La Commission coréenne des services financiers (FSC) a introduit de nouvelles règles pour détailler davantage les exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur les actifs virtuels en vertu de la loi révisée sur la déclaration et l'utilisation d'informations sur les transactions financières spécifiées, qui sont entrées en vigueur le 25 mars 2021.
La loi définit les «fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)» comme des entités commerciales qui se livrent à une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes :
- achat et vente d'actifs virtuels;
- les échanges entre actifs virtuels ;
- transfert d'actifs virtuels;
- garde et administration d'actifs virtuels;
- l'intermédiation ou le courtage de transactions d'actifs virtuels ; échange d'actifs virtuels; et
- autres activités précisées par le décret d'application.
Concrètement, cela signifie que les VASP sont…
- fournisseurs de services de négociation d'actifs virtuels,
- fournisseurs de services de garde et d'administration d'actifs virtuels et
- fournisseurs de services de portefeuille numérique d'actifs virtuels.
Un VASP est autorisé à servir de courtier entre son propre client et le client d'un autre VASP uniquement si l'autre partie est un VASP qualifié conforme à la LBA et que la vérification des informations sur le client de l'autre partie est possible.
À compter du 25 mars 2021, les VASP enregistrés sont soumis à des exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), telles que l'obligation de vérifier l'identité des clients, de déposer des rapports sur les transactions suspectes, etc.
Deux échéances clés sont associées à la loi :
- Les VASP sont tenus d'enregistrer leur entreprise auprès de la Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) avant le début de leurs activités commerciales. Les entreprises existantes éligibles en tant que VASP doivent s'enregistrer dans les six mois (jusqu'au 24 septembre 2021) ou elles seront passibles de sanctions.
- La loi applique la soi-disant «règle de voyage» aux VASP dans les transactions de transfert d'AV. En vertu de la règle de voyage, le VASP d'origine est tenu de fournir au bénéficiaire des informations sur le transfert VA. Le décret d'application stipule que la règle de voyage s'appliquera à partir du 25 mars 2022, afin de donner suffisamment de temps aux PSAV pour introduire des solutions communes de partage d'informations. En vertu du décret d'application, une transaction de transfert de VA d'un montant supérieur à 1 million de KRW serait soumise à la règle de voyage.
La loi exige que les VASP utilisent le vrai nom dans leurs transactions financières avec les clients.
Le décret d'application impose des exigences supplémentaires aux PSAV pour ouvrir des comptes en nom réel auprès d'institutions financières (IF):
- séparation du dépôt des clients ;
- un certificat de système de gestion de la sécurité de l'information par KISA ;
- pas de trace d'amendes et autres pénalités au moins depuis 5 ans ;
- gestion séparée des enregistrements de transaction des clients ;
- évaluation des risques de blanchiment d'argent associés aux PSAV par les IF.
Les VASP dont les activités de service n'impliquent aucun échange d'actifs virtuels avec de la monnaie fiduciaire sont exemptés de la règle du compte en nom réel qui les oblige à maintenir des comptes en nom réel auprès d'institutions financières.
Fin mai, le FSC précise que sur la soixantaine de PSAV en activité, vingt entités ont reçu des certifications ISMS et quatre d'entre elles se trouvent à gérer leur exploitation avec des comptes en nom réel.
Alors que d'autres sources parlent de plus de 200 échanges de crypto-monnaie en Corée, le FSC se concentre uniquement sur ceux avec des rampes d'accès et de sortie fiat, expliquant ainsi le nombre inférieur. Les quatre déjà acceptés pour opérer avec des comptes bancaires d'institutions financières sont les dominants Bithumb, Upbit, Korbit et Coinone. Divers rapports font état de difficultés pour les petits acteurs à se conformer à ces exigences, une consolidation sévère de ce secteur en Corée est donc attendue (et prévue).
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