NinjaEdge publie un score de risque amélioré et des fonctionnalités étendues pour…

Dans le contexte d'une inflation jamais vue depuis quatre décennies et non envisagée dans les modèles et les scores de tout autre service d'analyse des risques, NinjaScore fournit des informations différenciées qui apporteront une valeur considérable à nos clients.

CHICAGO (PRWEB)
04 octobre 2022

NinjaEdge, la principale plate-forme d'analyse des transactions bancaires, a publié sa nouvelle génération NinjaScore et ses fonctionnalités de risque pour mieux évaluer le risque de crédit à la consommation et détecter les flux de trésorerie assurables.

"Déjà un outil essentiel dans la prise de décision de nombreux prêteurs, notre score mis à jour est encore plus prédictif du risque de souscription des consommateurs", a déclaré John Tate, responsable de la science des données pour NinjaEdge. "Nous avons considérablement amélioré notre capacité à noter les candidats avec moins de données ou sans sources de revenus cohérentes."

Ces améliorations du score de risque de NinjaEdge et des fonctionnalités sous-jacentes (ou attributs de modélisation) exploitent des millions de points de données supplémentaires pour développer les comportements et les tendances quantifiables mis en évidence dans le compte bancaire d'un consommateur, y compris la détection des revenus, les habitudes de dépenses, les soldes et les comportements à haut risque.

"Il est largement reconnu que les comportements de flux de trésorerie d'un consommateur sont plus prédictifs de son risque de souscription aujourd'hui que les performances passées sur les lignes commerciales signalées aux principaux bureaux de crédit", a déclaré Brian Reshefsky, président de NinjaEdge. "Cela est particulièrement vrai pour les consommateurs des niveaux de crédit inférieurs qui ont toujours été mal desservis et non desservis par les méthodes traditionnelles d'évaluation des risques."

Le pouvoir prédictif distinctif de NinjaScore découle de l'immense lac de données exclusif sur lequel les analyses NinjaEdge sont construites, le seul référentiel du secteur de la performance des prêts marié à des transactions bancaires à grande échelle autorisées par les consommateurs.

"En particulier pour les consommateurs dont le score est inférieur au taux préférentiel selon les méthodes de risque traditionnelles, notre score basé sur les flux de trésorerie surpasse les rapports de crédit et les scores associés sur toute mesure de validation telle que Gini et KS", a expliqué Tate. "Les prêteurs peuvent mieux classer les consommateurs en fonction de leur risque relatif et obtenir des informations en temps réel pour des décisions de souscription plus précises."

NinjaScore est basé sur plus de 2.5 milliards de transactions bancaires provenant de plus de 1.5 million de demandes de prêt à la consommation, et chaque caractéristique sous-jacente au score n'a pas seulement fait ses preuves rétrospectivement, mais a été testée de manière unique dans des décisions de prêt réelles avec un capital à risque.

"La plate-forme NinjaEdge se distingue en tant que seule analyse des risques conçue par des prêteurs pour des prêteurs", a ajouté Reshefsky. "Dans le contexte d'une inflation jamais vue depuis quatre décennies et non envisagée dans les modèles et les scores de tout autre service d'analyse des risques, NinjaScore fournit des informations différenciées qui apporteront une valeur considérable à nos clients."

Les clients de NinjaEdge peuvent non seulement introduire directement le score dans leurs processus de souscription, mais également utiliser l'une des plus de 1,000 XNUMX fonctionnalités sous-jacentes pour améliorer leurs propres modèles de risque et règles de décision.

"En tant que score à trois chiffres dans une fourchette déjà familière aux prêteurs, notre solution est immédiatement compréhensible et exploitable", a ajouté Tate. "De même, nos fonctionnalités fournissent des informations et une valeur prédictive analogues aux attributs du bureau, mais à partir d'un ensemble de données orthogonal à l'historique de crédit."

En complément de son analyse des risques, NinjaEdge permet d'accéder aux données bancaires des consommateurs avec la capacité d'agrégation NinjaFetch. Une fois que les candidats sont invités à autoriser la récupération de leurs transactions bancaires, NinjaFetch achemine la demande du client vers le fournisseur de données avec la connexion la plus fiable et la meilleure densité de données pour une couverture presque universelle des comptes chèques et d'épargne américains.

Avec cette offre combinant l'accès aux données bancaires et aux informations avec une actionnabilité inégalée, de nombreux clients des secteurs du crédit à la consommation et des risques connexes ont intégré NinjaEdge dans leur prise de décision pour transformer leurs portefeuilles avec à la fois moins de défauts et plus d'approbations des consommateurs qui paient à temps et en temps voulu. complet qui aurait été négligé en utilisant uniquement les scores de risque traditionnels.

À propos de NinjaEdge :

NinjaEdge est une plateforme automatisée de renseignement sur les risques fondée par les entrepreneurs et les scientifiques des données qui ont été les pionniers du prêt numérique basé sur les données pour les Américains de tous les jours. NinjaEdge fournit des informations basées sur les données de transaction bancaire pour des cas d'utilisation tout au long du cycle de vie du compte de crédit qui ont été testés en termes de performances sur des décisions de prêt réelles depuis 2017. Pour plus d'informations : http://www.ninjaedge.com

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