Comment maximiser les rendements en investissant dans le vin

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Certains des investissements alternatifs les plus courants comprennent les fiducies de placement immobilier (REIT), le capital-investissement, les fonds spéculatifs et le capital-risque. Un indice de référence d'investissement alternatif, le Liv-ex Fine Wine 1000, représente 1,000 8.6 vins de qualité investissement et a généré un rendement de 500 % depuis le début de l'année (YTD). Son rendement semble encore meilleur si l’on considère que de nombreux investissements traditionnels, y compris le S&P 16.13 (rendement cumulatif de -XNUMX %), ont subi d’importantes pertes.

Cela peut paraître inattendu, mais le vin est une classe d’investissement alternative en pleine croissance. Il devient encore plus facile de s’exposer à cette classe d’actifs via VinoVest, Vint et les fonds négociés en bourse (ETF) de biens de consommation de base.

Pourquoi investir dans le vin ?

Approvisionnement limité

Le vin est un atout limité. Si les vins de moindre qualité sont relativement courants, les vins fins sont rares. Ces vins peuvent être classés dans la catégorie investissement car ils bénéficient d’une demande suffisante sur le marché secondaire pour soutenir la croissance continue des prix. 

Les vignerons mettent en bouteille du bon vin en quantités limitées, dans des conditions strictes et doivent répondre à de nombreuses normes. Par exemple, la plupart des vins fins proviennent de vignobles bien établis comme ceux de Bordeaux et de Toscane. Ces vins doivent avoir le bon mélange d’acidité, d’alcool, de saveur et de tanins pour augmenter en qualité à mesure qu’ils vieillissent. 

Chaque vin de qualité investissement doit être noté classique ou 95/100 par un critique de vin professionnel. Une fois que ces vins entrent dans leurs créneaux de consommation, la demande augmente et l’offre diminue, ce qui entraîne une croissance stable à long terme.

Diversification

Quelle que soit la conjoncture économique, le vin et les autres boissons alcoolisées resteront très demandés. Par exemple, les ventes d’alcool ont augmenté de 20 % entre mars 2020 et septembre 2020, au cours des pires mois de la pandémie de COVID-19. Le rendement sur un an de l’indice Liv-ex Fine Wine 1000 est de 24.6 %, contre -500 % pour le S&P 1.18.

L'indice Liv-ex Fine Wine 1000 est assez diversifié puisqu'il comprend plusieurs sous-indices vitivinicoles comme le Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Burgundy 150, Champagne 50, Rhône 100, Italy 100 et Rest of the World 60. Comme leurs noms l'indiquent , chacun de ces sous-indices suit les vins de qualité investissement provenant de points chauds du vin comme Bordeaux, la Bourgogne et la Champagne.

Investir dans le vin peut fournir des rendements plus élevés, capables de battre l’inflation et n’est pas soumis aux nombreux facteurs qui rendent les marchés boursiers si volatils.

Comment investir dans le vin

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VinoVest

VinoVest est l’un des moyens les plus simples et les plus sûrs de posséder directement du vin de qualité investissement. Avec ce site, vous pouvez créer un portefeuille de vins diversifié. Certaines options incluent des vins basés sur la couleur (rouge, blanc, rosé), la situation géographique, l'âge et le but (comme le vin de dessert). Ces vins prennent également en compte les notes des critiques, la valeur de la marque du producteur, les ratios risque/rendement et les prix du marché secondaire.

L'un des plus grands avantages de VinoVest est qu'il sécurise et assure le vin en votre nom. Vous n’êtes pas obligé de créer ou de louer une cave à vin. Cet avantage est particulièrement précieux, mais il n’est pas bon marché puisque les frais annuels les plus bas sont de 2.25 %. Son forfait le plus abordable, Starter, nécessite un investissement minimum de 1,000 XNUMX $.

Outre le forfait Starter, VinoVest propose trois autres forfaits principaux : Plus, Premium et Grand Cru. Le programme Starter comprend des vins 100% authentiques, l'accès aux systèmes de stockage et une assurance. 

L'un de ses autres forfaits les plus populaires est Premium, qui va encore plus loin en incluant des avis personnalisés avec un gestionnaire de portefeuille de vins et l'accès à des vins encore plus rares pour un investissement minimum de 10,000 XNUMX $. 

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Vint

Comme VinoVest, Vint permet aux investisseurs d'investir directement dans le vin et autres spiritueux en ligne. Les deux programmes disposent de professionnels internes, notamment des sommeliers, qui recherchent et analysent les meilleurs vins pour garantir qu’ils sont de qualité investissement. 

Ces plateformes stockent et assurent également le vin, ce qui peut contribuer à éviter des pertes importantes. Après tout, un stockage inapproprié ou des bouteilles cassées peuvent rendre un vin valant des milliers de dollars sans valeur.

L'une de ses principales différences est que chaque offre de spiritueux est réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Les investisseurs qui disposent de moins de fonds pourraient préférer Vint, puisqu’ils peuvent acheter des fractions d’actions de ces vins et spiritueux pour moins de 100 dollars. 

Actuellement, Vint propose 5,750 50 actions du whisky The Macallan 20 Year Old Collection, dont une action ne coûte que 115,000 $. La valeur totale de cette collection est de XNUMX XNUMX $, ce qui représente une bouteille de whisky. Bien que ce whisky soit cher, Vint constitue un moyen plus économique d'accéder à des investissements dans les vins et spiritueux raffinés. 

ETF de biens de consommation de base

En plus d'investir dans des bouteilles de vin physiques, les investisseurs peuvent s'exposer à ce secteur via les ETF de biens de consommation de base. Aucun ETF ne se concentre spécifiquement sur le vin, mais les ETF sur les biens de consommation de base possèdent des sociétés qui produisent des boissons alcoolisées.

Cette méthode ne sera pas aussi directe que VinoVest ou Vint, mais ces ETF pourraient être plus accessibles pour l’investisseur moyen. Ces ETF sont plus faciles à acheter et à vendre car la constitution de portefeuilles de vins avec VinoVest peut prendre de deux à trois semaines.

L’un des principaux ETF de biens de consommation de base est le Fonds SPDR du secteur sélect de la consommation de base (NYSEARCA : XLP), l'un de ses principaux titres étant Constellation Brands Inc. (NYSE : STZ) à 2 %. Les marques Constellation possèdent plusieurs marques de vin populaires, notamment The Prisoner Wine Company et Kim Crawford.

Cet ETF est également exposé à des sociétés de boissons comme Molson Coors Boissons Co. (NYSE : TAP) et Groupe Altria Inc. (NYSE : MO). Altria est principalement connue pour la production de produits du tabac, mais elle détient une participation importante dans la société brassicole, Anheuser-Busch InBev (NYSE : BOUTON). 

D'un point de vue financier, cet ETF offre un rendement respectable de 2.21 % et un faible ratio P/E de 3.55 %. Cependant, il présente un ratio de dépenses relativement élevé de 1 %, ce qui est bien supérieur au ratio de dépenses moyen pondéré en fonction de l'actif des fonds américains de 0.45 %.

note finale

Le vin est souvent négligé en tant que classe d’investissement alternative, comparé à l’immobilier privé, au capital-investissement et au capital-risque. Cependant, le vin a tendance à rester en demande quelle que soit la conjoncture économique. Le vin est un actif physique, les meilleurs vins de la plus haute qualité étant considérés comme de qualité investissement.

Il est de plus en plus facile d'investir dans le vin raffiné grâce à des sites comme VinoVest, Vint et les ETF de biens de consommation de base.

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