Mambu Benchmarking marque une nouvelle ère de résilience et de croissance pour les prêts, Neobanks - Fintech Singapore

Le monde des affaires n’est pas étranger au changement. Ces dernières années, les bouleversements ont été profonds, dépassant les secteurs et les frontières. Avec l'aide de Mambu Grâce à une plateforme SaaS cloud native et à des données d'analyse remarquables, les entreprises financières ont trouvé un moyen de résister à l'incertitude et aux perturbations et d'en ressortir plus fortes et plus résilientes.

Les années qui ont suivi 2020 ont été marquées par d’importantes perturbations, rendant la résilience et l’adaptabilité essentielles pour prospérer dans le paysage actuel. À la suite de la pandémie de COVID-19, l’inflation a grimpé à 8.8 % fin 2022 et à 6.5 % fin 2023, soit les chiffres les plus élevés depuis 1982.

Les données émergentes montrent que la réponse traditionnelle consistant à se concentrer sur les bénéfices à court et moyen terme est devenue inefficace. Ce qu’il faut, c’est la capacité de s’adapter et d’absorber les changements avec agilité.

Embrasser l’innovation avec Mambu

Les Transformer les turbulences en triomphe Le rapport explore comment les prêteurs personnels, les prêteurs aux PME et les néobanques ont fait face aux perspectives imprévisibles de la période récente. De cette analyse, nous pouvons tirer des enseignements précieux, particulièrement pertinents dans le climat actuel.

Le rapport d’analyse comparative illustre à quel point l’agilité dans l’adoption de l’innovation est essentielle pour prospérer dans un contexte de perturbation. C’est là que Mambu excelle, offrant l’agilité de base nécessaire pour affronter les périodes de turbulences. La portée mondiale et l'adaptabilité de Mambu ont été prouvées dans divers secteurs, démontrant un succès constant dans la gestion de l'incertitude.

Mambu s’est avéré être un allié essentiel pour les institutions financières (IF) qui s’efforcent de résister aux tempêtes perturbatrices. Avec Mambu au cœur, les banques peuvent s’adapter rapidement et adopter l’innovation.

Selon le rapport d'analyse comparative en 2019, les clients de Mambu ont enregistré une croissance moyenne de 47 % de leurs revenus, tombant à 14 % lorsque la pandémie a frappé en 2020. Mais les données reflètent de manière intéressante la résurgence des institutions financières sur la plateforme de Mambu en 2021, par rapport au reste du marché.

Mambu Benchmarking met en valeur la différenciation et la rapidité sur le marché

Chez Mambu, la différenciation et la rapidité sont centrales. La plate-forme SaaS principale permet aux clients de créer une expérience différenciée et personnalisée, créant une expérience client riche sans dépendre d'équipes DevOps surchargées, en permettant la sélection des meilleurs composants dans la pile technologique.

En utilisant des champs configurables au lieu de lignes de code, Mambu offre une rapidité de mise sur le marché sans précédent. L’architecture API-first permet en outre l’adoption rapide de nouvelles technologies. Les champs de configuration de la plateforme permettent de créer des produits rapidement, sans dépendre d'une équipe DevOps.

Cela s'est traduit par une performance remarquable, comme l'illustre l'étude comparative : les clients de Mambu ont réalisé une croissance remarquable de leurs revenus de 47 % en 2019, faisant preuve de résilience même pendant la pandémie, avec des taux de croissance rebondissant à 34 % en 2021.

En 2020, malgré la pandémie, la clientèle de Mambu a enregistré une croissance moyenne de 14 %, contre seulement 1 % sur le marché. En 2021, la croissance des revenus de 34 % réalisée par les clients Mambu a éclipsé les 10 % gagnés par le reste du marché.

Grâce à la plateforme bancaire de base de Mambu, les entreprises ont trouvé un moyen de traverser la tempête, démontrant leur succès dans toutes les régions, segments et tailles du monde.

Informations spécifiques au secteur

Prêt personnel

Alors que la pandémie a durement frappé les prêts personnels, les clients de Mambu ont été mieux protégés. Au cours de l’année 2020, la croissance de leurs soldes n’a que très légèrement ralenti, passant de 52 % à 44 %, alors que le marché a connu une contraction de 22 %. L'agilité de Mambu a permis aux prêteurs de s'adapter en temps réel, en maintenant ou même en augmentant leurs portefeuilles.

