La scène financière ouverte de l'Indonésie se réchauffe à mesure que l'intérêt des consommateurs augmente

En Indonésie, les consommateurs montrent des niveaux élevés de sensibilisation et d'intérêt pour la finance ouverte et la fintech intégrée, la plupart des gens s'accordant à dire que le partage de leurs données leur permet de bénéficier de meilleurs produits et services, ainsi que de recommandations personnalisées, selon une nouvelle étude de DailySocial, un blog technique local et un portail d'information, trouvé.

L'enquête, qui a interrogé 100 répondants à travers l'Indonésie, a révélé que plus de sept clients sur 10 sont conscients de la finance intégrée, ce qui indique que des écosystèmes numériques comme Gojek et Grab leur permettent d'acheter une couverture d'assurance et des produits d'investissement.

Les répondants savent également comment les fournisseurs utilisent leurs données, avec environ neuf répondants sur 10 indiquant être conscients que leurs données peuvent être utilisées pour l'approbation de prêt, de futures recommandations de produits ou des offres financières personnalisées.

Dans l'ensemble, les Indonésiens se sont montrés ouverts au partage de données, estimant que le fait d'accorder aux fournisseurs de services financiers l'accès à leurs données leur permettra d'obtenir de meilleurs produits et services.

83 % ont convenu que le partage de données peut bénéficier aux utilisateurs tant que les données ne sont pas utilisées à mauvais escient ; 69 % ont déclaré que le partage de données permet des services personnalisés et l'accès à des solutions plus adaptées à leurs besoins spécifiques ; et 67 % ont dit qu'il permet une meilleure gestion financière personnelle.

L'intérêt croissant pour la finance ouverte parmi les consommateurs indonésiens survient à un moment où la banque centrale poursuit la stratégie Vision 2025 des systèmes de paiement en Indonésie (IPS).

Le plan vise à soutenir la numérisation bancaire et la transformation numérique du système financier, à favoriser l'innovation et à garantir la protection des consommateurs et des pratiques commerciales équitables. Les API ouvertes et la connectivité de paiement devraient jouer un rôle clé dans ce plan.

L'année dernière, Bank Indonesia BI lancé le National Open API Payment Standard (SNAP), comprenant des protocoles et des instructions pour faciliter l'interconnectivité ouverte entre les applications en termes de traitement des transactions de paiement.

Dans un communiqué, la banque centrale a déclaré que la mise en œuvre de SNAP était une "phase critique de l'accélération de l'open banking dans l'espace des systèmes de paiement" en Indonésie, notant que la normalisation des paiements par API ouverte contribuera à réduire la fragmentation du secteur et à accélérer la numérisation financière et économique.

Les titulaires accélèrent le jeu de la finance ouverte

Dans le secteur privé, les initiatives axées sur le marché se sont également multipliées. Bank Central Asia (BCA) a lancé en 2017 BCA API, une solution de gestion de trésorerie qui permet aux clients professionnels d'intégrer leurs applications au système bancaire BCA pour effectuer des transactions bancaires plus facilement, rapidement et en toute sécurité. En l'espace de quatre ans, la banque a affirmé Valérie Plante. L'API BCA a enregistré plus d'un milliard de transactions client.

BCA propose également OneKlik, un service qui facilite le paiement direct des transactions sur les sites et applications marchands depuis un compte bancaire BCA.

Plus tôt cette année, Bank Rakyat Indonesia (BRI), la plus grande banque d'Indonésie en termes d'actifs totaux, prolongé son partenariat avec la société de financement ouverte Ayoconnect, apportant la technologie de la startup aux solutions bancaires numériques de la BRI.

Le partenariat permet à Ayoconnect de tirer parti des API bancaires ouvertes de BRI pour des cas d'utilisation tels que les retraits d'espèces sans carte, le rechargement de monnaie électronique, l'historique des transactions, etc., permettant à BRI de lancer de nouveaux services numériques. De plus, les partenaires de l'écosystème d'Ayoconnect pourront désormais utiliser les API de BRI pour fournir à leurs clients des services innovants plus facilement et plus rapidement.

BRI avait précédemment collaboré avec Ayoconnect sur une nouvelle fonctionnalité de prélèvement automatique qui permet aux commerçants partenaires de la banque de déduire directement les paiements des comptes bancaires de leurs clients.

Une scène startup dynamique

Ayoconnect est l'une des principales plateformes d'API de financement ouvert d'Indonésie. Fondée en 2016, la société permet aux entreprises d'intégrer plus de 4,000 XNUMX produits financiers de manière plug-and-play via son réseau d'API. Ce prétentions il est utilisé par plus de 200 entreprises, dont les principales institutions financières et entreprises technologiques d'Indonésie.

Ayoconnect récemment sécurisé 13 millions de dollars US dans un tour de financement de série B+ qui a porté sa levée de fonds totale cette année à 28 millions de dollars US.

Brankas est un autre acteur majeur sur la scène nationale de la finance ouverte. Fondée en 2016, la société propose une liste d'API intégrées de banque en tant que service couvrant l'ouverture de compte, la notation de crédit, la vérification d'identité, les paiements en ligne, etc. Elle affirme que plus de 40 banques et 100 entreprises clientes et partenaires de distribution font désormais confiance à ses produits.

sûr fonds à capital fermé une série B de 20 millions de dollars américains en janvier 2022.

Une autre entreprise dans l'espace est Brick, qui, bien qu'elle soit beaucoup plus jeune que les deux premières, a connu une croissance significative. Fondée il y a à peine deux ans, Brick développe des API de données financières pour les entreprises de technologie financière et grand public. Ces API permettent aux entreprises d'offrir facilement des produits de paiement, de crédit, d'investissement et d'assurance à leurs consommateurs.

Brique prétentions ses API prennent désormais en charge un million de clients et affirme avoir plus de 50 clients payants, dont de nombreuses fintechs locales.

Le démarrage sécurisé 8.5 millions de dollars de financement de démarrage en février 2022.

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