Onchain: Celsius vacille, 3AC en conflit, le club du billion de dollars n'est plus

Première histoire

Il commence à faire chaud ici

Vous avez peut-être entendu parler ou non de Celsius, la licorne crypto très médiatisée qui offrait aux gens « jusqu'à 18.63 % APY » sur leurs dépôts crypto.

Eh bien, tout comme LUNA avant elle, Celsius a découvert qu’offrir aux gens des taux d’intérêt insoutenables ne fonctionne que lorsque les temps sont vraiment bons. Alors que les temps sont, en fait, vraiment mauvais, la tactique de Celsius consistant à accepter les dépôts des utilisateurs – dont ils détenaient environ 12 milliards de dollars américains – et à les déployer dans des positions DeFi à effet de levier, puis à partager les bénéfices, commence à ressembler moins à du génie qu'à de la idiotie. Des proportions madoffiennes. (Et oui, ils ont perdu beaucoup d’argent lors de l’effondrement de LUNA-UST).

Les ennuis ont commencé quand STETH, le jeton ETH jalonné généré par le service de jalonnement Ethereum Lido, a perdu son ancrage avec l'ETH lui-même. Celsius détient près d’un demi-million de stETH, qu’elle a déployé sur une multitude de protocoles.

Alors que les utilisateurs de Celsius ont commencé à réclamer leur ETH, Celsius a dû vendre son stETH, ce qui a fait baisser le prix, effrayé les clients et provoqué une bonne et vieille crise bancaire. Voyant Armageddon se précipiter vers eux, Celsius stoppa tous les retraits. C'est la décentralisation pour vous !

Alors maintenant, nous observons en temps réel Celsius tenter de combler les lacunes de son château de cartes multiprotocole et à la recherche de rendement en utilisant ce qui reste des dépôts de ses clients. Alors que la situation semblait désastreuse il y a quelques jours, on a de plus en plus le sentiment qu’ils ont peut-être réussi à éviter la catastrophe. la pire des menaces de liquidation – mais où en sont les milliards de dollars que les gens leur ont confiés est une tout autre question.

Deuxième histoire

Mais attendez, il y a plus

3 Arrows Capital, appelé 3AC, a été un acteur majeur et très actif dans le domaine de la cryptographie au cours des dernières années. Dirigé par un PDG charismatique zhu su, ils ont été des traders, des investisseurs et des faiseurs d'opinion hyperactifs, contribuant non seulement à établir des thèses d'investissement BTC et ETH, mais également à propulser des altcoins tels que AVAX, NEAR, SOL et LUNA dans le courant dominant.

Tout ce que Zhu a supprimé de sa bio Twitter ce week-end, faisant sourciller de nombreux sourcils. Depuis lors, il est devenu évident que 3AC pourrait elle-même être en grande difficulté financière. Pièce 1 : ce sont les deuxième plus grand perdant sur Bitfinex au cours du mois dernier. Illustration 2 : ils ont vidé le stETH encore plus rapidement que Celsius.

Maintenant, Zhu a publié un tweet cryptique ce qui suggère fortement qu’ils sont dans le proverbial – et qu’ils ont peut-être entraîné un groupe d’investisseurs avec eux. La rumeur est qu'une séquence de liquidations/appels de marge aurait les a poussés à l'insolvabilité. Le marché en ce moment = totalement impitoyable.

Entendu sur Twitter

"Vous ne pouvez pas sortir de l'absurdité financière par des moyens conçus. Aucune complexité ne peut tromper la physique financière et, en fait, dans les services financiers en particulier, la complexité est une chose terrible, qu'il faut éviter à tout prix."

@LeGuySwann (citant Nic Carter)

Troisième histoire

La crypto n’est plus une classe d’actifs d’un billion de dollars

Je ne sais pas pour vous, mais je préférais quand le nombre augmentait. Aujourd’hui, leur nombre a considérablement diminué.

Bitcoin flirte avec son plus haut historique de 2017, l’ETH s’est effondré bien en dessous et la crypto dans son ensemble a subi l’ignominie de tomber du marché. club à quatre virgules.

Mais pensez aux légendes de la dernière course de taureaux – El Salvador, Tesla, Michael Saylor. Leurs investissements dans l’avenir de la finance entraînent désormais des pertes respectives de 50 millions de dollars, 500 millions de dollars et 1.1 milliard de dollars. Changpeng « CZ » Zhao, PDG de Binance, pourrait en valoir la peine US $ 85 milliard moins qu'il ne l'était en novembre.

Bien sûr, toute la débâcle de Celsius est en partie responsable, mais contrairement aux précédents effondrements de crypto-monnaies, nous pouvons au moins profiter de la finance traditionnelle avec un seau géant de boue verte déversé sur eux en même temps. La souffrance est, comme on dit, meilleure lorsqu’elle est partagée.

Luke de CoinJar

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• Source : https://blog.coinjar.com/onchain-celsius-wobbles/