a également été renforcée, se concentrer sur les plateformes sans licence ainsi que les activités frauduleuses, Y compris la cas JPEX important.

L'année à venir devrait être témoin de nouvelles avancées réglementaires et d'innovations, en particulier avec le Le cadre stablecoin de HKMA la mise en œuvre et les SFC directives de tokenisation.

Inde

Malgré l'avis de sa banque centrale scepticisme envers les crypto-monnaies, l’Inde s’est abstenue de plaider en faveur d’interdictions lors de sa présidence du sommet du G20, choisissant plutôt de Support l’établissement de normes mondiales.

Dans le but de clarifier les directives réglementaires, les exigences d'enregistrement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ont été appliquées à partir de mars 2023. Fin décembre 2023, un total de 31 fournisseurs de services de cryptomonnaie avait respecté la procédure d'enregistrement.

La Cellule de renseignement financier-Inde (CRF-Inde) a pris des mesures contre neuf bourses en raison d'activités illégales présumées. En outre, la Direction de l'application des lois en Inde a confisqué plus de 1,144 130 crores de roupies indiennes (environ XNUMX millions de dollars américains) liées à des infractions de blanchiment d'argent liées à la cryptographie.

Cependant, la Cour suprême de l'Inde a a exprimé des critiques sur le manque de cadre législatif du gouvernement pour mener efficacement des enquêtes liées à la cryptographie. Malgré cela, la probabilité qu’une facture cryptographique dédiée soit adoptée dans les 12 à 18 prochains mois reste faible.

Indonésie

Début 2023, l’Indonésie a lancé une réforme globale de son secteur financier avec l’introduction d’un projet de loi omnibus. Cette facture, entre autres changements, implique le transfert de l'autorité de réglementation des crypto-monnaies de Bappebti, l'organisme de réglementation des matières premières, à OJK, l'organisme de réglementation des valeurs mobilières. Cette transition est actuellement en cours.

En outre, l'Indonésie a établi son échange national de crypto-monnaie sous la direction de Bappebti. Cette décision vise à établir un écosystème commercial pour les actifs cryptographiques qui soit équitable et raisonnable, garantit la sécurité juridique, et donne la priorité à la protection du public. Alors que l’Indonésie progresse dans cette période de transition réglementaire, il reste à voir si davantage de clarté dans la réglementation apparaîtra en 2024.

Japon

Le Japon, précurseur dans l’adoption de réglementations personnalisées en matière de crypto-monnaie, a déployé à la fois le Règle de voyage ainsi que les règlement stablecoin en juin 2023. Auparavant, la Japan Virtual Currency Exchange Association (JVCEA) mettait en œuvre les exigences des règles de voyage sur une base d'autoréglementation depuis avril 2022, en réponse à une directive de l'Agence des services financiers (JFSA). Cependant, l’introduction d’une nouvelle législation a transformé le respect de ces règles en une obligation légale.

La législation passé par le parlement japonais l'année précédente stipulait que seules les banques agréées, les agents de transfert d'argent enregistrés et les les sociétés de fiducie sont autorisées à émettre des pièces stables. Par conséquent, une multitude d’institutions financières sont se préparer au lancement pièces stables en 2024.

Pour stimuler la croissance de son secteur du Web3 et des cryptomonnaies, le parti au pouvoir au Japon a présenté une série d'initiatives détaillées dans un livre blanc intitulé « Le Japon est de retour ». Ces initiatives comprennent de nouvelles réformes fiscales, l’introduction de normes comptables spécifiques aux cryptomonnaies et la reconnaissance juridique des organisations autonomes décentralisées (DAO).

De plus, le Japon s’est activement engagé dans l’expérimentation des CBDC, en lançant sa première programme pilote en collaboration avec le secteur privé en avril 2023. À l’horizon 2024, le Japon devrait continuer à trouver un équilibre entre la supervision réglementaire et le développement innovant.

Corée du Sud

En juin 2023, la Corée du Sud Promulguée la Loi sur la protection des utilisateurs d’actifs virtuels, marquant sa première loi complète sur les actifs numériques. Ce développement a suivi l’effondrement de Terra en 2022. En vertu de cette loi, la Commission des services financiers (FSC) est devenue le principal régulateur des actifs virtuels, doté de pouvoirs de collecte d'informations, un rôle partagé avec la Banque de Corée.

La loi est notamment axée sur la protection des consommateurs, imposant des sanctions sévères en cas de mauvaise conduite et de manipulation du marché. Cette législation représente la phase initiale d’une trilogie attendue en matière de droit des cryptomonnaies en Corée du Sud.

Plus tôt dans l'année, le FSC a divulgué détails de son cadre réglementaire pour les offres de jetons de sécurité. Ce cadre s'applique aux jetons adossés à des actifs classés comme titres, avec d'autres jetons relevant de la législation plus large sur les actifs numériques.

À l’horizon 2024, la Corée du Sud est prête à intensifier ses efforts pour lutter contre les délits liés aux cryptomonnaies, en particulier ceux provenant de Corée du Nord. Le FSC devrait dévoiler plus de détails sur la mise en œuvre de cette nouvelle loi, qui devrait être opérationnelle à partir de juillet 2024.

