Comment le protocole de Davos transforme le jalonnement sur Polygon

Dans cette interview, Varun Satyam, PDG et co-fondateur de Davos Protocol, explique comment leur écosystème d'actifs stable améliore l'efficacité du capital grâce à l'application innovante du jalonnement liquide au profit de sa communauté.

Q: Que pouvez-vous nous dire sur le Protocole de Davos ? Quelle est votre vision et votre objectif ?

A: Protocole de Davos est un écosystème DeFi innovant qui vise à s'imposer comme l'un des principaux protocoles de prêt et d'emprunt sur le réseau Polygon, offrant aux utilisateurs une version plus efficace en capital de MakerDAO. À Davos, les utilisateurs pourront emprunter le DAVOS Stable Asset en jalonnant MATIC comme garantie. La plate-forme utilise une combinaison de sur-garantie et de jalonnement liquide pour résoudre le « trilemme Stablecoin » largement discuté du point de vue de l’efficacité du capital sans compromettre la décentralisation.

Avec le protocole Davos, notre vision est de fournir des flux de rendement réels et durables aux utilisateurs en utilisant le jalonnement liquide. La plus grande source de rendement cryptographique de Proof-of-Stake (PoS), en tirant parti du staking liquide, les récompenses du PoS sont accessibles et extractibles dans DeFi, permettant à Davos d'extraire le rendement d'un actif volatil et de le transférer dans un actif stable (DAVOS ). L’hypothèse sous-jacente est que les gens sont plus attirés par le rendement d’un actif stable que par le rendement d’un actif volatil.

En fin de compte, le protocole de Davos a l’intention de fournir au marché un taux de référence pour les pièces stables, marquant ainsi un abandon des précédentes positions de dette garantie (CDP) qui donnaient la priorité aux emprunts moins chers mais ne contribuaient guère au rendement des pièces stables. En fournissant un taux de référence, le protocole de Davos pourrait devenir un élément essentiel de l'écosystème DeFi, offrant des rendements à la fois réels et durables aux utilisateurs tout en contribuant à la stabilité globale du marché. DAVOS est un nouvel actif stable qui offre de nouveaux canaux de génération de revenus et de préservation de la richesse, ce qui en fait un développement passionnant dans l'espace DeFi.

Q: Nous savons que le protocole de Davos a lancé le premier produit de jalonnement liquide au-dessus de Polygon ; qu'est-ce que le staking liquide et en quoi est-il différent du staking classique ?

A: Les réseaux Proof-of-Stake (PoS) offrent aux détenteurs de jetons la possibilité de verrouiller leurs jetons et d'utiliser leur poids pour valider les transactions, obtenant ainsi des rendements attractifs pour leur participation. Cependant, le jalonnement traditionnel présente un inconvénient majeur car il rend les jetons illiquides, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas être négociés, échangés ou utilisés comme garantie.

Pour résoudre ce problème, le jalonnement liquide fournit une solution qui permet aux utilisateurs de recevoir un jeton représentant le montant de leur mise et les récompenses gagnées, qui peuvent être utilisés comme garantie ou échangés ailleurs. Le jalonnement liquide résout les problèmes de liquidité rencontrés par le jalonnement traditionnel – en offrant aux utilisateurs un accès rapide aux fonds, aux stratégies alternatives, au cumul de rendement et à l’exposition aux prêts adossés à des crypto-monnaies tout en générant un revenu passif en arrière-plan. Avec cette approche, les utilisateurs peuvent maximiser leur potentiel de gains tout en profitant du meilleur des deux mondes, en gagnant des récompenses pour les activités de jalonnement et de génération de rendement dans l'espace DeFi.

Q: Pouvez-vous nous donner une brève description du mécanisme derrière votre modèle de staking liquide ? Comment ça marche?

A: Le protocole de Davos a mis en œuvre une stratégie intelligente au-dessus de l'architecture MakerDAO pour maximiser les rendements des garanties déposées tout en minimisant les risques. Ceci est réalisé en tirant parti du jalonnement liquide, qui consiste à miser la garantie, à générer un jeton récompensant, puis à convertir le rendement obtenu. Par conséquent, au lieu que votre garantie reste inutilisée, le protocole la met en jeu, mettant ainsi le capital à votre service.

Pour exécuter cette stratégie, le protocole utilise un convertisseur de rendement pour séparer le rendement du montant principal sous forme de garantie déposée. Il permet au protocole d'extraire des récompenses sur une base hebdomadaire, qui sont envoyées au Davos Revenue Pool. En plus des récompenses de mise en liquidités, le pool reçoit également les intérêts d'emprunt générés par le protocole.

