Comment investir dans l'or via la crypto-monnaie ? Rencontrez les jetons indexés sur l'or

L'or est un métal précieux utilisé dans de nombreuses industries, mais c'est aussi un produit d'investissement bien connu et une couverture historique contre les turbulences économiques et l'inflation. Largement considéré comme un actif à risque, le prix de l'or a tendance à mieux performer dans un environnement financier difficile - pendant une crise, des guerres, des bouleversements, etc.

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie indexée sur l'or ?

Les crypto-monnaies indexées sur l'or, d'autre part, sont une classe d'actifs dérivés qui permet aux utilisateurs d'acheter, d'échanger et de recevoir une exposition à l'or sans avoir à se soucier du stockage physique et de la garde. Ils suppriment les désagréments liés au transport, à la transférabilité, ainsi qu'à l'illiquidité associée.

Dans le monde traditionnel, ils correspondent aux ETF et CFD sur l'or, qui suivent le prix de l'or sans avoir à le posséder physiquement.

Il existe de nombreuses crypto-monnaies qui sont rattachées à l'or d'une manière ou d'une autre, et elles sont adossées à des ratios différents, en fonction du projet lui-même.

Dans cet article, nous examinerons certaines des crypto-monnaies indexées sur l'or les plus populaires.

Avantages et inconvénients d'investir dans une crypto-monnaie adossée à l'or

Comme dans tous les autres domaines, investir dans des jetons adossés à l'or présente des avantages et des inconvénients. Regardons de plus près les deux.

Avantages des jetons indexés sur l'or

Tout d'abord, la plupart des jetons adossés à l'or existent en tant que jetons construits sur la norme de jeton ERC-20 et, en tant que tels, sont facilement transférables et négociables sur plusieurs échanges centralisés et décentralisés.

Ils suppriment l'illiquidité de l'or physique en permettant aux utilisateurs de les échanger à tout moment, tant qu'ils ont accès à un échange. Un autre avantage est qu'ils peuvent être divisés et fractionnés, ce qui permet aux investisseurs de détenir de plus petites portions et ne les oblige pas nécessairement à investir une grosse somme d'argent.

Les jetons indexés sur l'or présentent également d'autres avantages, largement associés aux crypto-monnaies - ils sont facilement stockés et transférables - contrairement à l'or physique.

Les crypto-monnaies indexées sur l'or peuvent potentiellement être achetées via des échanges décentralisés. Par conséquent, leurs détenteurs peuvent les acheter sans aucune mesure de KYC (par rapport aux CFD et aux ETF).

Inconvénients des jetons indexés sur l'or

Le fait qu'il s'agisse d'un produit dérivé comporte également certains risques. L'un d'eux est que les investisseurs n'ont pas nécessairement la propriété directe de l'or auquel leurs jetons sont rattachés, bien que cela puisse différer dans certains projets qui permettent un remboursement physique.

De plus, ils dépendent de fournisseurs de services centralisés qui gèrent le stockage de l'or physique qui soutient les jetons, et cela échappe complètement aux investisseurs.

Comme la plupart d'entre eux sont des jetons basés sur ERC-20 Ethereum, chaque achat ou transfert du jeton peut entraîner des frais de gaz élevés.

Par rapport aux contrats sur différence (CFD) traditionnels sur l'or, les crypto-monnaies indexées sur l'or sont beaucoup moins liquides car leur marché est beaucoup plus petit que celui existant.

Une autre différence avec les CFD est le fait que les contrats intelligents sont vulnérables aux exploits. Les chances sont très mineures dans ce cas, cependant, tout contrat intelligent comporte une chance non nulle d'échec.

Principales crypto-monnaies indexées sur l'or

Bien qu'il puisse y avoir un certain nombre de crypto-monnaies qui prétendent être liées à l'or, d'après nos recherches, seules deux valent la peine d'être examinées. Ce sont Paxos Gold (PAXG) et Tether Gold (XAUT). Les deux jetons sont émis par des sociétés bien connues ayant fait leurs preuves dans le domaine et affichent un volume de transactions quelque peu suffisant. Le reste des crypto-monnaies indexées sur l'or ne fournissent pas de liquidités substantielles, et leurs sites Web respectifs n'ont pas été mis à jour depuis des années, ce qui est un signal d'alarme.

Paxos Or (PAXG)

Symbole du jeton : PAXG

Capitalisation boursière (en mars 2022) : 550 millions de dollars

Principaux échanges répertoriés sur : Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

Au moment d'écrire ces lignes, en mars 2022, PAXG est la plus grande crypto-monnaie indexée sur l'or au moyen de la capitalisation boursière totale, qui se situe à environ 550 millions de dollars. Il affiche également le volume d'échanges quotidiens le plus élevé.

Selon le livre blanc officiel du projet, chaque jeton PAXG "représente une belle once troy d'or physique provenant d'un lingot d'or sérialisé spécifique". Fait intéressant, si quelqu'un possède suffisamment de PAXG pour représenter un lingot d'or entier, il peut échanger les jetons contre le lingot d'or physique.

L'avantage de ceci est que la propriété peut être divisée en unités jusqu'à 18 décimales, permettant aux gens d'être exposés à de minuscules quantités d'or. Le jeton existe via la norme de jeton ERC-20 d'Ethereum, ce qui le rend facilement portable sur le réseau.

Il convient également de noter que la Paxos Trust Company – l'émetteur du PAXG 0 est une institution financière réglementée, ainsi qu'un dépositaire qualifié. Il s’agit d’une société à charte d’État réglementée par le NYDFS (Département des services financiers de l’État de New York) et tenue de respecter les normes les plus élevées en matière de protection des actifs des clients. De plus, le NYDFS réglemente PAXG lui-même.

Attache Or (XAUt)

Symbole du jeton : XAUt

Capitalisation boursière (en mars 2022) : 210 millions de dollars

Principaux échanges répertoriés sur : FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato rapporté en janvier 2021, Tether – la société à l'origine du stablecoin le plus utilisé (USDT), a lancé un nouvel actif numérique coché XAUt. Essentiellement, le jeton, qui est basé sur la norme ERC-20 et la norme TRC-20 de Tron, représente également une once troy d'or sur une barre de bonne livraison de Londres.

Les détenteurs de XAUt peuvent obtenir des droits de propriété indivis sur l'or sur les lingots d'or spécifiés. Leur attribution est identifiable grâce à un numéro de série, un poids et une pureté uniques.

Par le Documentation, les détenteurs de XAUt sont également autorisés à vérifier à tout moment les détails des lingots d'or associés à leurs adresses via le site Web.

Pour faire une demande de rachat sous forme d'or physique, les utilisateurs doivent avoir terminé le processus de vérification de TG Commodities Limited. C'est la société qui émet les jetons. Sinon, le jeton est échangeable sur certains échanges de crypto-monnaie populaires tels que FTX et Bitfinex.

Conclusion

Dans l'ensemble, il existe de nombreuses crypto-monnaies indexées sur l'or, mais seules les deux ci-dessus répondent aux critères de liquidité et de réputation.

Investir dans l'or a longtemps été considéré comme un effort plutôt sûr, et c'est aussi une couverture (protection) bien connue contre l'inflation et les environnements économiques tumultueux.

Bien sûr, comme pour tout autre investissement, cela comporte également un risque de perte en capital. Dans cet esprit, rien de ce qui précède ne doit être considéré comme un conseil financier. Le contenu est uniquement à des fins éducatives et de divertissement. Faites toujours vos propres recherches et assurez-vous de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

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