Prêts aux PME

La plateforme Mambu a également démontré sa valeur dans le secteur des prêts aux PME, permettant aux clients de retrouver une croissance de 28 % en 2021. Ceux qui peuvent répondre aux préoccupations des PME à court et à long terme grâce à des fonctionnalités innovantes continueront de croître malgré les perturbations en cours.

Néobanques

Les services bancaires numériques, favorisés par la pandémie, ont été une aubaine pour les néobanques alors que la demande de services bancaires numériques a explosé au cours de cette période. L'analyse comparative de Mambu montre que sa flexibilité a aidé les néobanques utilisant Mambu à maintenir des taux de croissance supérieurs à ceux du marché tout au long de la pandémie, avec une croissance des revenus de 55 % en 2021, contre 10 % du marché. Cela illustre comment Mambu peut aider à capter la demande croissante de numérique. bancaire.

Orientation régionale : EMEA et Amérique latine

Le rapport d'analyse comparative a également analysé la croissance régionale des dépôts et des revenus de toutes les institutions financières opérant sur la plateforme Mambu dans des régions comme l'EMEA et l'Amérique latine (LATAM), la région la plus durement touchée par le COVID-19.

En Amérique latine, Mambu a aidé les institutions financières à éviter une croissance négative. Contrairement à leurs pairs, les institutions financières travaillant avec Mambu en Amérique Latine ont connu une croissance continue, atteignant une croissance des revenus de 32 % et 31 % pour les institutions financières de niveau intermédiaire et supérieur en 2021, se démarquant positivement de leurs pairs même pendant la pandémie.

Parallèlement, dans la zone largement connue sous le nom de région Europe, Moyen-Orient et Afrique (EMEA), alors que tous les secteurs ont connu des ralentissements en 2020, l'analyse comparative montre que les clients de Mambu dans les segments des prêts personnels, des prêts aux PME et des néobanques ont tous subi des effets moins généralisés.

Ils ont également rebondi beaucoup plus fortement que leurs homologues lorsque l’économie a commencé à se redresser l’année suivante. Par exemple, dans le segment des prêts personnels, les institutions financières de niveau intermédiaire et inférieur qui étaient clientes de Mambu ont vu leurs revenus réduits de moitié en 2020, passant de 37 % à 18 %. Mais après la reprise du marché en 2021, les clients Mambu de ce segment ont vu leur chiffre d'affaires augmenter de 41 %, soit même avant la pandémie.

En revanche, le reste du marché des prêts personnels dans la région EMEA a connu une contraction de 8 % en 2020, et la reprise en 2021 n’a connu qu’une modeste croissance de 6 %.

Une nouvelle ère de résilience

Il s’agit peut-être effectivement d’une époque de perturbations, mais elle marque également une nouvelle ère de résilience. Grâce à la technologie agile de Mambu, les institutions financières du monde entier ont non seulement résisté aux tempêtes, mais se sont également positionnées pour croître dans un avenir rempli d'incertitudes.

Les résultats de l'analyse comparative de Mambu indiquent sans équivoque que les systèmes bancaires SaaS basés sur le cloud comme Mambu offrent l'agilité et la réactivité de base nécessaires pour faire face aux événements du futur. La cohérence de ces résultats dans toutes les régions du monde constitue un argument convaincant pour toutes les institutions financières, où qu’elles soient basées.

Dans un monde où le changement est la seule constante, il est essentiel d’adopter l’innovation et de s’adapter rapidement. Le rapport d'analyse comparative Mambu met en évidence les capacités et fournit les outils, les informations et la résilience qui aideront le secteur financier à entrer dans une nouvelle phase passionnante. Avec la bonne technologie et une approche avant-gardiste, les institutions financières peuvent transformer les perturbations en opportunités et transformer les turbulences en triomphe.

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• La source: https://fintechnews.sg/77108/sponsoredpost/mambu-benchmarking-marks-new-era-of-resilience-and-growth-for-lending-neobanks/