L'utilisation de la stratégie de jalonnement liquide MATIC à faible risque permet au protocole de Davos de devenir un protocole générateur de rendement élevé où il est capable d'accumuler une grande quantité de revenus combinés provenant du jalonnement liquide et des intérêts d'emprunt, qui sont ensuite répartis entre les intervenants et les fournisseurs de liquidité. respectivement. Davos est ainsi en mesure de générer des rendements à la fois réels et attractifs pour ses utilisateurs.

Q: Y a-t-il des compromis en termes de sécurité ou de décentralisation ? Pourquoi quelqu’un devrait-il investir son argent dans votre produit et non dans un concurrent ?

A: Fondamentalement, l'objectif de Davos est d'attirer les investisseurs stables, qui sont le plus grand contributeur de TVL dans DeFi, en tirant parti du jalonnement liquide sur les actifs mis en jeu pour générer un rendement durable et réel sur un actif stable (DAVOS). Notre objectif est de fournir une plus grande efficacité du capital avec un risque minimal en combinant l'actif stable DAVOS entièrement rachetable avec une stratégie visant à générer un rendement contre la garantie MATIC via le jalonnement liquide.

En tant que crypto-monnaie décentralisée, impartiale et sur-garantie, DAVOS est en mesure d’éviter les réductions et le blocage des jetons utilisateur, ce qui devrait attirer davantage d’investisseurs à long terme. Nous nous efforçons continuellement de garantir des rendements attractifs et à faible risque, sans perte éphémère ni risque de marché. Cela restera un pilier fondamental de la recherche d’efficacité du capital du Protocole de Davos, nous permettant de résoudre les lacunes liées aux stablecoins.

De plus, notre équipe de développement possède une compréhension approfondie des besoins et des exigences de sécurité d’un protocole comme le nôtre. En mettant l'accent sur un code sécurisé et transparent, nous nous engageons à fournir à nos utilisateurs une plate-forme stable et sécurisée pour la génération de rendement. L'engagement de notre équipe en faveur de la sécurité se reflète dans nos audits (Veridise et Quantstamp) et dans le fait que nous recherchons continuellement des opportunités d'évaluations plus approfondies (3^rd audit prévu au deuxième trimestre) pour garantir le plus haut niveau de sécurité à nos utilisateurs.

Q: En plus des récompenses de mise traditionnelles, quels sont les avantages pour les utilisateurs qui tirent parti du produit de Davos ?

A: Le protocole de Davos s'est positionné dans un segment attractif du marché en tirant les leçons du succès de l'UST sur Terra et en corrigeant les failles fondamentales de leurs mécanismes. La plateforme reconnaît que les investisseurs souhaitent que des rendements attrayants et durables soient facilement accessibles sans avoir besoin d'une agriculture de rendement complexe ou d'une participation DeFi. Pour répondre aux besoins des experts DeFi et des utilisateurs particuliers, Davos propose une gamme d'options qui répondent à leurs appétits d'investissement.

Pour les utilisateurs DeFi les plus expérimentés, Davos offrira diverses opportunités de générer des rendements grâce à l'agriculture de rendement, à l'arbitrage et à des coffres-forts améliorés. De plus, une fois le DGT (Davos Governance Token) publié, les utilisateurs pourront participer au vote de pondération lié aux jauges de liquidité et aux jauges d’emprunt. De plus, le jeton DGT permettra aux utilisateurs d'avoir leur mot à dire dans les processus décisionnels liés à la gouvernance et à la politique monétaire de la plateforme. Ces options offrent aux utilisateurs DeFi expérimentés la possibilité de recevoir des rendements allant de 12 à 24 % APY, ce qui en fait une option lucrative pour ceux qui recherchent un potentiel de gains attractif sur les écosystèmes DeFi grâce à une participation active.

Pour les investisseurs particuliers, le protocole Davos offre un moyen simple et sans tracas de potentiellement gagner un APY annuel de 7 à 9 % en achetant et en jalonnant DAVOS sur la plateforme. Cela offre un retour sur investissement durable et prévisible sans avoir besoin d’une implication active dans l’écosystème DeFi. De plus, Davos prévoit de s'intégrer à certaines bourses centralisées (CEX) qui offriront à leur base d'utilisateurs une solution de jalonnement non dépositaire. Cela permettra aux investisseurs particuliers de miser leurs jetons DAVOS directement sur les CEX, leur permettant ainsi d'obtenir encore plus facilement un retour sur investissement stable. En proposant une solution de jalonnement non dépositaire, le protocole de Davos permet aux investisseurs de conserver le contrôle total sur leurs fonds, offrant ainsi un niveau de sécurité supplémentaire. Cette fonctionnalité est susceptible de plaire aux investisseurs particuliers qui débutent dans DeFi et peuvent hésiter à utiliser des solutions décentralisées.