Malaisie

L'année 2023 a été marquée par une augmentation significative du nombre de nouvelles approbations dans le secteur des actifs numériques en Malaisie, suite à l'annonce d'initiatives pour le développement des marchés de capitaux liés au numérique en octobre 2022.

La Commission des valeurs mobilières (SC) de Malaisie a accordé des approbations pour plusieurs premières dans le paysage des actifs numériques du pays : un nouvel échange d'actifs numériques - le premier depuis 2021, premier gestionnaire de fonds axé sur les actifs numériquesainsi que, premier groupe de dépositaires d’actifs numériques.

Parallèlement, le secteur malaisien des cryptomonnaies a été confronté à des défis, notamment en octobre 2023, lorsqu'une décision de justice historique a mandat un échange cryptographique pour rembourser à un client les actifs perdus à cause des pirates informatiques, une situation exacerbée par un vol d'identité apparent.

À l’horizon 2024, la double focalisation sur la promotion de la croissance dans le secteur des actifs numériques tout en garantissant la protection des consommateurs devrait rester un thème clé en Malaisie.

Singapour

Pour Singapour, l’année 2023 a été consacrée à finaliser ses politiques de protection des consommateurs. Le nouveau règlement, finalisé en novembre 2023 à l'issue d'une période de consultation débutée en octobre 2022, établi des limites strictes pour les investisseurs particuliers cherchant à accéder à des services réglementés de crypto-monnaie.

Par exemple, les fournisseurs de services de cryptographie agréés par MAS étaient interdit d'offrir des incitations, accepter les paiements via des cartes de crédit locales, ou en fournissant services de prêt et de jalonnement aux clients de détail. Le cadre politique de Singapour prend également en compte l'innovation dans le domaine des actifs numériques. En mettant l'accent sur l'interopérabilité, MAS a annoncé son soutien à trois formes de monnaie numérique : les dettes bancaires tokenisées, CBDC en gros, et des pièces stables réglementées.

De plus, MAS a finalisé son cadre pour l'émission de pièces stables. Ce cadre facultatif permet aux entreprises d'acquérir le prestigieux label « MAS-regulated stablecoin » en adhérant à des exigences rigoureuses, y compris un adossement à 100 % à des actifs liquides et une provision pour remboursement à la valeur nominale.

Les les licences d'entités cryptographiques se sont poursuivies de manière robuste, avec six nouvelles licences délivrées en 2023, portant le nombre total de fournisseurs agréés à 17. Six autres entités ont reçu des approbations de principe, une étape cruciale vers l'obtention d'une licence MAS complète.

En 2024, l’accent sera probablement mis sur mettre en œuvre ces mesures de protection des consommateurs, devrait démarrer du début au milieu de 2024 avec une période de transition de neuf mois.

Taïwan

Thaïlande

Dans le sillage de l' impact significatif sur Zipmex, la deuxième plus grande bourse de crypto-monnaie de Thaïlande, les régulateurs thaïlandais ont concentré leurs efforts sur la protection des consommateurs en 2023. En janvier, la Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande introduit de nouvelles réglementations régissant la conservation des actifs numériques.

Ces réglementations exigeaient que les fournisseurs de services de garde mettent en œuvre des politiques et procédures spécifiques concernant le développement, la conception, l'accès et la gestion des risques des portefeuilles de crypto-monnaie.

En outre, la SEC a imposé aux opérateurs d'actifs numériques agréés une obligation de divulgation des risques liés aux clients et leur a interdit de fournir des services de prêt et de jalonnement. Outre les mesures réglementaires, la Thaïlande a renforcé ses initiatives éducatives et répressives pour lutter contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies.

En septembre, le Bureau d'enquête sur la cybercriminalité appréhendé cinq individus liés à une arnaque à l'investissement en cryptomonnaie qui a escroqué plus de 3,280 2.7 personnes de plus de 75 milliards de bahts thaïlandais (environ 2024 millions de dollars américains). L’accent mis sur la protection des consommateurs et la lutte contre les escroqueries devrait rester une priorité en Thaïlande tout au long de XNUMX.

2024 : Mettre en œuvre la clarté et les normes

L’année 2023 a ouvert la voie dans la région APAC pour l’établissement de cadres plus clairs et plus efficaces en matière de réglementation des actifs cryptographiques. À mesure que 2024 avance, l’accent sera probablement mis sur la mise en œuvre de ces cadres, établissant des références dans le paysage en évolution des actifs numériques. Des domaines clés tels que l’espace DeFi restent sous le feu des projecteurs, les questions de responsabilité et de surveillance n’ayant pas encore été pleinement résolues.

L’année à venir promet d’être marquée par des actions et des progrès significatifs dans le domaine de la réglementation de la cryptographie en Asie-Pacifique, alors que les pays s’efforcent de trouver un équilibre harmonieux entre l’innovation et la réglementation dans ce secteur dynamique et en constante évolution.

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• La source: https://fintechnews.sg/84413/crypto/heres-how-10-apac-markets-are-approaching-crypto-regulation/