Le nouveau gouvernement américain prévoit d'encourager l'utilisation légitime de la cryptographie et de limiter l'utilisation criminelle

Pendant sa cconfirmation horeille oLe 19 janvier, Janet Yellen, choisie par le président Joe Biden pour le poste de secrétaire au Trésor, a déclaré : «beaucoup" les crypto-monnaies sont « une préoccupation particulière » lorsqu’il s’agit de terrorisme et financement criminel. Ce déclaration était en réponse à une question sur la manière dont les États-Unis peuvent limiter l’utilisation de technologies émergentes, telles que la cryptographie, à des fins de financement illicite.  

On Janvier 21, Yellen libérée  code écrit réponses aux questions supplémentaires du Comité des Finances, précisant que alors que les cryptomonnaies peuvent être utilisées pour financer le terrorisme ou faciliter le blanchiment d’argent, "il [est] Il est important que nous considérions les avantages des crypto-monnaies et autres actifs numériques, ainsi que leur potentiel pour améliorer l’efficacité du système financier. Elle aJ'ai également ajouté qu'elle croyait "les États-Unis doivent être un leader dans les domaines des actifs numériques et des technologies financières. 

La nouveauté de l’espace crypto prête à de nombreux malentendus. Ce n'est pas la première fois que des responsables gouvernementaux propagé par inadvertance le commun idée fausse selon laquelle crypto = criminel. Toutefois, blockchainUne blockchain - la technologie sous-jacente au bitcoin et à d'autres c… Plus l'analyse a prouvé à maintes reprises que cela équation est loin d'être vrai. Même la recherche AML traditionnelle is début à réprimanderis idée fausse. Selon un Rapport conjoint 2020 sur le blanchiment d'argent Selon BAE Systems et la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), « les cas de blanchiment via les crypto-monnaies restent relativement faibles par rapport aux volumes d'argent blanchis par les méthodes traditionnelles ». Ainsi, crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus et technologie blockchain ont beaucoup forces en matière de LBC qui sont presque impossibles à reproduire dans les enquêtes AML traditionnelles. Un exemple marquant est la capacité de risquer rapidement un taux une crypto-monnaie adresses basé pas seulement on ces historique des transactions mais également l’historique transactionnel des adresses avec lesquelles il interagit. Les échanges peuvent même geler comptes et blocLes blocs contiennent des lots de transactions valides qui sont hachées et… Plus base d'opérations suspectes sortantesd sur ces données. 

En 2013, j'ai nommé Ambassadeur Amina C. Mohamed, mon secrétaire du Cabinet (Ministre) du Ministère des Affaires étrangères et du Commerce international. Depuis lors, l'Ambassadeur Mohamed a dirigé avec brio notre action diplomatique. Nous avons bénéficié énormément de ses démarches tant régionalesqu’internationales d'importance à la fois nationale et continentale.  la moyenne mondiale des fonds criminels directs reçus par les bourses a chuté de 47 % par rapport à l'année précédente, selon les données de nos Rapport du printemps 2020 sur la criminalité liée aux cryptomonnaies et la lutte contre le blanchiment d'argent. Cette tendance marque le plus bas niveau depuis trois ans pour les bourses de cryptomonnaies dans le monde, avec seulement 0.17 % des fonds reçus par les bourses en 2019 provenant directement de sources criminelles. À mesure que de plus en plus de réglementations en matière de crypto-monnaie AML sont mises en œuvre dans le monde, de nombreux criminels ont plus de mal à transférer leurs fonds illicites directement vers des échanges de crypto-monnaie, la voie de sortie crypto-fiat la plus courante.  

Cependant, une baisse de la moyenne mondiale ne signifie pas nécessairement que les bourses reçoivent moins de fonds criminels. À mesure que les bourses commencent à développer des protocoles KYC et AML plus solides, il devient plus difficile pour les criminels de déposer directement des fonds corrompus dans une bourse. Au lieu de cela, les criminels avisés répartissent leurs fonds dans plusieurs portefeuilles privés avant de les encaisser via des sorties fiduciaires réglementées telles que les bourses. Ce réalité évolutive Cela signifie que les bourses doivent rester vigilantes non seulement face à leur risque d'exposition directe (à un seul saut) aux fonds criminels, mais doivent également examiner leur risque multi-sauts pour mieux comprendre leur exposition au risque. 

Par toiEn utilisant les outils AML de CipherTrace pour examiner les interactions hebdomadaires d'un important marché du darknet, les chercheurs de CipherTrace ont pu vérifier que si seulement 9.8 % des interactions à un saut du marché sombre étaient directement avec des bourses, 30.7 % de ses interactions à deux sauts étaient avec des bourses –plus de tripler le one-hop risque pour les échanges. 

Chaque fois que de l’argent change de mains et que les criminels ont tout à y gagner, il existe un risque de blanchiment d’argent ; cependant, avec des protections AML appropriées, les risques posés par les cryptomonnaies sont en réalité bien inférieurs à ceux posés par les espèces. Les outils d'analyse de la blockchain permettent aux enquêteurs financiers de « suivre l’argent » d’une manière inconcevable en traditionnel criminalité financière. Téliminer les crypto-monnaies en raison des risques de LBC serait une courte vision à une époque où de nombreux pays adoptent les monnaies numériques des banques centrales comme l'avenir de la monnaie..  

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L'intégralité de l'audience de confirmation du Dr Yellen peut être consultée ici, avec la question concernant la crypto-monnaie posée à 3:22:33 : https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Une transcription de l'échange est disponible ci-dessous : 

La sénatrice Maggie Hassan (D-NH): 

"Je voulais changer un peu de sujet pour parler de la question du financement du terrorisme. Lors des précédentes audiences financières avec le secrétaire sortant Mnuchin, j'ai évoqué l'importance des programmes du Trésor qui luttent contre le financement du terrorisme.t et les organisations criminellesL’ biparti National Défense AUTORISATION Act passé plus tôt ce mois-ci et cela comprenait une disposition dirigée par Sénateur Warner que établies un groupe consultatif comprenant Tsécurité pour contrer les nouvelles façons dont les terroristes utilisent les technologies financières émergentes. Un sujet de préoccupation croissante, par exemple, est le potentiel des terroristes et criminels d'utiliser la cryptomonnaie pour financer leurs activités. Alors, Dr Yellen, pouvez-vous nous décrire ces technologies émergentes ? préoccupations et comment le Trésor devrait lutter contre les nouvelles formes de terrorisme et de criminalité financement. » 

la Dre Janet Yellen: 

"Sénateur, Je pense que vous avez absolument raison de dire que les technologies nécessaires accomplir cela change au fil du temps et nous devons nous assurer que nos méthodes pour traiter ces questions sont adaptées changement dans le financement du terrorisme le long de avec l'évolution de la technologie. Les cryptomonnaies sont particulièrement préoccupantes. Je pense de nombreuses sont utilisés, du moins dans le sens de transactions, principalement à des fins de financement illicite et je pense que nous devons vraiment examiner les moyens par lesquels nous pouvons réduire leur utilisation et nous assurer que anti-blanchiment d'argent [Sic] ne se produit pas via ces canaux. »  

Source : https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/