En offrant une gamme d'options répondant aux besoins des utilisateurs chevronnés de DeFi et des investisseurs particuliers, le protocole de Davos s'est positionné comme une plate-forme polyvalente capable de répondre aux besoins d'un large éventail d'investisseurs. Nous pensons qu’il s’agit d’un facteur important qui peut attirer une base d’utilisateurs plus large en offrant aux investisseurs des rendements durables et attractifs accompagnés de simplicité.

Q: Pourquoi un utilisateur devrait-il passer d'un modèle de jalonnement traditionnel à un modèle de jalonnement liquide ? Quels sont les principaux avantages ?

A: Liquid Staking offre une opportunité unique de combler le fossé entre le staking et DeFi, permettant aux utilisateurs de bénéficier des deux. Il libère le potentiel du PoS en tant que source importante de rendement cryptographique tout en fournissant des liquidités pour utiliser les actifs mis en jeu dans les projets DeFi pendant la période de blocage. Cela augmente non seulement les rendements pour les utilisateurs, mais favorise également la participation au staking, renforçant ainsi le réseau et l'écosystème crypto dans son ensemble. Le protocole de Davos reconnaît le jalonnement liquide comme DeFi dans sa forme la plus pure, offrant aux utilisateurs le meilleur des deux mondes. Davos va encore plus loin en offrant aux utilisateurs un actif stable qui peut tirer parti du jalonnement liquide et de la sur-garantie pour permettre la génération de rendements réels et durables sur l'actif stable DAVOS.

Q: Outre le premier produit de jalonnement liquide sur Polygon, Davos aurait lancé un stablecoin sur ce réseau. Que pouvez-vous nous en dire ? Les stablecoins sont-ils nécessaires à l’adoption à long terme de DeFi ?

A: DAVOS ne peut pas être considéré comme un stablecoin puisque son objectif n’est pas de maintenir un ancrage absolu au dollar américain ou à toute autre monnaie fiduciaire. Il s’agit d’un actif stable qui vise une grande stabilité des prix par rapport à un ancrage absolu. Nous y sommes parvenus en appliquant une politique monétaire dans la gouvernance du Protocole de Davos afin de distribuer la majeure partie de ses revenus aux parties prenantes de DAVOS. Actuellement, les actifs stables de DAVOS sont adossés à la position de dette garantie (CDP) efficace en capital du protocole de Davos. Nous voyons cela changer à l’avenir avec le protocole étendant sa prise en charge aux principales chaînes PoS, permettant l’utilisation de leurs actifs natifs comme garantie.

Q: Enfin, quelle est votre vision de l’avenir de la DeFi et des applications décentralisées ? Le liquid staking est innovant, mais voyez-vous qu’il devienne la norme pour d’autres plateformes ? Quelle est la contribution du protocole de Davos à l’espace crypto dans ce contexte ?

A: Le jalonnement liquide est une fonctionnalité innovante de DeFi qui permet aux utilisateurs de libérer leurs jetons de leurs contrats et d'en tirer profit. Cela signifie que les utilisateurs ne sont pas tenus de maintenir une longue période de blocage, une fonctionnalité généralement associée au jalonnement cryptographique. Il permet également aux utilisateurs de tirer un revenu passif de leurs fonds tout en accédant aux marchés des capitaux.

Les réseaux PoS exigent que les utilisateurs mettent en jeu leurs actifs pour sécuriser le réseau. Lorsque les premiers réseaux ont vu le jour, leurs jetons natifs avaient des fonctionnalités limitées. La meilleure option pour les utilisateurs était de confier leurs actifs aux validateurs du réseau.

Mais avec l’émergence de DeFi, la part des actifs détenus par les utilisateurs a diminué. En effet, les nouveaux modèles d’activité économique liés à l’agriculture et aux prêts ont accru l’efficacité de ces actifs, permettant aux utilisateurs d’extraire plus de valeur avec moins d’actifs.

Davos fonctionne comme une plate-forme de contrats intelligents de couche 2, compatible avec Polygon et optimisée pour DeFi avec une liquidité intégrée et des applications financières prêtes à l'emploi. De plus, la nature open source de Davos permet à d'autres projets DeFi de s'appuyer sur le protocole. La couche produit du protocole est tout aussi décentralisée que ses contrats intelligents, créant ainsi davantage d'incitations pour les frontends à développer l'écosystème de Davos et à fournir des outils uniques aux utilisateurs.

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• La source: https://www.newsbtc.com/interview/how-the-davos-protocol-is-transforming-staking-on-polygon/