Une audience parlementaire sur la criminalité cryptographique met en évidence les avantages de la cryptographie pour toutes les utilisations, légales et illégales – Unchained

Les législateurs ont complimenté la conception de la cryptographie alors que l'audience a contesté l'idée que ce qui rend la crypto vulnérable à une utilisation illicite est exactement ce qui la rend également attrayante pour les utilisateurs légaux.

L'audition du House Financial Services Committee sur « Crypto Crime in Context Part II : Examining Approaches to Combat Illicit Activity » a doublé l'aspect « contexte », en présentant des nuances et une compréhension des avantages et des inconvénients de tout, des mélangeurs aux portefeuilles auto-hébergés. et les validateurs. 

L'audience a réuni des conférenciers qui connaissaient bien la cryptographie, notamment des conférenciers de TRM Labs, Coinbase et Circle, entre autres. 

Après que de multiples témoignages aient souligné les avantages de pouvoir suivre les transactions en chaîne lorsqu'il s'agissait d'utilisations financières illicites, comme dans le cas de la traque du rançon du piratage de Colonial Pipeline, le représentant Ritchie Torres (Démocrate de New York) a déclaré ce que beaucoup dans la salle semblaient penser. 

"La cryptographie bouc émissaire offre une gratification instantanée plus que la promotion de la cyber-hygiène", a déclaré Torres. 

Malgré tout, les échanges avec les législateurs ont mis en évidence les nuances de la cryptographie et démontré que le financement illicite est encore plus susceptible de se produire dans les pays du monde entier. le contexte du système financier traditionnel.

Michael Mosier, co-fondateur d'Arktouros et également ancien directeur par intérim du Financial Crimes Enforcement Network, a déclaré aux législateurs qu'il n'était pas logique de soumettre les mineurs et les validateurs à des exigences de surveillance telles que celles de la loi sur le secret bancaire. 

"Les mineurs et les validateurs produisent essentiellement des blocs et vérifient des blocs", a déclaré Mosier. « Et ils fonctionnent comme n'importe quel fournisseur de services Internet sur Internet aujourd'hui. Ce n’est pas quelque chose que nous soumettrions aux [exigences] de connaissance de votre client dans le sens où il s’agit simplement de données en cours de traitement. De la même manière pour les mineurs et les validateurs, il s'agit essentiellement d'un processus aléatoire d'attribution des données de traitement.

L’audience s’est concentrée sur des questions clés quant à savoir qui devrait être responsable du financement illicite lorsqu’il s’agit de cryptographie. Bien que les législateurs semblent être d’accord sur le fait que les outils tels que les mélangeurs devraient être soumis à un examen plus minutieux, dans l’ensemble, il a été reconnu que la cryptographie en elle-même ne stimulait pas la finance illicite.

Où la crypto est vulnérable

"Il est clair dans chaque évaluation des risques du Trésor et dans chaque évaluation de l'analyse de la blockchain que l'écrasante majorité du financement illicite, dans la mesure où il s'agit même de crypto, se produit sur des bourses centralisées, où se produisent les rampes d'entrée et de sortie", a déclaré Mosier. « Et presque tout cela se passe à l’étranger. »

L’absence d’un cadre AML/KYC cohérent pour la cryptographie y contribue. 

« Ce qui me paraît étrange, c'est que l'un des moyens les plus prometteurs de contribuer à combler les lacunes réglementaires et à gérer les risques liés aux infrastructures décentralisées réside dans le développement de systèmes d'identification numérique, sur lequel travaillent à la fois le gouvernement américain et les entreprises du secteur privé. Mais ce sujet n’a été que brièvement mentionné et discuté », a déclaré Yaya Fanusie, directeur de la politique AML et Cyber-Risque au Crypto Council for Innovation, dans un e-mail adressé à Unchained. Il était observateur de l'audience. "Mais le développement de l'identification numérique pourrait être la seule innovation naissante qui plaise aussi bien aux régulateurs AML qu'aux constructeurs de blockchain."

La transparence et le caractère public du grand livre de la blockchain sont un facteur atténuant pour l’utilisation illicite de la crypto, selon le témoignage de Carole House, chercheuse principale à l’Atlantic Council. "SWIFT, FedWIRE et les mouvements de trésorerie ne publient pas de transactions dans des registres publics ni dans des registres accessibles à tous."  

"Cependant, l'argent liquide prend également du temps et beaucoup d'espace pour se déplacer d'un point A à un point B dans le monde", a déclaré House. 

House a déclaré que la conception de la cryptographie la rend plus exposée au risque d'utilisation illicite, car de nombreuses caractéristiques attrayantes de la constellation de produits financiers traditionnels existent dans un seul actif, la cryptographie. 

« La criminalité impliquant la cryptographie existe toujours, exploitant en grande partie des aspects de la cryptographie qui rendent la technologie globalement attrayante – rapide, sans frontières, irréversible, avec la possibilité de transférer des fonds sans intermédiaire. Ce sont des fonctionnalités, pas des bugs », a ajouté Fanusie.

Il a également soulevé le problème essentiel de la lutte contre l’utilisation illicite de la cryptographie, qui présente également de nombreux avantages pour les utilisateurs licites. 

"Et il existe des tensions entre ceux qui veulent faire face aux risques liés à la cryptographie avec des réglementations plus strictes perturbant l'infrastructure du secteur et ceux qui veulent une approche plus fine et responsable qui permette à ces fonctionnalités de se développer et de bénéficier aux consommateurs", a déclaré Fanusie.